ธนาคารดิจิทัลในสหราชอาณาจักรจำเป็นต้องปรับปรุงการควบคุมอาชญากรรมทางการเงิน FCA เตือน

ธนาคารผู้ท้าชิงออนไลน์เพียงแห่งเดียวของสหราชอาณาจักรจำเป็นต้องทำมากกว่านี้เพื่อป้องกันมิให้อาชญากรใช้แพลตฟอร์มของตนในทางที่ผิด หน่วยงานกำกับดูแลเตือน

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในวันศุกร์ เผยแพร่ผลการวิจัย ของการตรวจสอบการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินที่ธนาคารผู้ท้าชิงหลายแห่งในสหราชอาณาจักร - ธนาคารอายุน้อยกว่าที่จัดตั้งขึ้นโดยมีจุดประสงค์เพื่อรับผู้ให้กู้ที่มีภาระหน้าที่

FCA ไม่ได้ระบุชื่อบริษัทใด ๆ แต่กล่าวว่าการตรวจสอบมุ่งเน้นไปที่ธนาคารผู้ท้าชิง 8 แห่ง ซึ่งครึ่งหนึ่งเป็นธนาคารดิจิทัล กลุ่มบริษัทเหล่านี้ครอบคลุมลูกค้ามากกว่า XNUMX ล้านราย สุนัขเฝ้าบ้านกล่าว การตรวจสอบไม่รวมผู้ออกเงินอิเล็กทรอนิกส์และผู้ให้บริการชำระเงิน เช่น Revolut and Wise

หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่าพบจุดอ่อนในการตรวจสอบลูกค้าของธนาคารผู้ท้าชิง โดยบางบริษัทไม่สามารถประเมินความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างเพียงพอเมื่อรับลูกค้าใหม่ ในบางกรณี ธนาคารผู้ท้าชิงไม่มีการประเมินความเสี่ยงของลูกค้าตั้งแต่เริ่มต้น

Sarah Pritchard กรรมการบริหารฝ่ายการตลาดของ FCA กล่าวในแถลงการณ์เมื่อวันศุกร์ว่า “ธนาคารผู้ท้าชิงเป็นส่วนสำคัญของบริการธนาคารรายย่อยของสหราชอาณาจักร”

“อย่างไรก็ตาม ไม่มีการแลกเปลี่ยนระหว่างการเปิดบัญชีที่ง่ายและรวดเร็วกับการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินที่แข็งแกร่ง ธนาคารชาเลนเจอร์ควรพิจารณาผลการตรวจสอบนี้และดำเนินการปรับปรุงระบบอาชญากรรมทางการเงินของตนเองต่อไปเพื่อป้องกันอันตราย”

บริษัท Fintech เป็น ภายใต้แรงกดดันให้ปรับปรุงการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากการคว่ำบาตรทางเศรษฐกิจที่บังคับใช้กับรัสเซียเนื่องจากการรุกรานยูเครนโดยปราศจากการยั่วยุ

กฎระเบียบที่เป็นมิตรกับ Fintech ในสหราชอาณาจักรได้อนุญาตให้ผู้ให้กู้รายใหม่จำนวนมากรวมถึง Monzo และ Starling เติบโต แต่มีความกังวลเพิ่มขึ้นจากหน่วยงานกำกับดูแลว่าผู้เข้าแข่งขันรายใหม่เหล่านี้บางรายอาจมีการควบคุมที่หละหลวมกว่าการควบคุมของธนาคารที่จัดตั้งขึ้น เนื่องจากแพลตฟอร์มของพวกเขาได้รับการออกแบบมาเพื่อให้การสมัครบัญชีหรือเงินกู้ได้เร็วและง่ายขึ้น

ในอนาคต FCA กล่าวว่าคาดว่าธนาคารคู่แข่งจะพัฒนาการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินเพื่อสะท้อนการเติบโตของผู้ใช้ และปรับมาตรการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะเพื่อพิจารณาความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร

ปีที่แล้ว Monzo ธนาคารที่ใช้แอพยอดนิยมได้เปิดเผยการสอบสวนโดย FCA เกี่ยวกับการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้น ในขณะนั้น บริษัทกล่าวว่าการสอบสวน "อยู่ในช่วงเริ่มต้น" และกำลังร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล