โกลด์ฟิวเจอร์สคืออะไร และคุณจะลงทุนได้อย่างไร?

ประเด็นที่สำคัญ

• ระหว่างเดือนมีนาคมถึงตุลาคม ทองคำร่วงจาก $2,016 เหลือประมาณ $1,650 ซึ่งแตะระดับต่ำสุดในรอบ 2.5 ปี
• โกลด์ฟิวเจอร์สเป็นช่องทางหนึ่งให้กับนักลงทุนในการเทรดตามการเคลื่อนไหวของราคาทองคำโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์ทางกายภาพ
• โกลด์ฟิวเจอร์สามารถใช้สำหรับการป้องกันความเสี่ยง การเก็งกำไร หรือเป็นวิธีที่รวดเร็วและง่ายดายในการ "เก็บ" มูลค่า
• วิธีการลงทุนทองคำอื่น ๆ ได้แก่ ทองคำแท่ง หุ้นเกี่ยวกับทองคำและ ETF และ Precious Metals Kit ของ Q.ai

ทองคำอยู่ในช่วงขาลงอย่างน่าประหลาดใจในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา โดยลดลงจากประมาณ 2,016 ดอลลาร์ในเดือนมีนาคมเป็นประมาณ 1,650 ดอลลาร์ต่อออนซ์ในช่วงกลางเดือนตุลาคม เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว โกลด์ฟิวเจอร์สเห็นความตื่นเต้นก่อนที่จะร่วงลงอีกครั้งในวันจันทร์เพื่อเข้าสู่ภาวะถดถอยต่อไป ทั้งหมดบอกว่าโลหะสีเหลืองอยู่ใกล้จุดต่ำสุดในช่วง 2.5 ปีที่ผ่านมา

ทองคำมีชื่อเสียงมาช้านานในฐานะแหล่งเก็บมูลค่าและการลงทุนที่ “ปลอดภัย” เมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงขึ้นและความเชื่อมั่นของนักลงทุนลดลง แต่ในปีที่แล้ว แม้อัตราเงินเฟ้อจะสูงเสียดฟ้า แต่ราคาทองคำกลับผันผวนเมื่อนักลงทุนจับตาการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่อง

ปัจจุบันยังไม่ชัดเจนว่าทองคำได้ผ่านจุดต่ำสุดของปีนี้แล้วหรือยังว่ายังมีช่องว่างสำหรับการลดลงมากกว่านี้ แต่ไม่ว่าจะด้วยวิธีใด นักลงทุนสามารถหาโอกาสในตลาดโลหะมีค่าได้ หากคุณรู้ว่าควรมองหาที่ไหน

สำหรับบางคน โกลด์ฟิวเจอร์อาจให้การรุกเช่นนี้

โกลด์ฟิวเจอร์สคืออะไร?

เพื่อให้เข้าใจถึงโกลด์ฟิวเจอร์ส อันดับแรกมาดูฟิวเจอร์สให้กว้างขึ้นก่อน

ฟิวเจอร์สเป็นสัญญาที่ได้มาตรฐานและมีผลผูกพันตามกฎหมายที่ซื้อขายในการแลกเปลี่ยน ผู้ซื้อ (หรือนักลงทุน) ตกลงที่จะซื้อสินทรัพย์ในราคาและวันที่ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ในอีกด้านหนึ่งของการทำธุรกรรม ผู้ขายตกลงที่จะมีส่วนร่วมกับสินทรัพย์ (หรือชำระมูลค่าเงินสด) ภายใต้เงื่อนไขที่กำหนดดังกล่าว

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง โกลด์ฟิวเจอร์สกำหนดให้ผู้ซื้อต้องชำระเงินและรับทองคำตามจำนวนที่กำหนดไว้ในราคาและวันที่ในอนาคต ในทางกลับกัน ผู้ขายต้องส่งมอบทองคำจำนวนดังกล่าวในขณะนั้น

ทำไมต้องลงทุนในโกลด์ฟิวเจอร์ส?

โกลด์ฟิวเจอร์มักถูกใช้โดยบริษัทต่างๆ เช่น โรงกลั่น ผู้ผลิต และผู้ค้าอัญมณีเพื่อล็อคราคาทองคำ บางคนยังใช้โกลด์ฟิวเจอร์เพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านราคาในการส่งมอบในอนาคตด้วยการเดิมพันราคาไปในทิศทางตรงกันข้ามพร้อมกัน โดยการซื้อในทิศทางเดียวและป้องกันความเสี่ยงในอีกทางหนึ่ง ผู้ซื้อสามารถบรรเทาความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตได้

นักลงทุนสามารถใช้โกลด์ฟิวเจอร์สเป็นทางเลือกที่สะดวกสบายในการซื้อทองคำจริง ฟิวเจอร์สช่วยให้นักลงทุนสามารถ "เก็บ" มูลค่า ป้องกันภาวะถดถอยและความเสี่ยงด้านตลาด เก็งกำไรจากราคาและกำไรจากความผันผวนของทองคำในระยะสั้น โดยทั่วไปแล้ว ฟิวเจอร์สที่นักลงทุนเป็นเจ้าของจะมีจุดสิ้นสุดในการชำระด้วยเงินสด มากกว่าการส่งมอบทองคำ

ข้อดีและข้อเสียของโกลด์ฟิวเจอร์ส

เช่นเดียวกับการลงทุนทั้งหมด โกลด์ฟิวเจอร์มีข้อดีและข้อเสียที่ไม่เหมือนใคร รวมถึงผลตอบแทนและความเสี่ยงมากมาย

ข้อดีของโกลด์ฟิวเจอร์ส

• เพิ่มการกระจายพอร์ตการลงทุนนอกเหนือจากหุ้นและพันธบัตรทั่วไป
• สามารถใช้ประโยชน์จากผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นโดยไม่คำนึงถึงทิศทางของตลาด
• ให้ความยืดหยุ่นและสภาพคล่องมากกว่าการซื้อทองคำจริง
• บัญชีฟิวเจอร์สหลายบัญชีอนุญาตให้ซื้อขายมาร์จิ้นได้ เพิ่มเลเวอเรจมากขึ้น
• โกลด์ฟิวเจอร์ซื้อขาย 23 ชั่วโมงต่อวัน 6 วันต่อสัปดาห์
• สัญญาซื้อขายล่วงหน้ามักจะถูกกว่าการซื้อทองคำจริง

ข้อเสียของโกลด์ฟิวเจอร์ส

• ตลาดโกลด์ฟิวเจอร์สมีความผันผวนค่อนข้างมาก ทำให้นักลงทุนมีความเสี่ยงมากขึ้น
• ฟิวเจอร์สมีความเสี่ยงในการผิดนัด (เช่น เมื่อบริษัทเหมืองแร่ไม่สามารถส่งมอบทองคำแท่งได้ตรงเวลา)
• การซื้อขายด้วยมาร์จิ้นมาพร้อมกับความเสี่ยงที่จะสูญเสียมากกว่าการลงทุนเดิมของคุณที่คุ้มค่า
• โดยทั่วไปแล้วโกลด์ฟิวเจอร์สจะแนะนำสำหรับนักลงทุนขั้นสูงที่สามารถขาดทุนได้

วิธีซื้อโกลด์ฟิวเจอร์และการลงทุนทองคำอื่น ๆ

หากคุณต้องการเพิ่มทองคำลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไร นี่คือสิ่งที่ควรรู้

วิธีเทรดโกลด์ฟิวเจอร์ส

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเป็นมาตรฐานต่อสินทรัพย์เพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อขาย ในการแลกเปลี่ยนทองคำหลักในสหรัฐอเมริกา New York Mercantile Exchange (NYMEX) สัญญาซื้อขายล่วงหน้าแต่ละสัญญาประกอบด้วย:

• จำนวนทองที่กำหนดไว้ (ปกติคือ 100, 33.2 หรือ 10 ทรอยออนซ์)
• วันที่มีผลบังคับซึ่งกำหนดเมื่อสัญญามีผลบังคับ
• วันหมดอายุเมื่อต้องทำสัญญา
• โดยปกติ โกลด์ฟิวเจอร์สในสหรัฐอเมริกาจะปิดในวันทำการสุดท้ายของเดือนกุมภาพันธ์ เมษายน มิถุนายน สิงหาคม ตุลาคม หรือธันวาคม

ในการเริ่มต้นซื้อขายฟิวเจอร์ส คุณจะต้องลงทะเบียนกับโบรกเกอร์ที่อนุญาตให้ซื้อขายฟิวเจอร์สได้ จากตรงนั้น คุณจะต้องเติมเงินในบัญชีของคุณและเริ่มซื้อโกลด์ฟิวเจอร์สผ่านบัญชีของคุณ คล้ายกับวิธีที่คุณซื้อหุ้นผ่านนายหน้าของคุณ

อย่าลืมสังเกตนโยบายของนายหน้าในการลงทุนทองคำ เนื่องจากส่วนใหญ่ไม่พร้อมที่จะรับ จัดเก็บ หรือจัดส่งทองคำจริงอย่างปลอดภัย (ในกรณีนี้ คุณจะ "รับ" ทองของคุณในรูปของเงินสด)

การลงทุนทองคำประเภทอื่น

คุณสามารถลงทุนในทองคำได้หลายวิธีเช่นกัน เช่น:

• ทองคำแท่งหรือเหรียญ แม้ว่าทองคำที่จับต้องได้จะมอบความสุขในการเป็นเจ้าของที่แท้จริง คุณยังคงต้องขอเงินค่าจัดเก็บและค่าประกันด้วย
• หุ้นที่เกี่ยวข้องกับทองคำรวมถึงการทำเหมือง การจัดจำหน่าย และการผลิตและสต็อกเครื่องประดับบางส่วน หุ้นที่เกี่ยวข้องกับทองคำมีโอกาสที่จะทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของทองคำตลอดจนการแข็งค่าของทุน อย่างไรก็ตาม การลงทุนเหล่านี้อาจมาพร้อมกับคำถามเกี่ยวกับการยอมรับความเสี่ยงหรือข้อกังวลด้านจริยธรรมบางประการ
• ETF ที่ลงทุนในทองคำและหลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับทองคำ ETF ช่วยให้คุณกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้ทันทีพร้อมทั้งลดความเสี่ยงในการเป็นเจ้าของทองคำด้วยตัวเอง

หากคุณต้องการซื้อทองคำจริง คุณสามารถเริ่มทางออนไลน์หรือโดยไปที่โรงรับจำนำในท้องถิ่นหรือร้านทอง (อย่าลืมตรวจสอบความถูกต้องของสินค้าแต่ละชิ้น) หุ้นที่เกี่ยวข้องกับทองคำ ETF และกองทุนรวมอาจง่ายกว่า เนื่องจากคุณสามารถซื้อหุ้นในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีอยู่หรือแม้แต่บัญชีเกษียณได้

เมื่อคุณควร (และไม่ควร) ซื้อทองคำ

ไม่จำเป็นต้องมีช่วงเวลาที่ถูกหรือผิดในการซื้อทองคำ เพียงแค่เป็นเวลาที่ถูกหรือผิดสำหรับคุณ

นักลงทุนจำนวนมากพึ่งพาทองคำเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ หรือแม้แต่ป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจถดถอย เนื่องจากส่วนใหญ่เป็นการสวนทางกัน นั่นคือ โดยปกติแล้วจะไม่เคลื่อนไหวอย่างใกล้ชิดกับการลงทุนแบบเดิมๆ ทองคำมักจะเพิ่มขึ้นเมื่อหุ้นตก และในทางกลับกัน

ด้วยเหตุนี้ นักลงทุนจึงมักจะแห่ซื้อทองคำเพื่อปกป้องเงินทุนของตนเมื่อหุ้นตก เศรษฐกิจตกต่ำ หรือเงินดอลลาร์สหรัฐอ่อนค่าลง

ในทางกลับกัน ความสามารถในการเก็บมูลค่าของทองคำนั้นน่าประทับใจน้อยกว่ามากในช่วงที่เศรษฐกิจเติบโต แม้ว่าโลหะนั้นจะมีมูลค่าค่อนข้างดี แต่ก็ไม่ได้เติบโตเร็วนัก ซึ่งหมายความว่าการมีทองคำมากเกินไปในเวลาที่ไม่ถูกต้องอาจทำให้การเติบโตทางการเงินของคุณหยุดชะงัก

นอกจากนี้ ปัจจัยต่างๆ เช่น อัตราดอกเบี้ยสูง อัตราเงินเฟ้อต่ำ และความเชื่อมั่นของผู้บริโภคในระดับสูง สามารถกระตุ้นให้นักลงทุนหมดศรัทธา (หรือดอกเบี้ย) ในทองคำ เมื่อนักลงทุนออกจากโลหะมีค่า ราคาอาจมีความผันผวนในระยะสั้นมากขึ้นและลดลงในท้ายที่สุดเป็นเวลาสองสามสัปดาห์หรือหลายเดือนก่อนที่จะฟื้นตัวอีกครั้ง

ลงทุนในทองคำกับ Q.ai

ทองคำเช่นเดียวกับการลงทุนทางเลือกอื่นๆ สามารถเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์ในการกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณและขจัดความผันผวนเมื่อตลาดผันผวน นอกจากนี้ โลหะมีค่ามักใช้เพื่อ "เก็บ" มูลค่าในช่วงที่เศรษฐกิจหรือตลาดตกต่ำ

ที่กล่าวว่าการได้รับทองคำมากเกินไปอาจส่งผลเสียต่อสถานะทางการเงินของคุณ โดยปกติ ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้จำกัดโลหะมีค่าไว้ที่ 10% ของพอร์ตการลงทุนของคุณหรือน้อยกว่านั้น การควบคุมการเปิดรับแสงอย่างระมัดระวังจะช่วยให้แน่ใจว่าคุณจะไม่ยับยั้งการเติบโตหรือทำให้เกิดความผันผวนมากเกินไปในเวลาที่ไม่ถูกต้อง

หากคุณต้องการลงทุนในโกลด์ฟิวเจอร์สและการลงทุนอื่น ๆ โดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการวิจัยเพิ่มเติม Q.ai มีเพียงสิ่งนี้ กับเรา ชุดโลหะมีค่าคุณสามารถแตะทอง เงิน และโลหะมีค่าได้อย่างง่ายดายด้วยพลังของ AI ที่อยู่เคียงข้างคุณ มันคือการลงทุนทองคำ การกระจายความเสี่ยงในทันที และความสามารถในการจ่ายได้ ทั้งหมดนี้รวมอยู่ในแพ็คเกจเล็กๆ ที่เป็นระเบียบเรียบร้อย

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI เมื่อคุณฝากเงิน $100 เราจะเพิ่มอีก $50 ในบัญชีของคุณ