Silvergate ทำการตลาดตัวเองในฐานะผู้ให้บริการธนาคารที่เป็นมิตรกับการเข้ารหัส แต่ไม่น่าแปลกใจเลยที่จบลงด้วยการให้บริการทางการเงินแก่บริษัทต่างๆ คือ เมื่อการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลกและผู้สร้างตลาด: FTX และ Alameda Research
ในขณะที่โลกได้ค้นพบความจริงเบื้องหลังธุรกิจของซิลเวอร์เกท นักลงทุนได้ขายหุ้นออกอย่างต่อเนื่องเนื่องจากราคาลดลงจากระดับสูงสุดที่ 238 ดอลลาร์ในเดือนพฤศจิกายน 2021 เหลือต่ำกว่า 13 ดอลลาร์ในวันนี้ ไม่เพียงแค่นั้น แม้แต่ ส.ว ละเอียด Silvergate เกี่ยวกับการโอนเงินลูกค้า FTX ไปยังกองทุนซื้อขาย Alameda ของ Sam Bankman-Fried อย่างไม่เหมาะสม
“การมีส่วนร่วมของธนาคารของคุณในการโอนเงินของลูกค้า FTX ไปยัง Alameda เผยให้เห็นถึงสิ่งที่ดูเหมือนจะเป็นความล้มเหลวอย่างร้ายแรงในความรับผิดชอบของธนาคารของคุณในการตรวจสอบและรายงานกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยที่ดำเนินการโดยลูกค้า” วุฒิสมาชิก Roger Marshall, Elizabeth Warren และ John เขียน Kennedy ในจดหมายถึง Silvergate
สมาชิกวุฒิสภาก็เช่นกัน เรียกร้องให้ Silvergate เผยแพร่บันทึกที่เกี่ยวข้องทั้งหมด และต้องการให้ "ตอบคำถามหนึ่งชุดเพื่อให้สาธารณชนเข้าใจถึงความสัมพันธ์ระหว่าง FTX และ Alameda"
เนื่องจากการคำนวณของ Silvergate ยังคงดำเนินต่อไป ด้านล่างนี้คือไทม์ไลน์ของเหตุการณ์ที่นำไปสู่และเร่งการล่มสลายของบริษัท
อ่านเพิ่มเติม: MicroStrategy และ Silvergate เป็นหุ้น crypto ที่ shorted มากที่สุดในปี 2022
เส้นเวลาทางประวัติศาสตร์ของ Silvergate
สิงหาคม 17, 2017: ซิลเวอร์เกททำยอดเงินฝากรวมทะลุ 1 พันล้านดอลลาร์
กุมภาพันธ์y 26, 2018: ซิลเวอร์เกต ระดมทุนได้ 114 ล้านดอลลาร์ในการขายหุ้นสามัญ.
November 16, 2018: HomeStreet Bank เข้าซื้อกิจการทีมสินเชื่อเพื่อธุรกิจของ Silvergate และสาขาค้าปลีกในซานมาร์คอส แคลิฟอร์เนีย
ตุลาคม 28, 2019: ซิลเวอร์เกทเปิดการเสนอขายหุ้นสามัญคลาส A แก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก
November 12, 2019: ซิลเวอร์เกทปิด IPO หุ้นสามัญ Class A
November 18, 2019: ซิลเวอร์เกทประกาศปิดตัวเลือกผู้จัดการการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ในการซื้อหุ้นเพิ่ม
January 14, 2020 : ซิลเวอร์เกต เปิดตัว Silvergate Exchange Network (SEN)ที่ แย้ง ระบบการโอนเงินระหว่างบัญชี Silvergate 24/7.
January 21, 2020 : Silvergate ว่าจ้าง Benjamin Richman เป็นรองประธานอาวุโสและผู้อำนวยการสกุลเงินดิจิทัล
มิถุนายน 16, 2020: Silvergate ขยาย SEN ซึ่งให้การเข้าถึงสินเชื่อเงินดอลลาร์สหรัฐโดยใช้ bitcoin เป็นหลักประกัน
ตุลาคม 6, 2020: ซิลเวอร์เกทเสร็จสิ้น ปริมาณการโอนข้าม SEN มูลค่า 100 พันล้านดอลลาร์.
ตุลาคม 26, 2020: ซิลเวอร์เกทเปิดเผยเงินฝากที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่า 586 ล้านดอลลาร์
January 26, 2021 : ซิลเวอร์เกทปิดการเสนอขายหุ้นสามัญคลาส A ต่อประชาชนทั่วไป
March 9, 2021: ซิลเวอร์เกทเปิดการขายหุ้นสามัญคลาส A ที่ตลาด
March 29, 2021: Silvergate เลือก Fidelity Digital Assets เป็นผู้ให้บริการดูแล SEN Leverage
กรกฎาคม 7, 2021: Silvergate ว่าจ้าง Elliptic เพื่อให้บริการ KYC/AML ระหว่างที่ลูกค้าเริ่มใช้งาน
April 20, 2021: Silvergate เปิดเผยผลประกอบการไตรมาสที่ 1 ปี 2021
May 12, 2021: ซิลเวอร์เกทประกาศข้อตกลงที่จะเป็น ผู้ออก Stablecoin ของ Diem แต่เพียงผู้เดียว.
May 18, 2021: ซิลเวอร์เกทประกาศเสร็จสิ้นการเสนอขายตราสารทุน ณ ตลาด
กรกฎาคม 28, 2021: ซิลเวอร์เกทประกาศราคาเสนอขายหุ้นวางเงินประกันมูลค่า 200 ล้านดอลลาร์
ตุลาคม 27, 2021: Silvergate ประกาศการปรากฏตัวเสมือนจริงที่งาน Bank of America's Securities 2021 Banking and Financials Conference
ตุลาคม 29, 2021: Alan Lane CEO ของ Silvergate กล่าวว่า Silvergate Capital ประมวลผลมากกว่า 160 พันล้านดอลลาร์ในการโอนที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลในไตรมาสที่ 3 ปี 2021 เพิ่มขึ้น 300% จากไตรมาสที่ 3 ปี 2020.
November 11, 2021: นักวิเคราะห์ที่ JP Morgan ให้คะแนน Silvergate Capital 'น้ำหนักเกิน' และกล่าวว่าหุ้นอาจเพิ่มขึ้น 60%
November 22, 2021: หุ้นของ Silvergate ทำการซื้อขายสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 239 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งไม่เคยถูกแซงหน้าในเวลาต่อมา
December 6, 2021: ซิลเวอร์เกต ราคา การเสนอขายหุ้นสามัญประเภท A ต่อประชาชนทั่วไป
December 9, 2021: ซิลเวอร์เกทปิดการเสนอขายหุ้นสามัญต่อประชาชนทั่วไประดับ A
December 16, 2021: ในรายการ CNBC's ส่งเสียงดังบนถนน, ผู้บริหารสูงสุด Alan Lane ชี้ว่าอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้นนั้นส่งผลดีต่อรายได้ของ Silvergate Capital.
December 16, 2021: Silvergate และ EJF Capital เปิดตัวกองทุนร่วมทุนด้านฟินเทค
January 12, 2022 : Michael Perito จาก KBW กล่าวถึงการอัปเกรด Silvergate Capital เป็นเรทติ้งที่ 'ดีกว่า' ระหว่างการปรากฏตัวในรายการ CNBC รับประทานอาหารเที่ยงกลางวัน.
January 18, 2022 : Alan Lane ประมาณการว่าสกุลเงินดิจิทัลใดๆ
January 27, 2022 : Diem Association ของ Facebook ขายสินทรัพย์รวมถึงทรัพย์สินทางปัญญาให้กับ Silvergate Diem วางแผนที่จะปล่อย Stablecoin ของตัวเอง แต่ Mark Zuckerberg ถูกเรียกให้เข้าร่วมการให้การเป็นพยานในวุฒิสภา และ Diem ก็พบกับอุปสรรคมากมายประเด็นด้านกฎระเบียบและคำถามจากสมาชิกสภาคองเกรส
กุมภาพันธ์ 2, 2022: Silvergate กล่าวว่าจะใช้สินทรัพย์ Diem Association ที่ได้มาจาก Meta เพื่อเปิดตัว Stablecoin ของตัวเอง Alan Lane กล่าวว่า Silvergate จะพยายามโน้มน้าวให้อดีตสมาชิก Diem Association สนับสนุน Stablecoin
กุมภาพันธ์ 15, 2022: Silvergate เพิ่มการรองรับสกุลเงินยูโรให้กับ SEN
March 29, 2022: MicroStrategy นำ 205 ล้านดอลลาร์เงินกู้จากซิลเวอร์เกท. มีมูลค่า 820 ล้านดอลลาร์ใน bitcoin เป็นหลักประกัน MicroStrategy กล่าวว่าจะใช้เงินเพื่อซื้อ bitcoin เพิ่ม
April 19, 2022: ซิลเวอร์เกทประกาศผลประกอบการไตรมาสที่ 1 ปี 2022 ซึ่งสูงกว่าประมาณการของนักวิเคราะห์ถึง 75% หุ้นพุ่ง 13%
April 26, 2022: Alan Lane CEO ของ Silvergate กล่าวถึงการช่วยให้ MicroStrategy ใช้ bitcoin เป็นหลักประกันเงินกู้เพื่อซื้อ bitcoin เพิ่มระหว่างการปรากฏตัวในรายงาน Crypto ของ Bloomberg
มิถุนายน 1, 2022: Alan Lane ซีอีโอของ Silvergate ปรากฏตัวในพอดคาสต์ของ Bloomberg เลขคี่ เพื่อหารือเกี่ยวกับเหรียญที่มีเสถียรภาพหลังจากการล่มสลายของ Terra Luna
มิถุนายน 13, 2022: Wells Fargo เรียก Silvergate เป็นโอกาสในการซื้อ แม้ว่าตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลจะอยู่ในช่วงขาลง
มิถุนายน 16, 2022: Alan Lane ปฏิเสธว่าไม่รู้สึกประหลาดใจกับความผันผวนในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างการปรากฏตัวบน TechCrunch ของ CNBC
กรกฎาคม 19, 2022: Silvergate รายงานว่าเงินฝากที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลยังคงแข็งแกร่งในไตรมาสที่ 2 ปี 2022 แม้ว่าตลาดจะตกต่ำก็ตาม
ตุลาคม 25, 2022: Silvergate เปิดตัวการสนับสนุนลูกค้า 24/7
November 7, 2022: Silvergate เลื่อนตำแหน่ง Ben Reynolds เป็นประธานและว่าจ้าง Kate Fraher เป็นหัวหน้าเจ้าหน้าที่ความเสี่ยง
November 10, 2022: Bank of America ปรับลดอันดับหุ้นของ Silvergate Capital โดยอ้างถึงความไม่แน่นอนในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล
พฤศจิกายน 11, 2022: ซิลเวอร์เกทออกแถลงการณ์ว่า FTX มีสัดส่วนน้อยกว่า 10% ของเงินฝากของเจ้าของบัญชี.
November 16, 2022: Silvergate เผยแพร่อัปเดตกลางไตรมาสและประกาศแผนการเข้าร่วมใน Oppenheimer's XNUMX การประชุมสุดยอด Blockchain & Digital Assets.
November 18, 2022: Alan Lane กล่าวถึงผลกระทบของสถานการณ์ FTX ต่อ Silvergate และตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลโดยรวมของ CNBC รับประทานอาหารเที่ยงกลางวัน.
November 28, 2022: Sam Bankman-Fried ยอมรับว่าเงินฝากของผู้ใช้ที่เกี่ยวข้องกับ FTX นั้นถูกกำหนดเส้นทางผ่านบัญชีธนาคารของ Alameda Research ที่ Silvergate
November 28, 2022: ซิลเวอร์เกต ปฏิเสธการให้สินเชื่อคงค้างแก่ BlockFi. มันอธิบายถึงการเปิดรับ BlockFi ว่า “ต่ำสุด".
พฤศจิกายน 30, 2022: Alan Lane กล่าวถึงตลาดหมีของสินทรัพย์ดิจิทัลในรายการ CNBC Squawk บนถนน.
December 5, 2022: วุฒิสมาชิกเอลิซาเบธ วอร์เรน โรเจอร์ มาร์แชล และจอห์น เคนเนดี ส่งจดหมายถึงซิลเวอร์เกทเพื่อขอบันทึกการโอนเงินของ FTX
December 13, 2022: Ram Ahluwalia CEO ของ Lumida และ Marc Cohodes อดีตผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ถกเถียงกันถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการล้มละลายของ FTX ต่อ Silvergate Capital ใน พอดคาสต์ที่ไม่ถูกผูกมัด.
December 21, 2022: Alan Lane CEO ของ Silvergate ตอบคำถามจากวุฒิสมาชิกโดยกล่าวว่า ปัญหาการปฏิบัติงานไม่ใช่ปัจจัยที่ทำให้ลูกเขยของเขาย้ายออกจากตำแหน่งหัวหน้าเจ้าหน้าที่ความเสี่ยงของซิลเวอร์เกท.
January 4, 2023 : ผู้พิพากษาจอห์น ดอร์ซีย์สั่งให้ยึดเงิน FTX ที่ถืออยู่ในบัญชีธนาคารซิลเวอร์เกท
January 5, 2023 : ซิลเวอร์เกทเลิกจ้างพนักงาน 40% ท่ามกลางราคาหุ้นที่ตกต่ำลงอย่างมาก ผู้ฝากเงิน ถอนเงิน 8.1 พันล้านดอลลาร์จากบัญชี Silvergate นอกจากนี้ รายงานของซิลเวอร์เกท เกิดขึ้น ขาดทุน 718 ล้านดอลลาร์ในขณะที่ขายทุนสำรองมูลค่า 5.2 พันล้านดอลลาร์เพื่อตอบสนองคำขอถอนเงินบางส่วน
นอกจากนี้ ARK Invest เปิดเผย ขายหุ้น Silvergate Capital มูลค่า 5 ล้านดอลลาร์ และขายหุ้น Marathon Digital ต่อสาธารณะ ประเทศ ลดวงเงินหมุนเวียน 30 ล้านดอลลาร์ที่ Silvergate Capital สิ่งนี้ปลดปล่อย 3,615 bitcoin ที่โพสต์เป็นหลักประกัน
January 6, 2023 : JP Morgan ปรับลดอันดับหุ้นของ Silvergate Capital จาก 'น้ำหนักเกิน' เป็น 'เป็นกลาง' และปรับราคาเป้าหมายจาก 30 ดอลลาร์เป็น 14 ดอลลาร์ ในวันเดียวกัน อลัน เลน ปฏิเสธ มีเงินกู้หรือการลงทุนใน FTX ในจดหมายถึงนักลงทุน เขากล่าวหาว่าผู้ขายชอร์ตเผยแพร่ “การเก็งกำไร” และ “ข้อมูลที่ผิด”
ติดตามข่าวสารเพิ่มเติมได้ที่ Twitter และ Google News หรือฟังพอดคาสต์เชิงสืบสวนของเรา นวัตกรรม: เมือง Blockchain.
ที่มา: https://protos.com/a-comprehensive-timeline-of-silvergates-downfall/