พวกเขาดึงเงินออกจาก FTX ในนาทีสุดท้าย: 'ขอบคุณพระเจ้าที่ฉันหลบได้สองครั้ง'

เช้าวันรุ่งขึ้น FTX และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องประมาณ 130 แห่ง รวมถึง FTX.US และบริษัทการค้า Alameda Research ได้ยื่นฟ้องศาลรัฐบาลกลางสหรัฐเพื่อขอความคุ้มครองการล้มละลาย

“ขอบคุณพระเจ้า” นักลงทุน crypto ในนิวยอร์กกล่าว "ฉันโชคดี. ฉันหลบมันสองครั้ง” ลูกค้า FTX ทั้งหมดที่ MarketWatch พูดด้วยสำหรับบทความนี้ขอให้ไม่เปิดเผยตัวตน โดยอ้างว่ากลัวผลกระทบ ลูกค้าแบ่งปันภาพหน้าจอของการถ่ายโอน FTX ซึ่ง MarketWatch สามารถตรวจสอบได้

สำหรับเทรดเดอร์ที่ MarketWatch พูดด้วยในนิวยอร์ก การล่มสลายของ FTX เป็นส่วนหนึ่งของรูปแบบที่คุ้นเคย ไม่นานมานี้ นักลงทุนดึงเงินของเขาออกจากแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมเงินดิจิทัลในสิงคโปร์ Hodlnaut เมื่อสามสัปดาห์ก่อนที่มันจะหยุดการถอนเงินในเดือนสิงหาคมโดยอ้างถึง “สภาวะตลาด” Hodlnaut ก็มีรายงานเช่นกัน จัดขึ้นเกี่ยวกับ SGD 18.3 ล้านหรือประมาณ $13.4 ล้าน crypto บน FTX ณ วันที่ ต.ค. 28 ตัวแทนของ Hodlnaut ไม่ตอบสนองต่อคำขอที่ขอความคิดเห็นสำหรับบทความนี้

ก่อนการล่มสลาย FTX เป็นการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่เป็นอันดับสามตามปริมาณการซื้อขาย คนดังอย่าง Tom Brady, Gisele Bundchen และ Steph Curry รับรองแพลตฟอร์ม. สนามบาสเก็ตบอลในบ้านของ Miami Heat ได้รับการตั้งชื่อตาม. Sam Bankman-Fried ผู้ร่วมก่อตั้งและอดีตผู้บริหารระดับสูงของ FTX ขึ้นปกนิตยสาร Fortune ซึ่งทำให้สงสัยว่าเขาคือ Warren Buffett คนต่อไปหรือไม่

ในตอนนี้ มีโอกาสเพียงเล็กน้อยที่ลูกค้าที่ถูกล่อลวงให้ใช้แพลตฟอร์มจะสามารถกู้คืนทรัพย์สินของพวกเขาได้ นักวิเคราะห์กล่าว จากงบดุลที่แบ่งปันกับนักลงทุนหนึ่งวันก่อนการยื่นฟ้องล้มละลายของ FTX การแลกเปลี่ยนมีหนี้สินเกือบ 9 พันล้านดอลลาร์และสินทรัพย์สภาพคล่อง 900 ล้านดอลลาร์ สินทรัพย์ "สภาพคล่องน้อย" 5.5 พันล้านดอลลาร์ และสินทรัพย์ "สภาพคล่องต่ำ" 3.2 พันล้านดอลลาร์ อ้างอิงจาก บทความจากบลูมเบิร์ก อ้างแหล่งที่มาที่ไม่ระบุตัวตน ที่แย่กว่านั้นคือ หนึ่งวันหลังจากการยื่นฟ้องล้มละลาย จอห์น เจ. เรย์ที่ XNUMX ผู้บริหารระดับสูงคนใหม่ของ FTX กล่าวในการแถลง ว่า “มีการเข้าถึงสินทรัพย์บางอย่างโดยไม่ได้รับอนุญาต” ในขณะที่บริษัทวิจัยคริปโต Elliptic กล่าวว่าสงสัยว่า $477 ล้านถูกขโมยไปจาก FTX ตัวแทนของ FTX ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็น

ลูกค้า FTX หลายรายและผู้เข้าร่วมในอุตสาหกรรมคริปโตอธิบายว่าการล่มสลายของ FTX นั้น “น่าตกใจ” แม้ว่าอุตสาหกรรมจะเห็นการล่มสลายของผู้เล่นหลักหลายรายในปีนี้ เช่น blockchain Terra, ผู้ให้กู้ Celsius และกองทุนป้องกันความเสี่ยง Three Arrows Capital 

“การที่ FTX ร่วงลง มันค่อนข้างบ้าไปแล้ว” นักลงทุนคริปโตในนิวยอร์กผู้ซึ่งจัดการเพื่อนำเงินของเขาออกมาในนาทีสุดท้ายกล่าว “แซม แบงค์แมน-ฟรายด์ ดูเหมือนว่าเขาจะเป็นคนนำกฎระเบียบและทำให้อุตสาหกรรมมีความชอบธรรมมากขึ้น” นักลงทุนกล่าว 

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนรายย่อยจำนวนมากถูกกำหนดเงื่อนไขในปีนี้ให้หนีจากแพลตฟอร์ม crypto ใด ๆ ที่แสดงนัยของปัญหา ไดนามิกที่ทำลายความเชื่อมั่นในสถาบัน crypto ชะลอการยอมรับ crypto และอาจเพิ่มความผันผวนเกี่ยวกับการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลใน นักวิเคราะห์กล่าวว่าวันและเดือนข้างหน้า

ในกรณีของ FTX นักลงทุนรายย่อยบางรายกลายเป็น "ชอกช้ำ" จากเหตุการณ์ crypto ที่เกิดขึ้นในปีนี้ พวกเขาเริ่มย้ายเงินออกจากแพลตฟอร์มทันทีที่มีสัญญาณที่เป็นลางร้ายปรากฏขึ้น 

David Tawil ประธานและผู้ร่วมก่อตั้งกองทุนสินทรัพย์ดิจิทัล ProChain Capital ตั้งข้อสังเกตว่า มี "รูปแบบที่เกิดขึ้นประจำ" ใน crypto ซึ่งนำไปสู่การสูญเสียของลูกค้า “ฉันคิดว่าคนที่ถูกโจมตีหรือเคยอยู่ใกล้กับระเบิดครั้งก่อน กำลังคิดว่าทำไม ทำไมต้องรอ? การรอจะมีประโยชน์อะไร” ถวิล กล่าว. “เมื่อพวกเขาได้ยินสิ่งใด ข่าวลือใด ๆ หรือคำเตือนใด ๆ พวกเขาจะวิ่งไปเอาเงินออกมา”

โทรครั้งสุดท้ายก่อนฤดูใบไม้ร่วง

เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว Bankman-Fried กล่าวใน Twitter ว่า “FTX ไม่เป็นไร สินทรัพย์ไม่เป็นไร” ลูกค้าอายุ 26 ปีในโคโลราโดของ FTX.US ถอนเงินประมาณ 10,000 ดอลลาร์ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐจากการแลกเปลี่ยน ในวันถัดไป Binance ซึ่งเป็นบริษัทแลกเปลี่ยนคู่แข่งได้ลงนามในหนังสือแสดงเจตจำนงเพื่อรับสินทรัพย์ที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ ของ FTX แต่ลูกค้าในโคโลราโดซึ่งทำงานให้กับกองทุนไพรเวต อิควิตี้ พยายามนำเงินที่เหลืออีก 1,200 ดอลลาร์ของเขาออกจาก FTX.US. โดยไม่คำนึงว่า เขาไม่สามารถเรียกเงินที่เหลือเหล่านั้นกลับคืนมาได้

หนึ่งวันต่อมา Binance ยกเลิกข้อตกลงสำหรับ FTX โดยอ้างถึงการตรวจสอบสถานะและรายงานเกี่ยวกับการจัดการเงินของลูกค้าที่ผิดพลาด และในไม่ช้า FTX ก็ยื่นฟ้องล้มละลาย 

“เมื่อทุกอย่างเกิดขึ้น ดูเหมือนว่าโอกาสที่เงินจะเข้าบัญชีธนาคารของฉันจะน้อยลงเรื่อยๆ” ลูกค้าในโคโลราโดกล่าวถึงเงิน 1,200 ดอลลาร์ของเขาที่ยังติดอยู่ที่ FTX.US 

 “Crypto ทำให้ฉันเป็นคนมองโลกในแง่ร้าย” ลูกค้าจากโคโลราโดกล่าวเสริม แม้ว่าเขาจะไม่คาดหวังว่า FTX จะล่มสลาย “ทันทีที่ฉันเห็นสิ่งที่อาจเป็นลบเกี่ยวกับ FTX ฉันคิดว่านั่นมากเกินพอที่จะกระตุ้นให้ฉันถอนเงินออก”

การมองโลกในแง่ร้ายนั้นส่วนหนึ่งมาจากประสบการณ์ก่อนหน้านี้ของเขาที่มีปัญหาประมาณ 50,000 ดอลลาร์ติดอยู่ในโปรโตคอล Cashio ของโซลานาที่อิงกับ Stablecoin ซึ่งในเดือนมีนาคมถูกแฮ็ก ทำให้สูญเสียเงินไป 52 ล้านดอลลาร์ แม้ว่านักลงทุนในโคโลราโดจะสามารถกู้คืนเงินทุนส่วนใหญ่ของเขาได้ในสัปดาห์ต่อมา แต่ประสบการณ์นี้ก็ทำให้เขาระวังตัว “ฉันเคยผ่านสถานการณ์ที่ไม่สามารถถอนเงินที่ฉันมีอยู่ได้” เขากล่าว 

ผู้ค้าในโคโลราโดยังโชคดีพอที่จะหลีกเลี่ยงการแฮ็กในเดือนตุลาคมโดยกำหนดเป้าหมายไปที่ตลาดแลกเปลี่ยน crypto แบบกระจายอำนาจ Mango Market ซึ่งครั้งหนึ่งเขาเคยมีบัญชีอยู่ด้วย ในเดือนพฤษภาคม เขากล่าวว่าเขาชักชวนคู่หมั้นให้ควักเงิน 10,000 ดอลลาร์ของเธอจากเซลเซียส หลังจากอ่านคำวิจารณ์เกี่ยวกับแพลตฟอร์มบน Twitter “ฉันพูดว่า เฮ้ เราผ่านเรื่อง crypto มามากพอแล้ว ฉันคิดว่าคุณควรนำเงินของคุณออกมา” นักลงทุนบอกกับแฟนสาวของเธอ กลายเป็นทางเลือกที่ถูกต้อง – สี่สัปดาห์ต่อมา ผู้ให้กู้ระงับการถอนเงินทั้งหมดและยื่นฟ้องล้มละลายในเวลาต่อมา 

อ่าน: 'ฉันเพิ่งตื่นและร้องไห้': การล้มละลายของ Voyager และ Celsius ได้ทำลายความเชื่อมั่นของนักลงทุน crypto ในแพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์

นักลงทุนในโคโลราโดซึ่งส่วนใหญ่ซื้อขายโทเค็นที่ไม่สามารถแลกเปลี่ยนได้กล่าวว่าเขาเลือกที่จะใช้พื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อรับรางวัลที่อาจก่อให้เกิดผลแม้ว่าจะมีความเสี่ยงสูงก็ตาม ถึงกระนั้น สิ่งต่าง ๆ เช่นการล่มสลายของ FTX "ทำให้คนอย่างฉันสูญเสียความไว้วางใจในระบบอย่างมาก" เขากล่าว 

วิศวกรวัย 22 ปีซึ่งประจำอยู่ที่ออสเตรเลียกล่าวว่าเขาได้ถอนเงิน 7,000 ดอลลาร์ออกจาก FTX เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว XNUMX ชั่วโมงหลังจาก Bankman-Fried ทวีตว่า FTX ไม่เป็นไร “ความคิดแรกของฉันคือถ้า FTX ล้มละลายหรืออะไรสักอย่าง ชาวอเมริกันอาจช่วยตัวเองได้” นักลงทุนกล่าว FTX.US ให้บริการเฉพาะลูกค้าในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น ในขณะที่ FTX.com กำหนดเป้าหมายไปยังลูกค้าในพื้นที่อื่นๆ ของโลก รวมถึงออสเตรเลีย Bankman-Fried และผู้บริหารระดับสูงของ FTX หลายคนถือสัญชาติอเมริกัน

“คนอเมริกัน พวกเขาอาจช่วยตัวเองได้ ฉันจะถูกทำลายอย่างแน่นอน” นักลงทุนในออสเตรเลียกล่าว

FTX ระงับการถอนเงินสำหรับลูกค้าต่างประเทศส่วนใหญ่เป็นครั้งแรก ในขณะที่นักลงทุนบางรายสามารถถอนเงินออกจาก FTX.US ได้อีกสองสามวัน อันที่จริง หนึ่งวันก่อนที่ FTX และ FTX.US จะฟ้องล้มละลาย Bankman-Fried ทวีตว่า FTX.US “ไม่ได้รับผลกระทบทางการเงินจากรายการห่วยแตกนี้ เป็นของเหลว 100%”

ในส่วนของเขา ลูกค้าที่อยู่ในโคโลราโดกล่าวว่าเขารู้สึกว่าโกหก “ฉันเดาว่าฉันเข้าใจดีว่าเขา (แบงค์แมน-ฟรายด์) อยู่ในสถานการณ์ที่ยากลำบากนี้ และฉันรู้สึกแย่แทนเขา” นักลงทุนกล่าว “แต่เพียงบอกว่า FTX.US มีสภาพคล่องสูง ไม่ได้รับผลกระทบใดๆ เลย แล้วรวมเข้ากับการล้มละลายในบทที่ 11 เป็นเรื่องที่เหลือเชื่อ ฉันแค่ไม่รู้ว่าคุณจะแบนการโกหกแบบนั้นได้อย่างไร” เขากล่าว

Bankman-Fried ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็น

แม้จะเก็บเงินส่วนใหญ่ไว้เหมือนเดิม แต่นักลงทุนชาวออสเตรเลียก็รู้สึกเศร้าใจเกี่ยวกับพื้นที่คริปโตหลังจากการล่มสลายของ FTX “ลองนึกภาพว่าถ้าตลาดหลักทรัพย์ลอนดอนเพิ่งปิดตัวลง และบอกว่าใช่ เราจะไม่ซื้อขายใดๆ อีกต่อไป ผู้คนก็จะไม่สามารถนำเงินออกมาได้ มันจะบ้าอะไรขนาดนั้น” นักลงทุนกล่าวว่า “เพราะเป็นเช่นนี้ ฉันไม่คิดว่าจะมีใครเชื่ออีกต่อไป ต้องใช้เวลามากในการสร้างศรัทธานั้นอีกครั้ง”