กังวลเกี่ยวกับการลงทุนของคุณหรือไม่? นี่คือวิธีที่เงินที่ฉลาดทำเงินได้ 100% เมื่อความเศร้าโศกของตลาดแย่ขนาดนี้

สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไรสำหรับคุณและฉัน ผู้เกษียณอายุ?

ทุกสิ่งที่จำเป็นต้องพูดเกี่ยวกับการพยากรณ์นั้นถูกกล่าวโดย Casey Stengel ผู้จัดการชาวนิวยอร์กแยงกี้ผู้ยิ่งใหญ่ผู้ล่วงลับไปแล้ว (“อย่าทำนาย โดยเฉพาะเกี่ยวกับอนาคต”) หรือโดยนายธนาคาร JP Morgan Sr. ซึ่งถูกถามถึงตลาดหุ้นของเขา พยากรณ์ตอบว่าเขาคาดว่าราคาหุ้นจะผันผวน

แต่ถ้าอดีตเหมือนอนาคต ผลสำรวจล่าสุดกลับเป็นขาขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ยิ่งคุณมาจากตลาดหุ้นมากเท่าไร ยิ่งคุณติดตามน้อยลงทุกวัน และยิ่งคุณเป็นนักลงทุนประจำที่ Main Street ที่นำเงินบางส่วนเข้า 401 (k) หรือ IRA ทุกสิ้นเดือน

ด้วยความอยากรู้อยากเห็น ฉันจึงย้อนกลับไปดูแปดครั้งก่อนหน้าในช่วง 25 ปีที่ผ่านมา ซึ่งจากการสำรวจของ BofA Securities พบว่าผู้จัดการการเงินทั่วโลกนั้นหยาบคายและมองโลกในแง่ร้ายต่อหุ้นเหมือนตอนนี้ (ก่อนปี 2008 การสำรวจดำเนินการโดยเมอร์ริล ลินช์ ซึ่งต่อมาถูกยึดครองโดยธนาคารแห่งอเมริกา)

และผมมองว่าคุณจะเป็นอย่างไรหากในแต่ละเดือนนั้น คุณเพิ่งออกไปลงทุน 10,000 ดอลลาร์ใน S&P 600
เอสเอ็มแอล
+ 0.34%
ดัชนีหุ้นของบริษัทขนาดเล็กในสหรัฐฯ และถือไว้เป็นเวลาห้าปี ซึ่งเป็นเรื่องเกี่ยวกับขอบเขตการลงทุนขั้นต่ำที่แนะนำสำหรับนักลงทุนทั่วไป (ฉันละเว้นมีนาคม 2020 เพราะมันเร็วเกินไป)

ผลลัพธ์สุทธิ?

ผลตอบแทนเฉลี่ยของคุณในห้าปีข้างหน้าจะมากกว่า 100% กล่าวอีกนัยหนึ่ง คุณจะเพิ่มเงินของคุณเป็นสองเท่า.

โดยไม่ได้ทำอะไรมากไปกว่าการซื้อกองทุนดัชนี cap ขนาดเล็กเมื่อผู้จัดการกองทุนมองโลกในแง่ร้ายจริงๆ แล้วแขวนคอไว้เป็นเวลาห้าปี

ผลตอบแทนห้าปีที่เลวร้ายที่สุดคือ 60% ซึ่งหลังวิกฤตการเงินปี 2008 ดีที่สุดคือ 160% ซึ่งตามหลังวิกฤตการเงินปี 2008 ไม่มีกรณีใดที่คุณสูญเสียเงิน ในหกกรณีจากแปดกรณี คุณได้เพิ่มเป็นสองเท่าหรือดีกว่า

ทำไมฉันถึงเลือกหุ้นบริษัทขนาดเล็ก? คุณสามารถใช้ดัชนีตลาดหุ้นแบบกว้างๆ และผลลัพธ์ที่ได้จะเทียบเคียงได้เป็นอย่างน้อย แต่หุ้นของบริษัทขนาดเล็กมีแนวโน้มที่จะผันผวนมากกว่าหุ้นของบริษัทใหญ่ ดังนั้นพวกเขาจึงตกอยู่ในความตื่นตระหนกและเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว เป็นผลให้พวกเขามักจะเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการเดิมพันที่ตรงกันข้าม เวลาที่จะซื้อหุ้นขนาดเล็กอยู่ในภาวะวิกฤติ เมื่อคนอื่นกลัวเกินไป

รัสเซล 2000
รัต
+ 1.05%
เป็นดัชนีที่ติดตามกันอย่างแพร่หลายในหุ้นบริษัทขนาดเล็กของสหรัฐ แต่โดยทั่วไปแล้ว S&P 600 นั้นน่าดึงดูดกว่า มันกำจัดบริษัทขนาดเล็กที่มีคุณภาพต่ำ การเก็งกำไร และขาดทุนจำนวนมาก และมีหลักฐานว่าอย่างน้อยในหมู่หุ้นบริษัทขนาดเล็ก คุณต้องการที่จะยึดติดกับบริษัทที่มีคุณภาพสูงขึ้น.

ตามปกติแล้ว ฉันแค่ส่งต่อข้อมูลที่นักลงทุนระยะยาวอาจพบว่ามีประโยชน์ สิ่งที่คุณทำกับมันขึ้นอยู่กับคุณ

ผู้ที่ต้องการเดิมพันนี้มีกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำมากมายให้เลือก รวมถึง iShares Core S&P Small Cap ETF
ไอเจอาร์
+ 0.27%
สำหรับ S&P 600 และ Vanguard Russell 2000 ETF
วีทีโอ
+ 0.73%
สำหรับรัสเซล

หากคุณใช้ดัชนี S&P 500
SPX,
-0.31%
ของหุ้นบริษัทใหญ่ อย่างไรก็ตาม ผลตอบแทนในระยะเวลา 2000 ปียังคงออกมาดีโดยทั่วไป แต่ก็ไม่ได้ดีเท่า และหนึ่งในแปดครั้ง—กรกฎาคม 500—ซื้อกองทุนดัชนี S&P 500 เช่น SPDR S&P XNUMX ETF
สอดแนม,
-0.34%
และอยู่ต่อไปอีกห้าปีก็ยังสูญเสียเงิน (แม้ว่าจะเพียง 5%) นั่นเป็นเพราะว่าในขณะนั้น ฟองสบู่ก้อนใหญ่ในหุ้นของบริษัทใหญ่ยังเพิ่งเริ่มคลี่คลาย (บางคนโต้แย้งว่าเราอยู่ในสถานการณ์ที่คล้ายคลึงกันเกี่ยวกับหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ ในวันนี้)

การสำรวจ BofA ล่าสุดยังแสดงให้เห็นว่าผู้จัดการการเงินมีการลงทุนต่ำโดยเฉพาะในพันธบัตร หุ้นยูโรโซน หุ้นในตลาดเกิดใหม่ หุ้นเทคโนโลยี และหุ้นตามดุลยพินิจของผู้บริโภค หากไม่ปรากฏว่าในที่สุดแล้วจะเป็นขาขึ้นสำหรับ ETF ที่เกี่ยวข้อง—เช่น พูดว่า
เอจีจี,
+ 0.22%,

อีซู,
+ 1.15%,

วีโอโอ
+ 1.59%,

คิวคิวคิว,
-0.09%
และ
เอ็กซ์ลี่,
+ 0.91%
—ฉันจะประหลาดใจมาก