อยากเป็นเจ้าของบ้านลุงแซม? รับผลตอบแทนสูงถึง 8.7% จาก REIT เหล่านี้ที่เช่าให้กับรัฐบาลสหรัฐฯ

หากคุณเคยเป็นเจ้าของบ้านมาก่อน คุณจะรู้ว่าการหาผู้เช่าที่เชื่อถือได้คือทุกสิ่ง การติดตามการชำระเงินล่าช้าทุกเดือนทำให้กระแสรายได้แบบพาสซีฟของคุณมีการรับเงินน้อยลงมาก

นั่นเป็นเหตุผลหนึ่งที่นักลงทุนจำนวนมากชอบการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ซึ่งเป็นบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ซึ่งเก็บค่าเช่าจากทรัพย์สินของตนและส่งต่อไปยังผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล

นักลงทุนไม่ต้องกังวลกับการคัดกรองหรือขับไล่ผู้เช่า แต่พวกเขาเพียงแค่นั่งลงและเพลิดเพลินไปกับการตรวจสอบการจ่ายเงินปันผลเมื่อพวกเขาเลือก REIT ที่ชนะ

และ REIT บางแห่งมีผู้เช่า blue-chip อย่างจริงจัง - รวมถึงรัฐบาลสหรัฐฯ เราทุกคนจ่ายภาษี แล้วทำไมไม่รับเงินคืนบางส่วนจากการแจกแจงรายไตรมาสล่ะ

ต่อไปนี้คือวิธีการสองสามวิธีในการทำหน้าที่เป็นเจ้าของบ้านให้กับลุงแซม บวกกับตัวเลือกการลงทุนนอกรีตอื่นๆ ที่คุณอาจไม่ได้พิจารณา

ทรัพย์สินของรัฐบาลภาคตะวันออก (DEA)

อีสเตอร์ไม่ใช่ REIT ที่ใหญ่ที่สุดในตลาด แต่มีความโดดเด่นท่ามกลางคู่แข่งด้วยเหตุผลง่ายๆ คือ ภารกิจของบริษัทคือการได้มา พัฒนา และจัดการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่ให้เช่าแก่รัฐบาลสหรัฐฯ

ในการนำเสนอนักลงทุนล่าสุด REIT กล่าวว่า 99% ของรายได้ค่าเช่า "ได้รับการสนับสนุนจากความเชื่อมั่นและเครดิตของรัฐบาลสหรัฐฯอย่างเต็มที่" ผู้เช่าเพียงไม่กี่รายมีความน่าเชื่อถือมากกว่า

ณ วันที่ 30 กันยายน พอร์ตโฟลิโอของ Easterly ประกอบด้วยอสังหาริมทรัพย์ 88 แห่ง รวมเป็น 8.3 ล้านตารางฟุต พวกเขาเช่า 99% โดยมีระยะเวลาเช่าถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 9.6 ปี

ในเดือนกรกฎาคม บริษัทได้เพิ่มการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสเป็น 26.5 เซนต์ต่อหุ้น ที่ราคาหุ้นปัจจุบันซึ่งแปลเป็นผลตอบแทน 4.6% ต่อปี

แม้ว่าเทศกาลอีสเตอร์อาจดูเหมือนเป็นทางเลือกที่ชัดเจน แต่เมื่อพิจารณาจากความสามารถของผู้เช่าแล้ว สต็อกก็เพิ่มขึ้นเพียง 2% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ซึ่งไม่น่าประทับใจอย่างยิ่งในตลาดที่มีการชุมนุม

หากคุณไม่ต้องการเดิมพันผู้ชนะและผู้แพ้แต่ละคน คุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนแบบ passive-income ที่หลากหลายได้โดยใช้ “การเปลี่ยนแปลงสำรอง” ของคุณ

ความน่าเชื่อถือของ Office Properties Income Trust (OPI)

เรื่องราวดำเนินต่อไป

ตามชื่อ REIT นี้เป็นเจ้าของอาคารสำนักงานจำนวนมาก - พอร์ตโฟลิโอประกอบด้วย 178 อสังหาริมทรัพย์รวม 23.3 ล้านตารางฟุต - แต่ประสิทธิภาพของมันไม่ใช่เรื่องที่น่าเบื่อ

ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา หุ้น OPI เพิ่มขึ้น 10.8% มีอัตราการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 55 เซนต์ต่อหุ้นและอัตราผลตอบแทน 8.7% ต่อปี

ต่างจากอีสเตอร์ OPI ไม่ใช่เจ้าของบ้านที่เล่นโดยรัฐบาล แต่รัฐบาลสหรัฐเป็นผู้เช่ารายใหญ่ที่สุดของกองทรัสต์ โดยคิดเป็น 19.7% ของค่าเช่าฐานต่อปี

ผู้เช่ารายใหญ่รายอื่นๆ ได้แก่ บริษัทแม่ของ Google Alphabet, รัฐแคลิฟอร์เนีย และ Bank of America

บริษัทกล่าวว่ามีรายได้ 63% จากผู้เช่าระดับการลงทุน นั่นคือผู้เช่าที่มีความเสี่ยงต่ำที่จะถูกผิดนัด

ในไตรมาสที่ 3 ของปี 2021 รายได้จากการดำเนินงานสุทธิของทรัพย์สินเดียวกันของกองทรัสต์เพิ่มขึ้น 1% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยได้เช่าพื้นที่ 659,000 ตารางฟุตในช่วงไตรมาสดังกล่าว โดยมีระยะเวลาเช่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 10.9 ปี

ทางเลือกที่มีสีสันมากขึ้น

REIT ที่เหมาะสมอาจเป็นการลงทุนที่มั่นคง แต่อย่าลืมว่าหุ้นทุกประเภทมีความผันผวนและมักมีความสัมพันธ์ซึ่งกันและกัน หากตลาดทั้งตลาดตกต่ำ แม้แต่หุ้นปันผลบลูชิพก็อาจถูกกระทบกระเทือนได้

หากคุณต้องการบางสิ่งที่มีความสัมพันธ์เพียงเล็กน้อยกับตลาดหุ้น และอาจให้ศักยภาพที่ยิ่งใหญ่กว่านี้ได้ ลองดูวิจิตรศิลป์

งานศิลปะร่วมสมัยมีประสิทธิภาพเหนือกว่าดัชนี S&P 500 โดยอยู่ที่ 174% ในช่วง 25 ปีที่ผ่านมา ตามแผนภูมิ Citi Global Art Market

และมันกำลังกลายเป็นวิธีที่นิยมในการกระจายความเสี่ยง เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ทางกายภาพที่แท้จริงซึ่งมีความสัมพันธ์กับตลาดหุ้นเพียงเล็กน้อย

ในระดับ -1 ถึง +1 โดยที่ 0 หมายถึงไม่มีความเชื่อมโยงเลย Citi พบว่าความสัมพันธ์ระหว่างศิลปะร่วมสมัยกับ S&P 500 อยู่ที่ 0.12 ในช่วง 25 ปีที่ผ่านมา

การลงทุนด้านศิลปะโดยชอบของ Banksy และ Andy Warhol เคยเป็นทางเลือกสำหรับคนรวยมากเท่านั้น แต่ด้วยแพลตฟอร์มการลงทุนใหม่ คุณสามารถลงทุนในงานศิลปะที่โดดเด่นได้เหมือนกับที่ Jeff Bezos และ Bill Gates ทำ

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใด ๆ