เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว Core Scientific นักขุดที่เพิ่งเริ่มต้นในสหรัฐฯ ซึ่งขาย bitcoin ส่วนใหญ่ตลอดทั้งปีนี้ ประกาศ ว่าพร้อมที่จะเข้าสู่กระบวนการล้มละลายกับเจ้าหนี้เพื่อระงับการชำระหนี้ทั้งหมด
Core Scientific มียอดค้างชำระมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ หนี้สิน ให้กับเจ้าหนี้ต่างๆ รวมถึงเงินกู้ 80 ล้านดอลลาร์จาก BlockFi ปัจจุบัน Core ถือเพียง 24 bitcoin (มูลค่าต่ำกว่า 500,000 ดอลลาร์) และเงินสดประมาณ 26.6 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ยังขาดทุนจากการดำเนินงานและประมาณการว่าต้นทุนรวมของทรัพย์สินและอุปกรณ์อยู่ที่ประมาณ 99 ล้านดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าบริษัทขาดภาระหน้าที่ต่อเจ้าหนี้อย่างมาก
เมื่อสองปีที่แล้ว BlockFi ได้เริ่มแคมเปญอย่างกว้างขวางเพื่อจัดหาเงินทุนให้กับนักขุด bitcoin และยังมีส่วนบนเว็บไซต์อีกด้วย ทุ่มเท เพื่อให้บริการ ภายใต้การแนะนำของทหารผ่านศึกตลาดทุน โจเซฟ ชู, BlockFi ได้มอบเงินกู้ต่างๆ ให้กับคนงานเหมือง รวมถึง $ 46.9 ล้าน ถึง Alborz JV และ $ 32 ล้าน สู่ Bitfarms เมื่อฤดูร้อนที่แล้ว นักขุด bitcoin มีมากถึง $ 4 พันล้าน ในหนี้และ BlockFi ถูกกล่าวหาว่าเป็น ที่สอง ผู้นำเจ้าหนี้ให้กับผู้ขุด bitcoin ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
ตามรายงานความโปร่งใสล่าสุด BlockFi มีความเสี่ยง $ 1.8 พันล้าน ในการให้สินเชื่อแก่ลูกค้าสถาบันและลูกค้ารายย่อยและสูงสุด ทรัพย์สินของลูกค้า 3.9 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสามารถนำไปปรับใช้ได้
แผ่นคำศัพท์ของ BlockFi ไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ แต่ a Reddit โพสต์ถูกกล่าวหาว่า BlockFi เสนอเงินกู้มากกว่า 10 ล้านยูโรพร้อมเงินฝาก bitcoin 10% พร้อมหลักประกันอุปกรณ์ ในการยื่นเรื่องต่อ SEC บริษัท Core Scientific กล่าวว่า บริษัทได้ยืมชุดเงินกู้สองชุดจาก BlockFi เพื่อซื้ออุปกรณ์การขุด หนึ่งใน 60 ล้านดอลลาร์ในเดือนธันวาคม 2021 และอีก 20 ล้านดอลลาร์พร้อมดอกเบี้ย 13.1% และชำระภายใน 24 เดือน อย่างไรก็ตาม มันไม่ได้แสดงรายการหลักประกันกับพวกเขา
บริษัทในอุตสาหกรรมการเงินเข้ารหัสลับเช่น BlockFi และ Celsius ใช้โมเดลธุรกิจโดยให้การจ่ายดอกเบี้ยสูงแก่ลูกค้า จากผลกำไรที่พวกเขาจะทำทั้งการซื้อขาย crypto หรือจากการจ่ายดอกเบี้ยที่พวกเขาจะได้รับจากเงินให้กู้ยืมแก่ลูกค้ารายย่อยและสถาบันจากหลักประกันการเข้ารหัสลับของพวกเขา BlockFi เน้นว่าไม่เหมือนกับเซลเซียสตรงที่ปฏิบัติตามคำขอถอนเงินของลูกค้าเสมอ
อย่างไรก็ตาม การเทรดที่ประมาท หนี้เสีย และเลเวอเรจที่สูงหมายความว่ามันไม่เคยได้ผลแบบนี้ BlockFi ได้รับการประกันตัวแล้วโดย แซมแบงค์ - ฟรีด ด้วยเงิน 250 ล้านดอลลาร์ หลังจากสูญเสียมากกว่า 285 ล้านดอลลาร์ในปี 2020 และ 2021 นี้เป็นไปตามข้อกล่าวหา รั่วไหลออกมา เอกสารรายได้
บริษัทที่มีชื่อเสียงซึ่งล้มละลายจนถึงปีนี้ ได้แก่ Three Arrows Capital (3AC) และ Celsius ในขณะที่ BlockFi ต้องได้รับการประกันตัว อย่างไรก็ตาม, จนถึงตอนนี้เรายังไม่เห็นการใช้ประโยชน์จากการขุด bitcoin ในวงกว้าง.
อ่านเพิ่มเติม: วางเดิมพันของคุณ: นักขุด Bitcoin จะอยู่รอดได้กี่คนในฤดูหนาว?
อย่างไรก็ตาม คนงานเหมืองกำลังเผชิญความเครียดอย่างหนัก โดยที่ราคาไฟฟ้ายังไม่กลับสู่ระดับก่อนปี 2022 และ bitcoin ติดอยู่ในตลาดหมี ราคาหุ้นของผู้ขุดที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ส่วนใหญ่ตกต่ำ ในขณะที่ Riot Blockchain หนึ่งในบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาขาดทุนอย่างน้อย $ 330 ล้าน ปีนี้เพียงอย่างเดียว วิกฤตการขุด crypto อาจทำให้ BlockFi เกิดความวุ่นวายทางการเงินอีกครั้ง
หลังจากการตีพิมพ์ BlockFi ได้ติดต่อ Protos พร้อมแถลงการณ์จาก Yuri Mishkin หัวหน้าเจ้าหน้าที่ความเสี่ยงของบริษัท:
“BlockFi ดำเนินธุรกิจสินเชื่อที่หลากหลายไปยังระบบนิเวศของ crypto ซึ่งสินเชื่อที่ได้รับการสนับสนุนจากการขุดเป็นส่วนน้อยของพอร์ตสินเชื่อขนาดใหญ่ของเรา” Mishkin กล่าว
“เงินกู้ที่ได้รับการสนับสนุนจากการขุดเหล่านี้ค้ำประกันด้วยอุปกรณ์การขุด และเราปฏิบัติตามความเสี่ยงที่รอบคอบและแนวทางการรับประกันภัยที่เราดำเนินการในส่วนที่เหลือของธุรกิจสถาบันของเรา BlockFi ถือเงินสำรองความเสี่ยงเพื่อป้องกันการผิดนัดชำระหนี้ที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งรวมถึงธุรกิจการเงินอุปกรณ์ขุด
“นอกจากนี้ ทีมบริหารความเสี่ยงด้านเครดิตของเราจะตรวจสอบภาคการขุด bitcoin อย่างใกล้ชิดและพูดคุยกับผู้กู้ในพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ บริษัทไม่ได้รับประกันเงินกู้ใหม่ในภาคนี้ตั้งแต่ฤดูใบไม้ผลิปี 2022 และกำลังทำงานเพื่อสนับสนุนภาคส่วนนี้ในช่วงเวลานี้ เงินทุนของลูกค้า BlockFi จะไม่ได้รับผลกระทบและยังคงได้รับการปกป้อง และผลิตภัณฑ์และบริการสำหรับสถาบัน ลูกค้าส่วนตัว และค้าปลีกทั้งหมดยังคงทำงานตามปกติ”
ติดตามข่าวสารเพิ่มเติมได้ที่ Twitter และ Google News หรือฟังพอดคาสต์เชิงสืบสวนของเรา นวัตกรรม: เมือง Blockchain.
แก้ไข 18:55 UTC, 31 ต.ค.: ตามคำแถลงจาก BlockFi บทความได้รับการแก้ไขเพื่อชี้ให้เห็นว่าตัวเลข 285 ล้านดอลลาร์ที่กล่าวถึงในวรรค 7 ถูกนำมาจากเอกสารที่รั่วไหล, และเพื่อสะท้อนจุดยืนของ BlockFi ต่อคำขอถอนเงินของลูกค้า
ที่มา: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/