ติดตามเงินไปยังเครือข่ายผู้ให้บริการ OTC

การลงโทษจะได้ผลก็ต่อเมื่อผู้ที่ควรจะบังคับพวกเขาเข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าต้องทำอะไรเพื่อไม่ให้หลีกเลี่ยงได้ง่าย เครือข่ายผู้ให้บริการ Over-The-Counter (OTC) ที่กว้างขวางของรัสเซียต้องการการตรวจสอบอย่างละเอียดโดยคณะกรรมการคว่ำบาตร เนื่องจากอาจถูกนำมาใช้เพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร

As อธิบายไว้ในรีลีสก่อนหน้าเนื่องจากสภาพคล่องที่จำกัดของ cryptocurrencies และ Decentralized Finance โดยทั่วไป รัสเซียยังคงแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่รัสเซียจะหลบเลี่ยงระบบที่ใช้ SWIFT โดยใช้ crypto อย่างไรก็ตาม รัสเซียอาจจะยังถือได้ถึง $ 200 พันล้านเหรียญสหรัฐ ในสินทรัพย์ crypto นอกเหนือจากการเรียกใช้ อุตสาหกรรมการขุด crypto ที่ใหญ่เป็นอันดับสาม ในโลก. เงินเหล่านี้สามารถถอนออกได้กับผู้ให้บริการ OTC ของรัสเซีย

พื้นที่ แพคเกจคว่ำบาตรของสหภาพยุโรปที่ห้า ในรัสเซียจำกัดการถือครองสินทรัพย์ crypto ของชาวรัสเซีย บุคคล และนิติบุคคลที่จัดตั้งขึ้นในรัสเซียเป็น 10,000 ยูโร (ด้วยบัญชี กระเป๋าสตางค์ หรือผู้ให้บริการเดียวกัน) การใช้ผู้ให้บริการ OTC ของรัสเซีย ซึ่งเป็นตัวแทนของเครือข่ายผู้ให้บริการทางกายภาพที่เสนอการจ่ายเงินสดจาก crypto สามารถนำมาใช้เพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรเหล่านี้ได้

ในแง่ที่เข้าใจง่ายเกินไป OTC หมายถึงกระบวนการที่บุคคลสามารถตกลงราคาตามทฤษฎีและปฏิบัติตามเพื่อทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้น ตัวอย่างของกระบวนการดังกล่าวอาจเป็นการประชุมส่วนตัวโดยฝ่ายหนึ่งนำถุงเงินสดหรือมูลค่าอื่นๆ ที่ตกลงกันไว้ล่วงหน้า และอีกฝ่ายหนึ่งสามารถทำธุรกรรมบนบล็อคเชนได้ทันที การทำธุรกรรมโดยหลักด้วยเงินจำนวนมากอาจมีความเสี่ยงที่จะพูดอย่างน้อย ตรงกันข้ามกับการแลกเปลี่ยนแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P) ซึ่งเกี่ยวข้องกับฝ่ายที่เป็นอิสระ การแลกเปลี่ยน OTC นั้นเปรียบได้กับโรงรับจำนำที่มีอยู่จริง ในสถานที่จริงโดยเฉพาะพร้อมเวลาเปิดทำการที่ประกาศ บุคคลสามารถเยี่ยมชมและแลกเปลี่ยน cryptocurrencies ในรัสเซียเป็นเงินสดหรือโอนเงินผ่านธนาคาร

ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับรูปแบบธุรกิจของผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ทั้งผู้ให้บริการ OTC และ P2P มีอยู่ในเขตอำนาจศาลต่างๆ ตั้งแต่เริ่มต้นปฏิสัมพันธ์ทางการเงินระหว่างบุคคล ตัวอย่างของแพลตฟอร์มดังกล่าวในสหภาพยุโรปคือ LocalBitcoin ซึ่งจดทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของฟินแลนด์ ซึ่งแตกต่างจากผู้ให้บริการ OTC ของรัสเซียซึ่งอยู่ภายใต้คำสั่งต่อต้านการฟอกเงินครั้งที่ 6 ของสหภาพยุโรปและเชื่อมโยงกับกฎหมายที่เรียกว่าการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน (CTF) LocalBitcoin เป็นกรณีพิเศษ

การมีอยู่ของแพลตฟอร์มดังกล่าวในสหภาพยุโรปเป็นไปได้เฉพาะในฟินแลนด์ เนื่องจากส่วนที่เหลือของสหภาพยุโรปได้ปฏิบัติตามคำแนะนำของ Financial Action Task Force (FATF) เพื่อกำหนดและรวมสินทรัพย์ดิจิทัลไว้ในกฎหมายระดับประเทศ และสร้างโครงการกำกับดูแลเป็น ผู้ควบคุม เป็นที่ถกเถียงกันอยู่ว่ากรอบการกำกับดูแลในปัจจุบันยังคงห่างไกลจากความสมบูรณ์แบบ แต่มีความสนใจเพิ่มขึ้นในการรวม DeFi เข้ากับโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการเงินแบบดั้งเดิม

ข้อกำหนดดังกล่าวในการลงทะเบียนการแลกเปลี่ยน P2P หรือ OTC นั้นแตกต่างกันในสหพันธรัฐรัสเซีย ในอีกด้านหนึ่ง รัสเซียอนุมัติการใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือในการลงทุนหรือวิธีการชำระเงิน ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2021 แต่ในอีกทางหนึ่ง ธนาคารแห่งชาติได้เสนอรายการแบนยาวที่ควรห้ามการหมุนเวียนของสกุลเงินดิจิทัลภายในประเทศ

เนื่องจากสถานการณ์ทางกฎหมายที่ไม่ชัดเจน การออกใบอนุญาตและการกำกับดูแลจึงแทบไม่มีเลย ในกรณีที่ไม่มีแพลตฟอร์มที่เลือก 'ความเป็นเลิศด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ' เป็นกลยุทธ์ทางธุรกิจที่แตกต่าง เช่น Coinbase หรือ VASP ของสแกนดิเนเวีย ผู้ให้บริการในรัสเซียจำนวนมากต้องดำเนินการในพื้นที่สีเทาเพื่อพูดให้น้อยที่สุด

สิ่งที่น่าประหลาดใจคือข้อเท็จจริงที่ว่าแม้ว่าชาวรัสเซียจะจัดเก็บเงินสำรองของธนาคารแห่งชาติได้ถึงหนึ่งในห้าของสินทรัพย์ดิจิทัล แต่ฝ่ายสาธารณะได้ตัดสินใจที่จะไม่ให้ความชัดเจนมากนักสำหรับ VASP หรือผู้เล่นอื่นๆ ใน Decentralized Finance (DeFi)

ด้วยการไม่ให้ความชัดเจนแก่ผู้เล่นในพื้นที่ Digital Assets รัฐบาลในมอสโกและมินสค์ยังคงสูญเสียรายได้จากภาษีที่อาจเกิดขึ้นและการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบของแพลตฟอร์มคริปโตกว่า 623 แพลตฟอร์มที่ระบุจนถึงขณะนี้ ซึ่งเกี่ยวข้องกับรัสเซียและเบลารุส ตรรกะที่จะสูญเสียกำไรจากการลงทุนที่ต้องเสียภาษีอย่างง่ายดายจากการลงทุน crypto ยังคงเป็นที่น่าสงสัย

“ไม่ใช่เรื่องที่ขัดแย้งกันที่แม้ว่านายกรัฐมนตรีรัสเซียจะระบุว่าชาวรัสเซียถือเหรียญคริปโตมูลค่า 200 แสนล้านเหรียญสหรัฐ รัสเซียยังไม่ได้กำหนดกฎหมายที่ครอบคลุมเพื่อให้คริปโตถูกกฎหมายหรือกำหนดขั้นตอนการจัดเก็บภาษี” — Dominika Kuberska, PhD, คณะเศรษฐศาสตร์, University of Warmia และ Mazury ใน Olsztyn

เนื่องจากไม่มีผู้เล่นที่ได้รับการควบคุมในรัสเซีย จึงมีตลาดแลกเปลี่ยน OTC สีเทาที่ได้รับการพัฒนามาอย่างดี ซึ่งอำนวยความสะดวกในการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อแลกกับรูเบิลโดยใช้ทั้งเงินสดและการโอนเงินผ่านธนาคาร แหล่งที่มาที่ต้องการปกปิดตัวตน ขีดเส้นใต้ว่าการโอนเงินผ่านธนาคารไปยังบุคคลหรือนิติบุคคลจากโบรกเกอร์ OTC จะถูกระบุว่าเป็นการชำระเงินสำหรับบริการด้านไอทีหรือที่ปรึกษา รัฐบาลรัสเซียจะเก็บภาษีกำไรอย่างเป็นทางการจากการโอนดังกล่าวด้วยภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล (PIT, CIT)

นอกจากนี้ สำหรับลูกค้าที่ต้องการซื้อหรือแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลจำนวนมากต้องมีอย่างน้อย นายหน้าทางกายภาพสิบแห่งในมอสโก หรือแม้แต่เว็บไซต์เปรียบเทียบราคาอย่าง BestChange.ru ที่แสดงอัตราปัจจุบันของผู้ให้บริการ OTC ในภูมิภาคต่างๆ เนื่องจากธรรมชาติของรูปแบบธุรกิจ ลูกค้ามักจะสามารถแลกเปลี่ยนเงินสดเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่สำนักงานจริงของการแลกเปลี่ยนเหล่านี้ ซึ่งทั้งบุคคลธรรมดาและสมาชิกของหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของรัสเซียสามารถเยี่ยมชมได้ ในกรณีที่พวกเขารับทราบถึงการมีอยู่ของพวกเขา ผู้ให้บริการ OTC ส่วนใหญ่ดำเนินการโดยไม่ระบุตัวตนของลูกค้า แหล่งข้อมูลหลายแหล่งรายงานเกี่ยวกับความร่วมมือโดยตรงระหว่างโครงการ Ponzi เฉพาะหรือนายหน้าที่ถูกคว่ำบาตรกับผู้ให้บริการ OTC แม้ว่าจะมีการรวบรวมหลักฐานที่ชัดเจน เช่น ข้อตกลงหรือการแลกเปลี่ยนอีเมลระหว่างฝ่ายต่างๆ ที่ได้รับการยืนยันอย่างต่อเนื่อง การวิเคราะห์ที่ใช้บล็อคเชนยังคงให้ข้อบ่งชี้สำหรับการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย

รัสเซียมีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เพิ่มขึ้นสำหรับประเทศที่มีประชากร 144 ล้านคน ซึ่งมากกว่าเยอรมนี 1.5 เท่า

“รัสเซียมี “ยูนิคอร์น” ​​ที่ยืนยันว่าผิดกฎหมายจำนวนมากอย่างน่าประหลาดใจ เช่น การแลกเปลี่ยน BTC-e/WEX ตลาดมืดของ Hydra แผนการปิรามิดหลายสิบแบบ เช่น PRIZM การโจมตีด้วยแรนซัมแวร์ที่ใหญ่ที่สุด และอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตอื่นๆ ซึ่งผู้เชี่ยวชาญพิจารณาว่าอาจเป็นส่วนหนึ่งของการสนับสนุนจากรัฐ -กิจกรรม" - Oleksii ฟิซุนผู้ร่วมก่อตั้ง Global Ledger Protocol

ด้วยกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่ได้รับการยืนยันจำนวนมากที่ออกมาจากเขตอำนาจศาลแห่งเดียว มันจึงยังคงคุ้มค่าที่จะตรวจสอบว่าผลกำไรจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายนั้นสามารถเบิกถอนออกมาได้อย่างไร ตามที่อธิบายไว้อย่างกว้างขวางใน บทความก่อนหน้านี้ ข้อดีของบล็อกเชนสาธารณะคือยังคงมองเห็นได้และตรวจสอบย้อนกลับได้

ตัวอย่างของกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่ได้รับการยืนยันซึ่งสามารถเบิกจ่ายกับผู้ให้บริการ OTC ของรัสเซียได้ จะเป็นเงินทุนที่จัดสรรในผู้ให้บริการกระเป๋าเงินคริปโตเคอเรนซีที่เรียกว่า Konvert.im ประกอบด้วยธุรกรรมมากกว่า 100 รายการและมีความเสี่ยงมากกว่า 69% ต่อกองทุนที่มาจากตลาดซื้อขาย Hydra Darknet ที่เพิ่งได้รับอนุมัติ

การแสดงบนกราฟิกด้านบนแสดงธุรกรรมที่เกิดจากคลัสเตอร์ Hydra ที่ได้รับอนุมัติแล้ว (แสดงโดย – จุดสีแดง) ซึ่งดำเนินการผ่านกระเป๋าเงินระดับกลาง 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh และ 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEPP
EPP
FCqqNG8EXDL และ 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (แสดงโดย – จุดสีน้ำเงิน) ไปยังกระเป๋าเงิน 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf ซึ่งเป็นของคลัสเตอร์ Konvert.im (แสดงโดย – จุดสีส้ม)

เนื่องจาก Konvert.im เป็นตัวแทนของการแลกเปลี่ยน แน่นอนว่าการปฏิบัติตามข้อกำหนดของพวกเขาจะต้องตระหนักถึงแหล่งที่มาของเงินทุนเหล่านั้นจาก Hydra ที่ถูกคว่ำบาตร อยู่ในรูปแบบดังกล่าว เงินอาจผสมกับกองทุนอื่น ๆ ที่อาจส่งต่อไปยังผู้ให้บริการ OTC เพื่อรับเงินสด

โดยไม่คำนึงถึงทางเลือกของผู้ให้บริการที่ใช้สำหรับการวิเคราะห์บนบล็อคเชน เนื่องจากลักษณะของการสอบสวนตามบล็อคเชนที่รวบรวมเงินทุนทั้งหมดและร่องรอยบนบล็อคเชนระหว่างโบรกเกอร์ต่างๆ มักจะมีการเปิดรับทราฟฟิกที่ผิดกฎหมายซึ่งส่วนใหญ่ มีแนวโน้มจะอยู่ที่ร้อยละหลักเดียวที่ชาญฉลาด คล้ายกับการรับธนบัตรที่ตลาดของเกษตรกรในท้องถิ่น อาจมีความเป็นไปได้ที่ธนบัตรนี้ถูกใช้เพื่อทำกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในอดีต การเชื่อมต่อกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายนี้ยังคงมองไม่เห็นในธนบัตร แต่ธุรกรรมดังกล่าวสามารถมองเห็นได้อย่างสมบูรณ์บน Blockchain

ต้องบอกว่ายังคงเป็นไปไม่ได้ที่จะระบุว่าการสัมผัสกับไฮดรา 69% เป็นความผิดพลาดทางเทคนิค ควรมองว่าเป็นการดำเนินการเฉพาะและการติดตามเงินจาก Konvert.im ไปยังผู้ให้บริการ OTC ของรัสเซีย อาจทำหน้าที่เป็นสัญลักษณ์ว่ากลยุทธ์นี้สามารถและอาจนำมาใช้เพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรตาม SWIFT และข้ามข้อจำกัดที่ระบุไว้ใน แพคเกจคว่ำบาตรของสหภาพยุโรปที่ห้า