วิธีที่ดีที่สุดในการซื้อเงิน

ในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำหรือคาดการณ์ว่าจะเกิดภาวะถดถอย นักลงทุนจำนวนมากมีความสะดวกสบายในการเป็นเจ้าของ โลหะมีค่า. ออกแบบมาเพื่อป้องกันอัตราเงินเฟ้อและความคลุมเครือในตลาด สินทรัพย์นี้มักใช้เพื่อกระจายความเสี่ยงจากตราสารทุน เก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากสินค้าที่จับต้องได้เมื่อใช้งาน และป้องกันความเสี่ยงจากราคาที่เพิ่มสูงขึ้น

นี่คือวิธีที่ดีที่สุดและเป็นที่นิยมที่สุดในการซื้อเงิน

วิธีซื้อเงิน

เหรียญหรือทองคำแท่ง

วิธีการแบบดั้งเดิมของการเป็นเจ้าของเงินคือการเป็นเจ้าของโลหะมีค่า ซึ่งมักจะอยู่ในรูปของเหรียญทองคำแท่ง เมื่อครอบครองแล้ว ธาตุเงินยังสามารถนำไปใช้โดยตรงได้หลากหลายวิธี

เงินจริงสามารถหาซื้อได้ทั่วไปทางออนไลน์ แม้ว่าตัวแทนจำหน่ายในท้องถิ่นหรือโรงรับจำนำอาจเสนอเงินจริงสำหรับพกติดตัวไปด้วย หากคุณต้องการซื้อในปริมาณที่มากขึ้นหรือต้องการเป็นเจ้าของเงินจริงที่ไม่ใช่ในรูปของเหรียญ คุณอาจต้องติดต่อตัวแทนจำหน่ายที่เชี่ยวชาญ

นอกเหนือจากการเป็นเจ้าของเหรียญเงินจริงแล้ว การเป็นเจ้าของเหรียญบางประเภทอาจมีมูลค่าเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่น บางปี นิกายหรือของหายากจะแลกเป็นเบี้ยประกันภัย สำหรับนักลงทุนที่หวังจะเป็นเจ้าของโลหะเงินเพื่อเป็นการลงทุน ควรหลีกเลี่ยงการซื้อเหรียญสะสมและจ่ายเงินเพิ่มสำหรับเหรียญ ของสะสม ของลักษณะที่ไม่ใช่เงิน.

ETFs

หนึ่งในวิธีทั่วไปในการลงทุนในแร่เงินในปัจจุบันคือการซื้อหุ้นของ an กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF). ETF มักจะเป็นเจ้าของเงินจริง และนักลงทุนเพียงแค่ซื้อขายหุ้นของกองทุนที่เป็นเจ้าของเงิน

ETF เป็นวิธีการขายที่จับต้องได้และมีสภาพคล่องสูง เงินมักจะขายได้ทันทีในราคาตลาด ETF ที่ใหญ่ที่สุดสองแห่งที่เป็นเจ้าของแร่เงินคือ iShares Silver Trust (SLV) และ Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR)

สัญญาซื้อขายล่วงหน้า

เงิน สัญญาซื้อขายล่วงหน้า เป็นอนุพันธ์รูปแบบหนึ่งที่อาจนำไปสู่การเป็นเจ้าของแร่เงินหรือไม่ก็ได้ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า (โดยไม่คำนึงถึงสินค้าโภคภัณฑ์อ้างอิง) เป็นสิทธิ์ในการซื้อหรือขายสินค้าในราคาในอนาคต แทนที่จะเป็นเจ้าของสินค้า คุณมีสิทธิ์ในการแลกเปลี่ยนสินค้านั้น

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าของแร่เงินเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเดิมพันว่าราคาโลหะเงินจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงโดยไม่มีปัญหาในการเป็นเจ้าของแร่เงิน แม้ว่าสัญญาซื้อขายล่วงหน้าอาจส่งผลให้มีการครอบครองคำสั่งซื้อจริง แต่นักลงทุนส่วนใหญ่เพียงแค่เก็งกำไรและถอนตัวจากสินค้าที่จับต้องได้

นักลงทุนมักใช้เลเวอเรจในการซื้อขายสัญญาฟิวเจอร์ส ซึ่งหมายความว่าจำเป็นต้องมีเงินทุนล่วงหน้าจำนวนเล็กน้อยเพื่อซื้อขายสัญญาฟิวเจอร์สจำนวนมาก แม้ว่าสิ่งนี้อาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนที่สูงขึ้น แต่ก็ทำให้มีศักยภาพในการลงทุนมากขึ้นและเปิดโอกาสให้นักลงทุนได้รับเงินมากขึ้น ซึ่งมิฉะนั้นจะสามารถทำได้โดยใช้เงินทุนของตนเองเท่านั้น

ทุนการขุดแร่เงิน

วิธีทางอ้อมในการลงทุนในอุตสาหกรรมเงินคือการลงทุนในบริษัทเหมืองแร่เงิน การลงทุนประเภทนี้ไม่ได้แสดงความเป็นเจ้าของเป็นเงิน อย่างไรก็ตาม มันแสดงถึงความเป็นเจ้าของของบริษัทที่พยายามสกัดโลหะมีค่าและได้ประโยชน์จากการผลิตเหมืองแร่

ข้อดีของการซื้อเงิน

การซื้อโลหะเงินมีข้อดีและข้อเสียมากมาย โดยเฉพาะในรูปแบบต่างๆ ข้างต้น เมื่อพิจารณาถึงวิธีการลงทุนในโลหะเงิน โปรดทราบว่าวิธีการเป็นเจ้าของแต่ละวิธีมีข้อดีและข้อเสียที่แตกต่างกันไป

เหรียญหรือทองคำแท่ง

มักไม่มีวิธีที่บริสุทธิ์ในการเป็นเจ้าของการลงทุนมากไปกว่าการเป็นเจ้าของทางร่างกาย ด้วยการลงทุนในเหรียญเงินหรือทองคำแท่ง คุณสามารถสัมผัสการลงทุนของคุณได้ทางร่างกาย คุณไม่ต้องพึ่งพาการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตหรือบุคคลที่สามในการจัดการเงินของคุณ คุณไม่ต้องเสี่ยงกับโอกาสที่ ETF ขายมากเกินไปหรือจัดการการถือหุ้นอย่างไม่ถูกต้อง

ซึ่งแตกต่างจากทองคำซึ่งถูกมองว่าเป็น เก็บค่าเงินยังได้รับประโยชน์จากการใช้งานอย่างกว้างขวางในอุตสาหกรรมหลายประเภท โลหะดังกล่าวถูกนำมาใช้ในภาคยานยนต์ ผลิตภัณฑ์อิเล็กทรอนิกส์ต่างๆ ในแผงโซลาร์เซลล์ และในการถ่ายภาพ เทคโนโลยีใหม่ๆ เช่น แบตเตอรี่ซิลเวอร์ออกไซด์ หมึกนำไฟฟ้าเงิน และนาโนเทคโนโลยีที่มีแร่เงินเป็นส่วนประกอบในทางการแพทย์ ล้วนกลายเป็นมาตรฐานอย่างรวดเร็วในอุตสาหกรรมของตน

ETFs

ความต้องการทางอุตสาหกรรมนี้ทำให้ราคาเงินสูงขึ้น ระเหย กว่าทองคำและโดยทั่วไปมีปฏิกิริยาต่อมาตรการต่างๆ ของข้อมูลการผลิต จากข้อเท็จจริงนี้ ETF ที่ติดตามราคาโลหะเงินหรือฟิวเจอร์สอาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าเมื่อเทียบกับทองคำแท่ง เนื่องจากสามารถขายได้ง่ายหากนักลงทุนคิดว่าราคามีฟองมากเกินไป สำหรับนักลงทุนที่ต้องการถอนการลงทุนอย่างรวดเร็ว ETFs เป็นที่นิยมมากที่สุด

ETF ส่วนใหญ่สามารถซื้อและขายได้ง่าย และโบรกเกอร์ออนไลน์หลายแห่งเสนอการซื้อขายหุ้น ETF ฟรี นอกจากนี้ แม้ว่าจะมีความเสี่ยงด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ต้องพิจารณา แต่ ETF ก็มีโอกาสที่จะไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการป้องกันทางกายภาพของการลงทุนของคุณ

ผู้จัดการ ETF มักจะออกรายงานรายเดือนหรือรายไตรมาสเกี่ยวกับผลการดำเนินงาน การเปลี่ยนแปลงกองทุน และข้อมูลที่เกี่ยวข้องซึ่งนักลงทุนจำเป็นต้องทราบ สิ่งนี้ยังคงมีความปลอดภัยและการป้องกันในระดับหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการควบคุมทรัพย์สินของตนโดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการครอบครองหรือความเป็นเจ้าของ

สัญญาซื้อขายล่วงหน้า

ประโยชน์หลักของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าคือความสามารถในการใช้เลเวอเรจ นักลงทุนจำนวนมากใส่เงินทุนจำนวนเล็กน้อยเมื่อทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้าโดยมีศักยภาพที่จะได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้นแบบทวีคูณหากราคาเคลื่อนไหวในเกณฑ์ดี

สัญญาซื้อขายล่วงหน้ายังมีข้อดีพิเศษในการนำไปสู่การเป็นเจ้าของแร่เงินแต่จะเป็นราคาที่นักลงทุนต้องการเท่านั้น นักลงทุนอาจทำสัญญาซื้อในราคาเฉพาะที่สามารถดำเนินการได้หากราคาลดลง ในตัวอย่างนี้ นักลงทุนมีแนวโน้มที่จะไม่มีกรรมสิทธิ์หากราคาเพิ่มขึ้นจนถึงจุดที่นักลงทุนไม่สบายใจที่จะลงทุน ในขณะที่นักลงทุนอาจเลือกที่จะซื้อหุ้นของ ETF ที่ตลาด นักลงทุนจะต้องเลือกราคาของตัวเองด้วยสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

ทุนการขุดแร่เงิน

แม้ว่าบริษัททำเหมืองเงินจะไม่เหมือนกับการเป็นเจ้าของแร่เงิน แต่นี่เป็นประโยชน์ที่น่าสนใจของการกระจายความเสี่ยงบางส่วน ในทางทฤษฎี นักลงทุนสามารถซื้อทั้งแร่เงินและหุ้นของบริษัทเหมืองเงินเพื่อป้องกันความเสี่ยง ในทางทฤษฎี การเคลื่อนไหวของราคาของบริษัทขุดจะแตกต่างจากสินค้าโภคภัณฑ์ เนื่องจากมีปัจจัยอื่นที่มีอิทธิพลต่อราคาหุ้นของบริษัท

ข้อเสียของการซื้อเงิน

เหรียญหรือทองคำแท่ง

ยิ่งใหญ่เท่าที่ธรรมชาติของเงินสามารถจับต้องได้ นั่นคือความหายนะของมันเช่นกัน ในหลายๆ ทาง การขายแร่เงินจริงอาจทำได้ยากขึ้นในพริบตา ตลาดทางกายภาพอาจไม่ได้ติดตามการกำหนดราคาสปอตล่าสุดหรือล่าสุดซึ่งอาจส่งผลต่อราคาซื้อหรือขายของคุณหรือไม่ก็ได้

ซื้อจริง แท่งของโลหะมีค่าใด ๆ มาพร้อมกับค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่นักลงทุนอาจคิดไม่ถึง ประการแรก นักลงทุนจ่ายค่าคอมมิชชั่นเฉลี่ย 5% ถึง 6% เพื่อรับเหรียญเงินและทองคำแท่ง ขึ้นอยู่กับแหล่งที่มา

ตัวอย่างเช่น สหรัฐอเมริกา ทำเหรียญ ผลิตเงินจำนวนมาก เหรียญทองคำแท่งโดยที่นิยมมากที่สุดคือ American Eagle หนึ่งออนซ์ เหรียญเหล่านี้ขายในราคาพรีเมี่ยมที่แข็งเพื่อกำหนดราคาเงิน ในทำนองเดียวกันโรงกษาปณ์เหรียญอื่น ๆ เช่นโรงกษาปณ์ของแคนาดาก็ผลิตเหรียญเงินหลายเหรียญ อย่างไรก็ตาม เหรียญเหล่านี้มีค่าพรีเมียมที่คล้ายกันเมื่อซื้อโดยตรงจากโรงกษาปณ์ ผู้ขายที่เป็นบุคคลที่สามก็มีอยู่เช่นกัน แต่อีกครั้ง ของพรีเมียมสำหรับจุดนั้นมีอยู่ทั่วไป

นอกจากนี้ยังมีค่าใช้จ่ายในการจัดเก็บที่ต้องพิจารณา ตู้เซฟที่ธนาคารมีค่าธรรมเนียมรายปี และตู้เซฟในบ้านอาจมีราคาเป็นพันขึ้นอยู่กับขนาด ในขณะที่ IRAs โลหะมีค่าและ บัญชีคุมขัง มาพร้อมค่าธรรมเนียมจัดเก็บรายปีอีกด้วย ด้วยต้นทุนเพียงหนึ่งหุ้นที่ซื้อขายกันโดยประมาณ ราคาสปอต และเพียง 0.50% ของค่าใช้จ่ายต่อปี นักลงทุนสามารถเข้าถึงเงินผ่าน ETF

ETFs

บางทีที่ใหญ่ที่สุดคือ ความเสี่ยงของคู่สัญญา ที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของหนึ่งใน ETFs หรืออาจมากกว่านั้นสำหรับนักลงทุนที่เป็นเจ้าของ บันทึกซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETN) เช่น UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (USV).

ผู้ถือหุ้นไม่ได้เป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์ในโลหะเว้นแต่ว่าพวกเขาจะเป็น ผู้เข้าร่วมที่ได้รับอนุญาต ใน ETF ในทางกลับกัน เมื่อคุณเป็นเจ้าของเงินแท้ สิ่งนั้นจะเป็นของคุณ หากโลกกำลัง "บ้าคลั่ง" คุณมีที่เก็บมูลค่าโดยตรงในมือหรือห้องนิรภัยของคุณเอง ข้อเท็จจริงนี้เน้นย้ำถึงเหตุผลอันดับหนึ่งว่าทำไมนักลงทุนส่วนใหญ่จึงเลือกโลหะมีค่าเป็นอันดับแรก นั่นก็คือการประกันภัย

ตัวอย่างที่สมบูรณ์แบบของปัญหาที่อาจเกิดขึ้นกับความเสี่ยงของคู่สัญญาเกิดจาก ล้มละลายที่ MF Global ในปลายปี 2011. นักลงทุนที่ถือ ใบเสร็จคลังสินค้า สำหรับเงินแท่งในบัญชีของบริษัทนั้นสินทรัพย์ของพวกเขาถูกแช่แข็งและรวมเข้าด้วยกัน ผู้ดูแลการชำระบัญชีในการล้มละลายที่ได้รับอนุมัติจากศาลได้จ่ายเงินให้นักลงทุนเหล่านี้ประมาณ 72 เซนต์ต่อดอลลาร์สำหรับการถือครองของพวกเขา กล่าวอีกนัยหนึ่ง นักลงทุนเหล่านี้สูญเสีย 28% ของทองคำแท่ง เนื่องจากผู้เข้าร่วมแร่เงินบางคนอ้างว่ามีการจัดการในตลาดโลหะเงินเกี่ยวกับผู้สนับสนุน ETF/ETN รายใหญ่หลายราย การเป็นเจ้าของทองคำแท่งจริงสามารถชำระคืนได้ในที่สุด

ในที่สุด ค่าธรรมเนียม ETF มีผลกัดกร่อน ในราคาอ้างอิง กองทุนสำรองจำนวนมากขายทองคำแท่งส่วนหนึ่งเพื่อจ่ายเป็นค่าใช้จ่าย เมื่อเวลาผ่านไปสิ่งนี้ทำให้เกิด ราคาหุ้น เพื่อติดตามน้อยกว่าจุด

สัญญาซื้อขายล่วงหน้า

มีสองข้อเสียหลักในการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสำหรับการลงทุนเงิน ประการแรก การลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าไม่ได้มีผลอย่างชัดเจนในการเป็นเจ้าของแร่เงิน ในขณะที่การลงทุนใน ETF เป็นการแสดงถึงความเป็นเจ้าของที่มีสิทธิในโลหะเงิน สัญญาซื้อขายล่วงหน้าอาจไม่มีการกำหนดราคาไว้ หมายความว่าคุณไม่สามารถใช้สิทธิ์ในการชำระเงินในราคาที่พอใจได้

ข้อเสียอีกประการหนึ่งของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าคือลักษณะที่ซับซ้อน ในขณะที่รูปแบบอื่นๆ เช่น ETF สามารถทำธุรกรรมได้อย่างง่ายดายในทันที สัญญาซื้อขายล่วงหน้าไม่เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นและอาจซับซ้อนสำหรับผู้ลงทุนครั้งแรก นอกจากนี้ นักลงทุนมักจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมสำหรับโอกาสที่จะไม่ได้เป็นเจ้าของโลหะเงิน

ทุนการขุดแร่เงิน

เพื่อให้ได้ประโยชน์มากเท่ากับการเป็นเจ้าของบริษัททำเหมืองเงิน มันไม่ใช่การถือหุ้นในแร่เงินอย่างแท้จริง ราคาแร่เงินอาจพุ่งสูงขึ้น แต่ความสำเร็จของผู้ถือหุ้นของบริษัทเหมืองจะขึ้นอยู่กับความสามารถของบริษัทในการดำเนินการให้ประสบความสำเร็จในที่สุด หากบริษัทเผชิญกับกระแสเงินสดขาดดุลหรือเหตุการณ์อุปกรณ์หายนะ นักลงทุนอาจประสบความสูญเสียที่ไม่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของโลหะเงินอย่างน่าเสียดาย

บริษัทเหมืองแร่เงินอาจอ่อนไหวต่อแรงที่ไม่สามารถควบคุมได้ ซึ่งอาจเคลื่อนที่ไปในทิศทางตรงกันข้ามกับแร่เงิน ตัวอย่างเช่น ลองนึกภาพสิ่งประดิษฐ์ของรัฐบาลที่จำกัดการทำเหมืองเงิน บริษัทเหมืองแร่เงินจะได้รับผลกระทบในทางลบ ในขณะที่ราคาของแร่เงินมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเนื่องจากขณะนี้มีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยในอุปทานและอุปสงค์ที่เพิ่มขึ้น ดังนั้น การเป็นเจ้าของบริษัททำเหมืองแร่เงินจึงอาจให้ผลประโยชน์ด้านการลงทุนไม่เท่ากับการเป็นเจ้าของแร่เงิน

บรรทัดด้านล่าง

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการเข้าถึงตลาดโลหะเงิน เป็นเจ้าของทั้งทองคำแท่งจริงและการซื้อ ETF มีข้อดีและข้อเสีย. นักลงทุนอาจพิจารณาลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าหรือซื้อตราสารทุนในบริษัทเหมืองเงิน แต่ละวิธีทำให้นักลงทุนได้สัมผัสกับอุตสาหกรรมเงิน แม้ว่าแต่ละตัวเลือกจะแตกต่างจากวิธีอื่นๆ อย่างมาก