ความผิดพลาดร้ายแรงนี้อาจทำลายเงินปันผลของคุณในปี 2023

ถ้าฉันสามารถให้คุณได้ แค่หนึ่ง คำแนะนำในการเริ่มต้นปี 2023 คือ: ทำ ไม่ วางใจรายได้เงินปันผลของคุณให้กับ ETF!

มันเป็นหนึ่งในข้อผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่ฉันเห็นผู้คนทำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับกำไรของตลาดในปีนี้ ผู้เล่นระดับต้นๆ พวกนี้ (คิดผิด!) คิดว่าในตลาดขาขึ้นก็ซื้อได้ อะไรก็สวย และตอบตกลง

ไม่เช่นนั้น

ในความเป็นจริง ตลาดขาขึ้นเมื่อคุณมักจะซื้อการลงทุนที่มีคุณภาพต่ำ ทำให้พอร์ตโฟลิโอของคุณตกอยู่ในอันตรายในภาวะถดถอยครั้งต่อไป ถามใครก็ตามที่ซื้อ crypto หรือเทคโนโลยีไร้กำไรในปี 2021!

และกองทุนอีทีเอฟแบบปันผลอยู่ที่ สุดยอดมาก รายการทรัพย์สินของเราที่ควรหลีกเลี่ยง ไม่เพียงแต่ตอนนี้เท่านั้นแต่ตลอดไป นี่คือเหตุผลที่เราแพน Schwab US หุ้นปันผล ETF (SCHD
โรคเรื้อน
) เมื่อเดือนสิงหาคม. มันเต็มไปด้วยชิปสีน้ำเงินมากเกินไปซึ่งเงินปันผลเติบโตอย่างรวดเร็ว

วันนี้เราจะพูดถึง ETFs แบบจ่ายเงินปันผลยอดนิยมอีก XNUMX ตัว: แนวหน้าชื่นชมเงินปันผล ETF (VIG
Vig
) และ ProShares S&P 500 ผู้ดีเงินปันผล ETF (NOBL
นพ
).

คู่นี้เป็นแกนนำในการจ่ายเงินปันผลสำหรับหลาย ๆ คน เพราะเช่นเดียวกับ SCHD พวกเขามุ่งเน้นไปที่หุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐที่เพิ่มการจ่ายผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอ ชื่อเหมือน Johnson & Johnson
Jnj
(JNJ), เป๊ปซี่โค
PEP
(กปปส.) และ 3 เมตร (MMM) เติมพอร์ตของกองทุนทั้งสองนี้

ฟังดูปลอดภัยใช่ไหม?

NOBL ดีกว่าอีกทางหนึ่ง—ตามชื่อที่กล่าวไว้ เป็นผู้ถือครองเงินปันผล ซึ่งเป็นบริษัท S&P 500 ที่มีการจ่ายผลตอบแทนเพิ่มขึ้นเป็นเวลา 25 ปีหรือมากกว่านั้น จ่ายค่าธรรมเนียมต่ำ (เพียง 0.06% สำหรับ VIG และ 0.35% สำหรับ NOBL) แล้วจะไม่ชอบอะไรล่ะ

มากมายจริงๆ

สำหรับหนึ่งกองทุนทั้งสองนี้ น่า มีความได้เปรียบในตัวเพราะ เงินปันผลที่เพิ่มขึ้นเป็นตัวขับเคลื่อนอันดับ 1 ของราคาหุ้น. นี่คือเหตุผลที่เรา เสมอ ตั้งเป้าปันผลที่โตไม่เท่าแต่ เร่ง ในการเลือกที่เราทำของฉัน อัตราผลตอบแทนที่ซ่อนอยู่ คำแนะนำ “แม่เหล็กดึงดูดเงินปันผล” ของหุ้นเหล่านี้ดึงราคาหุ้นให้สูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป!

คุณสามารถดูว่าการจ่ายเงินที่เพิ่มขึ้นทำให้หุ้นของ อัตราผลตอบแทนที่ซ่อนอยู่ โฮลดิ้ง รีไลแอนซ์ สตีล แอนด์ อะลูมิเนียม (RS) ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ในช่วงเวลานั้น เงินปันผลของ RS พุ่งสูงถึง 192% ราคาหุ้นพุ่งขึ้น 252% แซงหน้า VIG และ NOBL อย่างง่ายดาย

โปรดทราบว่าการจ่ายเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นของบริษัทช่วยให้ราคาหุ้นของบริษัทเติบโตในช่วงวิกฤตในปี 2022 นั่นเป็นเพราะแม้ในตลาดที่ตกต่ำ นักลงทุนก็ยากที่จะเพิกเฉย เงินปันผลเพิ่มขึ้น 27% เช่นเดียวกับที่ RS ประกาศเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ 2022

“การเติบโตของเงินปันผล” การจ่ายเงินปันผลที่ต่ำของ ETFs ฉุดรั้งพวกเขาลง

แต่กลับไปที่ ETFs สำหรับการเติบโตของเงินปันผลของเรา ให้ความสำคัญกับการจ่ายเงินที่เพิ่มขึ้น เอาชนะตลาด น่า เป็นเรื่องแน่นอนสำหรับพวกเขาใช่ไหม?

ผิด. ดังที่คุณเห็นด้านล่าง VIG และ NOBL ตามหลัง S&P 500 ซึ่งแสดงเป็นสีม่วงโดยประสิทธิภาพของ SPDR S&P 500 ETF เชื่อถือ (SPY
PY
สอดแนม
) -ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา แม้ว่าจะมีการจ่ายเงินเพิ่มขึ้นก็ตาม และ แตกต่าง Reliance คู่นี้ลดลงเมื่อปีที่แล้วพร้อมกับส่วนที่เหลือของตลาด

ทำให้คุณสงสัยว่าเหตุใดคุณจึงต้องใช้เวลาในการค้นคว้า ETF แบบจ่ายเงินปันผล โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณดูอัตราผลตอบแทนปัจจุบัน: ทั้งคู่จ่ายประมาณ 1.9% ซึ่งมากกว่า 1.6% ของ SPY เพียงเล็กน้อยเท่านั้น

ที่แย่กว่านั้น กองทุนทั้งสองนี้ (เช่น ETFs ทั้งหมด) ถูกล็อคไว้ในดัชนีอ้างอิง: NOBL จะต้องเป็นเจ้าของ Dividend Aristocrats ทั้งหมด และ VIG ถูกตรึงไว้กับ S&P US Dividend Growers Index ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อเลียนแบบผลการดำเนินงานของบริษัทสหรัฐที่มี เพิ่มการจ่ายเงินทุกปีเป็นเวลาอย่างน้อย 10 ปีติดต่อกัน

กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผูกมัดกับดัชนีตามที่เป็นอยู่ กองทุนไม่สามารถหลีกเลี่ยงภัยพิบัติจากเงินปันผลได้ AT & T
T
(T) ซึ่งเราได้แพนไว้ก่อนหน้านี้สำหรับการขึ้นเงินต่อปี เมื่อปีที่แล้ว บริษัทลดการจ่ายเงินซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจ WarnerMedia การเป็นสมาชิกใน Aristocrats ถูกเพิกถอนหลังจากนั้นไม่นาน

แต่ความจริงก็คือ AT&T ดึง NOBL ลงมา เป็นเวลาหลายปี—และเนื่องจาก ETF ไม่สามารถทำลายดัชนีอ้างอิงได้ จึงไม่มีอำนาจที่จะขาย!

นี่เป็นเหตุผลสำคัญที่ทำให้เราหลีกเลี่ยง ETF แบบจ่ายเงินปันผลและยึดติดกับหุ้นที่มีการจ่ายเงินแบบเร่งแทน ด้วยการจัดการพอร์ตการลงทุนของเราเอง เราสามารถหลบเลี่ยง AT&T ของโลกได้—และนำเงินของเราไปลงทุนใน Reliances แทน

Brett Owens เป็นหัวหน้านักยุทธศาสตร์การลงทุน Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นรับสำเนารายงานพิเศษล่าสุดของเขาฟรี: ผลงานการเกษียณอายุก่อนกำหนดของคุณ: เงินปันผลจำนวนมาก—ทุกเดือน—ตลอดไป.

การเปิดเผย: ไม่มี