เหตุใดพอร์ตโฟลิโอ AI จึงดีกว่าผู้จัดการกองทุนทั่วไป

_{ประเด็นที่สำคัญ}

• AI ช่วยให้นักลงทุนในชีวิตประจำวันเพิ่มการเข้าถึงตลาดการเงินโดยการวิเคราะห์และเลือกหุ้น พันธบัตร ETF และการลงทุนอื่นๆ โดยอัตโนมัติโดยอิงจากชุดข้อมูลที่มีขนาดใหญ่และหลากหลายมากขึ้น
• ค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและการลงทุนขั้นต่ำเป็นเหตุผลในการพิจารณาพอร์ตโฟลิโอดิจิทัลมากกว่าผู้จัดการกองทุนมนุษย์
• คลิกปุ่มติดตามด้านบนเพื่อติดตามข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับการลงทุนแบบ AI

ไม่ว่าคุณจะรู้ตัวหรือไม่ก็ตาม คุณอาจใช้ปัญญาประดิษฐ์ทุกวัน ตั้งแต่ถาม Siri เกี่ยวกับสภาพอากาศในช่วงสุดสัปดาห์นี้ไปจนถึงฟีเจอร์ช่วยเหลือในการขับขี่ ปัญญาประดิษฐ์ก็มีอยู่ในแทบทุกด้านของชีวิตเรา การลงทุนก็ไม่ต่างกัน มาดูกันว่าทำไมพอร์ตโฟลิโอ AI ถึงดีกว่าพอร์ตที่จัดการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ

ข้อจำกัดของผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ

ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพใช้เวลาวันทำงานที่ยาวนานไปกับข้อมูลหุ้น รูปแบบการลงทุน และข้อมูลสำคัญอื่นๆ เพื่อช่วยให้พวกเขาตัดสินใจว่าหุ้นบางตัวหรือการลงทุนอื่น ๆ อยู่ในพอร์ตกองทุนหรือไม่ นี่เป็นข้อมูลเฉพาะสำหรับกองทุนเพื่อการลงทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ซึ่งทำงานแตกต่างจากกองทุนดัชนี

แม้ว่าผู้จัดการกองทุน Wall Street มักจะทำงาน 60 ชั่วโมงขึ้นไปต่อสัปดาห์ แต่ก็ยังถูกจำกัดด้วยสิ่งที่มนุษย์สามารถทำได้ พวกเขาต้องการการนอนหลับและไม่สามารถอ่านข่าวและข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับบริษัทได้ทันทีที่ออกมา มนุษย์สามารถจดจำและประมวลผลข้อมูลได้มากเท่านั้น และสามารถทำงานได้อย่างรวดเร็วเท่านั้น

มนุษย์ทำงานได้ดีกว่าคอมพิวเตอร์หลายอย่าง แต่เมื่อปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่องดีขึ้น ความสมดุลนั้นก็จะเปลี่ยนจากเราไป เกี่ยวกับพอร์ตหุ้นของคุณ AI นั้นล้ำหน้ากว่าสิ่งที่มนุษย์สามารถทำได้หลายขั้นตอน

AI ทำได้ดีกว่า

พอร์ตโฟลิโอ AI สามารถทำงานได้ดีกว่าพอร์ตที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพ เนื่องจากในขณะที่ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพสามารถใช้ข้อมูลที่มีอยู่ในปัจจุบันเพื่อพยายามเอาชนะตลาดเท่านั้น AI สามารถใช้ข้อมูลขนาดใหญ่และขูดอินเทอร์เน็ตเพื่อสร้างแบบจำลองที่ซับซ้อนสูงเพื่อทำนายการเคลื่อนไหวของตลาดในอนาคตด้วย ความแม่นยำ

โดยเฉพาะพอร์ตการลงทุน AI พึ่งพาสินทรัพย์ แบบจำลองการจัดสรรที่เรียกว่า “แบบจำลองคลัสเตอร์” เพื่อช่วยในการคิดเชิงอนาคตนี้ โมเดลเหล่านี้ใช้หุ้นจำนวนมากและสร้างพล็อตแบบกระจายตามค่าสัมบูรณ์ของความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องในพอร์ตโฟลิโอ แปลงกระจายเหล่านี้จะถูกจัดเรียงตามลำดับชั้น นั่นเป็นเพียงรูปแบบหนึ่งของ AI ที่ใช้ในการจัดการสินทรัพย์

โดยรวมแล้ว แปลงดังกล่าวจะช่วยสร้างแบบจำลองในอนาคตที่มุ่งเน้นไม่เพียงแค่ความสัมพันธ์เชิงเส้นระหว่างหุ้น เช่นเดียวกับที่ผู้จัดการกองทุนส่วนใหญ่ทำ แต่ยังรวมถึงความสัมพันธ์ที่ไม่เชิงเส้นด้วย ท้ายที่สุด สิ่งนี้จะช่วยลดความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอและให้โอกาสใหม่ๆ ในการเอาชนะตลาด

ทำไมผลงาน AI ถึงดีกว่า?

การเข้าถึงที่ดีขึ้น

นักลงทุนรายวันอาจถูกขัดขวางจากกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันเนื่องจากกองทุนเหล่านี้มักจะเรียกเก็บเงินมากกว่ากองทุนดัชนีค่าธรรมเนียมต่ำที่เป็นที่นิยม พอร์ตการลงทุน AI ช่วยลดปัญหาดังกล่าวโดยทำให้นักลงทุนรายวันสามารถเข้าสู่โลกแห่งการลงทุนได้ Q.ai ก่อตั้งขึ้นด้วยภารกิจของ ช่วยให้บุคคลทั่วไปเข้าถึงโลกการเงิน ที่แต่ก่อนเป็นเอกสิทธิ์ของทุกคนยกเว้นชนชั้นสูง

Q.ai ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงพอร์ตการลงทุน AI ได้โดยตรงผ่านคอลเลกชันการลงทุนที่เรียกว่า kits ชุดเครื่องมือแต่ละชุดเป็นพอร์ตหุ้นที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งได้รับการอัปเดตอย่างแข็งขันโดยอิงตามอินพุตที่หลากหลาย

ลดต้นทุนและขั้นต่ำ

กองทุนเพื่อการลงทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่างๆ ให้กับนักลงทุน ที่ระดับล่างสุดนั่นอาจเป็นค่าธรรมเนียมรายปีคงที่ นักลงทุนผู้มั่งคั่งที่เจาะตลาดกองทุนเฮดจ์ฟันด์มักจะจ่าย 20% ของกำไรและค่าธรรมเนียมรายปีตามขนาดการลงทุนของพวกเขา

โดยทั่วไปแล้ว พอร์ตการลงทุน AI จะมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าคู่หูที่ "จัดการอย่างมืออาชีพ" มาก กองทุน AI ต้องการการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่ากองทุนจำนวนมากควบคู่ไปกับค่าธรรมเนียมรายปีที่ต่ำกว่า ในขณะที่กองทุนรวมยอดนิยมบางแห่งต้องการเริ่มต้น $5,000 หรือมากกว่า กองทุน AI ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อได้ในราคาเพียงเศษเสี้ยวของราคานั้น

ปลอดภัยยิ่งขึ้น

ผู้จัดการกองทุนมนุษย์สามารถตอบสนองต่อภาวะตกต่ำของตลาดได้หลังจากข้อเท็จจริงเท่านั้น การคาดเดาของพวกเขานั้นดีพอๆ กับผลประกอบการในอดีตเท่านั้น ดังคำกล่าวที่ว่า "เวลาในตลาดเอาชนะจังหวะของตลาด"

อย่างไรก็ตาม AI มีมาตรการป้องกันความเสี่ยงสองเท่าจากความผันผวนของตลาดและคาดการณ์ความเสี่ยงในการลงทุนในอนาคต ตัวอย่างเช่น Foundation Kits ของ Q.ai มาพร้อมกับ การคุ้มครองผลงานซึ่งใช้ AI เพื่อใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงเพื่อป้องกันการสูญเสีย Portfolio Protection จะจัดสรรเงินทุนใหม่โดยอัตโนมัติจากการลงทุนที่อาจมีความเสี่ยง เพื่อปกป้องเงินของคุณ เอาชนะเวลาตอบสนองของผู้จัดการกองทุนมนุษย์

เหนือกว่ามนุษย์

ปัจจัยการผลิต AI สามารถทำได้ดีกว่าการคาดการณ์ของมนุษย์ว่าตลาดจะเคลื่อนไหวอย่างไร ตัวอย่างเช่น เมื่อต้นเดือนนี้ เราได้คุยกันว่า การแยกหุ้นของเทสลาไม่สามารถหลอก AI ได้ และอะไร การแยกหุ้นของ Google และ Gamestocks อาจบ่งบอกถึงนักลงทุน.

นักลงทุนรายย่อยและผู้จัดการกองทุนอื่น ๆ ตอบสนองในรูปแบบต่างๆ AI สามารถวิเคราะห์การซื้อขายในตลาดหุ้นและฟีดข้อมูลทางการเงินเพื่อทำการแก้ไขและปรับพอร์ตโฟลิโอในทันที AI ยังสามารถวิเคราะห์ข้อมูลความรู้สึกจากฟีดข่าวและกระดานสนทนา ใช้เวลาเพียงไม่กี่วินาทีในการซื้อขายอัตโนมัติด้วยความเร็วสูงสามารถสร้างความแตกต่างได้อย่างมาก

สิ่งที่ควรมองหาในพอร์ตโฟลิโอ AI

บุคคลบางคนอาจกังวลเกี่ยวกับการไว้วางใจระบบการลงทุนเสมือนจริงอย่างสมบูรณ์ นี่คือสิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกพอร์ตการลงทุน AI:

• การกระจายความเสี่ยงของหลักทรัพย์ทางการเงิน: พอร์ต AI สามารถรวมตลาดสำหรับกลุ่มหุ้น พันธบัตร ETF และหลักทรัพย์อื่นๆ ที่หลากหลาย พอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายมากขึ้นเหมาะกับสภาพแวดล้อมการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่า
• คุณภาพของอินพุตข้อมูล: AI นั้นดีพอๆ กับข้อมูลของมันเท่านั้น พอร์ตโฟลิโอ AI ที่ดีที่สุดจะเลือกแหล่งข้อมูลที่ใช้ในแบบจำลองอย่างรอบคอบ
• ความโปร่งใสเกี่ยวกับประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอ: เงินลงทุนต้องเป็นไปตามข้อกำหนดการรายงานบางอย่าง แต่ยังคงมีระดับความโปร่งใสในหลายกรณี พอร์ตโฟลิโอ AI ที่มีคุณภาพช่วยให้เข้าใจได้ง่ายว่าการลงทุนของคุณทำงานได้ดีเพียงใดและเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานตลาดที่สำคัญอย่างไร
• ค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องและขั้นต่ำ: ตรวจสอบว่าคุณต้องชำระค่าธรรมเนียมรายเดือนหรือรายปีสำหรับการใช้แพลตฟอร์ม AI และจดบันทึกขั้นต่ำที่จำเป็น

บรรทัดด้านล่าง

พอร์ตโฟลิโอ AI มีประสิทธิภาพดีกว่าคู่หูของมนุษย์โดยให้นักลงทุนเข้าถึงหุ้นที่หลากหลายมากขึ้น ค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า และเวลาตอบสนองที่รวดเร็วขึ้น คุณสามารถ ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI เมื่อคุณฝากเงิน $100 เราจะเพิ่มอีก $50 ในบัญชีของคุณ เหนือสิ่งอื่นใด คุณสามารถเปิดใช้งานได้ การคุ้มครองผลงาน เพื่อปกป้องกำไรของคุณและลดความสูญเสียของคุณได้ทุกเมื่อ ไม่ว่าคุณจะลงทุนในอุตสาหกรรมใด