พอร์ตโฟลิโอที่ให้ผลตอบแทน 10.5% นี้มีส่วนผสมที่สมบูรณ์แบบสำหรับปี 2023

แม้จะมีตลาดป๊อปในสัปดาห์ที่แล้ว แต่ก็มี ยังคง มีการซื้อเงินปันผลที่ยอดเยี่ยมมากมายที่นั่น แต่อย่าเสียเวลากับคนจ่ายแย่ๆ Mills ทั่วไป
GIS
(จีไอเอส) ด้วยผลตอบแทน 2.7% หรือขี้เหร่ 2.2% ที่คุณได้รับจากสิ่งที่เรียกว่า “ขุนนางเงินปันผล” เช่น แมคโดนัลด์ (MCD)

อัตราเงินเฟ้อคือ ยังคง ที่ 7.7%! นั่นคือ ไกล ก่อนผลตอบแทนจากบลูชิพที่น่าสมเพชเหล่านี้ เราไม่สามารถที่จะเป็นเจ้าของผู้จ่ายเงินต่ำเช่นนี้ได้อีกต่อไป

พวกเราต้องการ มาก รายได้เพิ่มขึ้นหากเราต้องการบรรลุสถานการณ์ในฝัน: กองทุนเกษียณอายุ อย่างสิ้นเชิง โดยเงินปันผล นั่นคือเส้นทางที่เราจะลงวันนี้ กับสาม กองทุนปิด (CEFs) ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยที่น่าเหลือเชื่อที่ 10.5%

นั่นทำให้คุณได้รับเงินปันผล "ทันที" $87.50 ต่อเดือนสำหรับทุกๆ การลงทุน 10 ดอลลาร์ กล่าวอีกนัยหนึ่ง คุณต้องใช้เงินเพียง 677,000 ดอลลาร์เพื่อรับรายได้ต่อปี $71,000 นั่นคือรายได้เฉลี่ยของครัวเรือนในอเมริกา

ผลตอบแทน 10.5% ก็เช่นกัน 10 มากขึ้น กว่ากองทุนดัชนีจ่าย รายได้เช่นนั้นเป็นสิ่งสำคัญในการขายทิ้ง เช่น หายนะในปี 2022 เพราะคุณไม่จำเป็นต้องขายในภาวะตกต่ำ ซึ่งแตกต่างจากผู้ที่มีชื่อ S&P 500 ทั่วไป

การจ่ายเงินปันผลของกองทุนทั้งสามนี้ทำให้นักลงทุนอยู่ห่างจากปุ่มขายในปีนี้ ในระยะยาวนี่คือ จริง กุญแจสู่พลังของรายได้แบบพาสซีฟ

3 CEF ซื้อเพื่อการกระจายการลงทุนทันทีและ 10%+ เงินปันผล

แน่นอน การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญ ดังนั้นเราจึงต้องการให้ผลงาน CEF ของเรามีคุณสมบัติดังต่อไปนี้:

1. หุ้น (สำหรับการเติบโตระยะยาว)
2. พันธบัตร (สำหรับรายได้ที่มั่นคง)
3. อสังหาริมทรัพย์ (สำหรับทั้งสองอย่าง)

มันไม่ง่ายเลยที่จะรวบรวมพอร์ตโฟลิโอที่ทำเครื่องหมายทั้งสามกล่องนี้ และถ้าคุณลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านอสังหาริมทรัพย์ คุณกำลังดู มาก ของการทำงาน. (ถ้าคุณเคยเป็นเจ้าของบ้าน คุณก็รู้ว่าเป็นงานประจำ)

แต่ตีได้ทั้งสามหมวด และ รับกระแสรายได้จำนวนมากด้วย CEFs (โดยแทบไม่ต้องทำงานเลย!) นี่คือสามกองทุนที่ทำร่วมกัน

CEF Pick No. 1: ผู้ให้ผลตอบแทน 10.2% พร้อมส่วนลด “ซ่อนเร้น”

มาเริ่มกันที่ Liberty All-Star Equity Fund (สหรัฐอเมริกา)ซึ่งมีบริษัทขนาดใหญ่ในสหรัฐอเมริกาที่มีกระแสเงินสดแข็งแกร่งและมีศักยภาพในการเติบโต เช่น ไมโครซอฟท์ (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(ยูเอ็น) และ วีซ่า (V) ผู้จัดการของสหรัฐอเมริกายังทำงานได้ดีในการตักตวงบริษัทที่มีอัตรากำไรสูงเช่นการขายมากเกินไป ตัวอักษร (GOOGL), Danaher
DHR
คอร์ป (DHR) และ อะโดบี
ADBE
(ส
ทบ
).

การจับรางวัลที่นี่คือเงินปันผล โดยที่สหรัฐอเมริกาให้ผลตอบแทน 10.2% เงินปันผลดังกล่าวมาจากการจ่ายหุ้นที่มีเลเวอเรจเล็กน้อยในพอร์ต บวกกับผลตอบแทนจากการซื้อและขายในเวลาที่เหมาะสมของผู้บริหาร เป็นกลยุทธ์ที่ใช้ได้ผล โดยสหรัฐอเมริกามีผลตอบแทนรวมที่โดดเด่น 214% ในทศวรรษที่ผ่านมา

นอกจากนี้เรายังได้รับความอนุเคราะห์จากการประเมินมูลค่าของสหรัฐอเมริกา ตอนนี้ กองทุนซื้อขายที่ราคาพาร์ (หรือเท่ากับมูลค่าหุ้นในพอร์ต) นั่นเป็นระดับที่ยุติธรรมเมื่อคุณพิจารณาว่าอันนี้มีการซื้อขายที่ระดับพรีเมียมเหนือ 3% ในปีที่ผ่านมา

CEF Pick No. 2: ผู้จ่ายเงิน 13.4% ที่รอดจากการชนหลังการชน

สำหรับพันธบัตร เราจะใช้ กองทุน Neuberger Berman High Yield Strategies (NHS)ซึ่งมีส่วนลด 3.3% สำหรับ NAV นั่นเป็นข้อตกลงที่ดีเนื่องจากมีการซื้อขายที่ตราไว้หุ้นละในเดือนสิงหาคม

เงินปันผลนั้นทำให้คุณต้องตะลึงอย่างแท้จริง ด้วยอัตราผลตอบแทน 13.4% หากคุณคิดว่าการจ่ายเงินแบบนั้นอาจไม่ปลอดภัย ให้พิจารณาว่า NHS ได้ดำเนินการอย่างต่อเนื่องสำหรับ 10 ปี แม้จะมีการแพร่ระบาดและอัตราการเพิ่มขึ้น เหตุผล? จุดเปลี่ยนเชิงกลยุทธ์โดยฝ่ายบริหารไปสู่พันธบัตรองค์กรคุณภาพสูงที่มีราคาต่ำกว่าความเป็นจริง

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง พันธบัตรเหล่านี้ทำให้ NHS ได้สองวิธีในการให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง: รายได้ที่สูงขึ้นและในระยะยาว กำไรเมื่อพวกเขาถูกปรับราคาใหม่พร้อมกับความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่ดีขึ้น กลยุทธ์นี้คือสิ่งที่เราต้องการในการขายมากเกินไปที่ไม่เหมือนใคร แต่ตลาดเริ่มฟื้นตัว

CEF เลือกหมายเลข 3: ผลงานที่ให้ผลตอบแทน 8% ที่นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทุกคนต้องอิจฉา

สุดท้ายนี้ไปกันเลยกับ กองทุน Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI) กองทุนมีการถือครองมากกว่า 200 รายการ โดยเกือบทั้งหมดเป็นทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ในทางกลับกัน REITs เหล่านั้นเป็นเจ้าของทรัพย์สินหลายร้อยหรือหลายพันแห่งต่อคน ดังนั้นเราจึงไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการกระจายความเสี่ยงที่นี่

การถือครอง RQI อันดับต้นๆ ได้แก่ เจ้าของหอเซลล์ อเมริกันทาวเวอร์ (AMT) บริการที่เป็นที่ต้องการอย่างต่อเนื่องเมื่อปริมาณการใช้ข้อมูลมือถือเพิ่มขึ้น REIT ที่จัดเก็บด้วยตนเอง ที่เก็บข้อมูลสาธารณะ (PSA) ซึ่งได้รับจากการเติบโตใน "สิ่งของ" ในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา และคลังสินค้า REIT โพรโลจิส (PLD), ซึ่งเป็นประโยชน์เมื่อบริษัทสหรัฐย้ายฐานการผลิตกลับบ้าน

เงินปันผลที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยของ REIT ช่วยให้ RQI จ่าย 8% ซึ่งทรงตัวในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ด้วยค่าเช่าที่เพิ่มขึ้นทุกที่ กระแสรายได้ของกองทุนมีความปลอดภัยมากกว่าที่เคย และนักลงทุนก็สังเกตเห็น

เราได้เห็นนักลงทุนแห่กันไปที่ RQI ในช่วงสองเดือนที่ผ่านมา แต่มีข้อดีที่มากขึ้นอย่างมากจากการที่การปรับลดอัตราดอกเบี้ยจะเป็นประโยชน์ต่ออสังหาริมทรัพย์ ฉันยังคาดหวังให้ upside มากขึ้นเนื่องจากส่วนลด 3.3% ของ RQI กลับมาที่พาร์ ซึ่งเป็นระดับที่มีการซื้อขายเกือบตลอดทั้งปี

นำ CEF ทั้งสามข้างต้นมารวมกัน แล้วคุณจะมีรายได้ 10.5% กระจายอย่างเต็มที่จากสินทรัพย์หลายร้อยรายการในสามประเภทที่แตกต่างกัน นั่นเป็นการตั้งค่าที่ดีสำหรับปี 2023 ซึ่งดูเหมือน a มาก ปีโดยรวมที่ดีขึ้นสำหรับตลาด แต่ด้วยความผันผวนที่น่าจะยังคงอยู่เช่นกัน

Michael Foster เป็นนักวิเคราะห์วิจัยหลักสำหรับ Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นคลิกที่นี่สำหรับรายงานล่าสุดของเรา“รายได้ที่ทำลายไม่ได้: 5 กองทุนต่อรองที่มีเงินปันผลคงที่ 10.2%"

การเปิดเผย: ไม่มี