ผู้รับผลประโยชน์ของฉันต้องการทราบอะไรบ้างเกี่ยวกับทรัสต์และเงิน

หากคุณเพิ่งได้รับมรดกจากความไว้วางใจของญาติผู้ล่วงลับ คุณอาจสงสัยว่า “ผู้รับผลประโยชน์ได้รับเงินจากความไว้วางใจได้อย่างไร” เมื่อญาติผู้ล่วงลับของคุณสร้างความไว้วางใจ พวกเขากำหนดแนวทางการแจกจ่ายสำหรับเวลาของการแจกจ่ายหรือเหตุการณ์สำคัญที่ผู้รับผลประโยชน์ต้องปฏิบัติตามก่อนที่จะได้รับเงิน ดังนั้น เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจสิ่งที่คาดหวังได้ดีขึ้นเมื่อคุณได้รับเงินจากทรัสต์ ต่อไปนี้คือสิ่งที่คุณควรทราบ

A ที่ปรึกษาทางการเงิน สามารถช่วยคุณวางแผนอสังหาริมทรัพย์สำหรับความต้องการและเป้าหมายของครอบครัวได้

ความไว้วางใจคืออะไร?

ก่อนดำดิ่งสู่วิธีการแจกจ่าย สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจองค์ประกอบต่างๆ ของโครงสร้างความน่าเชื่อถือ ก เชื่อถือได้ เป็นสัญญาทางกฎหมายที่มีช่องทางในการโอนทรัพย์สินให้กับทายาทของคุณเมื่อคุณถึงแก่กรรม บุคคลที่สร้างความเชื่อถือเรียกว่าผู้ให้สิทธิ์หรือผู้ไว้วางใจ ในฐานะผู้อนุญาต คุณจะกำหนดผู้จัดการมรดกที่มี หน้าที่ความไว้วางใจ เพื่อจัดการทรัพย์สินของกองทรัสต์ตามเงื่อนไขและแนวทางปฏิบัติของกองทรัสต์เอง หนึ่งในความรับผิดชอบของทรัสตีคือการแจกจ่ายทรัพย์สินให้กับผู้รับผลประโยชน์ตามความประสงค์ของผู้ให้

ความน่าเชื่อถือมักใช้เป็น การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ เครื่องมือ ดังนั้นจึงไม่ต้องเสียเวลาในการแจกจ่ายสินทรัพย์เมื่อผู้ให้อนุญาตผ่านไป ทรัสต์ยังปกป้องทรัพย์สินของผู้ให้ด้วยภาษีของขวัญและอสังหาริมทรัพย์โดยเฉพาะ ดังนั้น คุณสามารถเพิ่มจำนวนเงินสูงสุดที่ทายาทของคุณได้รับหลังจากที่คุณเสียชีวิต

ผู้รับผลประโยชน์คืออะไร?

ผู้รับผลประโยชน์คือบุคคลที่รับช่วงทรัพย์สินจากผู้ให้ เมื่อผู้ให้สิทธิ์สร้างความไว้วางใจ พวกเขาตัดสินใจว่าจะแจกจ่ายสินทรัพย์ให้กับผู้รับผลประโยชน์อย่างไร หลักเกณฑ์และเงื่อนไขทั้งหมดระบุไว้ในข้อตกลงความไว้วางใจ

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าผู้ให้ทุนต้องการสร้างความไว้วางใจเพื่อประโยชน์ของเด็ก ในกรณีนั้น พวกเขาจะตั้งค่า เพิกถอนความไว้วางใจซึ่งจะแจกจ่ายทรัพย์สินหลังจากที่เด็กถึงอายุที่กำหนด จากนั้นผู้รับผลประโยชน์สามารถใช้ทรัพย์สินได้ตามต้องการ ผู้ให้สิทธิ์สามารถเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์ได้ตลอดอายุและเปลี่ยนเงื่อนไขด้วยความไว้วางใจประเภทนี้

เรื่องราวดำเนินต่อไป

อย่างไรก็ตามด้วย ความไว้วางใจที่เพิกถอนไม่ได้โดยทั่วไป ผู้ให้สิทธิ์ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขของทรัสต์ได้หากไม่ได้รับอนุมัติจากผู้รับผลประโยชน์ แต่ผู้อนุญาตยังคงมีอำนาจกำหนดวิธีการกระจายทรัพย์สิน ตัวอย่างเช่น หากผู้ให้สิทธิ์ต้องการทรัพย์สินส่วนหนึ่งเพื่อเป็นค่าใช้จ่ายในวิทยาลัยสำหรับเด็ก พวกเขาจะแต่งตั้งผู้ดูแลทรัพย์สินเพื่อให้แน่ใจว่าทรัพย์สินได้รับการแจกจ่ายตามความประสงค์นี้ การแต่งตั้งผู้ดูแลผลประโยชน์ช่วยให้ผู้รับผลประโยชน์ไม่สามารถควบคุมการกระจายความมั่งคั่งของคุณได้อย่างสมบูรณ์

ผู้รับผลประโยชน์ได้รับเงินจากทรัสต์อย่างไร?

ดังนั้นผู้รับผลประโยชน์จะได้รับเงินอย่างไร? ถ้าผู้ให้สิทธิ์มีทรัสต์ที่สามารถเพิกถอนได้ ทรัพย์สินจะสลายไปทันทีหลังจากที่ผู้ให้เสียชีวิต ในทางกลับกัน สินทรัพย์ในทรัสต์ที่เพิกถอนไม่ได้อาจใช้เวลาหลายปีหรือหลายทศวรรษในการแจกจ่าย สิ่งสำคัญคือต้องชี้ให้เห็นว่ายิ่งใช้เวลานานในการแจกจ่ายสินทรัพย์ ยิ่งต้องใช้เงินมากขึ้นเพื่อให้ทรัสต์ใช้งานได้ เนื่องจากคุณต้องจ่ายค่าบำรุงรักษาและ ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์.

ที่กล่าวว่า โดยปกติแล้วจะมีสามวิธีหลักในการกระจายสินทรัพย์:

การกระจายทรัพย์สินโดยสิ้นเชิง พื้นที่ ผู้ให้ทุน สามารถตั้งค่าความไว้วางใจได้ ดังนั้นเงินจึงกระจายโดยตรงไปยังผู้รับผลประโยชน์โดยไม่มีข้อจำกัด ผู้จัดการมรดกสามารถโอนอสังหาริมทรัพย์ให้กับผู้รับผลประโยชน์ได้โดยการเขียนโฉนดใหม่หรือขายทรัพย์สินและให้เงินแก่พวกเขา เขียนเช็คหรือให้เงินสดแก่พวกเขา แม้ว่านี่จะเป็นวิธีที่ตรงไปตรงมาในการกระจายความไว้วางใจ แต่ก็ไม่มีการป้องกันใดๆ คนหาเงินไม่เก่งอาจทำให้มรดกลดน้อยลงอย่างรวดเร็ว

การกระจายสินทรัพย์เมื่อเวลาผ่านไป ผู้ให้สิทธิ์ยังสามารถแบ่งการกระจายความไว้วางใจได้ ซึ่งหมายความว่าสินทรัพย์จะจ่ายให้กับผู้รับผลประโยชน์เมื่อเวลาผ่านไปตามกฎที่ตั้งไว้ ตัวอย่างเช่น ผู้ให้สิทธิ์อาจตัดสินใจจัดการทรัสต์ใน แบบกำหนดเวลาเฉพาะเช่น เมื่อมีอายุถึงเกณฑ์หนึ่ง โดยจ่ายเป็นรายเดือน เมื่อถึงเหตุการณ์สำคัญในชีวิตหรือแต่งงาน

การกระจายสินทรัพย์ตามดุลยพินิจของทรัสตี ประการสุดท้าย ผู้ให้สิทธิ์อาจให้อำนาจแก่ทรัสตีในการตัดสินใจว่าผู้รับผลประโยชน์จะได้อะไรจากทรัสต์และเมื่อใด หากผู้รับผลประโยชน์อายุน้อยหรือมีปัญหา การบริหารจัดการเงินบ่อยครั้ง ความไว้วางใจที่ตัดสินใจได้ถูกสร้างขึ้น ตัวอย่างของความไว้วางใจประเภทนี้คือความต้องการพิเศษหรือ ใช้จ่ายอย่างประหยัด.

มีการจำกัดเวลาสำหรับผู้ดูแลทรัพย์สินในการกระจายสินทรัพย์หรือไม่?

ตามกฎหมายภาคทัณฑ์ ทรัสตีต้องแจกจ่ายสินทรัพย์ทรัสต์ภายในระยะเวลาที่ "เหมาะสม" อย่างไรก็ตามไม่มีแนวทางที่เข้มงวดว่าจะต้องกระจายเมื่อใด

ผู้ดูแลผลประโยชน์มักจะมีเวลาสองสามเดือนในการตรวจสอบเงื่อนไขทั้งหมดของความไว้วางใจ รับการประเมินสินทรัพย์ และยื่นเอกสารที่จำเป็น กระบวนการนี้อาจใช้เวลานานขึ้นเล็กน้อย ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของแบบแปลนอสังหาริมทรัพย์ ในบางรัฐ ผู้รับผลประโยชน์จะมีระยะเวลาที่สามารถทำได้ แข่งขันกับความไว้วางใจ. หากมีการฟ้องร้องทรัสตีไม่สามารถแจกจ่ายเงินได้

ทรัสตีสามารถหักเงินทรัสต์จากผู้รับผลประโยชน์ได้หรือไม่?

คำตอบง่ายๆคือไม่ ผู้จัดการมรดกมี ความรับผิดชอบต่อความไว้วางใจ เพื่อรักษาความประสงค์ของผู้ให้ทุนและเงื่อนไขของความไว้วางใจ ดังนั้นพวกเขาจึงต้องทำตามที่ทรัสต์บอก อย่างไรก็ตามผู้รับผลประโยชน์สามารถโต้แย้งความปรารถนาของความไว้วางใจในศาลได้ พวกเขาอาจเลือกที่จะทำเช่นนี้เพื่อให้สามารถเข้าถึงการบัญชีที่สมบูรณ์สำหรับความไว้วางใจ บังคับให้มีการแจกจ่ายเงินหรือถอดผู้ดูแลทรัพย์สินออกจากความไว้วางใจโดยสิ้นเชิง อย่างไรก็ตาม กระบวนการนี้อาจทำให้ความน่าเชื่อถือต้องเสียเงินเป็นจำนวนมากในค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย

ภาษีความน่าเชื่อถือและการจัดจำหน่าย

ผู้ให้สิทธิ์อาจได้รับข้อได้เปรียบทางภาษีสำหรับการใช้ทรัสต์ที่เพิกถอนไม่ได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับโครงสร้างทรัสต์ ตัวอย่างเช่น อาจช่วยลดอสังหาริมทรัพย์และภาษีรายได้ นอกจากนี้ยังอาจให้ที่พักพิงแก่ทรัพย์สินจากเจ้าหนี้

ผู้รับผลประโยชน์ที่เชื่อถือได้อาจต้องจัดการกับผลกระทบทางภาษีด้วย ขึ้นอยู่กับทรัสต์ เงิน หรือทรัพย์สิน และกฎหมายอสังหาริมทรัพย์ภายในรัฐ อาจต้องมีการชำระภาษี ตัวอย่างเช่น หากผู้รับผลประโยชน์ได้รับรายได้จากทรัสต์ พวกเขาอาจมีภาษีที่ต้องชำระ แต่โดยปกติแล้วพวกเขาไม่จำเป็นต้องจ่ายภาษีเงินได้สำหรับการแจกจ่ายจากเงินต้นของทรัสต์

ด้วยทรัสต์ทุกประเภทที่มีอยู่ ยิ่งซับซ้อนมากเท่าไรก็ยิ่งสามารถช่วยผู้รับประโยชน์ในการได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ดังนั้น หากคุณกังวลเกี่ยวกับการป้องกันภาษีของขวัญสำหรับคนรุ่นอนาคต การสร้างที่พักพิงเครดิต การมอบแหล่งรายได้อื่นให้กับคู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่ หรือการลดภาษีกำไรจากการขายหุ้น ให้ติดต่อ ทนายความการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ เพื่อขอคำปรึกษา

บรรทัดด้านล่าง

เมื่อคุณเป็นผู้รับผลประโยชน์จากความไว้วางใจ มีบางสิ่งที่ควรรู้ ผู้ให้สิทธิ์กำหนดเงื่อนไขสำหรับการแจกจ่ายและสามารถให้อำนาจแก่ทรัสตีในการตัดสินใจเมื่อคุณได้รับการชำระเงิน ผู้ให้สิทธิ์ยังสามารถกำหนดการชำระเงินตามกำหนดเวลาโดยขึ้นอยู่กับเหตุการณ์สำคัญที่บรรลุหรือตามอายุที่กำหนด การทำความเข้าใจแนวทางของความไว้วางใจสามารถช่วยให้คุณรู้ว่าควรคาดหวังอะไร

และหากคุณต้องการคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับมรดกของคุณ โปรดพูดคุยกับ ที่ปรึกษาทางการเงิน และทนายความมรดกเพื่อเป็นแนวทาง

เคล็ดลับสำหรับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

• หากคุณเป็นผู้รับผลประโยชน์จากทรัสต์ พูดคุยกับ ก ที่ปรึกษาทางการเงิน สามารถช่วยคุณกำหนดการใช้เนื้อหาให้เกิดประโยชน์สูงสุด การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะกับความต้องการของคุณไม่ใช่เรื่องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์คู่ที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่าย เพื่อตัดสินใจว่าอันไหนที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.

• มีเอกสารทางกฎหมายอื่น ๆ ที่คุณอาจต้องรวมไว้ในแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณนอกเหนือจากทรัสต์ เจตจำนงเป็นหนึ่งเดียว การเงิน ใบมอบฉันทะ เป็นอีกหนึ่ง คุณอาจต้องการร่าง คำสั่งการดูแลสุขภาพล่วงหน้า เพื่อร่างความปรารถนาของคุณสำหรับการรักษาพยาบาลเมื่อคุณไม่สามารถตัดสินใจได้ด้วยตัวเอง

เครดิตรูปภาพ: ©iStock/FatCamera, ©iStock/courtneyk, ©iStock/JodiJacobson

โพสต์ ผู้รับผลประโยชน์ได้รับเงินจากทรัสต์อย่างไร? ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.