สินทรัพย์ประเภทนี้มีผลงานดีที่สุดในช่วงเงินเฟ้อสูง

เว้นแต่คุณจะอยู่ใต้ก้อนหิน คุณคงทราบดีว่าขณะนี้สหรัฐฯ อยู่ในช่วงเงินเฟ้อที่ค่อนข้างสูง อัตราเงินเฟ้ออยู่ที่ 7.0% ในเดือนธันวาคม 2021 ในขณะที่การวิเคราะห์ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับผลกระทบทางการเมืองของอัตราเงินเฟ้อที่สูง และผลกระทบต่อความสามารถของคนอเมริกันในการซื้อของใช้พื้นฐาน เช่น ของชำ ก็มีประเด็นว่าเงินเฟ้อส่งผลต่อการลงทุนอย่างไร และในขณะที่อัตราเงินเฟ้อสามารถสร้างปัญหาให้กับนักลงทุน แต่ก็มีการลงทุนที่ทำงานได้ดีในช่วงที่เงินเฟ้อสูง จากรายงานล่าสุดจาก Northern Trust บริษัทที่ให้บริการบริหารความมั่งคั่ง สินทรัพย์ที่อยู่ในตำแหน่งที่ดีที่สุดในการปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณในช่วงที่เงินเฟ้อสูงเช่นตอนนี้คือสินทรัพย์จริงตามตราสารทุน

หากต้องการความช่วยเหลือในการลงทุนในสินทรัพย์เหล่านี้หรือเกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงินอื่นๆ โปรดพิจารณาหาที่ปรึกษาทางการเงินโดยใช้บริการจับคู่ที่ปรึกษาทางการเงินฟรีของ SmartAsset

อัตราเงินเฟ้อที่กำหนด

เพื่อให้เข้าใจวิธีรับมือภาวะเงินเฟ้อ อันดับแรกต้องเข้าใจก่อนว่าเงินเฟ้อคืออะไรและทำงานอย่างไร กล่าวโดยสรุป อัตราเงินเฟ้อคือเมื่อต้นทุนสินค้าและบริการสูงขึ้น ทำให้เงินมีกำลังซื้อน้อยลง หากคุณมีรายได้ 50,000 ดอลลาร์ต่อปี แต่ค่าครองชีพเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 7% แสดงว่าคุณได้รับค่าจ้างลดลง 7%

อัตราเงินเฟ้ออาจเกิดจากปัจจัยทางเศรษฐกิจมากมาย นักเศรษฐศาสตร์จากโรงเรียนต่างๆ ได้โต้เถียงกันมานานหลายศตวรรษเกี่ยวกับสาเหตุของภาวะเงินเฟ้อ แต่สรุปได้ว่าเงินนั้นไม่มีกำลังซื้อเท่าเดิม

Northern Trust ตั้งข้อสังเกตว่าแม้อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น 1% อาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อผู้เกษียณอายุ คนที่ออมเงินตั้งแต่อายุ 25 ถึง 67 ปี จะเห็นรายได้หลังเกษียณลดลง 36% ในแง่จริง หากอัตราเงินเฟ้ออยู่ที่ 3% อย่างสม่ำเสมอ มากกว่า 2%

กำหนดสินทรัพย์จริงตามส่วนของผู้ถือหุ้น

ตอนนี้เราเข้าใจพื้นฐานแล้วว่าอัตราเงินเฟ้อคืออะไร เราควรพิจารณาสินทรัพย์ประเภท Northern Trust อย่างละเอียดถี่ถ้วนซึ่งเชื่อว่าเป็นการลงทุนที่ดีในช่วงที่มีอัตราเงินเฟ้อสูง

เรื่องราวดำเนินต่อไป

สินทรัพย์จริงตามทุน ได้แก่ ทรัพยากรธรรมชาติ โครงสร้างพื้นฐานที่จดทะเบียนทั่วโลก และอสังหาริมทรัพย์ระดับโลก สินทรัพย์จริงคือการลงทุนที่มูลค่ามาจากมูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์มากกว่ามูลค่าที่ประดิษฐ์ขึ้น ตัวอย่างเช่น สต็อกในบริษัทไม่มีมูลค่าที่แท้จริง — ท้ายที่สุดแล้ว เป็นเพียงเศษกระดาษ มูลค่ามาจากมูลค่าของบริษัทตามที่ตลาดกำหนด ในขณะเดียวกันที่ดินและน้ำมันมีมูลค่าที่แท้จริงเป็นทรัพยากรที่ใช้งานได้

สินทรัพย์จริงที่อิงตามตราสารทุนนั้นมีกลไกทางการตลาดอยู่บ้าง ตัวอย่างเช่น การลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือ REIT REIT คือบริษัทประเภทหนึ่งที่เป็นเจ้าของและดำเนินการสินทรัพย์ด้านอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ คุณกำลังลงทุนในที่ดินผ่าน REIT ซึ่งง่ายกว่าและลดความเสี่ยงบางส่วน

สินทรัพย์จริงที่ใช้ทุนและอัตราเงินเฟ้อสูง

การลงทุนทั่วไปอย่างหนึ่งเพื่อชดเชยเงินเฟ้อคือหลักทรัพย์ที่มีการป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS) Northern Trust พบว่าผลตอบแทนที่ค่อนข้างต่ำจากการลงทุนเหล่านี้อาจไม่ครอบคลุมการสูญเสียที่เกิดจากอัตราเงินเฟ้อที่สูง สินทรัพย์จริงที่อิงตามตราสารทุนหลายประเภททำงานได้ดีในช่วงที่มีเงินเฟ้อสูง ตัวอย่างเช่น ทรัพยากรธรรมชาติได้รับผลตอบแทน 20.9% ในช่วงที่มีเงินเฟ้อสูง ในขณะที่โครงสร้างพื้นฐานที่จดทะเบียนทั่วโลกได้รับผลตอบแทน 14.5%

สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าชั้นเรียนเหล่านี้อาจไม่เห็นผลตอบแทนที่ดีในช่วงเงินเฟ้อปกติ ทรัพยากรธรรมชาติเห็นผลตอบแทนเพียง 2.4% ในช่วงเงินเฟ้อปกติ ด้วยเหตุผลนี้ การตรวจสอบอัตราเงินเฟ้อเป็นสิ่งสำคัญหากคุณวางแผนที่จะใช้สินทรัพย์เหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์เงินเฟ้อของคุณ

บรรทัดด้านล่าง

อัตราเงินเฟ้อเป็นสิ่งที่นักลงทุนทุกคนกำลังเผชิญอยู่ในขณะนี้ แม้ว่าจะมีกลยุทธ์มากมายในการจัดการกับภาวะเงินเฟ้อ กลยุทธ์หนึ่งที่แนะนำโดยบริษัทจัดการความมั่งคั่ง Northern Trust คือการลงทุนในสินทรัพย์จริงที่อิงตามตราสารทุน ซึ่งรวมถึงอสังหาริมทรัพย์และทรัพยากรธรรมชาติ

เคล็ดลับในการจัดการกับภาวะเงินเฟ้อ

• ผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยคุณจัดการกับภาวะเงินเฟ้อหรือปัญหาอื่นๆ ที่เศรษฐกิจส่งถึงคุณ การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณภาพไม่ใช่เรื่องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จะจับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามคนในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์คู่ที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพื่อตัดสินใจว่าอันไหนที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มต้นเลย

• ใช้เครื่องคำนวณอัตราเงินเฟ้อของ SmartAsset เพื่อดูว่าอัตราเงินเฟ้อจะส่งผลต่อคุณอย่างไร

โพสต์ประเภทสินทรัพย์นี้มีผลงานดีที่สุดในช่วงเงินเฟ้อสูง ปรากฏตัวครั้งแรกในบล็อก SmartAsset