'สิ่งนี้ผ่านไปนานเกินไป': ธนาคารจ่ายค่าธรรมเนียมให้ตัวเอง 18,000 ดอลลาร์ ความไว้วางใจของพ่อผู้ล่วงลับของฉันไม่ได้รับการแจกจ่าย ฉันมีสิทธิไล่เบี้ยอะไร?

มันคือเดือนพฤศจิกายนและความไว้วางใจยังไม่ได้รับการแจกจ่าย ธนาคารได้จ่ายค่าธรรมเนียมเอง 18,000 เหรียญ ฉันติดต่อพวกเขาหลายครั้งในช่วง 10 เดือนที่ผ่านมาทางอีเมลและโทรศัพท์ และพวกเขาได้แก้ตัวอย่างไม่รู้จบว่าทำไมการชำระเงินจึงไม่เกิดขึ้น

เห็นได้ชัดว่าธนาคารไม่สนใจที่จะเร่งกระบวนการนี้ให้เร็วขึ้น เนื่องจากพวกเขากำลังทำการรวมค่าธรรมเนียมอย่างเป็นระเบียบทุกเดือน นอกจากนี้ พวกเขายังโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารของพ่อฉัน 10 วันหลังจากที่เขาเสียชีวิต และดูเหมือนว่าไม่มีความพยายามใด ๆ ที่จะได้เงินคืน

การละลายทรัสต์ที่จัดการโดยธนาคารรายใหญ่ควรใช้เวลานานเท่าใด ความรับผิดชอบที่ได้รับความไว้วางใจของพวกเขาคืออะไรและส่วนที่เหลือจะต้องรับผิดชอบต่อธนาคารอย่างไร สิ่งนี้ผ่านไปนานเกินไป และฉันอยู่ที่จุดสิ้นสุดของสายโยงของฉัน คำแนะนำใด ๆ?

พอแล้ว

เรียนคุณพอ

นั่นเป็นค่าธรรมเนียมจำนวนมาก และอย่างที่คุณพูด ธนาคารมีเหตุผลมากมายที่ต้องใช้เวลาพอสมควร แต่การกระจายความไว้วางใจอาจเป็นขั้นตอนที่ซับซ้อนและดึงออกมาได้ เห็นได้ชัดว่าผู้รับผลประโยชน์อยู่บนตะขอที่อ่อนโยนบางทีอาจเข้าใจได้ว่ากำลังรอชิ้นส่วนของตัวเอง

พูดคุยกับธนาคาร ผู้จัดการทรัสต์ และ/หรือผู้จัดการของพวกเขา และถามคำถามที่คุณถามฉัน ทำไมมันใช้เวลานานจัง? การยื่นภาษีอาจทำให้กระบวนการล่าช้าเป็นเดือนๆ พวกเขาสามารถประมาณการได้ว่าจะใช้เวลานานแค่ไหน? คุณมีสิทธิทุกอย่างในข้อมูลที่ถูกต้องและทันท่วงที

ทำไมเงินที่โอนเข้าบัญชีพ่อคุณถึงไม่คืน? ธนาคารดูเหมือนจะละสายตาจากลูกบอล คุณสามารถเตือนเจ้าหน้าที่ทรัสต์ได้อย่างแน่นอนว่าพวกเขามีหน้าที่มอบหมายให้ผู้รับผลประโยชน์ และคุณสามารถยื่นคำร้องต่อศาลให้ถอดพวกเขาออกจากการเป็นผู้ดูแลผลประโยชน์

ดั๊ก เชอร์รี่ ประธานบริษัท บริษัท Arden Trust โดยมีสำนักงานใน XNUMX รัฐของสหรัฐอเมริกา รวมทั้งแคลิฟอร์เนียและฟลอริดา เห็นด้วยกับสถานการณ์ของคุณ แต่ยังชี้ให้เห็นว่าระยะเวลาที่เหมาะสมสำหรับความไว้วางใจประเภทหนึ่งอาจไม่สมเหตุสมผลหรือใช้เวลานานสำหรับอีกประเภทหนึ่ง 

“ประเภทของทรัพย์สินที่ถืออยู่ในทรัสต์เป็นปัจจัยที่ส่งผลกระทบโดยตรงต่อระยะเวลาจนกว่าจะสามารถแจกจ่ายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณมีส่วนที่เหลือหลายคน” เขากล่าว “ทรัพย์สินพิเศษ เช่น อสังหาริมทรัพย์ จะต้องมีมูลค่าและสามารถขายได้ก่อนที่จะจำหน่าย” 

“ทรัพย์สินบางอย่าง เช่น ผลประโยชน์ที่เป็นหุ้นส่วนจำกัดอย่างใกล้ชิด อาจต้องการให้มีการเสนอดอกเบี้ยให้กับหุ้นส่วนรายอื่นก่อนจึงจะสามารถโอนผลประโยชน์ไปยังส่วนที่เหลือได้” เชอร์รี่กล่าวเสริม

เชอร์รี่กล่าวว่ามีประแจอีกตัวหนึ่งในงานนี้ที่อาจทำให้การกระจายสินทรัพย์ล่าช้า “ความไม่ลงรอยกันระหว่างผู้รับผลประโยชน์เกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ให้กับหุ้นบางประเภทหรือว่าควรขายสินทรัพย์หรือไม่ อาจเพิ่มเวลาให้กับกระบวนการจัดจำหน่าย”

แม้ว่าอาจมีเหตุผลที่ดีที่การบริหารงานจะใช้เวลานานกว่าที่คุณต้องการ แต่ผู้ดูแลทรัพย์สินควรติดต่อกับคุณและผู้รับผลประโยชน์ที่เหลือตลอดกระบวนการ คุณควรได้รับการบัญชีขั้นสุดท้ายและกรอบเวลาโดยประมาณสำหรับการกระจายที่จะเกิดขึ้น  

ในทำนองเดียวกัน เดวิดแฮนด์เลอร์หุ้นส่วนในทรัสต์และนิคมที่ Kirkland & Ellis ซึ่งมีสำนักงานในสหรัฐอเมริกาและต่างประเทศ, กล่าวว่าเวลาที่ใช้ในการสรุปความเชื่อถือนั้นขึ้นอยู่กับประเภทของความไว้วางใจ ความไว้วางใจที่เพิกถอนไม่ได้บ่อยครั้งอาจใช้เวลานานกว่าการไว้วางใจที่เพิกถอนได้ เป็นต้น

คุณอาจไม่ได้ตระหนักถึงธรรมชาติของความไว้วางใจนี้อย่างเต็มที่ “ความจริงที่ว่าพ่อของเขาเป็นผู้ดูแลร่วมแสดงให้เห็นว่านี่อาจเป็นความไว้วางใจที่เพิกถอนได้” Handler บอกฉัน “ถ้าเป็นเช่นนั้น ฝ่ายบริหารมรดกจำเป็นต้องประสานงานกับทรัสต์ ซึ่งอาจถือทรัพย์สินส่วนใหญ่หรือทั้งหมดของบิดาได้”

“หากเป็นความไว้วางใจที่เพิกถอนไม่ได้และทรัพย์สินไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของมรดกของบิดาเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี การเบิกจ่ายก็จะเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วพอสมควร” เขากล่าวเสริม “แต่ถึงกระนั้นก็อาจมีสินทรัพย์ที่ไม่มีสภาพคล่องซึ่งยากต่อการโอนหรืออาจถูกชำระบัญชี”

ความล่าช้าไม่ได้เกิดจากเหตุผลที่เลวร้ายเสมอไป แต่คุณควรได้รับแจ้งความคืบหน้าที่กำลังดำเนินการอยู่ นี่เป็นเวลาที่ดีในการสร้างการสื่อสารเป็นประจำกับผู้ดูแลผลประโยชน์ และหวังว่าคุณจะสามารถหลีกเลี่ยงการดำเนินการในศาลที่กินเวลามากขึ้นในภายหลังได้

เช็คเอาท์ เฟซบุ๊กส่วนตัว Moneyist กลุ่มที่ซึ่งเรามองหาคำตอบสำหรับปัญหาเรื่องเงินที่เสี่ยงที่สุดในชีวิต ผู้อ่านเขียนถึงฉันด้วยประเด็นที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกทุกประเภท โพสต์คำถามของคุณบอกสิ่งที่คุณต้องการทราบเพิ่มเติมหรือชั่งน้ำหนักในคอลัมน์ Moneyist ล่าสุด

Moneyist เสียใจที่เขาไม่สามารถตอบคำถามเป็นรายบุคคลได้

โดยการส่งอีเมลคำถามของคุณ แสดงว่าคุณยินยอมให้เผยแพร่คำถามเหล่านั้นบน MarketWatch โดยไม่เปิดเผยตัวตน การส่งเรื่องราวของคุณไปยัง Dow Jones & Co. ซึ่งเป็นผู้จัดพิมพ์ MarketWatch แสดงว่าคุณเข้าใจและยอมรับว่าเราอาจใช้เรื่องราวของคุณหรือเวอร์ชันของเรื่องราวในสื่อและแพลตฟอร์มทั้งหมด รวมถึงผ่านบุคคลที่สาม.

นอกจากนี้อ่าน:

'เมื่อเราคบกันมา 5 ปี เขาบอกเป็นนัยว่าเขามีความมั่นคงทางการเงิน': สามีของฉันลังเลเสมอเกี่ยวกับการเงินของเขา ตอนนี้ฉันรู้แล้วว่าทำไม

'แฟนของฉันติดหนี้ค่ารักษาพยาบาลและบัตรเครดิต 200,000 เหรียญ': เธอต้องการให้ฉันชดใช้ — โดยจ่ายส่วนหนึ่งของยอดค้างชำระ

'เขาไม่เต็มใจที่จะอยู่ในบ้านของฉันเพราะมันมีสิ่งอำนวยความสะดวกน้อยลง': แฟนของฉันต้องการให้ฉันย้ายเข้ามาและจ่ายครึ่งหนึ่งของค่าใช้จ่ายรายเดือนของเขา ยุติธรรมไหม?