ปรับ $3.6 ล้านสำหรับ Coinbase

ข่าวร้ายในช่วงไม่กี่ชั่วโมงที่ผ่านมาสำหรับ Coinbase: ธนาคารกลางเนเธอร์แลนด์ได้ปรับ บริษัท ย่อยในยุโรปของการแลกเปลี่ยน cryptocurrency € 3.3 ล้าน ($3.6 ล้าน) จากการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดการลงทะเบียนก่อนให้บริการในเนเธอร์แลนด์

หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่า Coinbase ดำเนินการโดยไม่มีการลงทะเบียนระหว่างวันที่ 15 พฤศจิกายน 2020 ถึง 24 สิงหาคม 2022 ในที่สุด Coinbase ได้รับการจดทะเบียนอย่างถูกต้องในวันที่ 22 กันยายน 2022 แต่ในขณะเดียวกัน DNB อ้างว่าบริษัทมีความได้เปรียบในการแข่งขันโดยไม่จ่ายค่าธรรมเนียมการกำกับดูแล 

เป็นที่น่าจดจำว่าบริษัทที่ต้องการให้บริการสกุลเงินดิจิทัลในเนเธอร์แลนด์จะต้องลงทะเบียนกับ DNB ภายใต้พระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน

ข้อพิพาทระหว่าง Coinbase และธนาคารกลางของเนเธอร์แลนด์: เกิดอะไรขึ้น 

เกี่ยวกับค่าปรับที่ธนาคารกลางเนเธอร์แลนด์ได้รับจาก Coinbase โฆษกของการแลกเปลี่ยนระบุว่า บริษัทไม่เห็นด้วยกับการคว่ำบาตรของ DNB 

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง โดยระบุว่าขึ้นอยู่กับเวลาที่ Coinbase ได้รับการลงทะเบียนในเนเธอร์แลนด์ และไม่รวมถึงการวิพากษ์วิจารณ์บริการจริงของการแลกเปลี่ยน และกล่าวเพิ่มเติมว่าการแลกเปลี่ยนไม่ควรถูกลงโทษหากปฏิบัติตามกฎและมีส่วนร่วมในกระบวนการ 

อย่างไรก็ตาม ค่าปรับเพิ่มขึ้นจากฐานจำนวน $ 2.18 ล้าน เนื่องจากความรุนแรงของการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด De Nederlandsche Bank (DNB) ระบุไว้ในหมายเหตุ

ค่าปรับยังเพิ่มขึ้นเนื่องจากขนาดของ Coinbase ซึ่งเป็นหนึ่งในขนาดที่ใหญ่ที่สุด แลกเปลี่ยน cryptocurrency ในโลกรวมถึงจำนวนลูกค้าที่ให้บริการในเนเธอร์แลนด์ ตาม คอยน์เก็คโค, Coinbase โฮสต์มากกว่า ปริมาณ 2.3 พันล้านดอลลาร์ในวันสุดท้าย.

อย่างไรก็ตาม จำนวนทั้งหมดลดลง 5% ในภายหลังเนื่องจากบริษัทตั้งใจที่จะลงทะเบียนให้เสร็จสมบูรณ์มาโดยตลอด เดอะ cryptocurrency ขณะนี้การแลกเปลี่ยนมีเวลาถึงวันที่ 2 มีนาคมในการคัดค้านค่าปรับ 

โฆษกของ Coinbase กล่าวว่า: 

“แม้ว่าเราจะเคารพอำนาจของ DNB ในการบังคับใช้นโยบาย แต่เรากำลังประเมินการคัดค้านและกระบวนการอุทธรณ์อย่างรอบคอบ”

ที่เหลืออยู่ในหัวข้อบทลงโทษ หน่วยงานกำกับดูแลของเนเธอร์แลนด์ยังได้ออกค่าปรับเช่นเดียวกันกับ Binance เมื่อฤดูร้อนปีที่แล้วเพื่อให้บริการในเนเธอร์แลนด์โดยไม่มีใบอนุญาต หุ้น Coinbase (COIN) ลดลง 1.48% และซื้อขายที่ $52.76.

ข้อกล่าวหาของหน่วยงานกำกับดูแลต่อ Coinbase

ตามคำกล่าวอ้างของธนาคารกลางเนเธอร์แลนด์ การไม่ปฏิบัติตาม Wwft ของ Coinbase มีโทษปรับประเภทที่ 3 จำนวนเงินฐานในหมวดค่าปรับนี้คือ 2 ล้านยูโร โดยมีจำนวนเงินขั้นต่ำ 0 ยูโร และสูงสุด 4 ล้านยูโร 

DNB ใช้นโยบายการคำนวณค่าปรับทั่วไป (ในภาษาดัตช์) เพื่อกำหนดจำนวนค่าปรับทางปกครอง จำนวนเงินพื้นฐานเพิ่มขึ้นโดยพิจารณาจากความรุนแรงและระดับความผิดของการไม่ปฏิบัติตาม

ในการเพิ่มค่าปรับ DNB คำนึงถึงปัจจัยหลายประการที่กล่าวถึงข้างต้น สิ่งเหล่านี้รวมถึงข้อเท็จจริงที่ว่า Coinbase มีความได้เปรียบในการแข่งขันโดยที่ไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการดูแลใดๆ ให้กับ DNB หรือต้องเสียค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการควบคุมดูแลตามปกติของ DNB 

เหตุผลสำคัญอีกประการหนึ่งสำหรับบทลงโทษที่เพิ่มขึ้นคือการไม่ปฏิบัติตามเป็นระยะเวลาที่ขยายออกไป: ตั้งแต่วันที่ 15 พฤศจิกายน 2020 จนถึงอย่างน้อย 24 สิงหาคม 2022 (วันที่สิ้นสุดการตรวจสอบของ DNB) นี่คือเหตุผลที่ DNB พิจารณา การไม่ปฏิบัติตามนั้นถือว่าร้ายแรงมาก.

ตามที่คาดการณ์ไว้ ข้อกำหนดการลงทะเบียนสำหรับผู้ให้บริการ crypto ได้รับการแนะนำในวันที่ 21 พฤษภาคม 2020 เนื่องจากมีความเสี่ยงสูง การฟอกเงิน และการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายที่เกี่ยวข้องกับบริการ crypto 

สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการไม่เปิดเผยตัวตนที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมการเข้ารหัส 

ข้อกำหนดการลงทะเบียนช่วยให้ DNB สามารถตรวจสอบความเสี่ยงของ กระแสการเงินที่ผิดกฎหมาย

ดังนั้นธนาคารจึงโต้แย้งว่า Coinbase ได้ละเมิดเป้าหมายของ Wwft ในอดีตโดยให้บริการ crypto ในเนเธอร์แลนด์โดยไม่ได้ลงทะเบียนกับ DNB 

ซึ่งหมายความว่า Coinbase ไม่สามารถรายงานธุรกรรมที่ผิดปกติไปยัง Financial Intelligence Unit-Netherlands ในช่วงที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดและจนถึง 22 กันยายน 2022 

เป็นผลให้ธุรกรรมที่ผิดปกติจำนวนมากอาจไม่มีใครสังเกตเห็นโดยหน่วยงานสืบสวนในช่วงเวลานี้

Binance คล้ายกับ Coinbase: ค่าปรับเดียวกันกับบริษัทของ CZ 

ในเดือนกรกฎาคม 2022 ธนาคาร De Nederlandsche (DNB) ได้ปรับ Binance บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล € 3.3 ล้าน ($3.35 ล้าน) สำหรับการเสนอบริการในเนเธอร์แลนด์โดยไม่มีใบอนุญาตที่เหมาะสม

ในแถลงการณ์ที่ออกในเวลานั้น หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่าการละเมิดที่กระทำโดย Binance นั้นถูกลงโทษโดยการลงโทษประเภทที่สาม เช่นเดียวกับในกรณีของ Coinbase ซึ่งหมายความว่าบทลงโทษทางปกครองมีมูลค่าฐาน 2 ล้านยูโร (2.03 ล้านดอลลาร์)

อย่างไรก็ตาม สำหรับ Binance จำนวนเงินฐานนี้เพิ่มขึ้น โดย DNB อ้างเหตุผลหลายประการสำหรับการตัดสินใจนี้ เช่นเดียวกับที่แสดงใน Coinbase ในความเป็นจริง หนึ่งในเหตุผลตาม DNB คือ Binance ไม่เพียงแต่เป็นผู้ให้บริการ cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดในโลก แต่ยังมีลูกค้าจำนวนมากในประเทศอีกด้วย

นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่า Binance ละเมิดกฎการลงทะเบียนตั้งแต่วันที่ 21 พฤษภาคม 2020 จนถึงอย่างน้อย 1 ธันวาคม 2021 เมื่อ DNB เสร็จสิ้นการสอบสวนในเรื่องนี้ จากข้อมูลของ DNB นี่เป็นอีกเหตุผลสำคัญสำหรับการเพิ่มบทลงโทษเนื่องจากถือว่าการละเมิดเหล่านี้ร้ายแรงมาก