BlockFi เงิน 227 ล้านดอลลาร์ที่ไม่มีหลักประกันในธนาคารใน Silicon Valley ทำให้เกิดความกังวลและแสดงการยื่นฟ้อง

รายงานแสดงให้เห็นว่า BlockFi ยังมีเงิน 227 ล้านดอลลาร์ในธนาคาร Silicon Valley ที่มีปัญหาซึ่งไม่ได้ประกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง SVB ไม่ได้จัดการกองทุนโดยตรง 

ในฐานะเทพนิยายของ การปิดตัวของ Silicon Valley Bank ต่อไปมีเหยื่อเกิดขึ้นอีก คนแรกที่รู้สึกถึงความรุนแรงคือ Circle บริษัทที่อยู่เบื้องหลัง USDC Stablecoin ยอดนิยม พยายามถอนเงิน 3.3 พันล้านดอลลาร์จากธนาคารที่ถูกสู้รบ แต่ล้มเหลว

การยื่นฟ้องคดีล้มละลายของ BlockFi เผยเงินใน SVB 

BlockFi ยื่นเรื่องล้มละลายในบทที่ 11 ในวันที่ 28 พฤศจิกายน 2022 หนึ่งในเหตุผลของการดำเนินการคือการที่ FTX ล่มเมื่อต้นเดือนนั้น ผู้ให้กู้ crypto เป็นส่วนหนึ่งของผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของ FTX และบริษัทในเครือ Alameda Research

ได้ให้ยืมแก่ Alameda Research และไม่สามารถกู้คืนได้ก่อนที่ FTX จะล่ม แม้จะมีปัญหาบางอย่างในการพยายามคว้าหุ้นของ Robinhood มูลค่า 450 ล้านดอลลาร์ ซึ่ง SBF ซื้อและใช้เป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันเงินกู้ Alameda Capital 

เมื่อปัญหาของ Silicon Valley Bank ปะทุขึ้น ผู้ตรวจสอบพบว่า BlockFi ได้เก็บเงิน 227 ล้านดอลลาร์ไว้ในกองทุนรวมตลาดเงิน (MMMF) ของ SVB งบสรุปยอดคงเหลือของ SVB แสดงให้เห็นว่าจำนวนเงินดังกล่าวไม่ได้ประกันภายใต้ FDIC หรือหน่วยงานรัฐบาลกลางอื่นๆ และไม่ได้รับประกันโดย SVB

เนื่องจาก SVB ไม่ได้จัดการกองทุนโดยตรง ความเสี่ยงของ BlockFi จะขึ้นอยู่กับการดำเนินงานของกองทุน ไม่ใช่ปัญหาทางการเงินของ SVB 

บทสรุปเกี่ยวกับ MMMF ของธนาคาร Silicon Valley

กองทุนรวมตลาดเงินลงทุนโดยตรงใน “ตราสารระยะสั้นที่มีสภาพคล่องสูง” เช่น ตราสารหนี้ระยะสั้นคุณภาพสูง เงินสด และรายการเทียบเท่าเงินสด คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาควบคุมกองทุนเหล่านี้ และการประกันเงินฝากของรัฐบาลกลางของ FDIC ครอบคลุมถึง 250,000 ดอลลาร์ต่อผู้ฝากกองทุน 

เอสวีบี ให้บริการด้านการลงทุนกองทุนรวมมากมาย ให้กับลูกค้า ซับเงินคือธนาคารไม่ได้จัดการเงินเหล่านี้โดยตรง ผู้จัดการกองทุนบางรายที่มีรายชื่ออยู่ในเว็บไซต์ ได้แก่ สแตนลี่ย์มอร์แกน, เวสเทิร์น แอสเซ็ท แมเนจเม้นท์และแบล็คร็อค

เนื่องจากรูปแบบ MMMF นักลงทุนในกองทุนมักจะได้รับหุ้นเป็นทุน BlockFi จะไม่สูญเสียเงินนับล้านในกองทุน SVB

แต่ประเด็นที่น่าหนักใจประการหนึ่งของปัญหา SVB คือธนาคารมักทำตัวเป็นนักลงทุนต่อนักลงทุน มีหน่วยลงทุนเงินร่วมลงทุนและสินเชื่อที่ลงทุนโดยตรงในบริษัทพอร์ตโฟลิโอและผู้จัดการกองทุนหลายแห่ง 

ในรายงานของฟอร์จูน บริษัทบางแห่งที่ SVB ลงทุน ได้แก่ Spark Capital, Greylock, Sequoia Capital, Kleiner Perkins, Accel และ Ribbit Capital บริษัทเหล่านี้ได้รับประโยชน์จากการลงทุนของ SVB ทำให้สามารถดำเนินการได้อย่างเหมาะสมที่สุด

2/ เช่นเดียวกับลูกค้าและผู้ฝากเงินรายอื่นที่ใช้ SVB สำหรับบริการด้านการธนาคาร Circle เข้าร่วมเรียกร้องให้ธนาคารที่มีความสำคัญนี้ดำเนินต่อไปในระบบเศรษฐกิจของสหรัฐฯ และจะปฏิบัติตามคำแนะนำของหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐและรัฐบาลกลาง

— วงกลม (@circle) March 11, 2023

นี่อาจเป็นสาเหตุที่ Circle เปิดเผยว่าได้เข้าร่วมกับนักลงทุนและบริษัทอื่น ๆ เพื่อเรียกร้องให้ SVB ดำเนินต่อไป

ภาพเด่นจาก Pixabay และแผนภูมิจาก Tradingview.com