Wells Fargo เพิ่มการเชื่อมต่อดิจิทัลกับลูกค้ารายใหญ่

ฟาร์โกเวลส์ กำลังเปิดตัวแพลตฟอร์มใหม่เพื่อเพิ่มการมีส่วนร่วมทางดิจิทัลกับลูกค้า 2.6 ล้านคนในการบริหารความมั่งคั่ง CNBC ได้เรียนรู้

บริการนี้เรียกว่า LifeSync ช่วยให้ผู้ใช้สร้างและติดตามความคืบหน้าของเป้าหมายทางการเงิน นำเข้าเนื้อหาที่เชื่อมโยงกับแผนของพวกเขา และติดต่อที่ปรึกษาของพวกเขาตาม ไมเคิ่ล เลียร์ชหัวหน้าฝ่ายให้คำปรึกษาและวางแผน ฝ่ายความมั่งคั่งของธนาคาร จะจัดส่งผ่านการอัปเดตแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ในปลายเดือนมีนาคม เขากล่าว

Liersch กล่าวว่า "สิ่งเหล่านี้เป็นสิ่งที่จะช่วยปรับปรุงประสบการณ์ที่ปรึกษาของลูกค้าได้อย่างแท้จริง และยังไม่มีในแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ในปัจจุบัน" “นี่คือการปรับปรุงแพลตฟอร์มครั้งใหญ่สำหรับลูกค้าและที่ปรึกษาในการทำงานร่วมกันตามเป้าหมายและเชื่อมโยงสิ่งที่ลูกค้าต้องการบรรลุกับสิ่งที่ที่ปรึกษาของเรากำลังทำอยู่”

ธนาคารต่างแข่งขันกันเพื่อให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์ที่เป็นส่วนตัวผ่านช่องทางดิจิทัล และเครื่องมือนี้น่าจะช่วยให้ Wells Fargo สามารถเพิ่มความพึงพอใจและความภักดีได้ ผู้บริหารสูงสุด ชาร์ลี ชาร์ฟ ได้ให้ความสำคัญกับการบริหารความมั่งคั่งในฐานะแหล่งหนึ่งของการเติบโตของบริษัท ควบคู่กับบัตรเครดิตและวาณิชธนกิจ ท่ามกลางความพยายามของเขาที่จะ ยกเครื่อง ธนาคารและ เอาใจ หน่วยงานกำกับดูแล

Wells Fargo เป็นผู้มีบทบาทสำคัญในการบริหารความมั่งคั่งของอเมริกาด้วย $ 1.9 ล้านล้าน ในสินทรัพย์ของลูกค้าและที่ปรึกษาทางการเงิน 12,027 ราย ณ เดือนธันวาคม

แต่ทรัพย์สินของลูกค้ายังไม่เติบโตตั้งแต่สิ้นสุด 2019เมื่อพวกเขายืนอยู่ที่ 1.9 ล้านล้านดอลลาร์เช่นกัน ภายใต้ความพยายามปรับปรุงของ Scharf, Wells Fargo ขาย ธุรกิจบริหารสินทรัพย์และ ปรับตัวลดลง ลูกค้าความมั่งคั่งระหว่างประเทศในปี 2021

ทิศทางของตัวเลขสินทรัพย์ “โดยหลักแล้วเป็นภาพสะท้อนของความผันผวนที่เห็นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา” โฆษกธนาคารกล่าว

ในช่วงเวลาดังกล่าว คู่แข่งซึ่งบางครั้งเรียกว่าไวร์เฮาส์เติบโตขึ้นอย่างก้าวกระโดด ต้องขอบคุณ การซื้อกิจการการเจริญเติบโตแบบอินทรีย์และเทคโนโลยีใหม่ สแตนลี่ย์มอร์แกน เห็นทรัพย์สินของลูกค้าเพิ่มขึ้นจาก $ 2.7 ล้านล้าน เป็น $4.2 ล้านล้าน. ธนาคารแห่งอเมริกา เห็นยอดคงเหลือในการแบ่งความมั่งคั่งเพิ่มขึ้นจากประมาณ $ 3 ล้านล้าน ไปยัง $ 3.4 ล้านล้าน.

ด้วยข้อเสนอใหม่ Wells Fargo หวังว่าจะพลิกกระแส Liersch กล่าวว่าธนาคารอาจเลือกที่จะนำเสนอเครื่องมือการวางแผนทางการเงินแก่ประชากรธนาคารในวงกว้างในที่สุด นั่นจะเป็นไปตามความเคลื่อนไหวที่ธนาคารแห่งอเมริกา ทำใน 2019เมื่อเปิดตัวเครื่องมือวางแผนดิจิทัลชื่อ Life Plan

“เราต้องการแก้ปัญหาสำหรับประสบการณ์ที่ซับซ้อนกว่านี้ก่อน แล้วจึงพัฒนาความสามารถที่ลูกค้าสั่งการ ซึ่งอยู่ในชุดการพิจารณาของเราอย่างแน่นอน” Liersch กล่าว