Coinbase ถูกปรับ $100M จากความล้มเหลวของ KYC และ AML

Coinbase ได้ตกลงที่จะจ่ายเงินรวม 100 ล้านดอลลาร์เพื่อยุติการสืบสวนความล้มเหลวของมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และมาตรการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)

การแลกเปลี่ยน ประกาศ ในวันพุธว่าจะจ่ายเงิน 50 ล้านดอลลาร์ให้กับ New York Department of Financial Services (NYDFS) และจะลงทุนจำนวนเท่ากันในการทำให้โปรแกรมเหล่านี้มีมาตรฐาน

ข้อบกพร่องในมาตรการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Coinbase นั้นชัดเจนเมื่อราคาของ bitcoin พุ่งขึ้นมากกว่า 60,000 ดอลลาร์ในปี 2021 ตามรายงานของ NBC ภายในสิ้นปีเดียวกันนั้น การแลกเปลี่ยนมีการแจ้งเตือนการตรวจสอบธุรกรรมที่ยังไม่ได้ตรวจสอบ 100,000 รายการ และมีลูกค้า 14,000 รายที่ต้องปรับปรุงเนื่องจาก ขั้นตอนความขยัน

ในแถลงการณ์ Adrienne Harris ผู้ดูแล NYDFS กล่าวว่า “Coinbase ล้มเหลวในการสร้างและบำรุงรักษาโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดการทำงานที่สามารถก้าวทันกับการเติบโตของมัน (เน้นของเรา).

“ความล้มเหลวดังกล่าวได้เปิดโปงแพลตฟอร์ม Coinbase ต่อกิจกรรมทางอาญาที่อาจเกิดขึ้น ทำให้กรมต้องดำเนินการทันที รวมถึงการติดตั้งจอภาพอิสระ”

จากข้อมูลของ NYDFS กิจกรรมทางอาญานี้รวมถึงอดีตพนักงานของ Coinbase ที่มี เคยถูกตั้งข้อหาล่วงละเมิดทางเพศเด็กดำเนินธุรกรรมที่น่าสงสัยจำนวนหนึ่ง เห็นได้ชัดว่า Coinbase ใช้เวลามากกว่าสองปีในการค้นพบกิจกรรมนี้

ในแถลงการณ์ของตัวเอง Coinbase กล่าวว่า “เรามองว่าการแก้ปัญหานี้เป็นขั้นตอนที่สำคัญในความมุ่งมั่นของเราในการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง การมีส่วนร่วมของเรากับหน่วยงานกำกับดูแลหลัก และการผลักดันให้เราปฏิบัติตามกฎระเบียบมากขึ้นในพื้นที่การเข้ารหัส – เพื่อตัวเราเองและผู้อื่น”

อ่านเพิ่มเติม: คดีกล่าวว่า Coinbase เพิกเฉยต่อธงสีแดงก่อนที่กระเป๋าเงินของผู้ใช้จะหมดลง

Kraken ยังปรับ แต่เห็นความแตกต่าง

จำนวนมหาศาลที่ Coinbase จ่ายออกไป ตรงกันข้ามกับเงินเพียง 462,000 ดอลลาร์ที่ Kraken มอบให้เพื่อจัดการกับปัญหาของตัวเอง เกี่ยวกับการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรอิหร่าน

การแลกเปลี่ยนจะจ่ายค่าปรับให้กับสำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ หลังจากที่ Kraken ประมวลผลธุรกรรมมากกว่า 800 รายการสำหรับผู้ใช้ในอิหร่านระหว่างเดือนตุลาคม 2015 ถึงมิถุนายน 2019