Coinbase ชำระราคา $100M ด้วยหน่วยงานกำกับดูแลเหนือระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนด

Coinbase พบว่าตัวเองถูกครอบงำด้วยการยอมรับแพลตฟอร์มอย่างล้นหลามในปี 2020 และ 2021 NYDFS อ้างสิทธิ์ในการยื่นเอกสารในวันนี้ ส่งผลให้การแลกเปลี่ยนไม่สามารถรักษาระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่แข็งแกร่งได้

เดือนของงานในมือ

Coinbase บรรลุข้อตกลงกับ New York Department of Financial Services

จากการวิเคราะห์เพื่อบรรลุเป้าหมายของ การจัดเก็บการแลกเปลี่ยน crypto ในสหรัฐอเมริกาได้ตกลงที่จะยุติข้อตกลง 100 ล้านดอลลาร์กับหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่ง NYDFS พบว่าขาดคุณสมบัติหลายประการ Coinbase จะจ่ายค่าปรับ 50 ล้านดอลลาร์ และให้คำมั่นว่าจะลงทุนอีก 50 ล้านดอลลาร์เพื่อให้โปรแกรมปฏิบัติตามกฎระเบียบเร็วขึ้น 

NYDFS ระบุในรายงานว่าพบข้อบกพร่องที่สำคัญในกลไกการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Coinbase รวมถึงกระบวนการ KYC ระบบตรวจสอบธุรกรรม โปรแกรมการคัดกรอง OFAC และการประเมินความเสี่ยง AML 

แม้ว่าจะรับทราบว่า Coinbase ได้พยายามแก้ไขสถานการณ์แล้ว แต่หน่วยงานกำกับดูแลก็วิจารณ์บริษัทเกี่ยวกับความคืบหน้าที่ช้า ซึ่งบางส่วนตำหนิว่าโครงสร้างการปฏิบัติตามข้อกำหนดไม่เพียงพอซึ่งไม่สามารถจัดการกับความต้องการของ Coinbase ได้ “ภายในสิ้นปี 2021 Coinbase มี Backlog ของการแจ้งเตือนการตรวจสอบธุรกรรมที่ยังไม่ได้ตรวจสอบ [จาก] มากกว่า 100,000 รายการ (ซึ่งส่วนใหญ่มีอายุหลายเดือน) และ Backlog ของลูกค้าที่ต้องใช้ Enhanced Due Diligence (“EDD”) เกิน 14,000”

อีกเหตุผลหนึ่งที่ทำให้ Coinbase มีปัญหาในการปฏิบัติตามข้อกำหนดคือการยอมรับแพลตฟอร์มที่เพิ่มขึ้นในปี 2020 และ 2021 NYDFS ระบุว่าการแลกเปลี่ยนมีการลงทะเบียนลูกค้าเพิ่มขึ้น 15 เท่าในเดือนพฤษภาคม 2021 และ 25 เท่าสำหรับการทำธุรกรรมในเดือนพฤศจิกายน 2021 มากกว่าในเดือนมกราคม 2020 ตามหน่วยงานกำกับดูแล Coinbase ขาดแคลนบุคลากร ทรัพยากร และเครื่องมือที่จำเป็นในการดำเนินการให้ทัน 

Coinbase ยังคงอยู่ ภายใต้การสอบสวน ก.ล.ต.เกี่ยวกับการจำหน่ายหลักทรัพย์ที่ถูกกล่าวหา นอกจากนี้ยังได้รับ ทำหน้าที่หมายเรียก ในกระบวนการเข้าจดทะเบียนและผลิตภัณฑ์ต่างๆ

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ในขณะที่เขียน ผู้เขียนงานชิ้นนี้เป็นเจ้าของ BTC, ETH และสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ อีกหลายรายการ