สิ่งที่คุณต้องรู้ก่อนลงทุนในหุ้นปันผล

มีมากมาย การลงทุน กลยุทธ์ที่นั่น วิธีหนึ่งในการลงทุนยอดนิยมสำหรับผู้ที่ต้องการมีรายได้คือการลงทุนเพื่อรับเงินปันผล หุ้น. หุ้นเหล่านี้คือหุ้นที่จ่ายเงินให้กับนักลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งมักจะเป็นรายไตรมาส แต่บางครั้งก็เพิ่มขึ้นทีละน้อย การลงทุนในหุ้นปันผลทำงานในลักษณะเดียวกับการลงทุนอื่นๆ แต่ต้องมีกลยุทธ์บางอย่าง สำหรับความช่วยเหลือในการลงทุนในหุ้นปันผลและหลักทรัพย์ที่สร้างรายได้อื่นๆ โปรดพิจารณา ร่วมงานกับที่ปรึกษาทางการเงิน.

หุ้นปันผลคืออะไร?

หุ้นปันผลคือหุ้นที่จ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนอย่างสม่ำเสมอ บริษัทที่จ่ายเงินปันผลมีแนวโน้มที่จะจัดตั้งขึ้นและได้รับผลกำไรอย่างสม่ำเสมอ การจ่ายเงินปันผลมักเป็นรายเดือน แต่สามารถใช้กำหนดการอื่นได้ เช่น รายเดือนหรือรายครึ่งปี

หุ้นปันผลไม่จำเป็นต้องมีผลตอบแทนสูงสุด แต่นักลงทุนมักชื่นชมรายได้ที่พึ่งพาได้ หุ้นเทคโนโลยีที่เพิ่งออกจาก IPO อาจมีราคาหุ้นที่พุ่งสูงขึ้น แต่บริษัทเหล่านี้มักจะไม่จ่ายเงินปันผล หุ้นปันผลสามารถเติมเต็มช่องว่างในขณะที่นักลงทุนรอให้พอร์ตการลงทุนเติบโต

เหตุผลที่หุ้นปันผลมักเป็นรายไตรมาส เนื่องจากมักเป็นบริษัทที่มีการซื้อขายหลักทรัพย์สาธารณะที่มีการประชุมผู้ถือหุ้นไตรมาสละครั้ง นี่คือเวลาที่เราทราบว่าบริษัทมีกำไรในไตรมาสที่แล้วหรือไม่ หากเป็นเช่นนั้น คณะกรรมการของบริษัทสามารถเลือกที่จะแบ่งปันผลกำไรให้กับผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล

วิธีการลงทุนในหุ้นปันผล

มีหลายวิธีในการลงทุนในหุ้นปันผล วิธีที่ง่ายที่สุดคือการซื้อหุ้นปันผลในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ แม้ว่าจะไม่ใช่วิธีที่ดีที่สุดเสมอไป ตัวอย่างเช่น คุณสามารถซื้อหุ้นปันผลใน IRA ได้ วิธีซื้อหุ้นปันผลโดยย่อมีดังนี้

ลงทุนในบริษัทที่จ่ายเงินปันผล

ดังที่ได้กล่าวไว้ การลงทุนในหุ้นปันผลสามารถทำได้ง่ายๆ เพียงแค่ซื้อหุ้นของบริษัทที่จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ บางบริษัทจ่ายเงินปันผลมาหลายปีแล้ว ดังนั้นคุณจึงคาดหวังได้ว่าการจ่ายเงินปันผลจะดำเนินต่อไป ในความเป็นจริงบางครั้งมีการอ้างถึงบริษัทบางแห่ง ในฐานะผู้ดีเงินปันผล เพราะพวกเขาได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลาอย่างน้อย 25 ปีติดต่อกัน

เรื่องราวดำเนินต่อไป

แน่นอน บริษัทที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลมายาวนานเป็นชื่อที่คุณน่าจะเคยได้ยิน เช่น Coca-Cola, Proctor & Gamble และ Eli Lilly เนื่องจากบริษัทเหล่านี้เป็นบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ คุณจึงสามารถลงทุนในประเภทบัญชีที่คุณเลือกได้ เช่น บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์, IRA, HSA เป็นต้น อย่างไรก็ตาม อาจมีผลกระทบทางภาษี (รายละเอียดเพิ่มเติมในภายหลัง)

ลงทุนใน ETF เงินปันผลหรือกองทุนรวม

แม้ว่าจะเป็นไปได้ที่จะลงทุนในบริษัทที่จ่ายเงินปันผลแต่ละแห่ง แต่อาจไม่สะดวกที่สุด ท้ายที่สุด คุณจะต้องค้นหาบริษัทด้วยตัวคุณเอง จากนั้นจึงทำงานลงทุนในแต่ละบริษัท อีกทางเลือกหนึ่งคือกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่เชี่ยวชาญในหุ้นปันผล

ตัวอย่างเช่น คุณสามารถซื้อหุ้นใน SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) หรือ iShares Core High Dividend ETF (HDV) ETF เหล่านี้มีความหลากหลายสูงและให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมออยู่แล้ว ดังนั้นงานจึงเสร็จสิ้นสำหรับคุณแล้ว

การจ่ายสูงเทียบกับการเติบโตของเงินปันผล

ไม่มีทางที่ "ถูกต้อง" ลงทุนในหุ้นปันผล. มีหุ้นปันผลมากมายและปันผลมากมาย ETFs. ในบรรดา ETF แบบจ่ายเงินปันผล มีตัวเลือกมากมาย ทั้งหมดนี้มีกลยุทธ์ที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น ETF แบบจ่ายเงินปันผลบางตัวอาจมุ่งเน้นไปที่การจ่ายเงินสูง คนอื่น ๆ เป็นขุนนางผู้จ่ายเงินปันผลหรือ ETF ที่จ่ายเงินปันผล โดยจะเน้นไปที่หุ้นปันผลที่มีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ

มีปรัชญาที่แตกต่างกันในการลงทุนใน ETF เงินปันผลแต่ละประเภท แน่นอน ETF เงินปันผลที่มีการจ่ายเงินสูงมักจะมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงสุด แต่ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงไม่ใช่ทุกอย่าง ตัวอย่างเช่น ผู้ดีที่จ่ายเงินปันผลให้การเติบโตของเงินปันผลที่มั่นคงในระยะยาว ซึ่งสามารถสร้างกลยุทธ์การลงทุนเงินปันผลที่ยั่งยืนมากขึ้น ดังนั้นทางเลือกที่ดีที่สุดจึงขึ้นอยู่กับความชอบและเป้าหมายการลงทุนของคุณ

ข้อพิจารณาด้านภาษี

เงินปันผลให้รายได้ประจำ แต่อาจมีผลกระทบทางภาษีด้วย โดยทั่วไป คุณจะรายงานรายได้เงินปันผลจากหุ้นที่คุณถืออยู่ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ในการคืนภาษีของคุณ อัตราภาษีที่คุณจ่ายสำหรับเงินปันผลขึ้นอยู่กับประเภทของเงินปันผลที่คุณได้รับ แม้ว่าเงินปันผลบางส่วนจะถูกหักภาษีเป็นรายได้ธรรมดา แต่เงินปันผลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจะถูกหักภาษีในอัตราที่ต่ำกว่า อัตราภาษีเงินได้สามัญอยู่ที่ 10% ถึง 37% สำหรับปี 2022 ถึง 2023 อัตรานี้อาจต่ำกว่านี้สำหรับเงินปันผลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เช่น 0%, 15% หรือ 20%

หากการหลีกเลี่ยงภาษีเป็นสิ่งสำคัญที่สุดของคุณ คุณสามารถถือหุ้นปันผลในบัญชีที่ได้เปรียบทางภาษี เช่น IRA

บรรทัดด้านล่าง

หุ้นปันผลเป็นบริษัทที่ทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอและแบ่งปันผลกำไรกับนักลงทุน แทนที่จะพึ่งพาการแข็งค่าของราคาหุ้นเพียงอย่างเดียวเพื่อผลตอบแทน พวกเขาให้รายได้ประจำแก่นักลงทุน แม้ว่าการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสจะเป็นเรื่องธรรมดาที่สุด แต่ก็อาจเป็นรายเดือนหรือครึ่งปีก็ได้ ในขณะที่หุ้นปันผลบางตัวมีการจ่ายสูง แต่ตัวอื่นๆ ที่เรียกว่าหุ้นปันผลกลับให้ความสำคัญกับการจ่ายเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง มีหลายวิธีในการซื้อหุ้นปันผล เช่น ด้วยโพสิชั่นรายตัวหรืออีทีเอฟแบบปันผลและกองทุนรวม ท้ายที่สุด ทางเลือกจะขึ้นอยู่กับความชอบและเป้าหมายส่วนบุคคล

เคล็ดลับการลงทุน

• ไม่แน่ใจว่าการลงทุนของคุณจะเติบโตเท่าใดเมื่อเวลาผ่านไป? ลองใช้ SmartAsset ฟรี เครื่องคำนวณการลงทุน เพื่อประมาณว่าคุณจะมีเท่าไหร่ใน 10, 15 หรือ 20 ปี ไม่ว่ากรอบเวลาของคุณจะเป็นอย่างไร สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าคุณยืนอยู่ตรงไหน ถ้าคุณต้องการเห็นตำแหน่งที่คุณยืนอยู่ ใช้เครื่องคิดเลขฟรีของเรา.

• การตัดสินใจจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของคุณนั้นไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณตัดสินใจได้อย่างถูกต้อง ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณพัฒนากลยุทธ์เพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมาย และการหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมก็ไม่ใช่เรื่องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ นอกจากนี้คุณยังสามารถสัมภาษณ์ที่ปรึกษาของคุณได้ฟรีเพื่อตัดสินใจว่าคู่ไหนเหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.

เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/metamorworks, ©iStock.com/jeffbergen, ©iStock.com/smshoot

โพสต์ วิธีการลงทุนในหุ้นปันผล ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.