Coinbase บรรลุข้อตกลง 100 ล้านดอลลาร์กับ New York Regulator สำหรับโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด

กรมบริการทางการเงินของนิวยอร์กกล่าวเมื่อวันพุธว่าถึง 100 $ ล้านนิคม กับ Coinbase ในประเด็นเกี่ยวกับโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของบริษัท

Coinbase การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาจะต้องจ่ายค่าปรับ 50 ล้านดอลลาร์และลงทุนเพิ่มอีก 50 ล้านดอลลาร์เพื่อเพิ่มความสามารถในการปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงิน เช่น การตรวจสอบธุรกรรมและรู้กฎลูกค้าของคุณ (KYC)

แผนกกล่าวว่าพบ "ความล้มเหลวที่สำคัญ" ในโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Coinbase ซึ่งละเมิดกฎหมายการธนาคารของนิวยอร์กและข้อบังคับของรัฐเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือนจริง การส่งเงิน การตรวจสอบธุรกรรม และความปลอดภัยทางไซเบอร์

ข้อบกพร่องในโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Coinbase ทำให้บริษัทเสี่ยงต่อการถูกดำเนินคดีอาญา ตามรายงานของ NYDFS เช่น การฉ้อโกง การฟอกเงิน และกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการค้ายาเสพติดหรือสื่อการล่วงละเมิดทางเพศเด็ก

“เป็นเรื่องสำคัญที่สถาบันการเงินทุกแห่งต้องปกป้องระบบของตนจากผู้ไม่ประสงค์ดี” Adrienne A. Harris ผู้อำนวยการฝ่ายบริการทางการเงินกล่าว “Coinbase ล้มเหลวในการสร้างและบำรุงรักษาโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดการทำงานที่สามารถก้าวทันการเติบโตของมัน”

แบบฝึกหัด "ทำเครื่องหมายในช่อง"

หน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์กพบว่าลักษณะที่ Coinbase ปฏิบัติตามโดยรู้จักลูกค้าและข้อกำหนดการตรวจสอบสถานะลูกค้าของคุณ ซึ่งเป็นกฎที่ใช้ในการตรวจสอบตัวตนของผู้ที่มีส่วนร่วมกับแพลตฟอร์มของตน ถือเป็น “แบบฝึกหัดการทำเครื่องหมายในช่องง่ายๆ” นั่นคือ ไม่เพียงพอ

แผนกพบว่า Coinbase มี Backlog จำนวนมากในระบบสำหรับตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย ซึ่งมีการแจ้งเตือนที่ยังไม่ได้ตรวจสอบรวมกว่า 100,000 รายการภายในปลายปี 2021 ด้วยเหตุนี้ ธุรกรรมบางรายการที่ Coinbase ตั้งค่าสถานะจึงไม่ได้รับการตรวจสอบจนกว่าจะผ่านไปหลายเดือนหลังจากเกิดขึ้น

เนื่องจากความล้มเหลวในโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Coinbase NYDFS จึงติดตั้งการตรวจสอบอิสระในช่วงต้นปี 2022 เพื่อทบทวนโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Coinbase และแก้ไขปัญหาเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติของบริษัท

ผู้ตรวจสอบอิสระจะยังคงทำงานร่วมกับ Coinbase ตามเงื่อนไขของข้อตกลงต่อไปอีกหนึ่งปี

หน่วยงานกำกับดูแลตั้งข้อสังเกตว่า Coinbase ได้เริ่มแก้ไขปัญหาต่างๆ ที่พบในโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด และกำลังดำเนินการแก้ไขแนวทางปฏิบัติ Coinbase ไม่ตอบกลับคำขอความคิดเห็นทันที