กองทุนรวมอนุรักษ์นิยม 4 อันดับแรก

กองทุนรวมการจัดสรรสินทรัพย์ได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนเนื่องจากการลงทุนแบบรวมกลุ่มเหล่านี้นำเสนอวิธีง่ายๆ ในการเข้าถึงสินทรัพย์หลายประเภทภายในกองทุนเดียวที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพ หลากหลายของ การจัดสรรสินทรัพย์ กองทุนมีอยู่ตั้งแต่แบบอนุรักษ์นิยมไปจนถึงเชิงรุก และแต่ละกองทุนสามารถใช้เป็นการถือครองครั้งเดียวหรือการจัดสรรบางส่วนสำหรับนักลงทุนรายย่อย กองทุนจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมประกอบด้วยตราสารทุนและตราสารหนี้ ตลอดจนเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด โดยมุ่งเน้นที่การรักษาเงินทุนหลักด้วยการลงทุนในตราสารหนี้และเงินสดที่มากขึ้น นักลงทุนที่มีความกังวลเกี่ยวกับความผันผวนของตลาด หรือผู้ที่ต้องการสร้างรายได้จากพอร์ตการลงทุนทั้งหมดหรือบางส่วน สามารถใช้กองทุนจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมเพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนได้อย่างง่ายดาย

แม้ว่ากองทุนรวมที่จัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมจะให้การผ่อนคลายจากความผันผวนที่รุนแรงในการลงทุนที่มีหุ้นจำนวนมาก แต่ก็ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย พวกเขามีความเข้มข้นของสินทรัพย์รวมในพันธบัตรและเงินสดที่หนักกว่าซึ่งช่วยลดโอกาสสำหรับนักลงทุนในการบรรลุการแข็งค่าของเงินทุนในระยะยาว นอกจากนี้ การถือครองพันธบัตรและการลงทุนด้วยเงินสดบางส่วนยังถูกกดดันอย่างหนักเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้น ทำให้ผลตอบแทนจากกองทุนจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมน้อยที่สุดในบางครั้ง

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนที่สนใจในการรักษายอดเงินต้นของพอร์ตการลงทุนที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้ผ่านเงินปันผลและดอกเบี้ยอาจพบว่ากองทุนจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมเหมาะสมที่สุดโดยเป็นส่วนหนึ่งของการถือครองเดี่ยวภายในพอร์ตการลงทุน กองทุนจัดสรรสินทรัพย์แบบอนุรักษ์นิยมจำนวนหนึ่งพร้อมให้บริการแก่นักลงทุนผ่านผู้ให้บริการกองทุนรวมที่มีชื่อเสียง เช่น Vanguard, American Funds, T. Rowe Price และ Thrivent ซึ่งมีกองทุนรวมอยู่ที่นี่

กองทุนสมดุลจัดการภาษีระดับแนวหน้า (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund เป็นกองทุนรวมที่จัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมซึ่งให้บริการแก่นักลงทุนผ่าน Vanguard Group กองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นในปี 1994 มีวัตถุประสงค์เพื่อให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่คุ้มค่าทางภาษีซึ่งสร้างโดยรัฐบาลกลาง รับการยกเว้นภาษี รายได้การเพิ่มทุนระยะยาวและรายได้ที่ต้องเสียภาษีในปัจจุบันในจำนวนเล็กน้อย โดยทั่วไปแล้ว สินทรัพย์มูลค่า 8.0 พันล้านดอลลาร์ของกองทุนจะถูกลงทุนอย่างเท่าเทียมกันระหว่างกลุ่มทุนระดับกลางและระดับสูงของตลาดหุ้นสหรัฐฯ และพันธบัตรเทศบาลที่ได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลาง

กองทุนรวมได้รับอัตราผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ย 7.60% นับตั้งแต่ก่อตั้ง และอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.09% ณ วันที่ 12 ส.ค. 2022 นักลงทุนต้องลงทุนขั้นต่ำ 10,000 ดอลลาร์ การถือครองสูงสุดภายในกองทุน ได้แก่ Apple Inc. (AAPL), ไมโครซอฟท์ คอร์ป (MSFT) บริษัทอเมซอนดอทคอม (AMZN) และอัลฟาเบท อิงค์ (GOOGL).

กองทุน American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)

กองทุน American Funds Tax-Advantaged Income Fund เสนอให้กับนักลงทุนผ่านกองทุนรวมกลุ่ม American Funds และก่อตั้งขึ้นในปี 2012 กองทุนจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยให้นักลงทุนเติบโตสินทรัพย์และได้รับรายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีบางส่วน การผสมผสานการลงทุนของกองทุนรวมประกอบด้วยการเสนอกองทุนอเมริกันหลายรายการพร้อมการรวมและการถ่วงน้ำหนักที่หลากหลาย ซึ่งส่วนใหญ่พยายามสร้างรายได้จากการลงทุนพื้นฐาน ผู้จัดการกองทุนกับกองทุน American Funds Tax-Advantaged Income Fund เน้นการเลือกลงทุนที่ หุ้นปันผล โดยรวมถึงกองทุนเพื่อการเติบโตและรายได้ กองทุนตราสารทุน กองทุนที่สมดุล และกองทุนตราสารหนี้

กองทุนรวมสร้างผลตอบแทนเฉลี่ย 6.47 ปีต่อปีเฉลี่ย 0.64% นับตั้งแต่ก่อตั้งและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 250% กองทุนต้องมีการลงทุนเริ่มต้น XNUMX เหรียญ การถือครองอันดับต้น ๆ ภายในกองทุนรวม ได้แก่ กองทุนตราสารหนี้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีของอเมริกา, กองทุนตราสารหนี้เทศบาลที่มีรายได้สูงของอเมริกา, กองทุน Capital World Growth and Income Fund และ Washington Mutual Investors Fund

กองทุนรายได้กลยุทธ์ส่วนบุคคล T. Rowe Price (PRSIX)

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund ก่อตั้งขึ้นในปี 1994 ทีมจัดการกองทุนพยายามที่จะให้ผลตอบแทนรวมสูงสุดแก่นักลงทุนเมื่อเวลาผ่านไป โดยเน้นที่การเลือกการลงทุนที่รายได้อันดับแรกและการเติบโตของทุนที่สอง ประมาณ 40% ของสินทรัพย์ 2.25 พันล้านดอลลาร์ของกองทุนลงทุนในหุ้น โดยส่วนที่เหลือจะกระจายไปตามพันธบัตร หลักทรัพย์ในตลาดเงิน และเงินสด ณ วันที่ 31 ก.ค. 2022 ในบางกรณี กองทุนอาจปรับน้ำหนักของสินทรัพย์บางประเภทตามสภาวะตลาดหรือแนวโน้มปัจจุบัน

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund มีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 6.95% นับตั้งแต่ก่อตั้งจนถึงวันที่ 30 มิถุนายน พ.ศ. 2022 และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ 0.60% ณ วันที่ 31 กรกฎาคม พ.ศ. 2022 กองทุนต้องมีขั้นต่ำ เงินลงทุนเริ่มต้น 2,500 เหรียญ บริษัทชั้นนำที่กองทุนถือหุ้น ได้แก่ Alphabet, Amazon.com และ Microsoft

กองทุน Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

กองทุน Thrivent Diversified Income Plus Fund เป็นกองทุนรวมที่มีการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 1997 และให้บริการแก่นักลงทุนผ่านกลุ่มการลงทุน Thrivent กองทุนรวมพยายามที่จะให้นักลงทุนมีรายได้ในขณะที่ยังคงรักษา การเพิ่มทุนในระยะยาว. สินทรัพย์มูลค่า 901.10 ล้านดอลลาร์ของกองทุนนี้ลงทุนในตราสารทุนและตราสารหนี้ร่วมกัน โดยส่วนทุนมุ่งเน้นไปที่หุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ และหุ้นแปลงสภาพ ตราสารหนี้ที่ถืออยู่ในกองทุนสามารถมีคุณภาพเครดิตและระยะเวลาที่ครบกำหนด และอาจรวมถึงพันธบัตรที่มีความเสี่ยงสูง ตั๋วเงิน หุ้นกู้ หรือภาระหนี้อื่น ๆ ผู้จัดการกองทุนอาจลงทุนในทางเลือกกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของตน

นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุน Thrivent Diversified Income Plus Fund ได้สร้างผลตอบแทนเฉลี่ย 10 ปีต่อปีที่ 4.82% และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.71% ณ วันที่ 29 ก.ค. 2022 กองทุนนี้ต้องมีเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ 2,000 ดอลลาร์ การถือครองสูงสุดภายในกองทุนรวม ได้แก่ Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through และ Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund