Coinbase จะจ่ายค่าปรับ 50 ล้านดอลลาร์สำหรับการไม่ปฏิบัติตามกฎหมายการธนาคารนิวยอร์กและข้อบังคับของรัฐอื่น ๆ ตาม กดปล่อย ในวันที่ Jan. 4
การแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดตามปริมาณการซื้อขายจะลงทุนอีก 50 ล้านดอลลาร์ในอีก 2 ปีข้างหน้าเพื่ออัปเดตระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบตามแผนที่ได้รับอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์ก
Coinbase ได้รับอนุญาตจาก New York State Department of Financial Services (NYDFS) ตั้งแต่ปี 2017 ในระหว่างการตรวจสอบตามด้วยการสืบสวนบังคับใช้ NYDFS พบว่า Coinbase มีมาตรการ “ไม่เพียงพอ” เพื่อป้องกันการฟอกเงิน
หน่วยงานกำกับดูแลตั้งข้อสังเกตว่าโปรแกรม Know Your Customer และ Customer Due Diligence (KYC/CDD) ของ Coinbase นั้น “ยังไม่บรรลุนิติภาวะและไม่เพียงพอ” ทั้งในแง่ของการออกแบบและการใช้งาน สำหรับรายละเอียด KYC Coinbase กำหนดให้ผู้ใช้เพียงทำเครื่องหมายในช่องไม่กี่ช่องและไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบสถานะได้ หน่วยงานกำกับดูแลระบุ
นอกจากนี้ การเติบโตอย่างรวดเร็ว — Coinbase touts ผู้ใช้ที่ตรวจสอบแล้ว 108 ล้านคน — ไม่สามารถติดตามการแจ้งเตือนจำนวนมากจาก Transaction Monitoring System (TMS) ตามข่าวประชาสัมพันธ์ ส่งผลให้มีการแจ้งเตือน TMS ที่ยังไม่ได้ตรวจสอบมากกว่า 100,000 รายการภายในปลายปี 2021 หน่วยงานกำกับดูแลพบ
ดังนั้น Coinbase จึงล้มเหลวในการตรวจสอบและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างทันท่วงทีตามที่กฎหมายกำหนด การสืบสวนของ NYDFS พบว่าในหลายกรณี Coinbase ได้ส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยหลายเดือนหลังจากที่กิจกรรมเกิดขึ้นและกลายเป็นที่รู้จักในการแลกเปลี่ยน
ความล้มเหลวของ Coinbase ทำให้มีความอ่อนไหวต่อกิจกรรมทางอาญา เช่น การฉ้อโกง การฟอกเงิน กิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับเนื้อหาเกี่ยวกับการล่วงละเมิดทางเพศเด็กที่น่าสงสัย และการค้ายาเสพติดที่อาจเกิดขึ้น NYDFS กล่าว
ผู้กำกับ NYDFS Adrienne A. Harris กล่าวในการแถลงข่าว:
“Coinbase ล้มเหลวในการสร้างและบำรุงรักษาโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดการทำงานที่สามารถก้าวทันกับการเติบโตของมัน ความล้มเหลวดังกล่าวได้เปิดโปงแพลตฟอร์ม Coinbase ต่อกิจกรรมทางอาญาที่อาจเกิดขึ้น ทำให้กรมต้องดำเนินการทันที รวมถึงการติดตั้งจอภาพอิสระ”
การตรวจสอบอิสระได้รับการจัดตั้งขึ้นในระหว่างการสืบสวนของ NYDFS ในต้นปี 2022 การตรวจสอบอิสระจะยังคงทำงานร่วมกับ Coinbase เพื่อแก้ไขความหละหลวมในระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบไปอีกหนึ่งปี ซึ่งอาจขยายออกไปตามดุลยพินิจของหน่วยงานกำกับดูแล
เมื่อวันที่ 20 ธันวาคม 2022 Brian Armstrong CEO ของ Coinbase ที่เรียกว่า สำหรับกฎระเบียบของผู้ออก Stablecoin และการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ กล่าวว่าหน่วยงานเหล่านี้มีความเสี่ยงสูงสุดต่ออันตรายต่อผู้บริโภค
ที่มา: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/