กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ดีที่สุด

เป็นเรื่องยากที่จะเชื่อว่าในช่วงภาวะถดถอยครั้งใหญ่หลังปี 2007 วิกฤติทางการเงินมีกองทุนที่ให้ผลตอบแทนที่เป็นบวก แต่มี กองทุนเหล่านี้ได้แก่ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ซึ่งทำในสิ่งที่พวกเขาบอกเป็นนัย: รักษาเงินทุนของคุณไว้—แม้ในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ

หากคุณกำลังมองหา ผลตอบแทนรวมเป็นประจำทุกปี กองทุนสำรองเลี้ยงชีพด้านล่างคือกองทุนที่ดีที่สุดบางส่วนที่สามารถจัดการได้ในทุกสภาพแวดล้อมในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ไม่ว่าตลาดข้างหน้าจะเป็นอย่างไร กระทิงหรือหมี ก็ควรระมัดระวังที่จะยึดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสองสามกองทุนที่มีโอกาสเสี่ยงเป็นส่วนใหญ่ ระดับการลงทุน พันธบัตร - ในกรณี

1. The Great-West Short Duration Bond (MXSDX): คุณภาพสูง ผลตอบแทนต่ำ

หากคุณกำลังมองหาพันธบัตรระดับการลงทุน ลองพิจารณา Great-West Short Duration Bond (MXSDX) ซึ่งลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิในกระทรวงการคลัง การค้า และที่อยู่อาศัยของสหรัฐฯ หลักทรัพย์ค้ำประกัน, หลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนสินทรัพย์ และหุ้นกู้

นับตั้งแต่วันที่ก่อตั้งในเดือนสิงหาคม 1995 MXSDX ได้รายงานผลตอบแทนรวม 4.11% ดิ อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.60% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยหมวด 0.81% และไม่มีขั้นต่ำการลงทุน ตัวเลขเหล่านี้ไม่ใช่ตัวเลขที่เป็นแบบอย่าง แต่เป้าหมายคือเพื่อความปลอดภัยในช่วงเวลาที่ผันผวนในขณะที่เก็บผลตอบแทนเพียงเล็กน้อย

2. พันธบัตรองค์กรระยะสั้นของพรูเด็นเชียล (PBSMX): การลงทุนที่มากขึ้น ผลลัพธ์ไม่ดีขึ้น

พันธบัตรองค์กรระยะสั้นของพรูเด็นเชียล (PBSMX) มุ่งเน้นไปที่ รายได้ปัจจุบัน ด้วยการรักษาทุนโดยการลงทุนในพันธบัตรของ บริษัท ที่แตกต่างกัน ครบกำหนด. ที่มีประสิทธิภาพ ระยะเวลา ของกองทุนโดยทั่วไปมีอายุไม่เกินสามปี

นับตั้งแต่ก่อตั้งเมื่อเดือนกันยายน 1989 กองทุนได้คืนทุนเพียง 5% เท่านั้น อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.75% ดีกว่าค่าเฉลี่ยหมวด 0.81% เล็กน้อยแม้ว่าจะยังสูงอยู่ นี่เป็นกองทุนขนาดใหญ่เมื่อเทียบกับกองทุนอื่นๆ ในรายการนี้ โดยมีสินทรัพย์สุทธิ 10 พันล้านดอลลาร์และการลงทุนขั้นต่ำ 1,000 ดอลลาร์ มันคุ้มค่ากับราคาหรือไม่? คุณสามารถโต้แย้งด้วยวิธีใดวิธีหนึ่ง แต่อาจมีโอกาสที่ดีกว่า

3. The BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX): ไม่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย

BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) ไม่ได้มาพร้อมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่าย (อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ปรับแล้วคือ 0.01% ซึ่งเป็นศูนย์ที่มีประสิทธิภาพ) ซึ่งน่าประทับใจ อย่างไรก็ตาม ผลการดำเนินงานของกองทุนและศักยภาพในอนาคตมีความสำคัญมากกว่าที่ควรทราบที่นี่

นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนในเดือนกันยายน 2004 กองทุนให้ผลตอบแทน 3.67% นอกจากนี้ยังไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ ซึ่งทำให้กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเริ่มต้นที่มีความเสี่ยงต่ำสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวัง แต่อนาคตของ BRASX จะเป็นอย่างไร? BRASX ลงทุนในสิ่งต่อไปนี้:

• หลักทรัพย์ค้ำประกันเพื่อการพาณิชย์และที่อยู่อาศัย
• ภาระหน้าที่ของรัฐบาลที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ และองค์กรเหนือระดับชาติ
• ภาระผูกพันของบริษัทในประเทศและนอกสหรัฐอเมริกา
• หลักทรัพย์ค้ำประกัน
• ภาระผูกพันจำนองที่ค้ำประกัน
• หลักทรัพย์กระทรวงการคลังสหรัฐและหน่วยงาน
• สัญญาซื้อขายล่วงหน้า
• เงินลงทุนเทียบเท่าเงินสด
• ซื้อคืนข้อตกลง
• สัญญาซื้อคืน
• ดอลลาร์ม้วน

นั่นจะถือเป็นเครื่องมือการลงทุนที่หลากหลาย และเมื่อเวลาผ่านไปนักลงทุนสามารถพยายามเพิ่มผลตอบแทนจากกองทุนนี้ให้สูงสุด เท่าที่ศักยภาพดำเนินไปคาดหวังสิ่งเดียวกันมากขึ้น ซึ่งก็คือการแข็งค่าของเงินทุนต่ำ หากมี ผลตอบแทนที่เหมาะสม และความยืดหยุ่นสัมพัทธ์กับ แบกตลาด สภาพแวดล้อม

บรรทัดด้านล่าง

หากคุณกำลังมองหาความยืดหยุ่นที่สัมพันธ์กับความท้าทายต่อสภาวะเศรษฐกิจในขณะที่ได้ผลตอบแทนเพียงเล็กน้อย คุณอาจต้องพิจารณาค้นคว้าเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนด้านบนนี้ คุณไม่ควรคาดหวังผลตอบแทนก้อนโต เรื่องนี้เป็นเรื่องของการรักษาทุนมากกว่า