การประหยัดเงินของคุณจะมีความสำคัญในระหว่าง 'การคำนวณอย่างน่าทึ่ง' - นี่คือวิธีป้องกันพอร์ตโฟลิโอของคุณสำหรับปี 2022

ตลาดหุ้นมุ่งหน้าสู่ปี 2022 ที่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ แต่ตามคำกล่าวของนักลงทุนชื่อดัง Rick Rule ปีใหม่อาจเต็มไปด้วยความปั่นป่วน

“หากคุณเลื่อนการคำนวณออกไป คุณจะต้องจ่ายคืนพร้อมดอกเบี้ยเกือบทุกครั้ง” Rule เตือนในการสัมภาษณ์ไตรมาสที่ 4

อดีตประธานและซีอีโอของ Sprott US Holdings เชื่อว่าจะมีผลกระทบร้ายแรงต่อนโยบายการเงินที่ง่ายของเฟดทั้งหมด

“ดังนั้นความจริงที่ว่าคุณสามารถเล่นสเก็ตได้ทั้งวันนี้และพรุ่งนี้และวันต่อๆ ไปด้วยเงินของคนอื่น หมายความว่าในที่สุด เมื่อสังคมต้องจ่ายบิล บิลก็จะยิ่งมากขึ้นมาก”

ข่าวดี? กฎยังแนะนำสินทรัพย์ที่ปลอดภัยบางส่วนเพื่อปกป้องตัวคุณเอง หนึ่งในนั้นอาจคุ้มค่าที่จะลงทุนด้วยเงินสดพิเศษของคุณ

เก็บเงินไว้บ้าง

สิ่งนี้อาจดูเหมือนขัดกับสัญชาตญาณเนื่องจากภาวะเงินเฟ้อกัดเซาะกำลังซื้อของการถือเงินสด

แต่แม้ในสภาพแวดล้อมนี้ — ที่คุณไม่ได้รับมากจากบัญชีออมทรัพย์ — Rule ยังคงเชื่อในการมีเงินสดในมือ

“สถานการณ์ที่คุณมีการพิจารณาที่น่าทึ่ง เช่น 2008 หรือ 1987 หรือ 1990 สภาพคล่องถูกบีบตัว เมื่อเกิดขึ้นในตลาด ลดราคาของทุกอย่างชั่วคราว” เขาอธิบายกับ Stansberry Research

“การมีเงินสดช่วยให้คุณมีเครื่องมือและความกล้าหาญที่จะใช้ประโยชน์จากสถานการณ์นั้น มากกว่าที่จะถูกฉวยโอกาส”

กล่าวอีกนัยหนึ่ง เงินสดทำหน้าที่เป็นดินปืนแห้ง ทำให้นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสต่างๆ ได้หากและเมื่อใดที่สิ่งต่างๆ พลิกผันอย่างมาก

ซื้อทองและเงินสักหน่อย

นี้เป็นสิ่งที่ชัดเจน เมื่อพิจารณาจากการพิมพ์เงินทั้งหมดของ Fed แล้ว Rule ได้ชี้ให้เห็นถึงความสำคัญของการเป็นเจ้าของทองคำและเงิน

และส่วนที่ดี? คุณไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของมันมากเกินไป

“หากคุณมีสถานการณ์ที่เงินเฟียตตกนรกในตะกร้า ข้อดีที่คุณได้รับในทองคำและเงินของคุณ หมายความว่า เบี้ยประกันเล็กน้อย กล่าวคือ การถือครองทองคำและเงินจริงเพียงเล็กน้อย จะชดเชยการเสื่อมสภาพที่ใหญ่มาก ในกำลังซื้อของสกุลเงินคำสั่งของคุณ”

เรื่องราวดำเนินต่อไป

“ดังนั้น จงเก็บความมั่งคั่งของคุณไว้ส่วนหนึ่งด้วยทองคำและเงิน” กฎเน้นย้ำ

อย่าลืมว่ายังมีบริษัทเหมืองหลายแห่งที่พร้อมจะเฟื่องฟูโลหะล้ำค่า

ตัวอย่างเช่น Wheaton Precious Metals, Pan American Silver และ Coeur Mining มีแนวโน้มที่จะทำผลงานได้ดีกับราคาเงินที่สูงขึ้น ในขณะเดียวกัน Barrick Gold, Newmont และ Freeport-McMoRan สามารถให้ผลตอบแทนอย่างจริงจังในการชุมนุมทองคำ

และทุกวันนี้ คุณสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ปลอดภัยได้โดยใช้เงินสำรองของคุณ

เป็นเจ้าของพื้นที่เพาะปลูกคุณภาพสูง

อสังหาริมทรัพย์เป็นอีกหนึ่งการป้องกันความเสี่ยงแบบคลาสสิกจากอัตราเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น

แต่ Rule ระบุว่า “ภาคส่วนเดียว” ที่เขาเพิ่มการเปิดเผยส่วนตัวของเขาต่ออสังหาริมทรัพย์คือพื้นที่การเกษตรคุณภาพสูง — โดยเฉพาะใน Upper Midwest ของสหรัฐอเมริกา

“เท่าที่ฉันสามารถซื้อพื้นที่เพาะปลูกคุณภาพสูงใน Upper Midwest ของสหรัฐฯ ได้ ฉันก็กำลังทำอย่างนั้นอย่างจริงจัง” เขากล่าว

นักลงทุนเริ่มหันมาสนใจแนวคิดเรื่องพื้นที่เพาะปลูกมากขึ้นเรื่อยๆ และด้วยเหตุผลที่ดี ไม่ว่าเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไร ผู้คนก็ยังต้องการกิน

ในฐานะสินทรัพย์ที่มีค่าอย่างแท้จริง พื้นที่เพาะปลูกสามารถป้องกันความเสี่ยงในอุดมคติได้ เนื่องจากมีความสัมพันธ์เพียงเล็กน้อยกับการขึ้นและลงของตลาดหุ้น

ระหว่างปี 1992 ถึง 2020 พื้นที่การเกษตรของสหรัฐฯ ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 11% ต่อปี ในช่วงเวลาเดียวกัน S&P 500 ให้ผลตอบแทนเพียง 8%

และทุกวันนี้ คุณไม่จำเป็นต้องทำมือสกปรกเพื่อลงมือทำ

แพลตฟอร์มใหม่ทำให้คุณสามารถลงทุนในพื้นที่การเกษตรของสหรัฐฯ ได้โดยการเข้าถือหุ้นในฟาร์มที่คุณเลือก

คุณจะได้รับรายได้เงินสดจากค่าธรรมเนียมการเช่าและการขายพืชผล — และความชื่นชมในระยะยาวนอกเหนือจากนั้น

ที่หลบภัยที่ 'ดีกว่า'

หากคุณชอบสินทรัพย์ที่ไม่ขึ้นๆ ลงๆ ของตลาดหุ้น — แต่ยังสามารถทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันเงินเฟ้อ — มีอีกอย่างที่ควรพิจารณา: วิจิตรศิลป์

งานศิลปะร่วมสมัยมีประสิทธิภาพเหนือกว่าดัชนี S&P 500 โดยอยู่ที่ 174% ในช่วง 25 ปีที่ผ่านมา ตามแผนภูมิ Citi Global Art Market

และมันกำลังกลายเป็นวิธีที่นิยมในการกระจายความเสี่ยง เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ทางกายภาพที่แท้จริงซึ่งมีความสัมพันธ์กับตลาดหุ้นเพียงเล็กน้อย

ในระดับ -1 ถึง +1 โดยที่ 0 หมายถึงไม่มีความเชื่อมโยงเลย Citi พบว่าความสัมพันธ์ระหว่างศิลปะร่วมสมัยกับ S&P 500 อยู่ที่ 0.12 ในช่วง 25 ปีที่ผ่านมา

การลงทุนด้านศิลปะโดยชอบของ Banksy และ Andy Warhol เคยเป็นทางเลือกสำหรับคนรวยมากเท่านั้น เช่น Rule แต่ด้วยแพลตฟอร์มการลงทุนใหม่ คุณสามารถลงทุนในงานศิลปะที่โดดเด่นได้เหมือนกับที่ Jeff Bezos และ Bill Gates ทำ

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใด ๆ