ผู้หญิงชอบการลงทุนแบบเน้นคุณค่า นี่คือสิ่งที่ส่งผลต่อความมั่งคั่งของพวกเขา

ผู้หญิงชอบการลงทุนในลักษณะที่ช่วยรักษาสิ่งแวดล้อมและทำประโยชน์ต่อสังคม การศึกษาบางชิ้นพบว่า ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินกล่าวว่าการลงทุนตามมูลค่าดังกล่าวสามารถช่วยเพิ่มความกระตือรือร้นของผู้หญิงในการลงทุนและเพิ่มความมั่งคั่งในระยะยาว  

ผู้หญิงประมาณ 52% ค่อนข้างจะลงทุนในบริษัทที่มีผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมหรือสิ่งแวดล้อม ตามผลสำรวจล่าสุดโดย Cerulli Associates นั่นเป็นความจริงสำหรับผู้ชาย 44%

แม้จะไม่ใช่อ่าวขนาดมหึมา แต่ความแตกต่างแปดเปอร์เซ็นต์นั้น “มีความหมาย” ตามที่สกอตต์ สมิธ หัวหน้างานวิจัยของเซรุลลีเกี่ยวกับพฤติกรรมของนักลงทุนกล่าว และความเหลื่อมล้ำส่วนใหญ่ยังคงอยู่เมื่อเปรียบเทียบผู้หญิงกับผู้ชายตามช่วงอายุและความมั่งคั่งที่แตกต่างกัน เขากล่าวเสริม

แนวโน้มดังกล่าวอยู่นอกเหนือพรมแดนสหรัฐเช่นกัน ผู้หญิงประมาณ 43% (เทียบกับผู้ชาย 34%) คิดว่าจุดยืนของบริษัทในประเด็นทางสังคมหรือสิ่งแวดล้อม “สำคัญมาก” ในการตัดสินใจว่าจะลงทุนหรือไม่ ตามรายงานของ S&P Global ซึ่ง สำรวจ นักลงทุนใน 11 ประเทศ รวมทั้งสหรัฐอเมริกา

“ลูกค้าใหม่เกือบทุกรายที่ฉันต้องการลงทุนโดยคำนึงถึงค่านิยมของพวกเขา” Cathy Curtis นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองในเมืองโอ๊คแลนด์ รัฐแคลิฟอร์เนีย กล่าวซึ่งลูกค้าส่วนใหญ่เป็นผู้หญิง กล่าว

“และหากพวกเขาไม่เคยทำมาก่อน พวกเขากำลังขอให้ฉันทำตอนนี้” เคอร์ติส ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Curtis Financial Planning และสมาชิกของ CNBC's กล่าวเสริม ที่ปรึกษาสภา.

กองทุนรวมที่ลงทุนซึ่งใช้หลักการด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การลงทุนเหล่านี้ (หรือที่เรียกว่ากองทุนที่ "ยั่งยืน") อาจลงทุนในบริษัทที่เน้นด้านพลังงานหมุนเวียนหรือที่ส่งเสริมความหลากหลายทางเชื้อชาติและเพศ เป็นต้น

นักลงทุนทุ่มเงิน 70 พันล้านดอลลาร์เข้าสู่กองทุน ESG ในปีที่แล้ว — 14 เท่าของจำนวนเมื่อสามปีก่อน ตาม ถึง Jon Hale ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัยความยั่งยืนของทวีปอเมริกาที่ Sustainalytics ซึ่ง Morningstar เป็นเจ้าของ

ในปี 2021 มีกองทุน ESG แบบรวมและซื้อขายแลกเปลี่ยนมากกว่าสามเท่าเมื่อเทียบกับเมื่อห้าปีก่อน โดยมีมูลค่ารวมมากกว่า 350 พันล้านดอลลาร์ เขากล่าว

ผู้หญิงส่วนใหญ่สนใจที่จะลงทุนในบริษัทที่: จ่ายค่าจ้างที่ยุติธรรมหรือค่าครองชีพให้คนงาน เป็นผู้นำในการปฏิบัติที่รับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม และไม่ขายผลิตภัณฑ์ที่ "น่ารังเกียจ" เช่น ยาสูบและอาวุธปืน ตามลำดับ ตามที่ Cerulli กล่าว (ผู้ชายมีค่ากำหนด ESG สามอันดับแรกเหมือนกัน)

“มันเป็นเรื่องทางอารมณ์มากกว่าสำหรับผู้หญิง” เคอร์ติสกล่าวถึงภาวะ ESG ของพวกเขา “เป็นเพราะพวกเขาไม่ต้องการลงทุนในสิ่งที่พวกเขาเห็นว่าเป็นอันตรายต่อสิ่งแวดล้อม [หรือ] เป็นอันตรายต่อสาเหตุของผู้หญิง

“พวกเขาสนใจเกี่ยวกับสิ่งเหล่านั้นจริงๆ”

ในขณะเดียวกัน ผู้หญิงมักจะลงทุนน้อยกว่าผู้ชายโดยรวม: ปัจจุบันประมาณ 48% มีเงินในตลาดหุ้น เทียบกับ 66% ของผู้ชาย ตัวอย่างเช่น ตาม Investmentmatome ล่าสุด การสำรวจ. แม้จะมีหลักฐานว่านักลงทุนหญิง มีแนวโน้มที่จะเป็นนักลงทุนระยะยาวที่ดีกว่า มากกว่าผู้ชายของพวกเขา

ครัวเรือนที่มีผู้หญิงเป็นหัวหน้าโดยทั่วไปก็มีความมั่งคั่งน้อยกว่าเช่นกัน: ประมาณ 55 เซ็นต์สำหรับความมั่งคั่งทุกๆ ดอลลาร์ที่ถือโดยครัวเรือนที่นำโดยผู้ชายทั่วไป ตาม ให้กับธนาคารกลางแห่งเซนต์หลุยส์ ในบรรดาบัญชีเกษียณอายุในครัวเรือน ผู้หญิงทั่วไปประหยัดเงินได้ $28,000 น้อยกว่าครึ่งของ $69,000 ที่ผู้ชายรายงาน ตาม ไปที่ Transamerica Center for Retirement Research

อย่างไรก็ตาม ความกระตือรือร้นของ ESG ในหมู่ผู้หญิงมีศักยภาพที่จะทำให้พวกเขากระตือรือร้นมากขึ้นในการลงทุนโดยรวม ซึ่งอาจพิสูจน์ได้ว่าเป็นประโยชน์สำหรับการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว ผู้เชี่ยวชาญกล่าว

“สิ่งนี้ทำให้พวกเขามีส่วนร่วมมากขึ้น เพราะพวกเขาสนใจเกี่ยวกับการอภิปราย [ESG]” เคอร์ติสกล่าว “พวกเขาไม่สนใจว่าสหรัฐฯ มีขนาดใหญ่เพียงใด และตลาดต่างประเทศและตลาดเกิดใหม่มีจำนวนเท่าใด [ในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา]”

เคอร์ติสกล่าวเสริม ในความเป็นจริง ค่านิยมของผู้หญิงมักจะแทนที่ข้อควรพิจารณาที่สัมพันธ์กับผลตอบแทนจากการลงทุน

ในบรรดานักลงทุนรายย่อยทั้งหมด 70% เชื่อว่าการลงทุนอย่างยั่งยืนหมายถึงการแลกเปลี่ยนทางการเงิน — เพิ่มขึ้นจาก 64% ในปี 2019 ตาม ให้กับสถาบัน Morgan Stanley เพื่อการลงทุนที่ยั่งยืน ส่วนแบ่งจะสูงขึ้น (83%) ในกลุ่มคนรุ่นมิลเลนเนียลเทียบกับกลุ่มอายุที่มากขึ้น

อย่างไรก็ตาม ข้อมูลดูเหมือนจะไม่สนับสนุน "ตำนาน" นี้ตามที่ Morgan Stanley กล่าว

Morningstar ระบุว่าประมาณ 74% ของกองทุนที่ยั่งยืนอยู่ในครึ่งบนสุดของประเภทการลงทุนตามลำดับในช่วงห้าปีที่ผ่านมา กล่าวอีกนัยหนึ่งนักลงทุนกองทุน ESG มักจะไม่เสียสละประสิทธิภาพเพื่อค่านิยมของพวกเขา (แน่นอนว่ากองทุน ESG ไม่จำเป็นต้องมีผลประกอบการที่ดีกว่าเสมอไป หลายคนมี ยาก2022ตัวอย่างเช่น ส่วนใหญ่เกิดจากการเปิดเผยของภาคเทคโนโลยี ผู้เชี่ยวชาญกล่าว)

“สำหรับนักลงทุนและที่ปรึกษาที่ลังเลที่จะลงทุนในกองทุนที่ยั่งยืนเพราะพวกเขาอยู่ภายใต้ความประทับใจว่ากองทุนดังกล่าวเป็นกลุ่มที่มีผลการดำเนินงานต่ำกว่าปกติ [2021] เป็นหลักฐานเพิ่มเติมว่าสิ่งนี้ไม่เป็นความจริง - เช่นเดียวกับห้าปีที่ผ่านมา” เฮลกล่าว