UBS ละทิ้งข้อตกลงมูลค่า 1.4 พันล้านดอลลาร์สำหรับ Robo-Adviser Wealthfront

(บลูมเบิร์ก) -

อ่านมากที่สุดจาก Bloomberg

UBS Group AG ได้ยกเลิกแผนการที่จะเข้าซื้อกิจการ Wealthfront ซึ่งเป็นที่ปรึกษาด้านหุ่นยนต์ของสหรัฐ คลี่คลายสิ่งที่น่าจะเป็นการเข้าซื้อกิจการครั้งสำคัญครั้งแรกของธนาคารสวิสภายใต้การนำของราล์ฟ ฮาเมอร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

บริษัทต่างๆ ที่ร่วมกันตัดสินใจยุติข้อตกลงการควบรวมกิจการในเดือนมกราคม ซึ่งมีมูลค่า 1.4 พันล้านดอลลาร์ ตามแถลงการณ์ของทั้งสองบริษัทเมื่อวันศุกร์ซึ่งไม่ได้ระบุเหตุผล UBS จะซื้อธนบัตรมูลค่า 69.7 ล้านดอลลาร์ที่แปลงเป็นหุ้น Wealthfront

ข้อตกลงที่วางแผนไว้ถือเป็นความพยายามของ Hamers ในการประทับตราที่ชัดเจนใน UBS หลังจากอดีตประธาน Axel Weber คัดเลือกเขาในปี 2020 จาก ING ผู้ให้กู้ชาวดัตช์ด้วยทักษะดิจิทัลที่รับรู้ของเขา

ในขณะนั้น Hamers ทรัมเป็ตการได้มาของ Wealthfront ว่าเป็นรากฐานที่สำคัญของแผนการของเขาที่จะขยายการดำเนินงานของ UBS ในสหรัฐอเมริกาและขยายฐานลูกค้าของผู้ให้กู้โดยการหาวิธีที่ประหยัดต้นทุนในการจัดหาผู้คนที่ร่ำรวยน้อยกว่า เมื่อเทียบกับคนรวยมากที่มีแนวโน้ม เพื่อเป็นลูกค้าหลักของ UBS

UBS กำลัง "ขยายไปสู่กลุ่มลูกค้าใหม่ ๆ เพื่อเข้าถึงกลุ่มลูกค้าที่กว้างขึ้น" Hamers กล่าวในรายงานประจำปีของผู้ให้กู้ซึ่งตีพิมพ์ไม่นานหลังจากการประกาศ ข้อตกลง Wealthfront “จะช่วยให้เรานำเสนอการจัดการความมั่งคั่งทางดิจิทัลให้กับนักลงทุนกลุ่ม Millennial และ Gen Z ในสหรัฐอเมริกา ช่วยให้เราขยายส่วนแบ่งกระเป๋าเงินของเรา ลดต้นทุนในการให้บริการ และขับเคลื่อนการเติบโตในระยะยาว”

แต่ UBS บรรลุข้อตกลงเมื่อบริษัทสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีทางการเงินมีการประเมินมูลค่าที่สูงขึ้น ในช่วงหลายเดือนนับแต่นั้น ตลาดสหรัฐ และโดยเฉพาะอย่างยิ่งหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี ได้ร่วงลงและสร้างกระแสการลดราคาของนักลงทุนสำหรับบริษัทเอกชน ภาวะถดถอยดังกล่าวอาจกัดกร่อนความพร้อมของชาวอเมริกันในการลงทุนเงินออมในอีกไม่กี่เดือนและหลายปีข้างหน้า

เรื่องราวดำเนินต่อไป

ธุรกรรมที่ถูกยกเลิกนี้เป็นโครงการดิจิทัลที่ล้มเหลวล่าสุดที่ Hamers เป็นผู้นำ ในฐานะซีอีโอของ ING เขาซื้อ Payvision ผู้ให้บริการชำระเงิน แต่ต่อมา ING ได้ปิดพอร์ตโฟลิโออุตสาหกรรมสำหรับผู้ใหญ่ของหน่วยและเลิกใช้ทั้งหมดหลังจากที่ Hamers ออกไปแล้ว ING ยังประกาศเมื่อปีที่แล้วว่ากำลังปิด Yolt แอปค้าปลีกในสหราชอาณาจักรสำหรับผู้บริโภค เปิดตัวในปี 2016 ภายใต้ Hamers

Wealthfront ก่อตั้งขึ้นในปี 2008 โดยเป็นที่ปรึกษาหุ่นยนต์ในยุคแรกๆ โดยใช้อัลกอริธึมเพื่อช่วยผู้ใช้ในการจัดการเงิน UBS ซึ่งตั้งอยู่ในซูริกต้องการเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 27 ล้านดอลลาร์ และลูกค้ากว่า 470,000 รายในสหรัฐอเมริกาผ่านการซื้อ

David Fortunato ซีอีโอของกิจการร่วมค้ากล่าวในแถลงการณ์เมื่อวันศุกร์ว่า “ผมรู้สึกตื่นเต้นอย่างไม่น่าเชื่อเกี่ยวกับเส้นทางไปข้างหน้าของ Wealthfront ในฐานะบริษัทอิสระ” เขาคาดการณ์ว่าบริษัทจะมีกระแสเงินสดเป็นบวกและทำกำไรได้ก่อนดอกเบี้ย ภาษี ค่าเสื่อมราคา และค่าตัดจำหน่าย "ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า"

(อัปเดตพร้อมรายละเอียดกลยุทธ์จากย่อหน้าที่สาม)

อ่านมากที่สุดจาก Bloomberg Businessweek

© 2022 Bloomberg LP