กลยุทธ์ภาษีที่อาจชดเชยการขาดทุน – แต่นักลงทุนจำเป็นต้องดำเนินการทันที

นักลงทุนอาจได้รับการปลุกในฤดูหนาวนี้เมื่อพูดถึงเรื่องภาษี แต่ไม่จำเป็นต้องเป็นเช่นนั้น

Ben Slavin จาก BNY Mellon กล่าวว่าเป็นช่วงเวลาสำคัญในการขายเงินลงทุนที่เสียไปตามลำดับ เพื่อลดการเพิ่มทุน. เขาเตือนให้รอจนถึงเดือนมกราคมหรือกุมภาพันธ์อาจสายเกินไป

“นักลงทุนกองทุนรวมอยู่ในความประหลาดใจที่น่ารังเกียจ” หัวหน้า ETF ทั่วโลกของบริษัทกล่าวกับ CNBC ว่า “ขอบ ETF" อาทิตย์ที่แล้ว. “บริษัทกองทุนรวมหลายแห่งได้ประมาณการไว้บนเว็บไซต์ของพวกเขาแล้ว ดังนั้นนักลงทุนสามารถดูและดูว่าพวกเขาคาดหวังอะไรเกี่ยวกับกำไรจากการขายหุ้นและภาษีประเภทใดที่พวกเขาจะได้รับเมื่อสิ้นสุด ปี."

ด้วยดัชนีหลักที่ลดลงในปีนี้ Slavin เชื่อว่ากลยุทธ์นี้ได้รับความสนใจอย่างกว้างขวาง

“มันไม่ใช่แค่การเก็บเกี่ยวความสูญเสียเท่านั้น” เขากล่าว “เป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมของปีที่จะพิจารณาพอร์ตโฟลิโอที่คุณมีและทำความเข้าใจว่าจะวางตำแหน่งตัวเองในตลาดเหล่านี้อย่างไร มันเป็นดาบสองคม”

Matt Bartolini จาก State Street Global Advisors ยังมองเห็นข้อดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการชดเชยการขาดทุนทางภาษีและอยู่ในตลาดต่อไป

“คุณเป็นเจ้าของกองทุนรวมที่ติดตามฐานกว้างของหุ้นสหรัฐ … กองทุนรวมนั้นอาจถูกเรียงแถวเพื่อจ่ายเงินปันผลกำไรจากการขายหุ้นจำนวนมาก เนื่องจากการขาดทุนที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตโฟลิโอโดยรวม” กรรมการผู้จัดการของบริษัทกล่าวในส่วนเดียวกัน “ณ ช่วงเวลานี้ ให้ขายกองทุนรวมนั้นแล้วซื้อ ETF ที่เกี่ยวข้อง ดังนั้นคุณจึงสามารถรักษาความเสี่ยงในตลาดและเก็บเกี่ยวผลขาดทุนเหล่านั้นในบางพื้นที่เหล่านี้ในตลาดได้”

Bartolini กล่าวว่านักลงทุนยังสามารถขาย ETF แบบกว้างและซื้อกลับเข้าสู่ตลาดอื่น ๆ ที่ครอบคลุมตลาดที่คล้ายคลึงกัน

“หนึ่งในกลวิธีที่เราเห็นว่าใช้ในพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าในการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีคือการลดค่าใช้จ่ายของคุณ เข้าสู่ความเสี่ยงด้านต้นทุนที่ต่ำกว่า เก็บเกี่ยวผลขาดทุนบางส่วน และรักษาการจัดสรรนั้นไว้ในความเสี่ยงของตลาด เช่น ตราสารทุนของสหรัฐ เช่น ที่เกิดขึ้นใหม่ ตราสารทุนในตลาด” เขากล่าว