อะไรทำให้นักลงทุนที่ร่ำรวยแตกต่างไปจากตลาดหุ้น?

ฉันทำงานเป็นทนายความให้กับนักลงทุนมา 25 ปีแล้ว และได้ข้อสรุปว่ามีความแตกต่างง่ายๆ ระหว่างนักลงทุนที่ร่ำรวยอย่างแท้จริงกับนักลงทุนทั่วไป นักลงทุนที่ร่ำรวยมักจะหมกมุ่นอยู่กับกระแสเงินสดและการแข็งค่า ในขณะที่นักลงทุนดั้งเดิมกังวลเพียงเรื่องเงินแข็งค่าเท่านั้น อย่าเข้าใจฉันผิด พวกเขาทั้งคู่อยู่ข้างหน้าคนที่ไม่ลงทุนหลายปีแสง แต่ความแตกต่างระหว่างนักลงทุนที่ร่ำรวยกับนักลงทุนแบบเดิมๆ นั้นยิ่งใหญ่เมื่อเศรษฐกิจเปลี่ยนและตลาดตกต่ำ ลองตรวจสอบทั้งสอง

นักลงทุนดั้งเดิม

ด้วยการลงทุนแบบดั้งเดิม ผู้คนมักจะซื้อหุ้นที่พวกเขาคุ้นเคยและถือไว้ นี่ไม่ใช่แนวทางที่ไม่ดีเสมอไป ตราบใดที่คุณมีเงินลงทุนและมีเวลาเหลือเฟือ กลวิธีนี้อาจกลายเป็นปัญหาสำหรับนักลงทุนดั้งเดิมที่ลงทุนในการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุหรือประสบการณ์ที่สำคัญอื่น ๆ เนื่องจากวิธีนี้ต้องใช้เวลาและต้องการให้ตลาดอยู่ในตำแหน่งที่ดี

ถึงแม้ว่าธรรมชาติของตลาดหุ้นจะผันผวนไปตามกาลเวลา – บางครั้งก็พังทลาย, เพียงเพื่อกลับมา – การใช้กลยุทธ์นักลงทุนแบบเดิมอาจส่งผลให้ต้องใช้เงินสดของคุณในช่วงปีนอกตลาดหลักทรัพย์ มันเป็นการพนันแบบดั้งเดิมที่นักลงทุนใช้ ปัญหาคือ ราคาตลาดที่ตกต่ำบางส่วนอาจใช้เวลานาน และเมื่อรวมกับเวลาที่รอการฟื้นตัวที่เหมาะสมก็อาจใช้เวลานานมาก บริษัทสาธารณูปโภคของคุณจะไม่เปิดไฟหากคุณบอกพวกเขาว่าคุณไม่สามารถจ่ายได้เพราะหุ้นของคุณตกและคุณไม่ต้องการขายในตอนนี้ ในขณะเดียวกัน มีนักลงทุนอีกกลุ่มหนึ่งที่ทำเงินได้มากมายไม่ว่าตลาดจะทำอะไรก็ตาม

นักลงทุนผู้มั่งคั่ง

อะไรที่ทำให้นักลงทุนผู้มั่งคั่งแตกต่างและประสบความสำเร็จในที่สุด? พวกเขาไม่เพียงแค่ยึดมั่นและรอผ่านหนาและบางโดยหวังว่าการลงทุนของพวกเขาจะเพิ่มขึ้น แต่พวกเขาต้องการกระแสเงินสด นั่นคือความแตกต่าง พวกเขาใช้เงินปันผลและการเช่าหุ้นเพื่อเพิ่มความมั่งคั่ง พวกเขากำลังซื้อหุ้นในราคาส่วนลด รับเงินปันผล ใช้ประโยชน์จากเงินปันผลเหล่านั้น และรับเช็คค่าเช่าหุ้นของพวกเขา สี่สิ่งนี้มีความสำคัญมากในตลาดหุ้นและสามารถเปิดโอกาสให้คุณได้ แทนที่จะพยายามทำเงินจากหุ้นขาขึ้นแบบที่นักลงทุนทั่วไปทำ แต่กลับโฟกัสไปที่การทำสิ่งต่าง ๆ เพื่อลดความเสี่ยง นักลงทุนเหล่านี้ต้องการขจัดโอกาสที่จะสูญเสียเงินในตลาดโดยไม่จำเป็นต้องเลิกกิจการหรือถูกบังคับให้ขายเนื่องจากแรงกดดันทางเศรษฐกิจ

ตลาดหุ้นยังคงเป็นหนทางที่จะบรรลุเป้าหมายเหล่านี้ แต่ก็ไม่ได้มุ่งเน้นเพียงแค่ว่าจะต้องอยู่ในช่วงขาขึ้นครั้งใหญ่ เพราะอย่าลืมว่าตลาดหุ้นมักจะขึ้นๆ ลงๆ เสมอ - บางครั้งก็รุนแรง โดยรวมแล้ว S&P 500 เช่นเดียวกับดัชนีหลักๆ ของสหรัฐฯ ทั้งหมด ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไป แต่ไม่ได้โดยไม่มีการขึ้นๆ ลงๆ

นักลงทุนแบบดั้งเดิมสามารถได้รับบาดเจ็บได้จากการขึ้น ๆ ลง ๆ เหล่านี้ เครือข่ายความปลอดภัยมีเงินสดเข้ามาเสมอไม่ว่าตลาดจะขึ้น ลง หรือข้างทาง ด้วยการลงทุนแบบเศรษฐี คุณจะสามารถหลีกเลี่ยงความเสียหายจากความผันผวนเหล่านั้นและสร้างกระแสเงินสดได้อย่างสม่ำเสมอ กระแสเงินสดเป็นราชาเมื่อตลาดพังทลาย และยังคงเป็นเจ้าชายเมื่อตลาดขึ้น และนักลงทุนผู้มั่งคั่งรู้เรื่องนี้และใช้มันเพื่อลดความเสี่ยงและสร้างผลตอบแทนที่ดีในตลาดขึ้นและลง