ทักษะใดที่นักศึกษาด้านการเงินควรแสวงหาในโรงเรียน?

อะไรคือพื้นที่ที่น่าตื่นเต้นในด้านการเงิน? นักศึกษาควรพิจารณาเส้นทางอาชีพใด ภาวะเศรษฐกิจในปัจจุบันส่งผลต่อเส้นทางอาชีพเหล่านี้อย่างไร? ทักษะและหลักสูตรที่นักเรียนควรเน้นคืออะไร?

ทุกๆ ปีในช่วงต้นฤดูใบไม้ร่วง พวกเราที่ Columbia Business School ดำเนินการประชุมโดยคณาจารย์ ซึ่งเราจะรวมตัวกันเพื่อพูดคุยเกี่ยวกับแนวโน้มการจ้างงานและทักษะที่เราได้ยินมาโดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการเงิน การธนาคาร และงานที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน ผู้ชมส่วนใหญ่เป็นนักศึกษา MBA และนักศึกษาที่ได้รับปริญญาโทด้านการวิเคราะห์พื้นฐานหรือวิศวกรรมการเงิน

คณะมักจะขอให้สัมผัสกับคำถามห้าข้อต่อไปนี้:

อะไรที่น่าตื่นเต้นที่สุดเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นในพื้นที่/อุตสาหกรรม/ภาคที่คุณสนใจในตอนนี้ (แปลเป็น "พื้นที่" ในภายหลัง)

โอกาส/เส้นทางอาชีพประเภทใดที่คุณสนับสนุนให้นักเรียนพิจารณาในพื้นที่นี้ ("เส้นทาง" ในภายหลัง)

มุมมองของคุณเกี่ยวกับสภาพเศรษฐกิจในปัจจุบันที่ส่งผลกระทบต่อพื้นที่และโอกาสในการจ้างงาน ("สภาพเศรษฐกิจ") คืออะไร?

ตอนนี้นักเรียนควรทำอะไรในโรงเรียนเพื่อเตรียมตัวสำหรับอาชีพในพื้นที่นี้ (“ทักษะ”) ให้ดีที่สุด?

หลักสูตรใดและโอกาสอื่นๆ ของหลักสูตร/หลักสูตรร่วมที่คุณสนับสนุนให้นักเรียนพิจารณา (“หลักสูตร”)

ปีนี้ ฉันคิดว่าฉันจะทำสิ่งที่แตกต่างออกไป ฉันถามคำถามเหล่านี้กับเพื่อนสี่คนบนถนนที่มีตำแหน่งงานและภูมิหลังที่แตกต่างกัน (อดีตหัวหน้าฝ่ายวิเคราะห์ของหนึ่งในธนาคารที่มีลักษณะนูน หัวหน้าฝ่ายบริการลูกค้าของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของยุโรป ที่ปรึกษาชั้นนำ และหัวหน้า ของการวิจัยผู้จัดการสินทรัพย์แบบพาสซีฟที่มีขนาดใหญ่มาก)

นี่คือความคิดของพวกเขาเกี่ยวกับคำถามเหล่านี้ ฉันเพิ่มของตัวเองในภายหลังในส่วน

อดีตหัวหน้าฝ่ายวิเคราะห์ของหนึ่งในธนาคารวงเล็บนูน

พื้นที่

ฉันจะกำหนดพื้นที่ของฉันเป็นการวิจัย – ทั้งด้านซื้อและขาย สำหรับฉัน แนวโน้มที่น่าสนใจที่สุดคือการใช้เครื่องมือเชิงปริมาณที่เพิ่มขึ้นในด้านที่ไม่ใช่เชิงปริมาณ เช่น การวิจัยพื้นฐาน ซึ่งรวมถึงการวิเคราะห์ข้อมูลของชุดข้อมูลที่ไม่มีโครงสร้าง เครื่องมือด้านพฤติกรรมที่ดีขึ้นเกี่ยวกับการคาดการณ์ และการใช้ข้อมูลทางเลือกทั่วไป

เส้นทาง

การพัฒนาทักษะการเขียนโค้ดและสถิติเพื่อเพิ่มทักษะการวิจัยแบบดั้งเดิม

ภาวะเศรษฐกิจ

ความผันผวนของตลาดล่าสุดแสดงให้เห็นว่าความสามารถในการสร้างอัลฟ่าในตลาดที่พัฒนาแล้วนั้นแทบไม่มีอยู่จริง ผู้จัดการสินทรัพย์ที่ประสบความสำเร็จส่วนใหญ่เป็นเพียงผู้ขุดรุ่นเบต้าเท่านั้น เจ้าของทรัพย์สินจะไม่เต็มใจที่จะจ่ายสำหรับการลงทุนประเภทนี้ในอนาคต

นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จในอนาคตจะรวมการวิเคราะห์ข้อมูลทางเลือกเข้ากับกรอบความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่ให้ผลตอบแทนที่เหมาะสมกับความเสี่ยง

ทักษะและหลักสูตร

หนึ่งคำตอบสำหรับทั้งสองคำถาม ทักษะการเข้ารหัส การวิเคราะห์ข้อมูล และทักษะความน่าจะเป็นเป็นพื้นที่สำหรับนักเรียนที่จะศึกษาเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับการประกอบอาชีพในอนาคต

หัวหน้าฝ่ายบริการลูกค้าของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของยุโรป

พื้นที่

ขาดระหว่างปัจจัยดึง เช่น ฉากหลังของมหภาค/ประเด็นทางภูมิศาสตร์การเมืองและปัจจัยผลักดัน เช่น การริเริ่มระดับธุรกิจเกี่ยวกับความยั่งยืนและการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

ปัญหาเงินเฟ้อและอุปทานกำลังนำเสนอปัญหาที่แท้จริง และทำให้หลังการแพร่ระบาดและลดลงเป็นเวลานาน/QE (มาตรการผ่อนคลายเชิงปริมาณ)/มาตรการกระตุ้นที่ยากต่อการผ่อนคลาย

เราจะเห็นความคลาดเคลื่อนอย่างรุนแรงระหว่างประเภทสินทรัพย์และแม้แต่ภายในโครงสร้างระยะสินทรัพย์เดียวและเส้นอัตราผลตอบแทน เนื่องจากนโยบายการเงินพยายามแก้ไขปัญหาที่ไม่สามารถจัดการได้จริงๆ

เส้นทาง

ในฐานะอุตสาหกรรม เราจะให้ความสำคัญกับทุกด้านของธุรกิจของเราอย่างมาก และวิธีที่เราสามารถใช้เทคโนโลยีในปัจจุบันและอนาคต เพื่อปรับปรุงกระบวนการทางธุรกิจทั้งด้านหน้าและด้านหลังและลดต้นทุนการดำเนินงาน ข้อมูลจะยังคงมีบทบาทมากขึ้นในทุกด้านของธุรกิจของเรา และเราจะเริ่มกำหนดมูลค่าที่สูงขึ้นให้กับทุกสิ่งที่เราสามารถจับภาพหรือสร้างขึ้นซึ่งสามารถให้สัญญาณที่ดีขึ้นเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้าหรือปัญหาคอขวดด้านลอจิสติกส์ ด้วยเหตุนี้ เราจะยังคงมองหาผู้สมัครที่มีทักษะเชิงปริมาณและการคำนวณ - คิดถึงเรามากพอๆ กับบริษัทเทคโนโลยีเทียบเท่ากับบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน

ภาวะเศรษฐกิจ

สภาพแวดล้อมในปัจจุบันจะมีผลกระทบต่อการจ้างงาน ในทุกระดับ เราเห็นการชะลอตัวลงอย่างชัดเจนในตลาดทุนหลัก และจะส่งผลกระทบต่อทุกภาคส่วนของธุรกิจ ทั้งภาครัฐและเอกชน อย่างไรก็ตาม อย่าปล่อยให้สิ่งนั้นทำให้คุณผิดหวัง – ไม่มีเวลาที่เหมาะสมในการเข้าร่วมธุรกิจนี้และเป็นวัฏจักรโดยเนื้อแท้

ไม่ว่าแนวโน้มในปัจจุบันจะเป็นอย่างไร ธุรกิจที่จะเติบโตอย่างต่อเนื่องและต้องการผู้มีความสามารถจะเป็น ESG/การเงินที่ยั่งยืน /คาร์บอน และทุกสิ่งที่เกี่ยวข้อง -(การปฏิบัติตาม/สมัครใจ/การลด/การถอดออก/ออฟเซ็ต)

ตลาดเอกชนจะเติบโตอย่างต่อเนื่องและจะต้องมีทักษะด้านบัญชี/การจัดโครงสร้างและการวิเคราะห์ทางการเงิน

ทักษะ

หากสงสัยว่าจะเตรียมตัวเองอย่างไร - วิชาเอกของคุณ - เรียนหลักสูตร Python ให้เรียนรู้วิธีจัดระเบียบและนำเสนอข้อมูลผ่าน Tableau เป็นต้น

อ่านวารสารที่มีคุณภาพเช่น The Economist

หลักสูตร

ดูความคิดเห็นก่อนหน้านี้เกี่ยวกับ Python ยังจะสนับสนุนให้มีส่วนร่วมในสังคมการเงินตามวิทยาเขตใด ๆ เรียนรู้เกี่ยวกับเศรษฐกิจการเมืองและจับตาดูเศรษฐศาสตร์มหภาคทั่วโลกอย่างใกล้ชิด

ที่ปรึกษาชั้นนำ

พื้นที่

จากการให้คำปรึกษามากกว่ามุมมองของธนาคาร ESG เป็นสิ่งที่เดือดดาล ฉันคิดว่าสิ่งสำคัญไม่เพียง แต่เป็นโอกาสทางธุรกิจที่ยอดเยี่ยมเท่านั้น แต่การมีส่วนร่วมในการทำให้สิ่งนี้ประสบความสำเร็จคือการทำให้พนักงานของเรามีจุดมุ่งหมาย ไม่ใช่ว่าการเป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศการรายงานทางการเงินนั้นไม่สำคัญ ฉันคิดว่ามันเป็นนามธรรมสำหรับบุคลากรของเรามากกว่า ESG

ภาวะเศรษฐกิจ

เมฆเศรษฐกิจมืดลงอย่างชัดเจน และเราเห็นมันในพื้นที่การทำธุรกรรมอย่างแน่นอน ในส่วนการให้คำปรึกษา สิ่งนี้เพิ่มความน่าสนใจให้กับ ESG เนื่องจากไม่เป็นวัฏจักร ในทางกลับกัน ชุมชนวิชาการสามารถช่วยให้ทุกคนสงบสติอารมณ์เรื่องเงินเฟ้อได้จริงๆ โปรดจำไว้ว่า LBO ของ Gulf Oil ขนาดใหญ่นั้นเกิดขึ้นเมื่ออัตราปลอดความเสี่ยงเป็นตัวเลขสองหลักได้ดี

ทักษะและหลักสูตร

ในแง่ของคำแนะนำฉันได้รับนี้ตลอดเวลา ในการเป็นที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้ คุณต้องมีความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับสิ่งต่างๆ มากมาย ซึ่งหมายความว่าคุณต้องอ่าน ซึ่งจะทำให้คุณสามารถเชื่อมต่อจุดต่างๆ ได้ทันทีในการประชุมกับลูกค้า ผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้า และฟอรัมอื่นๆ ทุกคนสามารถค้นหาสิ่งต่าง ๆ ได้ สิ่งที่สำคัญคือเมื่อบางสิ่งถูกยกขึ้น คุณมีบางสิ่งที่สำคัญที่จะพูด

นี่คือตัวอย่างของฉัน ฉันไปประชุมเรื่องข้อตกลง เนื่องจากการรักษาความลับจึงไม่มีการให้ข้อมูลล่วงหน้า กลายเป็นข้อตกลงที่ใหญ่ที่สุดในประเทศยุโรปตะวันออกเลยทีเดียว ฉันรู้เรื่องประเทศนั้นมาพอแล้ว แต่มันเป็นประเทศเล็กๆ และไม่อยู่ในยูโรโซน ดังนั้นข้อตกลงนี้อาจทำให้ระบบประปาทางการเงินในประเทศหยุดนิ่งได้หากพวกเขาพยายามดำเนินการในสกุลเงินท้องถิ่น สิ่งนี้สร้างความน่าเชื่อถือมากกว่าการพูด มันจะเป็นการท้าทายที่จะทำข้อตกลงในยุโรปตะวันออกหรือข้อความที่คลุมเครือเช่นนั้น ในแง่ของหลักสูตร ความสมดุลระหว่างความรู้ความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านอย่างลึกซึ้งและการขยายฐานความรู้

หัวหน้าฝ่ายวิจัยของผู้จัดการสินทรัพย์แบบพาสซีฟที่มีขนาดใหญ่มาก

พื้นที่และทักษะ

ในส่วนที่น่าตื่นเต้น ฉันจะบอกว่าตัวเลือกการลงคะแนน/ความก้าวหน้าในการลงคะแนนเสียงแทนผู้รับมอบฉันทะ และในตอนท้ายของการวิเคราะห์ ฉันจะบอกว่าการประมวลผลภาษาธรรมชาติ (NLP)

ในด้านการเรียน เกือบจะรู้สึกเหมือนเป็นการผสมผสานระหว่างกฎหมายและวิทยาศาสตร์ข้อมูลโดยเน้นที่ NLP โดยเฉพาะความสามารถในการทำ NLP หลายภาษา ฉันสามารถพูดได้อย่างแน่นอนว่าข้อความจากประเทศจีนนั้นแตกต่างกันมาก…ทั้งเนื่องจากความแตกต่างทางภาษาและความแตกต่างในสภาพแวดล้อมของสื่อและการเปิดเผยข้อมูล

ใช้เวลาของฉัน

ฉันใช้เวลาส่วนใหญ่พูดคุยกับ CFO (ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน) นักวิเคราะห์ชั้นนำที่สนใจงานด้านพื้นฐานและผู้ที่สนใจ ESG นี่คือสิ่งที่พวกเขาต้องการจากเราและนักเรียนของเรา:

CFO

ความสามารถในการขยายรายละเอียดและซูมออกเพื่อทำความเข้าใจว่าประเด็นที่กำลังสนทนามีความสำคัญต่อธุรกิจหรือไม่และจะส่งเสริมหรือลดทิศทางเชิงกลยุทธ์ที่บริษัทกำลังดำเนินการอยู่ได้อย่างไร

พวกเขารู้สึกผิดหวังกับนักวิทยาศาสตร์ข้อมูลอยู่เสมอ ส่วนใหญ่ไม่เข้าใจบริบททางธุรกิจและแทบจะไม่สามารถถามคำถาม "แล้วยังไง" หรือ "อะไรต่อไป" นักวิทยาศาสตร์ด้านข้อมูลจำนวนมากไม่สามารถก้าวกระโดดจากการทำงาน "วิชาการ" ไปสู่การทำงานที่ช่วยให้บริษัทตัดสินใจได้ดีขึ้น CFO คนหนึ่งบอกฉันว่า "นักวิทยาศาสตร์ด้านข้อมูลที่ฉันได้เห็นดูเหมือนจะพูดว่า "โอ้ มีสภาพแวดล้อมทางวิชาการเพียงเล็กน้อย ฉันสามารถถามคำถามทางวิชาการที่น่าสนใจสำหรับฉันต่อไปได้” มันสร้างรายได้อย่างไร? นั่นคือสิ่งที่ฉันอยากรู้”

ความรู้พื้นฐาน

“งานวิจัย” ส่วนใหญ่ที่ทำเสร็จแล้วนั้นเป็นสินค้าโภคภัณฑ์สูงหรือคาดการณ์อย่างไร้เดียงสาว่าอดีตที่ผ่านมาเพิ่มแรงกระตุ้นที่เราเห็นในตลาด ในแง่ของสินค้าโภคภัณฑ์ ฉันหมายถึงบางสิ่งที่ไม่ได้อยู่ในเทอร์มินัล CAPIQ และ Bloomberg ในรูปแบบที่ย่อยง่ายนั้นถือว่าไม่สำคัญ ผู้คนมักไม่ค่อยได้รับการฝึกฝนให้เข้าสู่เอกสารหลักเพื่อพิจารณาว่าธุรกิจมีความยั่งยืนทางการเงินหรือไม่และอย่างไร การวิเคราะห์เชิงลึกที่ทำในกรอบประเภท PE (ไพรเวทอิควิตี้) ที่เราถามว่าใครซื้อผลิตภัณฑ์ เหตุใด เราจึงสามารถส่งมอบผลิตภัณฑ์ให้กับลูกค้าได้ พรสวรรค์ในการส่งมอบผลิตภัณฑ์ให้กับลูกค้าคืออะไร ทำอย่างไร พฤติกรรมของต้นทุน จะทำอย่างไรกับโครงสร้างเงินทุน การจัดการได้รับเงินอย่างไร และองค์ประกอบเหล่านี้เข้ากันได้อย่างไร ซึ่งไม่ค่อยพบเห็นในบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์อีกต่อไป

ESG

โลก ESG มีประชากรมากเกินไปโดยผู้ที่มีภูมิหลังในด้านเศรษฐศาสตร์การพัฒนา องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร และองค์กรพัฒนาเอกชน มีความต้องการอย่างมากสำหรับนักศึกษาและผู้เชี่ยวชาญที่มีทักษะด้านการบัญชี การรายงานทางการเงิน ความรู้พื้นฐานทางเศรษฐศาสตร์ การเงิน และกฎหมาย และทักษะเหล่านี้มีปฏิสัมพันธ์กับกลุ่มนักพัฒนาอย่างไรเพื่อให้มีผลกระทบทางเศรษฐกิจทั้งต่อธุรกิจและสังคมโดยทั่วไป .

ความคิดเห็นของคุณ ทั้งจากมุมมองของนักศึกษาการเงินและรุ่นพี่ที่สนใจจ้างนักศึกษาเหล่านี้