เงินเฟ้อมีความสำคัญต่อนักลงทุนอย่างไร?

TL; DR:

• อัตราเงินเฟ้อส่งผลโดยตรงต่อการใช้จ่ายของผู้บริโภค ซึ่งส่งผลต่อหุ้นของผู้บริโภคด้วย
• อัตราเงินเฟ้อส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจในวงกว้าง แต่อุตสาหกรรมบางอย่าง เช่น สินค้าอุปโภคบริโภคและห่วงโซ่อุปทาน กำลังได้รับผลกระทบในขณะนี้
• การทำความเข้าใจเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อสำหรับนักลงทุนอาจมีความสำคัญต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณ และ Q.ai ทำให้มันง่ายขึ้น

อัตราเงินเฟ้อเพิ่งพุ่งขึ้นอย่างรุนแรง พูดง่ายๆ คือ ราคาผู้บริโภคพุ่งขึ้นเร็วกว่าในปี 2021 มากกว่าในช่วง 12 เดือนใดๆ นับตั้งแต่ปี 1982 หรือประมาณสี่ทศวรรษ ตามข้อมูลดัชนีราคาผู้บริโภคในเดือนธันวาคม

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ดัชนีราคาผู้บริโภคเพิ่มขึ้น 0.5% ในเดือนธันวาคมและ 0.6% สำหรับปี แม้แต่พลังงานและอาหารที่ถูกกีดกัน—สองภาคส่วนโดยทั่วไปมีความผันผวน—ตัวเลขเหล่านี้ยังคงนั่งที่ 5.5 เปอร์เซ็นต์และ XNUMX เปอร์เซ็นต์ แน่นอนว่าสาเหตุของความกังวลก็คือตัวเลขเหล่านี้สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ XNUMX เปอร์เซ็นต์ที่ธนาคารกลางสหรัฐตั้งเป้าไว้มาก

แต่ผู้บริโภคในชีวิตประจำวันไม่ใช่คนเดียวที่กังวลเรื่องเงินเฟ้อ นักลงทุนได้รับผลกระทบจากมันเช่นกัน โชคดีสำหรับคุณ Q.ai มี Kit สำหรับสิ่งนั้น ชุดอัตราเงินเฟ้อของ Q.ai ช่วยให้คุณมีที่กำบังป้องกันเมื่อเทียบกับดอลลาร์ที่พองตัว ช่วยให้คุณมีการตอบสนองที่ชาญฉลาดต่อการลดค่าเงินที่อาจเกิดขึ้นได้

Inflation Kit ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ คุณสามารถพิจารณาว่าเป็นการป้องกันแบบแหลมสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ และในขณะที่คุณสำรวจโอกาสในการกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วยชุดอุปกรณ์นี้ คุณยังสามารถเจาะลึกลงไปใน ทำไมล่ะ อัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น—และ ทำไมล่ะ คุณควรดูแลที่นี่...

ดาวน์โหลด Q.ai สำหรับ iOS สำหรับเนื้อหาการลงทุนเพิ่มเติมและการเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI มากกว่าโหล เริ่มต้นเพียง $100 และไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น

อัตราเงินเฟ้อสำหรับนักลงทุนคืออะไร?

อัตราเงินเฟ้อหมายถึงแนวโน้มที่คงที่ของราคาสินค้าและบริการที่เพิ่มสูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป—และส่งผลให้กำลังซื้อของสกุลเงินหนึ่งๆ ลดลง แต่มันไม่ได้ส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งเท่านั้น ค่อนข้างจะส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจทั้งหมด

นักเศรษฐศาสตร์วัดการขึ้นและลงของอัตราเงินเฟ้อในช่วงเวลาหนึ่ง ซึ่งเรียกว่าอัตราเงินเฟ้อ

แนวคิดเรื่องอัตราเงินเฟ้อมีความสำคัญเนื่องจากแสดงถึงมูลค่าของเงินดอลลาร์ กล่าวอีกนัยหนึ่ง เมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น มูลค่าของเงินดอลลาร์จะลดลง ซึ่งหมายความว่าเงินจะไม่ไปไกล อุตสาหกรรมที่ชัดเจนบางประเภทที่เรารู้สึกถึงผลกระทบของเงินเฟ้อ ได้แก่ ตลาดที่อยู่อาศัย ภาคอาหาร การประหยัดเชื้อเพลิง และในหมู่สินค้าอุปโภคบริโภค

อะไรคือผลกระทบของเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น?

ในขณะที่ธนาคารกลางหลายแห่งตั้งเป้าที่จะรักษาอัตราเงินเฟ้อไว้ที่ราวๆ สองถึงสี่เปอร์เซ็นต์ในแต่ละปี แต่การพุ่งขึ้นสู่ระดับ XNUMX% ครั้งล่าสุดทำให้เกิดความกังวลไปทั่วประเทศ ตอนนี้ คนอเมริกันกำลังใช้จ่ายมากขึ้น แต่จ่ายน้อยลง

วิกฤตห่วงโซ่อุปทานยังกล่าวกันว่าเป็น "ภาวะเงินเฟ้อที่ลุกลาม" ตัวอย่างเช่น ผู้ให้บริการขนส่งสินค้าทางทะเลมีกำไรประมาณ 150 พันล้านดอลลาร์ในปี 2021 บลูมเบิร์กรายงาน ตัวเลขนี้เพิ่มขึ้นเก้าเท่าจากปีก่อนหน้า ต้นทุนสินค้าและค่าขนส่งกำลังสูงขึ้นเนื่องจากท่าเรือที่แออัดและการขาดแคลนตู้คอนเทนเนอร์ 

อัตราเงินเฟ้อคาดว่าจะยังคงเพิ่มขึ้นตลอดทั้งปี พรอคเตอร์ แอนด์ แกมเบิล
PG
ตัวอย่างเช่น กำลังขึ้นราคาเนื่องจากต้นทุนของบริษัทพุ่งสูงขึ้นอย่างมาก ท้ายที่สุด บริษัทคาดว่าจะจ่าย 2.3 พันล้านดอลลาร์ในต้นทุนสินค้าโภคภัณฑ์และ 300 ล้านดอลลาร์สำหรับค่าขนส่งที่เพิ่มขึ้นหลังหักภาษี ซึ่งมากกว่าที่จ่ายก่อนหน้านี้อย่างมาก ตามรายงานของ CNBC

อย่างไรก็ตาม แม้ว่าค่าเงินดอลลาร์จะอ่อนค่าลง แต่ก็มีประโยชน์บางประการสำหรับอัตราเงินเฟ้อที่พุ่งสูงขึ้น ยกตัวอย่างเช่น วิกฤตการณ์ COVID-19 ในปัจจุบัน ในขณะนี้ อัตราเงินเฟ้อส่วนใหญ่เป็นผลมาจากอัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารกลางสหรัฐกำหนด มาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจโดยตรงของรัฐบาล และความต้องการของผู้บริโภคที่ยืดเยื้อมานานสำหรับสินค้าและบริการในขณะที่ประเทศฟื้นตัวและเปิดใหม่

การรวมกันของปัจจัยเหล่านี้นำไปสู่อุปสงค์ที่มากกว่าอุปทาน ซึ่งส่งผลให้เกิดการขาดแคลน ในที่สุด ราคาก็พุ่งสูงขึ้นอย่างมาก แต่นี่ก็เป็นเหตุผลว่าทำไมนักเศรษฐศาสตร์ถึงคิดว่าอัตราเงินเฟ้อจะไม่ใช่ทั้งดีและไม่ดี ในทางกลับกัน พวกเขาเห็นพ้องกันว่าแม้มันอาจจะต้องเสียเงินในกระเป๋าของผู้คน แต่บางครั้งอัตราเงินเฟ้อก็เป็นสัญญาณของการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ

นักลงทุนควรทำอย่างไรกับเงินเฟ้อ?

ความสำคัญของอัตราเงินเฟ้อสำหรับนักลงทุนมีมากมาย เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อส่งผลต่อมูลค่าของเงินดอลลาร์ จึงอาจทำให้มูลค่าพอร์ตโดยรวมของคุณลดลงได้ โดยพื้นฐานแล้ว ยิ่งค่าเงินดอลลาร์ของคุณมีค่าน้อยเท่าไร การลงทุนโดยรวมของคุณก็จะยิ่งมีมูลค่าน้อยลงเท่านั้น

ประเด็นสำคัญสองประการที่ได้รับผลกระทบจากภาวะเงินเฟ้อที่นักลงทุนควรให้ความสำคัญคือห่วงโซ่อุปทานและหุ้นผู้บริโภค 

ประการหนึ่ง ปัญหาคอขวดในห่วงโซ่อุปทานบังคับให้บริษัทต่างๆ ขึ้นราคา แม้แต่บริษัทหรืออุตสาหกรรมบางแห่งที่ไม่มีการเปลี่ยนแปลงด้านความต้องการอย่างใหญ่หลวง อาจต้องลดอุปทานและเพิ่มราคาเพื่อตอบสนองต่อปัญหาการขาดแคลนอื่นๆ ที่ส่งผลกระทบต่อพวกเขาในท้ายที่สุด

ตัวอย่างเช่น ลองพิจารณาเซมิคอนดักเตอร์ ซึ่งรวมถึงไมโครชิป ซึ่งใช้ในสินค้าทั้งหมด เป็นส่วนประกอบสำคัญในการผลิตสินค้าอุปโภคบริโภคจำนวนมาก แม้ว่าจะคิดเป็นเพียงเศษเสี้ยวของการผลิตนั้นก็ตาม ดังนั้น การขาดแคลนเซมิคอนดักเตอร์เมื่อเร็วๆ นี้ทำให้สินค้าบางอย่างมีราคาแพงกว่าในการผลิต แม้ว่าอุตสาหกรรมเหล่านั้นจะไม่เป็นเช่นนั้นก็ตาม โดยตรง ได้รับผลกระทบจากอุปสงค์ที่เพิ่มขึ้น

ทั้งหมดนี้ส่งผลต่อการใช้จ่ายของผู้บริโภคซึ่งส่งผลต่อหุ้นของผู้บริโภค โดยปกติหุ้นมีแนวโน้มที่จะผันผวนมากขึ้นในช่วงที่มีเงินเฟ้อสูง ในขณะที่หุ้นที่มีมูลค่ามักจะทำงานในช่วงเงินเฟ้อ ในทางกลับกัน หุ้นที่เติบโตมักจะเห็นผลตอบแทนที่ดีกว่าในช่วงที่อัตราเงินเฟ้อต่ำ ทั้งนี้เนื่องจากหุ้นที่มีมูลค่ามีกระแสเงินสดที่แข็งแกร่งซึ่งชะลอตัวเมื่อเวลาผ่านไป ในขณะที่หุ้นที่มีการเติบโตมีกระแสเงินสดเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย แต่นักลงทุนคาดหวังว่าจะค่อยๆ เปลี่ยนแปลง

ไม่ว่าคุณจะลงเอยด้วยการจ่ายเงินมากเกินไปสำหรับหุ้นในช่วงที่เงินเฟ้อและเมื่ออัตราเงินเฟ้อลดลง รายได้ที่เพิ่มขึ้นของคุณก็เช่นกัน 

เพื่อป้องกันภาวะเงินเฟ้อ คุณควรกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณโดยการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกในหลากหลายอุตสาหกรรม นักลงทุนบางรายยังเลือกที่จะลงทุนกองทุนของตนในเครื่องมือทางการเงินที่ได้รับการออกแบบอย่างมีกลยุทธ์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ เช่น หลักทรัพย์ที่ป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลังที่มีความเสี่ยงต่ำ (TIPS) และกองทุนรวมบางกองทุนและ ETF ที่สามารถช่วยปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณได้

อย่างไรก็ตาม Inflation Kit ของ Q.ai จะช่วยคุณได้ ดังนั้นคุณจึงไม่ต้องเสียเวลาคอยจับตาดูห่วงโซ่อุปทาน อุปสงค์ของผู้บริโภค หรือกำลังซื้อ และคุณไม่ต้องคำนวณตัวเลขด้วยการคำนวณการเคลื่อนไหวของตลาดเชิงกลยุทธ์เพื่อตอบสนองต่อทุกสิ่ง

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Inflation Kit และประโยชน์ต่อการลงทุนของคุณ

ดาวน์โหลด Q.ai สำหรับ iOS สำหรับเนื้อหาการลงทุนเพิ่มเติมและการเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI มากกว่าโหล เริ่มต้นเพียง $100 และไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น