เหตุใดนักลงทุนจึงแห่กันไปที่พันธบัตรนี้

พันธบัตรสามารถเสนอวิธีการลงทุนที่ปลอดภัยและรับรายได้ดอกเบี้ยที่สม่ำเสมอเมื่อเวลาผ่านไป กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนแบบขั้นบันได (ETF) เสนอความเสี่ยงต่อพันธบัตรหลายตัวที่มีวันครบกำหนดที่แตกต่างกัน การลงทุนใน ETF ของบันไดพันธบัตรสามารถช่วยกระจายความเสี่ยงและง่ายกว่าการสร้างบันไดพันธบัตรด้วยตัวคุณเอง การรู้ว่า ETF ของบันไดพันธบัตรทำงานอย่างไรสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าเหมาะสำหรับคุณหรือไม่ อาจเป็นความคิดที่ดีที่จะพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงิน หากคุณกำลังคิดที่จะรวมบันไดพันธบัตรเข้ากับกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมของคุณ การหาที่ปรึกษาทางการเงินเป็นเรื่องง่ายด้วย เครื่องมือจับคู่ที่ปรึกษาฟรีของ SmartAsset. เพียงตอบคำถามสองสามข้อ คุณก็จะพบกับที่ปรึกษาที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ

กลยุทธ์บันไดบอนด์คืออะไร?

A พันธบัตร เป็นหนี้รูปแบบหนึ่ง เมื่อคุณลงทุนในพันธบัตร คุณจะอนุญาตให้ผู้ออกตราสารหนี้เป็นผู้ใช้ทุนของคุณในระยะเวลาที่กำหนด เมื่อพันธบัตรครบกำหนด ผู้ออกตราสารหนี้จะคืนทุนให้คุณ ในช่วงระยะเวลาหรือระยะเวลาครบกำหนด ผู้ออกสามารถชำระดอกเบี้ยให้กับคุณสำหรับการใช้เงินของคุณ

บันไดบอนด์ เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการซื้อพันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดและอัตราดอกเบี้ยต่างกัน แนวคิดก็คือการสร้างบันไดของพันธบัตร คุณสามารถรับรายได้ดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไป เมื่อพันธบัตรแต่ละฉบับครบกำหนด คุณตัดสินใจได้ว่าจะใช้เงินทุนเดิมเพื่อซื้อพันธบัตรใหม่หรือไม่ ซึ่งคล้ายกับวิธีการทำงานของบันไดซีดี

การสร้างบันไดพันธบัตรสามารถช่วยในการจัดการความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ราคาพันธบัตร ตกและในทางกลับกัน คุณสามารถใช้บันไดพันธบัตรเพื่อลงทุนในพันธบัตรประเภทต่างๆ ที่มีโปรไฟล์ความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น คุณอาจรวมพันธบัตรระดับการลงทุน พันธบัตรเทศบาล และ/หรือพันธบัตรขยะหรือพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงไว้ในกลยุทธ์ขั้นบันไดพันธบัตร

ETF แบบบันไดคืออะไร?

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือ ETFs เป็นกองทุนรวมที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนเหมือนหุ้น เมื่อคุณเป็นเจ้าของ ETF คุณเป็นเจ้าของกลุ่มหลักทรัพย์ในตะกร้าเดียว ETF แบบขั้นบันไดมุ่งเน้นไปที่การถือครองพันธบัตรที่มีวันครบกำหนดที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น ETF แบบขั้นบันไดอาจมีพันธบัตรองค์กรระดับการลงทุน 15 หุ้น แบ่งออกเป็น XNUMX กลุ่ม โดยจะมีระยะเวลาครบกำหนดตั้งแต่หนึ่งถึงห้าปี

เรื่องราวดำเนินต่อไป

โครงสร้างของบันไดพันธบัตร ETF จะขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของกองทุน ย้อนกลับไปที่ตัวอย่างก่อนหน้านี้ ETF แบบขั้นบันไดประเภทนี้มีจุดเน้นที่ค่อนข้างสั้น เนื่องจากถือครองพันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดสูงสุดห้าปีเท่านั้น วัตถุประสงค์หลักอาจได้รับอัตราดอกเบี้ยสูงในขณะที่รักษาเงินทุนไว้ ความจริงที่ว่ากองทุนรวมพันธบัตรระดับการลงทุนหมายความว่ามีความเสี่ยงน้อยกว่าสำหรับนักลงทุนโดยรวม

ข้อดีของการใช้ ETF บันไดพันธบัตรเพื่อการลงทุนคือสามารถประหยัดเวลาและความพยายามในการเลือกและเลือกพันธบัตรแต่ละรายไปยังบันได คุณสามารถเลือกกองทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ตัวอย่างเช่น คุณอาจเลือกพันธบัตร ETF ที่บันได พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง หากคุณกำลังมองหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น

วิธีการสร้างบันไดพันธบัตรโดยใช้ ETFs

หากคุณคิดว่าวิธีการสร้างบันไดหนีไฟสามารถช่วยคุณได้ มีสองวิธีในการสร้างโดยใช้ ETF ประการแรกคือการลงทุนใน ETFs ที่ครบกำหนดตามเป้าหมาย ETF ที่ครบกำหนดตามเป้าหมายจะเก็บสะสมพันธบัตรที่มีวันครบกำหนดไถ่ถอนเหมือนกัน หากคุณลงทุนใน กองทุนวันที่เป้าหมาย, ETF พันธบัตรเป้าหมายครบกำหนดทำงานในลักษณะเดียวกัน วันหรือปีที่พันธบัตรจะครบกำหนดมักจะอยู่ในชื่อของกองทุน

คุณสามารถเลือกที่จะสร้างบันไดของคุณด้วย ETF ที่ครบกำหนดตามเป้าหมายหลายรายการซึ่งเป็นตัวแทนของกลุ่มต่างๆ ของตลาดตราสารหนี้โดยมีเป้าหมายที่แตกต่างกัน ETFs พันธบัตรบันไดวิธีนี้ให้ความยืดหยุ่นและการควบคุมแก่คุณ เนื่องจากคุณสามารถตัดสินใจได้ว่าต้องการลงทุนในกองทุนประเภทใดและคุณต้องการหาระยะเวลาครบกำหนดประเภทใด

หากคุณสนใจในหุ้นกู้บันได แต่ไม่ต้องการเลือก ETF แบบรายบุคคล คุณสามารถลงทุนใน ETF แบบขั้นบันไดเดี่ยวได้ หากคุณลงทุนใน ETF แบบขั้นบันไดที่ถือ หลักทรัพย์ธนารักษ์ นั่นอาจเป็นเพียงการได้รับพันธบัตรของคุณหากคุณไม่ได้เป็นเจ้าของพันธบัตรที่อื่นในผลงานของคุณ อย่างไรก็ตาม หากคุณสนใจพันธบัตรเทศบาลหรือพันธบัตรองค์กร คุณอาจต้องแยกสาขาออกด้วย ETF เพิ่มเติม

ข้อควรพิจารณาเกี่ยวกับ ETF ของ Bond Ladder

เมื่อเปรียบเทียบ ETF ที่ครบกำหนดตามเป้าหมายและ ETF แบบขั้นบันไดสำหรับกลยุทธ์ขั้นบันไดพันธบัตร มีบางสิ่งที่ต้องให้ความสนใจ ขั้นแรก คุณจะต้องดูว่ากองทุนมีพันธบัตรประเภทใดบ้าง พันธบัตรแต่ละประเภทมีความแตกต่างกันไป ความเสี่ยงผิดนัด โดยพิจารณาจากอันดับความน่าเชื่อถือของผู้ออกหุ้นกู้ ระดับความเสี่ยงนี้สามารถกำหนดได้ว่าคุณจะสูญเสียเงินมากน้อยเพียงใดและผลตอบแทนประเภทใดที่คุณคาดหวังได้

พันธบัตรที่ออกโดยกระทรวงการคลังเป็นพันธบัตรที่ปลอดภัยที่สุดเนื่องจากได้รับการสนับสนุนจากความเชื่อมั่นและเครดิตของรัฐบาลสหรัฐฯ ในทางกลับกัน พันธบัตรขยะมีอันดับเครดิตต่ำสุดและมีความเสี่ยงสูงสุดที่จะถูกผิดนัด

นอกจากนี้ ให้พิจารณาถึงผลตอบแทนที่เป็นไปได้ เงื่อนไขวุฒิภาวะ และวิธีที่สอดคล้องกับเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาวของคุณ หากคุณกำลังวางแผนที่จะจัดสรรพอร์ตโฟลิโอจำนวนมากเพื่อผูกมัด ETF สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาว่าเมื่อใดที่เงินจะเข้าถึงคุณได้ และคุณคาดหวังรายได้จากการลงทุนได้มากน้อยเพียงใด

สุดท้าย ให้ดูที่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ ETF ที่ครบกำหนดตามเป้าหมายและค่าใช้จ่าย ETF แบบขั้นบันไดต่างกัน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอาจแตกต่างกันไปในแต่ละ ETF และสิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจว่าคุณจะจ่ายอะไรเพื่อเป็นเจ้าของในแต่ละปี ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นผลตอบแทนที่ดีกว่าที่กองทุนต้องการในการผลิตเพื่อปรับต้นทุน

บรรทัดด้านล่าง

กลยุทธ์ ETF ของบันไดพันธบัตรสามารถช่วยให้คุณเพิ่มรายได้ดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่องให้กับผลงานของคุณในขณะที่จัดการความเสี่ยง คุณอาจชอบแนวทางนี้หากคุณต้องการลงทุนในพันธบัตรโดยไม่ต้องเลือกทางเลือกของตราสารหนี้รายบุคคล โปรดจำไว้ว่า การทำวิจัยของคุณก่อนที่จะลงทุนในพันธบัตร ETF เป็นสิ่งสำคัญ ดังนั้นให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจ โปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณ เมื่อพิจารณา ETF ที่แตกต่างกัน

เคล็ดลับในการลงทุน

• เมื่อเปรียบเทียบ ETF ของพันธบัตร ควรพิจารณากลยุทธ์การจัดการกองทุนที่กำลังใช้อยู่ด้วย กองทุนที่มีการจัดการอย่างอดทน มุ่งมั่นที่จะตอบสนองตลาดในขณะที่กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันพยายามที่จะเอาชนะตลาด ETF ของพันธบัตรที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันอาจให้ผลตอบแทนสูงกว่า แต่ก็สามารถมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นได้

• ลองพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินเกี่ยวกับข้อดีและข้อเสียของหุ้นกู้ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณภาพ ไม่จำเป็นต้องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์คู่ที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่าย เพื่อตัดสินใจว่าอันไหนที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.

เครดิตภาพ: ©iStock.com/DNY59, ©iStock.com/Igor Kutyaev, ©iStock.com/cagkansayin

โพสต์ วิธีการสร้างบันไดพันธบัตร ETF ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.