Cryptocurrency กลายเป็นสนามเด็กเล่นสำหรับผู้หลอกลวง

ข่าวที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับและการฉ้อโกงนั้นแพร่หลายในแวดวงอาชญากรรมปกขาว และบางทีที่น่ากังวลกว่านั้นคือกิจกรรมการฉ้อโกงในภาคการเข้ารหัสลับเหล่านี้ไม่ได้จำกัดเฉพาะอาชญากรรมประเภทเดียว

อาชญากรรมเหล่านี้มีความหลากหลายและแตกต่าง แต่มีหัวข้อเดียวที่เกี่ยวข้องกับเงินจริงและนักลงทุน crypto คือผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ หลายคนทุ่มเงินออมทั้งชีวิตไปกับเงินดิจิทัล และในระดับที่ใหญ่ขึ้น หุ้นเอกชน โครงการบำเหน็จบำนาญ และแม้แต่รัฐชาติก็เป็นนักลงทุนหลักและผู้ขาดทุน

มีนักต้มตุ๋นที่จะพยายามล่อลวงเป้าหมายให้ลงทุนในแผนการร่ำรวยที่กลายเป็น Ponzi เมื่อวันที่ 21 พ.ย. เจ้าหน้าที่แจ้งว่า พลเมืองเอสโตเนียสองคนถูกจับกุม ในการฉ้อโกง cryptocurrency มูลค่า 575 ล้านดอลลาร์และการฟอกเงิน นอกจากนี้ ในเดือนกันยายน ทางการสหรัฐอเมริกาได้ประกาศว่า “ผู้ค้าหลัก” ของโครงการ Ponzi สกุลเงินดิจิทัลระดับโลก EmpiresX ได้สารภาพว่าสมรู้ร่วมคิดในการฉ้อโกงหลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับการขโมยเงิน 100 ล้านดอลลาร์จากนักลงทุน การเปิดเผยการฉ้อโกงรายใหญ่เช่น EmpiresX ได้กลายเป็นเรื่องที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งในตลาด crypto เนื่องจากผู้ฉ้อโกงได้รับโอกาสมากมายสำหรับการหลอกลวงสินทรัพย์ดิจิทัล

จากนั้นเรามีความเสี่ยงด้านสถาบัน — การแลกเปลี่ยนและแพลตฟอร์มที่ปัจจุบันเป็นกระแสหลักและมีเสถียรภาพ แต่แล้วก็พังทลายลงเนื่องจากช่องโหว่ในงบดุลซึ่งควรจะเป็นเงินฝากของลูกค้า การล่มสลายของ FTX ที่น่าตื่นเต้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ได้ส่งคลื่นกระแทกไปทั่วภาคส่วนนี้ ซึ่งสั่นคลอนจากผลกระทบของ “ฤดูหนาวของคริปโต” ที่ทำให้ราคาเหรียญดิ่งลงทั่วทั้งกระดาน ตามการยื่นฟ้องต่อศาลล้มละลายสหรัฐ FTX เป็นหนี้เจ้าหนี้รายใหญ่ที่สุด 50 รายเกือบ 3.1 พันล้านดอลลาร์ แม้ว่าต้นทุนที่แท้จริงของการตายของ FTX จะสูงกว่ามากในแง่ของผลกระทบระลอกคลื่นที่เกิดขึ้นในอุตสาหกรรม

ที่เกี่ยวข้อง เรื่องราวของฉันที่บอก ก.ล.ต. ว่า 'ฉันบอกคุณไปแล้ว' ทาง FTX

บทบาทของหน่วยงานกำกับดูแลต่อความสามารถของ FTX ในการดำเนินการฉ้อฉลในขนาดที่กว้างใหญ่เช่นนี้ จะต้องเผชิญกับการตรวจสอบข้อเท็จจริงอีกมากในอนาคต เพื่อความเป็นธรรมต่อ Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักร หน่วยงานดังกล่าวได้ออกคำเตือนในเดือนกันยายนโดยระบุว่าเชื่อว่า FTX อาจให้บริการหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินในสหราชอาณาจักรโดยไม่ได้รับอนุญาต แต่ประกาศดังกล่าวถูกจำกัดไว้ที่เว็บไซต์ของ FCA เห็นได้ชัดว่ามันไม่ได้ถูกโพสต์บน Twitter หรือเผยแพร่ต่อไปอีกมาก เราต้องตั้งคำถามถึงประเด็นของการเตือนดังกล่าวโดยไม่ทำอะไรมากไปกว่านี้เพื่อพยายามและแน่ใจว่ามันเข้าถึงกลุ่มเป้าหมาย การล่มสลายของ FTX เป็นเรื่องใหญ่ แต่มันจะไม่ใช่ครั้งสุดท้ายอย่างแน่นอน

หลังจากการตายของ FTX ก รองผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศอังกฤษ เรียกร้องให้นำภาคส่วนนี้มาอยู่ภายใต้กรอบการกำกับดูแล เตือนว่าการเติบโตอย่างต่อเนื่องของตลาด crypto หมายความว่าควรดำเนินการในขณะนี้ ก่อนที่จะเกิดภาวะช็อกยิ่งกว่าการระเบิดของ FTX

แม้จะยินดีต้อนรับการเรียกร้องให้วางอาวุธ แต่ก็ไม่ได้เกี่ยวกับการมีกฎเท่านั้น แต่ยังรวมถึงวิธีการดูแลและบังคับใช้กฎเหล่านี้ด้วย ซึ่งส่งผลต่อพฤติกรรมที่ไม่ดีและเพิ่มความเชื่อมั่นของตลาด

ผู้เสนอภาคส่วนพยายามที่จะดึงดูดฝูงชนที่แทบหยุดหายใจด้วยการเล่นในลักษณะที่ “ก่อกวน” และ “ป่าตะวันตก” ของพื้นที่เข้ารหัสลับ แต่คุณลักษณะดังกล่าวที่ทำให้มันน่าสนใจสำหรับนักต้มตุ๋นและหัวขโมย Cryptocurrency ยังคงอยู่นอกเหนือการควบคุมทางการเงินทั้งในประเทศและทั่วโลก ทำให้มันเป็นที่หลบภัยของอาชญากรและปล่อยให้นักลงทุนตกอยู่ในอันตราย โดยแทบไม่ต้องชดใช้หากพวกเขาตกเป็นเหยื่อของอาชญากร

ธนาคารพาณิชย์กำลังหันหลังให้กับตลาดมากกว่า ธนาคารสตาร์ลิ่งเพิ่งประกาศ พวกเขากำหนดข้อ จำกัด ในกิจกรรม crypto ของลูกค้า ซึ่งมีแนวโน้มที่จะผลักดันนักลงทุน crypto ไปสู่ช่องทางที่ปลอดภัยน้อยกว่าในการทำธุรกรรมให้เสร็จสมบูรณ์

Crypto และ blockchains ถูกระบุว่าเป็นเทคโนโลยีก่อกวนในพื้นที่กระจายอำนาจ ในพารามิเตอร์เหล่านี้ อาจดูไม่ฉลาดเลยที่จะบ่นเกี่ยวกับกระบวนการของระบบการเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งผู้กระทำผิดทางอาญาจำนวนมากพยายามที่จะหลีกเลี่ยง

จำเป็นต้องมีการศึกษาจากภายนอก แต่ยังต้องควบคุมตนเองจากผู้ใช้ด้วย ในฐานะนักวิจารณ์และผู้ก่อตั้ง IBC Group Mario Nawfal กล่าวบน Twitter ในเดือนพฤศจิกายน: “ทุกคนถามฉันเสมอว่าเราพลาดการหลอกลวง FTX ได้อย่างไร มันง่าย: ความโลภ เราทุกคนทำเงิน เราทุกคน ไม่ได้คิดถึงการตรวจสอบสถานะที่เหมาะสม เราทุกคนตามกันเหมือนแกะ พยายามที่จะไม่งี่เง่าที่พลาด ตอนนี้เรากำลังชำระค่าธรรมเนียมของเรา”

ทุกคนคอยถามฉันว่าเราพลาดการหลอกลวง FTX ได้อย่างไร

มันง่าย: ความโลภ

เราทุกคนทำเงิน เราทุกคน ไม่ได้คิดถึงการตรวจสอบสถานะที่เหมาะสม

เราทุกคนตามกันเหมือนแกะ พยายามที่จะไม่งี่เง่าที่พลาด

ตอนนี้เรากำลังชำระค่าธรรมเนียมของเรา

— มาริโอ นอว์ฟาล (@MarioNawfal) November 23, 2022

การซื้อขายคริปโตไม่ควรถูกมองว่าเป็นเพียงส่วนเสริมของเกมออนไลน์ แต่ควรเป็นทางเลือกทางการเงินที่จริงจังพร้อมผลกระทบที่แท้จริงและมีความเสี่ยง การเล่นเกมของคริปโตเกิดขึ้นได้จากการแพร่กระจายของไวรัสของคริปโตและ โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ (NFTs) ทั่วทั้งโซเชียลมีเดียด้วยการรับรองผู้มีชื่อเสียงและการส่งเสริมผู้มีอิทธิพลทำให้วัฒนธรรมเป็นปกติโดยไม่คำนึงถึงข้อเสียที่เป็นไปได้ของการลงทุน นักลงทุนรุ่นเยาว์ถูกรุมเร้าด้วยเรื่องเล่าขานว่าเพื่อนร่วมงานของพวกเขาสร้างผลตอบแทนที่น่าดึงดูดใจจากการลงทุนขนาดเล็กได้อย่างไร และถูกหลอกให้โยนเงินในโครงการรวยเร็วครั้งต่อไปได้อย่างง่ายดาย

การเก็งกำไรสกุลเงิน เมื่อรักษาสถาบันการธนาคาร รัฐบาล และกองทุนไว้ ได้รับการบรรจุใหม่และขายให้กับคนทั่วไปในฐานะความบันเทิงคาสิโน และการเติบโตอย่างรวดเร็วนั้นแสดงให้เห็นว่าการปรับปรุงดังกล่าวประสบความสำเร็จเพียงใด พายุที่สมบูรณ์แบบได้ถูกสร้างขึ้น ควบคุมการแพร่ภาพทางสื่อสังคมออนไลน์ หมอกควันของเทคโนโลยี crypto ที่ไม่ค่อยมีใครเข้าใจ และประเภทของความผันผวนของราคาที่ทำให้นักลงทุนกล้าที่จะฝัน การผสมผสานระหว่างความละโมบ ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี และการขาดกฎระเบียบยังคงเป็นตัวทำลายล้าง ปัจจุบันการฉ้อโกงเป็นราคาของการทำธุรกิจใน crypto และมีวิธีอีกยาวไกลในการป้องกันไม่ให้ประวัติศาสตร์ซ้ำรอย

ที่เกี่ยวข้อง นักพัฒนาจำเป็นต้องหยุดแฮ็กเกอร์ crypto หรือเผชิญกับกฎระเบียบในปี 2023

หากการแลกเปลี่ยนกำลังจัดการเงินของลูกค้า พวกเขาจะต้องได้รับการควบคุมและดำเนินการเหมือนธนาคารเพื่อปกป้องผู้บริโภค โดยมีการค้ำประกันและเงินฝากที่จัดเก็บและป้องกันอย่างเหมาะสม

สกุลเงินดิจิทัลควรอยู่ภายใต้กระบวนการรับรองแบบรวมศูนย์บางรูปแบบ เพื่อให้นักลงทุนรับทราบถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน จะต้องมีมาตรฐานขั้นต่ำและการรับประกันสำหรับโทเค็นที่จะได้รับการรับรอง จากนั้นผู้บริโภคจะมีวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนและสามารถเลือกได้อย่างชาญฉลาด

การออกเหรียญ/โทเค็นจำเป็นต้องได้รับการพิจารณา และเพื่อให้กฎระเบียบมีความหมายบางอย่าง มาตรฐานขั้นต่ำที่เทียบเคียงได้กับการเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไปถือเป็นข้อกำหนด

การประเมินมูลค่ายังคงเป็นปัญหา บริษัทต่างๆ กำลังออกโทเค็นโดยมูลค่าขึ้นอยู่กับโอกาส/มูลค่าของบริษัท ดังนั้นจะรวมอยู่ในมูลค่าหุ้นของบริษัทเอง มูลค่า FTX ได้รับการสนับสนุนโดยมูลค่าตลาดของโทเค็น FTT และมูลค่าของ FTT นั้นขึ้นอยู่กับการประเมินมูลค่าของ FTX วงกลมที่นี่เป็นอันตราย

ภาค crypto อยู่ที่ทางแยก วัฒนธรรมต่อต้านที่ขัดแย้งกับระเบียบแบบรวมศูนย์รังแต่จะนำไปสู่เรื่องอื้อฉาว ความผันผวน และการสูญเสียความมั่นใจมากขึ้น

บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปและไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นและไม่ควรถือเป็นคำแนะนำด้านกฎหมายหรือการลงทุน ความคิดเห็น ความคิด และความคิดเห็นที่แสดงในที่นี้เป็นของผู้เขียนเพียงผู้เดียว และไม่จำเป็นต้องสะท้อนหรือแสดงถึงมุมมองและความคิดเห็นของ Cointelegraph