เทคโนโลยี

Coinbase ตกลงที่จะชำระหนี้ 100 ล้านดอลลาร์กับหน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์ก

01/05/2023
ข่าว Bitcoin Ethereum

กรมบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์กหรือ NYDFS ได้บรรลุข้อตกลงกับ Coinbase หลังจากการสอบสวนโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของการแลกเปลี่ยน cryptocurrency

ในการประกาศเมื่อวันที่ 4 มกราคม NYDFS กล่าวว่า Coinbase จะจ่ายค่าปรับ 50 ล้านดอลลาร์เพื่อตอบสนองต่อการละเมิดกฎหมายบริการทางการเงินและการธนาคารของนิวยอร์ก รวมถึงลงทุน 50 ล้านดอลลาร์เพื่อแก้ไขโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ตามหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน การแลกเปลี่ยน crypto มีการปฏิบัติตาม "ข้อบกพร่อง" หลายอย่างที่เกี่ยวข้องกับข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงิน (AML) NYDFS รายงานปัญหาเกี่ยวกับกระบวนการของ Coinbase สำหรับการต้อนรับผู้ใช้และการตรวจสอบธุรกรรม

“Coinbase รับทราบถึงความล้มเหลวในส่วนนี้ต่อแผนก” NYDFS กล่าว “นอกจากนี้ Coinbase ได้รับทราบปัญหาเหล่านี้บางประเด็นตั้งแต่อย่างน้อยปี 2018 ซึ่งถูกตั้งค่าสถานะผ่านการประเมินภายในและการทบทวนภายนอก รวมถึงการตรวจสอบที่ดำเนินการโดยแผนก แม้ว่า Coinbase ได้ทำงานเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านี้แล้ว แต่ความคืบหน้าก็ช้า: ความคืบหน้าในบางพื้นที่ไม่ได้เกิดขึ้นจนกระทั่งเมื่อเร็ว ๆ นี้ และงานยังคงโดดเด่นจนถึงปัจจุบัน”

หน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์กรายงานว่า Coinbase อนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีโดยไม่ต้องทำการตรวจสอบประวัติที่เพียงพอ ซึ่งเป็นการละเมิดข้อกำหนด AML ภายใต้ระบบการออกใบอนุญาตของรัฐ ตามหน่วยงานกำกับดูแล การเติบโตของจำนวนผู้ใช้ในการแลกเปลี่ยน crypto นั้นมีส่วนทำให้ “ไม่สามารถติดตามได้ทัน” ในการตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย โดยอ้างถึงการแจ้งเตือนที่ค้างอยู่มากกว่า 100,000 รายการ

“เราภูมิใจในความมุ่งมั่นของเราในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่เราก็เต็มใจที่จะรับทราบว่าเราล้มเหลวในจุดใดบ้าง รวมถึงการจ่ายค่าปรับและทำงานอย่างหนักเพื่อแก้ไขปัญหาต่างๆ” กล่าวว่า Paul Grewal หัวหน้าฝ่ายกฎหมายของ Coinbase 

ที่เกี่ยวข้อง รายงาน Coinbase แสดงให้เห็นถึงการสอบถามการบังคับใช้กฎหมายที่เพิ่มขึ้นอย่างมากทั่วโลก

NYDFS กำหนดให้บริษัทคริปโตต้องได้รับ BitLicense เพื่อดำเนินการในรัฐตั้งแต่ปี 2015 Coinbase ได้รับใบอนุญาตครั้งแรกในปี 2017 ผู้กำหนดนโยบายได้กำหนดข้อกำหนดที่แตกต่างกันเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนคริปโตและอื่น ๆ ภายใต้ระบอบการกำกับดูแลตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง รวมค่าประเมินรายปี และผลักดันให้ ละทิ้งโปรแกรม อย่างสิ้นเชิง