สามบทเรียนจาก Warren Buffett ที่ควรค่าแก่การใส่ใจในตอนนี้

ความชัดเจนและกลยุทธ์ทางการเงินเป็นที่ต้องการ ดังที่แสดงโดย Berkshire Hathaway หลายพันคน
บีอาร์เคบี
-0.76%
ผู้ถือหุ้นที่พบกันในวันที่ 30 เมษายนที่โอมาฮา เนบราสก้า สำหรับการประชุมประจำปีหรือรับชมการถ่ายทอดสดทาง CNBC

วอร์เรน บัฟเฟตต์ ประธานและซีอีโอของเบิร์กเชียร์ แฮททาเวย์ หนึ่งในบุรุษที่ร่ำรวยที่สุดในโลก นักลงทุนวัย 91 ปีและตำนานทางธุรกิจที่โด่งดังจากคำแนะนำเชิงกลยุทธ์ทางการเงินและความกล้าหาญ นี่คือสิ่งที่คุณสามารถเรียนรู้จากเขาเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อ กองทุนดัชนี และการลงทุนแบบเน้นมูลค่า และสิ่งที่คุณสามารถทำได้ในวันนี้เพื่อยกระดับพอร์ตทางการเงินของคุณ

1. เงินเฟ้ออยู่เหนือการควบคุมของนักลงทุน

เงินเฟ้อ “โกงเกือบทุกคน” บัฟเฟตต์เตือนนักลงทุนเมื่อวันที่ 30 เมษายน ราคาสินค้าและบริการกำลังสูงขึ้น ซึ่งหมายความว่าเงินดอลลาร์สหรัฐสามารถซื้อได้น้อยกว่าที่ซื้อเมื่อหนึ่งหรือสองปีที่แล้ว

ครอบครัวในสหรัฐฯ ที่ต้องเผชิญปัญหาค่าจ้างที่ซบเซามานานหลายทศวรรษ ตอนนี้กำลังต่อสู้กับราคาอาหาร ก๊าซ และที่พักพิงที่เพิ่มสูงขึ้น เป็นต้น และในขณะที่การเปลี่ยนแปลงของตลาดและเหตุการณ์ระดับโลกนั้นไม่อยู่ในขอบเขตอิทธิพลของนักลงทุนแต่ละราย ก็ควรที่ผู้บริโภคให้ความสำคัญกับสิ่งที่พวกเขาสามารถควบคุมได้ ในกรณีส่วนใหญ่ นั่นหมายถึงการใช้กลยุทธ์การลงทุนของคุณต่อไป เพราะอย่างที่บัฟเฟตต์แนะนำ การลงทุนในระยะยาวมักจะเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการเอาชนะเงินเฟ้อ

นอกจากนี้โปรดดูที่: ความกล้าหาญในการลงทุนของ Warren Buffett จะคงอยู่ตลอดไปหลังจากที่นักวิจัยถอดรหัสการลงทุนของเขา

2. กองทุนดัชนีสามารถให้การกระจายความเสี่ยงที่ง่ายและมีประสิทธิภาพ

บัฟเฟตต์เป็นแฟนตัวยงของ กองทุนดัชนีกลุ่มการลงทุนที่สะท้อนดัชนีตลาดเฉพาะ เช่น S&P 500: “ในความคิดของฉัน สำหรับคนส่วนใหญ่ สิ่งที่ดีที่สุดคือการเป็นเจ้าของ S&P 500
SPX,
-0.52%
กองทุนดัชนี” บัฟเฟตต์กล่าวในเดือนพฤษภาคม 2022

กองทุนดัชนีต้นทุนต่ำมักจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน และอนุญาตให้คุณซื้อส่วนแบ่งตลาดหรืออุตสาหกรรมที่หลากหลาย ในทางปฏิบัติ จะกระจายความเสี่ยงในการลงทุนของคุณ ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ผันผวน

ในทางตรงกันข้าม “การเลือกหุ้น” หรือการจัดการพอร์ตทางการเงินอย่างแข็งขันโดยการซื้อหุ้นแต่ละตัว อาจมีราคาแพง ใช้เวลานาน และมีความเสี่ยง และตามที่ที่ปรึกษาทางการเงิน Kevin Cheeks จากซานฟรานซิสโก มักจะไม่คุ้มค่า: “ผู้จัดการการเงินมืออาชีพส่วนใหญ่ไม่สามารถเอาชนะตลาดได้อย่างสม่ำเสมอ พวกเขาอาจมีปีที่ดีไม่กี่ปี แต่ผู้จัดการกองทุน 70 ถึง 80% จะทำงานได้ดีกว่าตลาดหุ้น”

ข้อมูลพิสูจน์ได้ว่า: ดัชนี S&P Dow Jones รายงานเกือบ 80% ของกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมีประสิทธิภาพต่ำกว่า S&P Composite 1500 ในปี 2021 “การจ่ายต้นทุนที่สูงขึ้นสำหรับบางสิ่งที่อาจทำงานได้ไม่ดีเมื่อเวลาผ่านไปไม่ได้เพิ่มมากในพอร์ตของคุณ” Cheeks กล่าว

เมื่อถูกถามเกี่ยวกับการเลือกหุ้นในวันที่ 30 เมษายน บัฟเฟตต์กล่าวว่า “พวกเรา [บัฟเฟตต์และชาร์ลี มังเกอร์ รองประธานของเบิร์กเชียร์ แฮททาเวย์] ไม่รู้ว่าตลาดหุ้นจะเปิดในวันจันทร์นี้จะทำอะไร เราไม่เคยมี” เขากล่าวต่อ: “ผมไม่คิดว่าเราเคยตัดสินใจว่าเราคนใดคนหนึ่งพูดหรือคิดว่าเราควรซื้อหรือขายโดยพิจารณาจากสิ่งที่ตลาดกำลังจะทำ หรือสำหรับเรื่องนั้นเศรษฐกิจจะทำอะไร เราไม่รู้”

เพื่อเริ่มต้นกับกองทุนดัชนี เลือกดัชนีเช่น S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
คอมโพสิตตลาดหุ้น Nasdaq
COMP,
-0.02%
หรือ Wilshire 5000 และกองทุนที่ติดตามดัชนีนั้น นักลงทุนจำนวนมากเลือกกองทุนดัชนีตามอัตราส่วนค่าใช้จ่าย หรือค่าธรรมเนียมรายปีของคุณแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของการลงทุนของคุณ เมื่อคุณพร้อมที่จะซื้อ คุณสามารถทำได้ผ่านบัญชีการลงทุน เช่น บัญชีนายหน้าหรือ IRA แผนการเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างเช่น 401 (k) s อาจเสนอการเข้าถึงกองทุนดัชนี

3. การลงทุนแบบเน้นคุณค่าอาจเป็นกลยุทธ์ที่มั่นคง

“ซื้อบริษัทเพราะคุณต้องการเป็นเจ้าของ ไม่ใช่เพราะคุณต้องการให้หุ้นขึ้น” บัฟเฟตต์บอกกับนิตยสาร Forbes ในปี 1974 การประเมินมูลค่าของบริษัทเป็นกลยุทธ์หนึ่งในการเลือกสถานที่และเวลาที่จะลงทุน

การลงทุนแบบเน้นคุณค่าหมายถึงการซื้อหุ้นคุณภาพสูงในราคาที่คุ้มค่าและถือไว้นานหลายปี

นอกจากนี้ยังมีการลงทุนให้สอดคล้องกับค่านิยมของคุณ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการพิจารณาความเชื่อทางสังคม ความเชื่อ สิ่งแวดล้อม หรือศีลธรรมเมื่อคุณลงทุน

บัฟเฟตต์ทำได้ดีสำหรับตัวเองโดยทำตามทั้งสองกลยุทธ์ ตัวอย่างเช่น ในการประชุมประจำปีของปีนี้ บัฟเฟตต์ประกาศว่า Berkshire Hathaway ได้ซื้อหุ้นของบริษัทเกม Activision Blizzard จำนวน 15 ล้านหุ้น การซื้อกิจการเป็นหนึ่งในตัวอย่างล่าสุดของกลยุทธ์ของบัฟเฟตต์ในการเลือกการลงทุนที่มีมูลค่าต่ำในราคาที่น่าดึงดูด แทนที่จะเลือกหุ้นที่มีศักยภาพในการเติบโตสูง

ในกรณีของความเชื่อของ Berkshire Hathaway บัฟเฟตต์ได้จัดลำดับความสำคัญสี่ด้านหลัก: การประกันภัย, Apple
AAPL
-1.02%,
ทางรถไฟ (BNSF Railway) และพลังงาน ในจดหมายถึงผู้ถือหุ้นปี 2021 บัฟเฟตต์อธิบายว่าการรถไฟเป็น "เส้นทางการค้าอันดับหนึ่งของอเมริกา" และ "ทรัพย์สินที่ขาดไม่ได้สำหรับอเมริกาและเบิร์กเชียร์" ความเชื่อในการให้บริการทางรถไฟและผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมเป็นหัวใจสำคัญของการลงทุนของบัฟเฟตต์ “หากผลิตภัณฑ์ที่จำเป็นหลายอย่างที่ BNSF บรรทุกถูกลากด้วยรถบรรทุก การปล่อยคาร์บอนของอเมริกาจะพุ่งสูงขึ้น” เขาเขียน

ดู: Warren Buffett และ Berkshire Hathaway ทำได้ดีกว่าตลาดหุ้นอีกครั้ง Apple เป็นเหตุผลสำคัญประการหนึ่ง แต่อีก 10 หุ้นเหล่านี้ก็ช่วยได้เช่นกัน

แม้แต่ผู้ที่มีเงินลงทุน 100 ดอลลาร์หรือ 1,000 ดอลลาร์ การลงทุนตามมูลค่าของคุณยังคงเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญ Cheeks ช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจเลือกตามมูลค่าได้หลากหลายขณะลงทุน “มาโฟกัสกันที่สิ่งที่คุณต้องทำให้สำเร็จ แล้วมาดูกันว่าเราจะทำสิ่งนั้นได้อย่างไรผ่านเลนส์เฉพาะ เช่น การสร้างผลกระทบหรือการกุศล” เขากล่าว

หากคุณสนใจการลงทุนแบบเน้นคุณค่า คุณจะต้องศึกษาบริษัทที่มีราคาต่ำเกินไปและถูกมองข้ามในตลาดหุ้นในปัจจุบัน ซึ่งง่ายกว่าเมื่อตลาดส่วนใหญ่ตกต่ำอย่างที่เป็นมาเมื่อเร็วๆ นี้

รายละเอียดเพิ่มเติม: ฉันควรลงทุนเท่าไหร่? | วิธีการลงทุน: Ep. 1

สำหรับการลงทุนให้สอดคล้องกับค่านิยมของคุณนั้น โบรกเกอร์หลายๆ แห่งมีเครื่องมือคัดกรองที่ให้คุณกรองกองทุนดัชนีหรือการลงทุนอื่นๆ ตาม สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) การดำเนินธุรกิจ

เพิ่มเติมจาก Investmentmatome

Alieza Durana เขียนให้กับ Investmentmatome อีเมล: [ป้องกันอีเมล].