ภาวะเงินเฟ้อรุนแรงคืออะไร? ทุกสิ่งที่คุณต้องรู้

ประเด็นที่สำคัญ

• อัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นอีก 0.4% เมื่อเทียบเดือนต่อเดือนในเดือนตุลาคม ทำให้อัตราเงินเฟ้อทั้งปีอยู่ที่ 7.7%
• ในขณะที่การขึ้นอัตราดอกเบี้ยและการขึ้นราคาแข่งขันกัน ผู้คนเริ่มถามว่าสหรัฐฯ มีความเสี่ยงที่จะเกิดภาวะเงินเฟ้อรุนแรงหรือไม่
• ในฐานะนักลงทุน การกระจายการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมเป็นกุญแจสำคัญในการจัดการกับภาวะเงินเฟ้อที่สูง

ไม่มีความลับใดที่ผู้บริโภคและนักลงทุนจะรู้สึกถึงการเผาไหม้ของราคาที่สูงขึ้น ที่ปั๊ม ร้านขายของชำ รถเข็นของ Amazon ไม่มีที่ไหนที่ราคาสูงกว่านี้ยังไม่โดน

ที่พูดถึงทั้งหมดนี้ เงินเฟ้อ (โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมันปฏิเสธที่จะตกอยู่ท่ามกลาง อัตราดอกเบี้ยที่พุ่งสูงขึ้น) มีคนถามคำถามสำคัญสองข้อ:

• ภาวะเงินเฟ้อรุนแรงคืออะไร และสหรัฐฯ มีความเสี่ยงหรือไม่?
• และอัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นเท่าใดในปี 2022?

hyperinflation คืออะไร?

Hyperinflation คืออัตราเงินเฟ้อที่พุ่งสูงขึ้นอย่างกะทันหันและสูงเกินไปอย่างน้อย 50% ต่อเดือนหรือ 14,000% ต่อปี เมื่อเกิดภาวะเงินเฟ้อรุนแรง คุณอาจใช้จ่าย 5 ดอลลาร์สำหรับกาแฟในวันจันทร์ และ 10 ดอลลาร์สำหรับกาแฟแก้วเดียวกันในวันศุกร์ ในกรณีที่รุนแรง เงินเฟ้อรายวันอาจเกิน 200%

สาเหตุของภาวะเงินเฟ้อรุนแรง

ภาวะเงินเฟ้อรุนแรงมักเกิดขึ้นเมื่อกองกำลังหลายอย่างรวมกันเป็นสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด ส่วนผสมมักประกอบด้วยรัฐบาลที่ฉ้อราษฎร์บังหลวง เศรษฐกิจที่ไม่มั่นคง และนโยบายการเงินที่ย่ำแย่ เหตุการณ์ทางธรรมชาติก็มีบทบาทเช่นกัน เช่น ภัยแล้งระยะยาวที่ลดความสามารถของประเทศในการผลิตสินค้าหรือเลี้ยงตัวเอง

ปริมาณเงินที่เพิ่มขึ้น

สาเหตุโดยตรงที่พบบ่อยที่สุดประการหนึ่งของภาวะเงินเฟ้อรุนแรงคือเมื่อ ธนาคารกลาง พิมพ์เงินมากเกินไป ในอดีต สิ่งนี้เกิดขึ้นเมื่อรัฐบาลที่ดิ้นรนต้องการชำระหนี้ก้อนโตหรือสงครามกองทุน

เมื่อมีเงินทุนมากขึ้น มูลค่าของแต่ละหน่วยจะลดลงและราคาสูงขึ้น ผู้บริโภคถูกบังคับให้ใช้จ่ายมากขึ้นสำหรับสินค้าและบริการเดิมเมื่อกำไรของบริษัทลดลง เพื่อให้ทันกับราคาที่เพิ่มสูงขึ้น ธนาคารกลางอาจเพิ่มการผลิตมากขึ้นและเข้าสู่วัฏจักร

อัตราเงินเฟ้อที่ฉุดอุปสงค์

ภาวะเงินเฟ้อรุนแรงยังเกิดขึ้นเมื่ออุปสงค์กระทันหันและแซงหน้าอุปทานมากเกินไป เมื่อสินค้าหายากขึ้นราคาก็พุ่งสูงขึ้นตามการตอบสนอง โดยปกติแล้ว ภาวะเงินเฟ้อรุนแรงที่ดึงอุปสงค์จะเป็นไปตามสถานการณ์ที่รุนแรง เช่น สงครามหรือภัยแล้งที่ยาวนานหลายทศวรรษ ซึ่งทำให้เกิดการขาดแคลนอุปทานครั้งใหญ่

จิตวิทยา

จิตวิทยาของผู้บริโภคสามารถป้อนเข้าสู่ภาวะเงินเฟ้อที่รุนแรงอยู่แล้ว ราคาที่สูงขึ้นอาจทำให้ผู้บริโภคต้องกักตุนสิ่งจำเป็น เช่น อาหาร กระดาษชำระ หรือสินค้าที่ต้องการอื่นๆ เมื่อสินค้าหายไปจากชั้นวาง ความต้องการก็เพิ่มสูงขึ้น ทำให้สินค้ามีจำกัดมากขึ้น และมีส่วนทำให้เกิดวงจรป้อนกลับที่เป็นอันตราย

ผลกระทบของภาวะเงินเฟ้อรุนแรง

สกุลเงินที่ลดค่าลงอย่างรวดเร็วนำไปสู่ผลกระทบร้ายแรงหลายอย่างที่สั่นสะเทือนไปทั่วทั้งเศรษฐกิจ

ในการเริ่มต้น ผู้บริโภคประสบปัญหาในการซื้อสิ่งจำเป็น เช่น อาหารและของใช้ในครัวเรือนพื้นฐาน ผู้คนอาจเริ่มกักตุนสิ่งของที่ต้องการ ซึ่งมีส่วนทำให้สินค้าขาดแคลนบ่อยครั้งขึ้น

นอกจากนี้ ผู้บริโภคยังมีแนวโน้มที่จะหลีกเลี่ยงธนาคารเมื่อค่าเงินลดลง ไม่ว่าจะปฏิเสธที่จะฝากสกุลเงินของตนหรือถอนเงินออกทั้งหมด การดำเนินการของธนาคารสามารถบังคับให้สถาบันการเงินรวมถึงผู้ให้กู้ล้มละลายได้ นักลงทุนอาจแลกเปลี่ยนสกุลเงินของตนเพื่อรักษาความมั่งคั่ง โดยการตัดราคาของสกุลเงิน ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ.

ในขณะเดียวกัน รายได้จากภาษีอาจลดลงเนื่องจากผู้คนและธุรกิจต่างๆ สิ่งนี้สามารถปิดกั้นความสามารถของรัฐบาลในการให้บริการและรักษาความสงบเรียบร้อย

เนื่องจากผลกระทบที่ทบต้นเหล่านี้ เป็นเรื่องปกติที่เศรษฐกิจที่อยู่ในภาวะเงินเฟ้อรุนแรงจะเข้าสู่ภาวะถดถอยหรือภาวะซึมเศร้า ในกรณีที่รุนแรง ระบบการเงินและสกุลเงินของประเทศอาจล่มสลายโดยสิ้นเชิง

ตัวอย่างของภาวะเงินเฟ้อรุนแรง

ภาวะเงินเฟ้อรุนแรงนั้นเกิดขึ้นน้อยมากในประเทศที่พัฒนาแล้ว โดยเกิดขึ้นน้อยกว่า 50 ครั้งทั่วโลกนับตั้งแต่ปี 1796 อย่างไรก็ตาม ประเทศเศรษฐกิจที่ใหญ่ที่สุดหรือเป็นที่รู้จักมากที่สุดบางแห่งได้ตกเป็นเหยื่อ เช่น กรีซ จีน และรัสเซีย

บางทีตัวอย่างที่โด่งดังที่สุดคือสาธารณรัฐไวมาร์ในเยอรมนีหลังสงครามโลกครั้งที่หนึ่ง อัตราเงินเฟ้อรายเดือนของประเทศพุ่งสูงสุดที่ 29,500% หลังจากที่ต้องแบกรับภาระหนี้จำนวนมากและค่าชดเชยหลังสงคราม

ฮังการีหลังสงครามโลกครั้งที่ 15 ประสบปัญหาคล้ายกันเนื่องจากโครงสร้างพื้นฐานที่ถูกทำลาย การชดใช้ของโซเวียต และภาวะช็อกจากอุปทาน จนถึงจุดหนึ่ง ราคาจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าทุกๆ XNUMX ชั่วโมง

น่าแปลกใจที่ในปี 1994 ยูโกสลาเวียมีอัตราเงินเฟ้อต่อเดือนสูงถึง 313 ล้าน เปอร์เซ็นต์

การล่มสลายทางการเงินของประเทศเกิดขึ้นหลังจากผู้นำ Slobodan Milosevic ออกเงินกู้ผิดกฎหมายจำนวน 1.4 พันล้านดอลลาร์จากธนาคารกลาง เมื่อใกล้จะล่มสลาย รัฐบาลได้อัดฉีดเงินตราและควบคุมการผลิตและค่าจ้าง ท้ายที่สุด สิ่งนี้นำไปสู่การขาดแคลนอาหาร รายได้ที่ลดลง และในที่สุด การยอมรับเครื่องหมายของเยอรมันเพื่อรักษาเสถียรภาพของเศรษฐกิจ

วิธีแก้ไขภาวะเงินเฟ้อรุนแรง

เมื่อเกิดภาวะเงินเฟ้อรุนแรงขึ้น เป็นเรื่องยากมากที่จะหยุดวงจรที่ดำเนินต่อไปในตัวเอง ในขณะที่รัฐบาลได้ลองใช้กลยุทธ์หลายอย่าง แต่มีเพียงไม่กี่วิธีที่ได้ผลโดยสิ้นเชิง

กลวิธีหนึ่งที่ใช้กันทั่วไปคือให้รัฐบาลควบคุมราคาค่าจ้างและสินค้า อย่างไรก็ตาม วิธีนี้ประสบความสำเร็จอย่างจำกัด โดยเฉพาะในกรณีที่รุนแรง

นโยบายการเงินแบบหดตัวเป็นอีกกลยุทธ์หนึ่งที่ได้รับความนิยม ซึ่งโดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อทำให้การกู้ยืมมีราคาแพงขึ้น และลดการใช้จ่ายเพื่อบรรเทาแรงกดดันด้านอุปสงค์ รัฐบาลอาจจับคู่นโยบายเหล่านี้กับการใช้จ่ายที่ลดลงในโครงการทางสังคม การทหาร และบริษัทในเครือ

บางประเทศใช้มาตรการที่รุนแรงโดยเปลี่ยนสกุลเงินของตนทั้งหมด ในปี พ.ศ. 1991 อาร์เจนตินาผูกสกุลเงินใหม่กับดอลลาร์สหรัฐเพื่อขจัดภาวะเงินเฟ้อรุนแรง และในปี พ.ศ. 2000 เอกวาดอร์ได้แทนที่สกุลเงินที่เอียงด้วยเงินดอลลาร์สหรัฐเพื่อฟื้นฟูเสถียรภาพทางเศรษฐกิจ

อัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นเท่าใดในปี 2022 ในสหรัฐอเมริกา

สำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐ (BLS) วัดอัตราเงินเฟ้อผ่านดัชนีราคาผู้บริโภค CPI ติดตามการเปลี่ยนแปลงราคาสำหรับสินค้า บริการ และหน่วยเช่ากว่า 100,000 รายการ

พื้นที่ ข้อมูล BLS ล่าสุด แสดงให้เห็นว่าอัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น 7.7% ระหว่างเดือนตุลาคม 2021 ถึงตุลาคม 2022 อย่างไรก็ตาม อัตราการเติบโตได้ชะลอตัวลงอย่างมากตั้งแต่ช่วงฤดูร้อนที่ผ่านมา อัตราเงินเฟ้อรายเดือนสูงสุดที่ 1.3% ในเดือนมิถุนายน โดยเดือนกันยายนและตุลาคมทั้งคู่เพิ่มขึ้นเพียง 0.4%

ปัจจัยหลักที่ทำให้อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้นในปี 2022 ได้แก่ ค่าเช่า พลังงาน และราคาอาหาร ตัวอย่างเช่น ดัชนีที่พักเพิ่มขึ้น 6.9% ในปีที่แล้ว ในขณะที่อาหารพุ่งขึ้น 10.9% อย่างไรก็ตาม พลังงานเป็นตัวการใหญ่ที่สุด โดยพุ่งขึ้น 17.6% ใน 12 เดือน

สหรัฐอเมริกากำลังมุ่งหน้าสู่ภาวะเงินเฟ้อรุนแรงหรือไม่?

สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าระดับเงินเฟ้อที่ต่ำและคงที่นั้นดีต่อสุขภาพและมีความจำเป็นอย่างยิ่งในเศรษฐกิจที่กำลังเติบโต ในสหรัฐอเมริกา Federal Reserve กำหนดเป้าหมายอัตราเงินเฟ้อประจำปีไว้ที่ประมาณ 2%

และแม้ว่าอัตราเงินเฟ้อ 7.7% ที่เกิดขึ้นในปี 2022 จะสูง แต่ผู้เชี่ยวชาญกลับมองไม่เห็นว่าสหรัฐฯ อยู่บนเส้นทางที่นำไปสู่ภาวะเงินเฟ้อรุนแรง

เหตุผลประการแรกเป็นเพราะสหรัฐฯ ประสบปัญหาอัตราเงินเฟ้อไม่ถึงระดับ 50% ต่อเดือน ในความเป็นจริง เกณฑ์มาตรฐานเงินเฟ้อสูงสุดของสหรัฐฯ อยู่ที่ประมาณ 30% ค่อนข้างต่ำ ซึ่งย้อนกลับไปในปี 1778

ประการที่สอง อัตราเงินเฟ้อจะไม่เกิดขึ้นโดยไม่มีการเตือนล่วงหน้า เมื่อรัฐบาลเห็นว่าอัตราเงินเฟ้อเพิ่มสูงขึ้น ธนาคารกลางสหรัฐและรัฐบาลกลางก็เข้ามามีส่วนร่วมด้วยเครื่องมือทางการเมืองหรือการเงินเพื่อจัดการกับมัน (ปัจจุบัน นักลงทุนกำลังได้รับผลกระทบจากหนึ่งในเครื่องมือเหล่านี้ เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นจะกินเข้าไปในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา และจากมุมมองของผู้บริโภค ก็คือกระเป๋าเงินของพวกเขา)

ประการที่สาม เนื่องจากธนาคารกลางสหรัฐแยกจากหน่วยงานทางการเมืองที่เป็นพรรคพวก เฟดจึงสามารถดำเนินงานได้อย่างอิสระจากรัฐบาลกลาง นั่นหมายความว่า สหรัฐฯ ไม่อ่อนไหวต่อภาวะเงินเฟ้อรุนแรงที่มักก่อกวนระบอบเผด็จการหรือเผด็จการ

วิธีจัดการกับเงินเฟ้อที่สูง – แม้ว่าจะไม่สูงเกินไป

ไม่น่าเป็นไปได้ที่สหรัฐฯ จะพุ่งออกจากหน้าผาไปสู่ภาวะเงินเฟ้อรุนแรง แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณไม่ควรวางแผนสำหรับผลกระทบของอัตราเงินเฟ้อในระดับปานกลางต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณ

หากคุณต้องการหลีกเลี่ยงราคาที่สูงขึ้น ขั้นตอนที่ดีที่สุดคือทำให้ฉลาด การจัดสรรสินทรัพย์ และ การเปลี่ยน การตัดสินใจ

นักลงทุนจำนวนมากหันไปหาสินทรัพย์ที่พวกเขาเชื่อว่าจะมีประสิทธิภาพดีกว่าในช่วงที่อัตราเงินเฟ้อสูง เช่น สินค้าวัสดุ สินค้าโภคภัณฑ์และอสังหาริมทรัพย์เป็นตัวเลือกยอดนิยมเพราะในฐานะนักลงทุน การเติบโตของราคาจะเป็นประโยชน์ต่อคุณ

หลักทรัพย์ที่มีการป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS) สร้างยานพาหนะอันเป็นที่รักอีกคันในช่วงที่อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น เนื่องจากหลักการของคุณคือการปรับราคาตามอัตราเงินเฟ้อ

และแน่นอนว่าการใช้ประโยชน์จากบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงหมายความว่าเงินที่คุณต้องการค่อนข้างเร็วจะไม่ถูกกัดเซาะอย่างรวดเร็ว

บางทีเคล็ดลับที่สำคัญที่สุดคือการคงไว้ซึ่งการลงทุน แม้ว่านั่นจะหมายถึงการเคลื่อนย้ายเงินไปรอบๆ อีกทางเลือกหนึ่งคือการปล่อยให้อัตราเงินเฟ้อเป็นของว่างจากเงินดอลลาร์ที่อ่อนค่าของคุณ

ป้องกันเงินเฟ้อสูงด้วย Q.ai

หากคุณไม่แน่ใจว่าจะนำเงินไปไว้ที่ไหน ไม่ต้องกังวล คุณไม่ได้อยู่คนเดียวอีกต่อไป

โชคดีที่ AI ของเราคาดเดาได้ค่อนข้างดี

ปัญญาประดิษฐ์ของ Q.ai ใช้กลยุทธ์ที่มีข้อมูลสำรองเพื่อสร้าง Investment Kits เฉพาะทางสำหรับสภาวะเศรษฐกิจทุกประเภท สำหรับนักลงทุนที่ต้องการปกป้องค่าเงินดอลลาร์ที่อ่อนค่า Inflation Kit ของเราเป็นการเริ่มต้นที่ชาญฉลาด

พื้นที่ ชุดเงินเฟ้อ ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อในขณะที่แข็งค่าขึ้นพร้อมกับแรงกดดันด้านเงินเฟ้ออย่างต่อเนื่อง เมื่อราคาสูงขึ้น Kit ของเราจะติดตาม – ดังนั้นจึงช่วยปกป้องการลงทุนของคุณเมื่องบประมาณของคุณคับแคบ

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI