เซลเซียสมีโปรไฟล์ความเสี่ยงสองเท่าของธนาคารแบบดั้งเดิม: รายงาน

ตรงกันข้ามกับการกล่าวอ้างของ Alex Mashinsky CEO ของ Celsius ว่า Celsius "ไม่เสี่ยงอย่างมหาศาล" รายงานใหม่จาก Wall Street Journal อ้างว่าผู้ให้กู้ crypto มีความเสี่ยงมากกว่าสองเท่าของธนาคารสหรัฐโดยเฉลี่ย

เซลเซียสรับความเสี่ยงมากกว่าธนาคาร WSJ เคลม

เอกสารนักลงทุนของเซลเซียสได้เปิดเผยว่าผู้ให้กู้คริปโตนั้นถูกใช้ประโยชน์เกือบสองเท่าเมื่อเทียบกับธนาคารแบบดั้งเดิมของสหรัฐอเมริกา Wall Street Journal ได้รายงาน 

ตามที่ เพื่อรายงาน เผยแพร่เมื่อวันพุธ ผู้ให้กู้ crypto ที่มีปัญหามีสินทรัพย์ประมาณ 19 พันล้านดอลลาร์และตราสารทุน 1 พันล้านดอลลาร์ก่อนที่จะระดมทุนใหม่เมื่อฤดูร้อนที่แล้ว สิ่งนี้ทำให้อัตราส่วนสินทรัพย์ต่อทุนซึ่งโดยทั่วไปแล้วหน่วยงานกำกับดูแลมองว่าเป็นตัวบ่งชี้ความเสี่ยงมาตรฐานที่ 19: 1 ธนาคารแบบดั้งเดิมของสหรัฐฯ มีอัตราส่วนสินทรัพย์ต่อทุนเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 9:1 ซึ่งบ่งชี้ว่าเซลเซียสมีระดับการยกระดับเป็นสองเท่าของบริการธนาคารทั่วไป ณ เวลาที่รวบรวมข้อมูล 

นอกจากนี้ เอกสารนักลงทุนอ้างโดย Wall Street Journal ถูกกล่าวหาว่าเซลเซียสขายสินเชื่อที่มีหลักประกันซึ่งกำหนดให้ผู้กู้ธุรกิจต้องวางหลักประกันประมาณ 50% สำหรับเงินกู้ของตน รายงานอ้างว่าเซลเซียสใช้หลักประกันในการกู้ยืมเงินมากขึ้น การอัปเดตนี้ขัดแย้งกับการอ้างสิทธิ์มากมายจาก Alex Mashinsky ซีอีโอของ Celsius ว่าบริษัทไม่ได้ทำเงินให้กู้ยืมที่มีหลักประกันต่ำเกินไป Mashinsky ยังกล่าวซ้ำแล้วซ้ำอีกว่าบริษัทของเขารับความเสี่ยงน้อยกว่าธนาคารอย่างมีนัยสำคัญ ในขณะที่ให้ผลตอบแทนแก่ผู้ฝากเงินที่สูงกว่าอย่างมีนัยสำคัญ 

ตัวอย่างเช่น Mashinsky บอก CoinDesk ในเดือนกรกฎาคม 2020 ว่า “เซลเซียสไม่ทำสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกัน” เพราะ “นั่นจะมีความเสี่ยงมากเกินไป” ในนามของผู้ฝากเงิน Moeover, ใน การอภิปรายในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2021 ด้วย Bitcoin ที่ขี้ระแวง Peter Schiff Masinsky กล่าวว่าเซลเซียสกำลังรับความเสี่ยงอย่างมากกับแนวทางการให้กู้ยืม “เราไม่ได้เสี่ยงอย่างมหาศาล” Mashinsky กล่าว โดยตอบคำถามของชิฟฟ์ว่าเซลเซียสสามารถสร้างผลตอบแทนสูงได้อย่างไร

วันที่ 13 มิ.ย. เซลเซียส หยุด การถอน สวอป และการโอนของลูกค้าทั้งหมด โดยอ้างถึง “สภาวะตลาดสุดขั้ว” การย้ายดังกล่าวเกิดขึ้นท่ามกลางการขาดทุนของตลาดที่สำคัญซึ่งนำไปสู่ ​​"การดำเนินการของธนาคาร" ในการฝากเงินของบริษัท และการไม่สามารถให้เกียรติการถอนของลูกค้าเนื่องจากปัญหาสภาพคล่อง มีการคาดเดากันอย่างกว้างขวางว่าสาเหตุหลักของวิกฤตสภาพคล่องของเซลเซียสคือสภาพคล่องที่ไม่ตรงกันระหว่างสภาพคล่องในตลาดของสินทรัพย์อย่าง ETH ที่เดิมพันกับสภาพคล่องทางการเงินของหนี้สิน เช่น ETH ในการสร้างผลตอบแทนจากการฝาก ETH นั้น เซลเซียสถูกกล่าวหาว่าวาง ETH บน Beacon Chain แบบ Proof-of-Stake ของ Ethereum ซึ่งไม่สามารถยกเลิกได้จนกว่าบล็อคเชนจะทำการ "ผสาน" กับ Proof-of-Stake เสร็จสิ้น Stake on Beacon Chain จึงสามารถป้องกันไม่ให้บริษัทปฏิบัติตามเงินฝาก ETH 

การย้ายเพื่อหยุดการถอนเพื่อปกป้องผู้ฝากเงินยังไม่ได้รับการแก้ไข และบริษัทได้ มีรายงานว่าได้รับการว่าจ้าง ที่ปรึกษาการปรับโครงสร้างเพื่อให้คำแนะนำเกี่ยวกับการยื่นล้มละลายที่อาจเกิดขึ้น ก่อนที่บริษัทจะเริ่มประสบปัญหาสภาพคล่องเมื่อต้นเดือนนี้ เซลเซียสเป็นหนึ่งในผู้ให้กู้คริปโตรายใหญ่ที่สุด โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารอยู่ที่ประมาณ 20 หมื่นล้านดอลลาร์

การเปิดเผย: ในขณะที่เขียน ผู้เขียนงานชิ้นนี้เป็นเจ้าของ ETH และ cryptocurrencies อื่น ๆ อีกหลายสกุล Crypto Briefing ได้เรียกใช้เนื้อหาที่ได้รับการสนับสนุนจากเซลเซียสก่อนหน้านี้