กรมคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมแห่งแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ได้ยื่นคำสั่งหยุดและงดเว้นต่อแพลตฟอร์มการให้ยืมเงินคริปโต Nexo ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนอย่างต่อเนื่องของบริษัทต่างๆ ที่เสนอบัญชีสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีดอกเบี้ย หน่วยงานอ้างว่ากำลังเข้าร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลจากอีกเจ็ดรัฐในอเมริกาเพื่อดำเนินการกับบริษัท รัฐอื่นๆ ร่วมมือ ได้แก่ Kentucky, New York, Maryland, Oklahoma, South Carolina, Washington และ Vermont ตาม CNBC
DFPI อ้างว่า ในการยื่นฟ้องว่า Earn Interest Product ของ Nexo เป็นการรักษาความปลอดภัยที่ไม่มีเงื่อนไข นั่นคือ หลักทรัพย์ที่รัฐบาลไม่ได้ขายให้ในรูปแบบของสัญญาการลงทุน ผลิตภัณฑ์เสนอดอกเบี้ยสูงถึง 36% ต่อปี
ผลิตภัณฑ์ ไม่สามารถใช้ได้ สำหรับผู้ใช้ใหม่ในสหรัฐอเมริกาตั้งแต่วันที่ 19 กุมภาพันธ์ และผู้ถือบัญชีในสหรัฐอเมริกาที่มีอยู่ไม่สามารถฝากเงินใหม่เข้าบัญชีของตนได้ เนื่องจากถูกปรับ 100 ล้านดอลลาร์จาก BlockFi โดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หลังจากที่พบว่ามีดอกเบี้ย BlockFi บัญชีที่จะเป็นความปลอดภัยที่ไม่ได้ลงทะเบียน อย่างไรก็ตาม การยื่นฟ้องของ DFPI อ้างว่าผู้ถือบัญชี Nexo ที่มีการต่ออายุอัตโนมัติยังคงได้รับดอกเบี้ย
ที่เกี่ยวข้อง ท่ามกลางฤดูหนาวของการเข้ารหัสลับ Nexo ให้คำมั่นสัญญาเพิ่มเติม $50M เพื่อซื้อคืนโปรแกรม
DFPI ประกาศในเดือนกรกฎาคมว่า มันจะเริ่มสืบสวนบริษัทต่างๆ ที่เสนอบัญชีดอกเบี้ยเงินดิจิตอลที่เรียกว่า Clothilde Hewlett กรรมาธิการ DFPI กล่าวในแถลงการณ์ที่ประกาศการดำเนินการกับ Nexo:
“บัญชีดอกเบี้ยคริปโตเหล่านี้เป็นหลักทรัพย์และอยู่ภายใต้การคุ้มครองของนักลงทุนภายใต้กฎหมาย รวมถึงการเปิดเผยความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างเพียงพอ”
Nexo บอกกับ Cointelegraph ในแถลงการณ์ว่า “เราได้ทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางและรัฐของสหรัฐฯ และเข้าใจถึงความต้องการของพวกเขา เนื่องจากความวุ่นวายในตลาดในปัจจุบันและการล้มละลายของบริษัทต่างๆ ที่นำเสนอผลิตภัณฑ์ที่คล้ายคลึงกัน เพื่อตอบสนองอำนาจการคุ้มครองผู้ลงทุนโดยการตรวจสอบพฤติกรรมในอดีตของผู้ให้บริการ รับผลิตภัณฑ์ดอกเบี้ย […] ตามที่ได้ขีดเส้นใต้ไว้อย่างชัดเจนในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา Nexo เป็นผู้ให้บริการผลิตภัณฑ์รับดอกเบี้ยที่แตกต่างกันมาก ซึ่งแสดงให้เห็นโดยข้อเท็จจริงที่ว่าบริษัทไม่ได้มีส่วนร่วมในสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกัน ไม่มีความเสี่ยงต่อ Terra (LUNA)/TerraUSD (UST) ไม่จำเป็นต้องได้รับการประกันตัวหรือจำเป็นต้องหันไปใช้ข้อจำกัดการถอนเงินใดๆ
DFPI ได้ออกคำสั่งยินยอมให้ต่อต้าน Celsius Network เมื่อวันที่ 8 สิงหาคม โดยอ้างว่าบริษัทและซีอีโอของ Alex Mashinsky ได้ทำการบิดเบือนความจริงและการละเลยในการนำเสนอบัญชีดอกเบี้ยคริปโต เซลเซียสถูกฟ้องล้มละลาย ในเดือนกรกฎาคม 14
DFPI ยังยื่นคำสั่งหยุดและงดเว้นต่อ Voyager Digital เมื่อวันที่ 3 มิถุนายน ประมาณหนึ่งเดือน ก่อนที่บริษัทนั้นจะถูกฟ้องล้มละลาย. Gavin Newsom ผู้ว่าการรัฐแคลิฟอร์เนีย คัดค้านร่างกฎหมายจัดตั้ง กรอบการออกใบอนุญาตและกฎระเบียบของรัฐสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลในวันที่ 23 กันยายน เรียกการเคลื่อนไหวนี้ว่า "ก่อนกำหนด"
ที่มา: https://cointelegraph.com/news/california-files-order-against-nexo-interest-account-says-it-s-8th-state-to-take-action