เจ้าหนี้ FTX รวมถึงธนาคารเงาที่มีอิทธิพลลดลง

ประวัติศาสตร์การเงินแบบดั้งเดิมและคำอธิบายของอุตสาหกรรม crypto แนะนำว่า crypto จะมีแนวโน้มที่จะเป็นปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาคมากขึ้นในปี 2023, แม้ว่าความเสี่ยงในการแพร่กระจายสินเชื่อของธนาคารเงาในรายชื่อเจ้าหนี้ล่าสุดของ FTX จะลดลง

จากการยื่นฟ้องของศาลเมื่อเร็ว ๆ นี้ FTX เป็นหนี้เงินแก่ผู้ให้กู้ BlockFi และ Genesis Global Capital ซึ่งทำหน้าที่เป็นธนาคารเงาให้กับอุตสาหกรรม crypto ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

เมทริกซ์เจ้าหนี้ FTX เปิดเผยหนี้ลึกลับต่อหน่วยงานกำกับดูแล

มีรายงานว่า FTX เป็นหนี้เงินให้กับหน่วยงานกำกับดูแลของสวิส FINMA เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐฯ และอดีตคู่แข่ง Binance. จากข้อมูลของรอยเตอร์ FINMA ไม่สามารถอธิบายการรวมไว้ในรายการได้เนื่องจากไม่มีข้อตกลงกับ FTX เมทริกซ์เจ้าหนี้ไม่ได้เปิดเผยจำนวนเงินที่เป็นหนี้

FTX's รายการเจ้าหนี้ ยังรวมถึง Genesis Global Capital ผู้ให้กู้ crypto ที่ให้ยืมเงินแก่บริษัทในช่วงตลาดกระทิงก่อนหน้านี้ ปฐมกาลเมื่อเร็วๆ นี้ ยื่น สำหรับการล้มละลายหลังจากที่เจ้าหนี้ไม่สามารถชำระหนี้ได้ เนื่องจากราคาคริปโตตกต่ำในปีที่แล้ว

FTX ยื่น สำหรับการล้มละลายในบทที่ 11 เมื่อวันที่ 11 พฤศจิกายน 2022 หลังจากงบดุลที่รั่วไหลออกมาของผู้ดูแลตลาด Alameda Research เปิดเผยการถือครองโทเค็น FTT ที่ไม่มีสภาพคล่องจำนวนมาก การเปิดเผยนี้ทำให้ Changpeng Zhao CEO ของ Binance สั่งการชำระบัญชี FTT ของ Binance ซึ่งนำไปสู่การลดลงของโทเค็นและการดำเนินการของธนาคาร FTX

เมื่อต้นเดือนที่ผ่านมา จอห์น ดอร์ซีย์ ผู้พิพากษาศาลล้มละลาย FTX ตกลงที่จะประทับตราชื่อลูกค้า FTX เกือบ 10 ล้านรายที่เงินทุนในการแลกเปลี่ยนถูกระงับ

FTX เปิดเผยเมื่อปีที่แล้วว่าเป็นหนี้เจ้าหนี้ 50 อันดับแรกประมาณ 3.1 พันล้านดอลลาร์ ซีอีโอคนใหม่ จอห์น เจ. รังสี III ประชาสัมพันธ์ การพิจารณา เพื่อเริ่มต้นการแลกเปลี่ยนใหม่เพื่อคืนเงินให้เจ้าหนี้เร็วกว่ากระบวนการล้มละลาย

การล้มละลายของปฐมกาลสามารถยุติธนาคารเงาได้หรือไม่?

ธนาคารเสมือนเช่น Genesis ยืมและให้ยืมโดยไม่มีใบอนุญาตการธนาคารแบบดั้งเดิม โดยมักอาศัย crypto หรือสินทรัพย์ที่ไม่มีสภาพคล่องอื่น ๆ เป็นหลักประกัน “ธนาคารเงา” เหล่านี้ให้ยืมเงินแก่กองทุนเฮดจ์ฟันด์การเข้ารหัสลับ เช่น Alameda Research และ Three Arrows Capital ซึ่งมักจะยอมรับสกุลเงินดิจิทัลเป็นหลักประกัน มีรายงานว่าผู้ให้กู้ Crypto ใช้หลักประกันนี้สำหรับการกู้ยืมเพิ่มเติมในขณะที่ขออัตราส่วนเงินกู้ต่อมูลค่าเพียง 50%

อย่างไรก็ตาม เนื่องจากผู้ให้กู้คริปโตขาดเงินทุนสำรองที่เพียงพอ ในไม่ช้าพวกเขาก็พบว่าตัวเองจมอยู่ใต้น้ำเมื่อลูกหนี้ประสบปัญหาการตกต่ำของคริปโตในปี 2022 มูลค่าหลักประกันก็ลดลงส่งผลให้การชำระบัญชีน้อยลง

เจเนซิสมีช่องโหว่ 1.2 พันล้านดอลลาร์ในงบดุลหลังจากชำระบัญชีเงินกู้ให้กับ Three Arrows Capital FTX ยื่นฟ้องล้มละลายหลังจากหลักประกันเงินกู้จำนวนมากแก่ Alameda Research อ่อนค่าลง

VC กล่าวว่าเศรษฐกิจมหภาคจะมีอิทธิพลต่อ Crypto ในปี 2023

หลังจากวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 รัฐบาลสหรัฐได้แนะนำกฎระเบียบเพิ่มเติมเพื่อปกป้องเศรษฐกิจจากการปล่อยสินเชื่อที่มีความเสี่ยงของธนาคารเงา

Vance Spencer ผู้ร่วมทุนจาก Bankless พูดในรายการ Bankless podcast ล่าสุด ชี้ให้เห็น การยื่นฟ้องล้มละลายซึ่งนำไปสู่การล่มสลายของ Genesis Global Capital ประมาณหนึ่งสัปดาห์ที่แล้ว หมายความว่าการแพร่ระบาดของสินเชื่อส่วนใหญ่ในตลาดที่ดำเนินไปโดยธนาคารเงานั้นได้ถูกล้างออกจากอุตสาหกรรม crypto แล้ว