เงินปันผล 8%+ เหล่านี้ช่วยให้รายได้ของคุณมั่นคงในยามวิกฤต

ด้วยความตื่นตระหนกกับพาดหัวข่าวในทุกวันนี้ จึงเป็นช่วงเวลาที่ดีสำหรับเราที่กลุ่มตรงกันข้ามที่จะถอยออกมาและเก็บสต็อก เพราะมีสินค้าราคาถูกที่ให้ผลตอบแทนสูงที่จะช่วยเราจัดการกับความยุ่งเหยิงนี้ได้

(คำแนะนำ: แหล่งล่าสัตว์ที่ดีที่สุดสำหรับเราในกลุ่มที่ตรงกันข้ามในวันนี้คือกลุ่มของกองทุนประมาณ 500 กองทุนที่เรียกว่ากองทุนปิดหรือ CEF ซึ่งหลายแห่งจ่ายผลตอบแทน 8% ขึ้นไปและซื้อขายด้วยส่วนลดที่ไร้สาระ เพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนเหล่านี้และ 9.9% - จ่ายกองทุนที่อาจเหมาะสมกับคุณหากคุณกำลังลงทุนระยะยาวในชั่วพริบตา)

อันดับแรก หากคุณรู้สึกประหม่าเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอ ให้ถอยออกมาหน่อย เพราะมีเหตุผลในการมองโลกในแง่ดี ประการแรก ให้พิจารณาว่าการฟื้นตัวของตลาดหุ้นที่เกิดจากความผิดพลาดของ COVID-19 ยังคงแข็งแกร่ง แม้ว่าจะมีความยุ่งเหยิงในปี 2022 ก็ตาม นักลงทุนที่เพิ่งซื้อกองทุนดัชนี S&P 500 ในตอนนั้นยังคงได้รับผลกำไร 84% ในเวลาเพียงสองปี!

ยิ่งไปกว่านั้น เรามีเหตุผลอีกมากมายที่คิดว่าโลกจะถึงจุดจบในตอนนั้น มากกว่าที่เราทำตอนนี้ ในขณะที่สงครามในยูเครนยังคงเป็นหายนะด้านมนุษยธรรม ประชากรส่วนที่เหลือของโลกส่วนใหญ่ออกจากบ้านและดำเนินชีวิตต่อไป นั่นมัน ไม่ สิ่งที่คุณสามารถพูดเกี่ยวกับเดือนมีนาคม 2020

ประเด็นสำคัญก็คือการเทขายเป็นโอกาสสำหรับนักลงทุนระยะยาวและยังคงอยู่ แต่การเข้าหุ้นเป็นเพียงก้าวแรก คุณสามารถเพิ่มผลกำไรของคุณได้โดยการซื้อหุ้นของคุณ (และพันธบัตร และ REIT และหุ้นบุริมสิทธิ …) ผ่าน CEF

CEF มีโครงสร้างที่คล้ายคลึงกันกับ ETF โดยมีความแตกต่างที่สำคัญอย่างหนึ่ง: ในขณะที่ ETF ซื้อขายที่มูลค่าตลาดของพอร์ตการลงทุน (มูลค่าทรัพย์สินสุทธิหรือ NAV) ค่อนข้างมาก CEF จะซื้อขายที่ราคาสูงหรือต่ำกว่า NAV และการค้าส่วนใหญ่ ที่ส่วนลด ผู้คัดค้านที่ซื้อเมื่อส่วนลดเหล่านี้มีขนาดใหญ่ผิดปกติมีโอกาสที่จะเพิ่มผลกำไรในขณะที่ป้องกันความเสี่ยง

ส่วนลด CEF ในการดำเนินการ

เพื่อแสดงให้คุณเห็นว่าสิ่งนี้ทำงานอย่างไร ให้พิจารณา กองทุนไฮแลนด์โกลบอลจัดสรร (HGLB) CEF ที่หลากหลายซึ่งแบ่งสินทรัพย์ตามภูมิภาคและสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน โดยมีหุ้น อสังหาริมทรัพย์ เงินกู้และพันธบัตรที่ออกให้แก่บริษัทในสหรัฐอเมริกา (ซึ่งรวมกันเป็นสามในสี่ของกองทุน) และบริษัทต่างประเทศ (ซึ่งประกอบเป็น พักผ่อน). HGLB ให้ผลตอบแทน 9.9% ตอนนี้และซื้อขายที่ส่วนลด 22% ทำให้เป็นหนึ่งใน CEF ที่ถูกที่สุดในตลาดปัจจุบัน

อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่ส่วนลดที่ใหญ่ที่สุด เมื่อตลาดถึงจุดต่ำสุดในปี 2020 HGLB เป็น จริงๆ ขายเกินโดยมีส่วนลด 45% สำหรับ NAV ซึ่งแทบจะนึกไม่ถึงก่อนเกิดการระบาดใหญ่ นักลงทุนที่เห็นโอกาสในความกลัวของผู้อื่นได้รับรางวัลมากมาย

ด้วยผลตอบแทนจากตลาดที่เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าจากระดับต่ำสุดของการระบาดใหญ่ของ COVID-19 HGLB นำผลกำไรจำนวนมากมาสู่นักลงทุนที่มองข้ามความกลัวในตลาดและซื้อการลดราคาที่ไม่ลงตัวของกองทุน และ HGLD ยังคงทำงานได้ดี แม้ว่าดัชนี S&P 500 จะตกลงมาก็ตาม

HGLB เป็นตัวอย่างที่ดีของวิธีที่การซื้อ CEF ซื้อขายในราคาลดพิเศษสามารถช่วยป้องกันพอร์ตโฟลิโอของคุณในภาวะตกต่ำในขณะที่เพิ่มผลกำไรของคุณในตลาดที่เพิ่มขึ้น ในขณะที่ส่วนลดอาจลดลงอีกในระยะสั้น การเล่นระยะยาวที่นี่อาจเห็นการเพิ่มทุนอย่างมีนัยสำคัญเมื่อตลาดเปลี่ยนจากความกลัวไปสู่ความโลภ—อย่างที่เคยเป็นมา

CEF ที่ถูกที่สุดตอนนี้

นี่เป็นช่วงเวลาที่น่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับ CEF เนื่องจากการเทขายได้ส่งผลให้มีกองทุนจำนวนมากที่มีการขายมากเกินไป เพียงพิจารณาข้อเท็จจริงเหล่านี้:

• ตอนนี้ CEF เฉลี่ยให้ผลตอบแทนครั้งละ 8% ในขณะที่กระทรวงการคลังสหรัฐให้ผลตอบแทน 3% และหุ้นให้ผลตอบแทน 1.3%
• CEF เฉลี่ยซื้อขายที่ส่วนลด 5.3% สำหรับ NAV เทียบกับส่วนลด 1.3% สำหรับ NAV เมื่อปีที่แล้ว
• CEF ทั้งหมด 89 รายการซื้อขายโดยมีส่วนลด 10% หรือสูงกว่า มากที่สุดในรอบห้าปีที่ผ่านมา (ไม่รวมครึ่งแรกของปี 2020)
• จาก 89 CEF เหล่านั้น ทุก ๆ กองทุนที่ดำเนินกิจการมาเป็นเวลากว่าสิบปีหรือนานกว่านั้นได้รับผลตอบแทนที่เป็นบวกในช่วงเวลานั้น โดยกองทุนหลายแห่งได้รับผลตอบแทนต่อปีมากกว่า 10%

สิ่งสำคัญที่สุดคือเรามีโอกาสที่จะใช้การเทขายเพื่อรักษาแหล่งรายได้ 8%+ จาก CEF ที่ขายเกิน นั่นจะทำให้คุณมีกระแสเงินสดที่ดีในช่วงเวลาที่คนที่ยึดติดกับผลตอบแทนที่น่าสมเพชของ S&P 500 เป็นหลักต้องขายหุ้นในราคาที่ต่ำในปัจจุบันเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขามีเงินเพียงพอ

Michael Foster เป็นนักวิเคราะห์วิจัยหลักสำหรับ Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นคลิกที่นี่สำหรับรายงานล่าสุดของเรา“รายได้ที่ไม่สามารถทำลายได้: 5 กองทุนต่อรองพร้อมเงินปันผล 8.4% ที่ปลอดภัย"

การเปิดเผย: ไม่มี