นี่คือผู้สูญเสียที่ใหญ่ที่สุดในวิกฤตการธนาคารของสหรัฐฯ

เกิดความตื่นตระหนกในตลาดการเงินเมื่อธนาคารใน Silicon Valley พังทลายลงภายใต้แรงกดดันจากการถอนเงินจำนวนมากโดยผู้ฝากเงิน

เทพนิยายได้แพร่กระจายไปยัง crypto ผ่าน USDC ของ Circle ซึ่งมีทุนสำรองอยู่ที่ธนาคาร มันเสียหลักยึดกับข่าวว่าเป็นลูกค้าที่ SVB สิ่งนี้นำไปสู่ความกังวลว่า Stablecoin จะไม่ได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่อีกต่อไป 

อย่างไรก็ตาม ภายหลังได้รับการยืนยันว่าเงินสำรองของ Circle นั้นปลอดภัย ซึ่งทำให้ตลาดผ่อนคลายลงได้บ้าง ทั้งตลาดรวมศูนย์และกระจายอำนาจต่างประสบกับความวุ่นวายเนื่องจากความล้มเหลวของ SVB

หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ ยืนยันว่าพวกเขาเข้าซื้อกิจการ Silicon Valley Bank (SVB) เพื่อระงับความตื่นตระหนกในหมู่ผู้ฝากเงินและป้องกันการแพร่กระจายของวิกฤตในระบบธนาคาร สิ่งนี้ทำให้ระลึกถึงการตอบสนองต่อวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 และการระบาดใหญ่ของ COVID-19 ในปี 2020 

ภายใน 48 ชั่วโมง หน่วยงานกำกับดูแลได้กำหนดมาตรการฉุกเฉินเพื่อรับประกันเงินฝากทั้งหมดที่ SVB และ Signature Bank ของผู้ให้กู้คริปโต นอกจากนี้ เฟดยังเปิดตัววงเงินสินเชื่อเพื่อสนับสนุนธนาคารอื่นๆ เพื่อให้มั่นใจว่าจะตอบสนองความต้องการของผู้ฝากเงิน

การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่สำคัญเห็นว่าความลึกของตลาดลดลงอย่างมาก

ความลึกของตลาดหมายถึงจำนวนคำสั่งซื้อและขายที่ระดับราคาต่างๆ ซึ่งบ่งชี้ถึงระดับสภาพคล่องของตลาด การลดลงของความลึกของตลาดเป็นข้อกังวลที่สำคัญสำหรับผู้ค้า cryptocurrency เนื่องจากอาจนำไปสู่ความผันผวนของราคาที่เพิ่มขึ้น 

ความลึกของตลาดที่ลดลงอาจทำให้เทรดเดอร์ดำเนินการคำสั่งซื้อขายจำนวนมากโดยที่ราคาในตลาดทำได้ยากขึ้น

จากข้อมูลการตลาดของ Kaiko การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่สำคัญได้เห็นความลึกของตลาดลดลงอย่างมาก เนื่องจากการหยุดชะงักของช่องทางการชำระเงิน USD และความล้มเหลวของธนาคาร crypto

Coinbase และ Binance ได้รับผลกระทบหนักที่สุด โดยลดลง 50% และ 29% ตามลำดับ ในขณะเดียวกัน Binance Global มีความลึกของตลาดลดลง 13%

การหยุดชะงักของช่องทางการชำระเงิน USD และความล้มเหลวของธนาคาร crypto เป็นปัญหาที่เกิดซ้ำในตลาด cryptocurrency ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับเสถียรภาพและความน่าเชื่อถือของภาคส่วน

Circle ประสบความล้มเหลวในการสำรอง USDC

เหตุการณ์พลิกผันที่น่าประหลาดใจ Circle ซึ่งเป็นบริษัทเทคโนโลยีทางการเงิน ประสบความล้มเหลวอย่างมากต่อทุนสำรอง USDC

บริษัทเพิ่งประกาศว่าเงิน 3.3 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งคิดเป็น 8.2% ของทุนสำรอง USDC ทั้งหมด 40 ล้านดอลลาร์ กำลังติดอยู่ในบัญชีที่ถูกยึดโดย SVB ข่าวนี้ส่งคลื่นช็อกไปทั่วอุตสาหกรรมการเงิน นำไปสู่ความตื่นตระหนกอย่างกว้างขวางและร้องขอให้ไถ่ถอน

ผลกระทบของสถานการณ์ของ Circle ส่งผลต่อการแลกเปลี่ยนต่างๆ โดยบางรายถูกบังคับให้ระงับบริการแปลงสกุลเงิน USDC ตัวอย่างเช่น Binance ได้ระงับการแปลง USDC เป็น BUSD โดยอัตโนมัติ ในขณะที่ Coinbase ได้ระงับการแปลง USDC เป็น USD ชั่วคราว

Robinhood ได้ระงับการฝากและการซื้อขาย USDC ส่งผลให้มูลค่าของ USDC แยกออกจากดอลลาร์สหรัฐและแตะระดับต่ำสุดตลอดกาลที่ 0.87 ดอลลาร์ในวันที่ 13 มีนาคม

ความรุนแรงของสถานการณ์ของ Circle และผลกระทบที่กระเพื่อมต่อระบบนิเวศทางการเงินในวงกว้างทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับเสถียรภาพของตลาดสกุลเงินดิจิทัล เหตุการณ์นี้เตือนทุกคนว่าตลาด cryptocurrency นั้นคาดเดาไม่ได้และผันผวนอย่างมาก แม้จะได้รับการยอมรับจากกระแสหลักก็ตาม

ภาค Stablecoin กำลังดิ้นรน

ภาค Stablecoin เป็นศูนย์กลางของการสังหาร ปัญหาเริ่มต้นขึ้นจากการล่มสลายของ terraUSD ในเดือนพฤษภาคม 2022 และทวีความรุนแรงขึ้นเรื่อย ๆ โดยหน่วยงานกำกับดูแลได้มุ่งความสนใจไปที่ Stablecoin ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา

ดอลล่าร์

การเสีย Peg ของ USDC ยังส่งผลกระทบต่อ USDD Stablecoin ของ Tron นักลงทุนเทขาย USDD ซึ่งทำให้สูญเสียหมุดและซื้อขายต่ำเพียง $0.93 ณ จุดหนึ่งของวันที่ 11 มีนาคม 2023

DAI

DAI ซึ่งได้รับการสนับสนุนบางส่วนโดย USDC ซื้อขายต่ำเพียง $0.90 ผู้ค้าตอบสนองด้วยการแห่กันไปที่ tether ซึ่งเป็นเหรียญ Stablecoin ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ซึ่งมีมูลค่าตลาดกว่า 72 พันล้านเหรียญสหรัฐ และไม่เปิดเผยต่อ SVB อย่างไรก็ตาม ความกังวลเกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจและทุนสำรองของ Tether ยังคงอยู่

ตลาดเริ่มฟื้นตัวในวันที่ 12 มีนาคม หลังจาก Circle ประกาศว่าจะช่วยชดเชยการขาดแคลนโดยใช้ทรัพยากรของบริษัท USDC และ DAI ฟื้นตัวขึ้นและซื้อขายใกล้กับหมุดดอลลาร์ของพวกเขา

แม้ว่า DAI จะประสบภาวะ depegging เนื่องจากทุนสำรองส่วนหนึ่งถูกถือครองอยู่ในสกุลเงิน USDC แต่ก็มีแง่บวกต่อสถานการณ์ Circle ซึ่งเป็นบริษัทที่อยู่เบื้องหลัง USDC ยังคงมีทุนสำรองอื่นๆ อยู่ ซึ่งหมายความว่าไม่น่าเป็นไปได้ที่ USDC จะสูญเสียมูลค่าไปโดยสิ้นเชิง

นอกจากนี้ มีเพียงประมาณ 8% ของทุนสำรองของ USDC เท่านั้นที่ได้รับผลกระทบ ซึ่งบ่งชี้ว่า Stablecoin คาดว่าจะฟื้นตัวและฟื้นคืนเสถียรภาพ

บริษัทการเงินได้รับผลกระทบจากวิกฤตธนาคารในสหรัฐฯ

ความกลัวเกี่ยวกับความเป็นไปได้ที่ธนาคารจะล้มเหลวอีกหลังจากธนาคารพังในสหรัฐอเมริกาทำให้หุ้นธนาคารลดลง อย่างไรก็ตาม ตลาดอื่นๆ มีราคาเพิ่มขึ้นเนื่องจากนักลงทุนหวังว่าเหตุการณ์ล่าสุดจะกระตุ้นให้เฟดพิจารณากลยุทธ์การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีกครั้ง ซึ่งส่งผลให้เศรษฐกิจหยุดชะงัก

พันธมิตรตะวันตก Bancorp

แม้จะมีความพยายามที่จะสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนว่าธนาคารอื่นจะไม่ได้รับผลกระทบจากปัญหาเดียวกันกับ SVB ข้อกังวลเหล่านี้ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าถูกต้องเนื่องจาก Signature Bank กลายเป็นผู้ให้กู้รายที่สามที่จะปิดตัวลงภายในหนึ่งสัปดาห์ หลังจากการปิดธนาคาร Silvergate ที่เป็นมิตรกับคริปโต

ความล้มเหลวของ SVB สร้างแรงกดดันต่อผู้ให้กู้รายย่อย ทำให้หุ้นใน Western Alliance Bancorp ร่วงลง เมื่อวันที่ 13 มีนาคม ธนาคารในรัฐแอริโซนาเห็นว่าหุ้นของบริษัทลดลง 83% ซึ่งก่อนหน้านี้ลดลง 21% ในวันที่ 10 มีนาคม

ธนาคารสาธารณรัฐแห่งแรก

หุ้นของ First Republic Bank ลดลงอย่างมากกว่า 76% ซึ่งบ่งชี้ถึงความกังวลของนักลงทุนที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับเสถียรภาพของธนาคารหลังจากการล่มสลายของ SVB เมื่อวันที่ 10 มีนาคม 

แม้ว่าธนาคารในภูมิภาคจะพยายามแก้ไขข้อกังวลของนักลงทุนเกี่ยวกับสถานะทางการเงิน แต่หุ้นกลับร่วงลง 15% ในวันที่ 10 มีนาคม และร่วงลงมาอยู่ที่ 19 ดอลลาร์ การซื้อขายหุ้นต้องหยุดชั่วคราวหลายครั้งเนื่องจากความผันผวนสูง

ในการยื่นฟ้องเมื่อวันที่ 12 มีนาคม มีการประกาศว่าบริษัทจะได้รับเงินทุน 70 ล้านดอลลาร์จาก JPMorgan Chase และโครงการสินเชื่อฉุกเฉินของเฟด ซึ่งให้เงินกู้หนึ่งปีแก่ธนาคารเพื่อแลกกับหลักประกันบางประเภท

คอมเมิร์ซแบงค์ และ ซานตันเดร์

ราคาหุ้นของธนาคารเช่น Commerzbank และ Santander ลดลงอย่างมาก 12% และ 7% ตามลำดับ ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับสุขภาพของภาคส่วนนี้

แม้ว่า HSBC จะตกลงซื้อกิจการของ SVB ในสหราชอาณาจักร แต่ดัชนี FTSE 100 ในลอนดอนก็ดิ่งลง 2.6% และตลาดหุ้นอื่นๆ ในแฟรงก์เฟิร์ต ปารีส และมิลานก็เผชิญกับการขาดทุนอย่างหนัก

นักวิเคราะห์อย่าง George Godber ผู้จัดการกองทุนของ Polar Capital ระบุว่าการที่ตลาดลดลงเนื่องจากความกลัวของนักลงทุนต่อความท้าทายอื่น ๆ ที่อาจเกิดขึ้น แม้ว่าธนาคารพาณิชย์จะฉุดตลาดสหรัฐลง แต่พวกเขาก็ฟื้นตัวและปิดทรงตัว

FDIC เข้าครอบครอง SVB

FDIC ได้เข้ายึด SVB เพื่อประกันเงินของผู้ฝากให้ปลอดภัย FDIC ระบุว่าจะชำระเงินบางส่วนสำหรับเงินฝากที่ไม่มีประกันภายในสัปดาห์หน้า โดยมีความเป็นไปได้ที่จะมีการชำระเงินเพิ่มเติม เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลขายสินทรัพย์ของ SVB 

ความล้มเหลวของธนาคารระลอกล่าสุดในสหรัฐอเมริกาทำให้เกิดความกลัว ความไม่แน่นอน และข้อสงสัย (FUD) ในหมู่นักลงทุนสกุลเงินดิจิทัล ส่งผลให้ราคาของสกุลเงินดิจิทัลต่างๆ รวมถึง bitcoin (BTC) ลดลงอย่างมาก

ประธานาธิบดีไบเดนได้ออกมาทำให้สถานการณ์สงบ โดยกล่าวว่าผู้ฝากเงินทั้งหมดจะได้รับเงินเต็มจำนวนภายในกำหนด

ตลาดตอบสนองต่อข่าวในเชิงบวก โดยเหรียญหลักอย่าง BTC และ ETH เพิ่มขึ้นมากกว่า 15% ในเวลาไม่กี่ชั่วโมง อย่างไรก็ตาม Biden ยังกล่าวเพิ่มเติมว่านักลงทุนของธนาคารจะไม่ได้รับการชดเชยเนื่องจากพวกเขาเพิกเฉยต่อภารกิจของพวกเขาในการดูแลอย่างใกล้ชิดว่า SVB ทำงานอย่างไร

ในขณะที่เขียน bitcoin ได้เห็นการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วใน 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา และราคาปัจจุบันยืนอยู่เหนือ $24,500 มูลค่าตลาดของ BTC ทะลุเครื่องหมาย 500 พันล้านดอลลาร์ โดยครองตลาด 43.7%