การเตรียมภาษี: 10 ตำนานที่ควรหลีกเลี่ยง

ฤดูกาลเตรียมภาษีกำลังดำเนินอยู่ ในขณะที่คุณเตรียมการส่งคืนสินค้าในปี 2021 รวมถึงแบบฟอร์มและกำหนดการต่างๆ อย่าลืมซื้อเรื่องภาษีในตำนานที่อาจทำให้คุณเสียเงินจำนวนมาก

X

ตำนานภาษีมักมีรากฐานมาจากความคิดที่ปรารถนา แต่โดยพื้นฐานแล้ว การเข้าใจผิดเกี่ยวกับตำนานทางภาษีในความเป็นจริงอาจนำไปสู่ข้อผิดพลาดในรายได้ที่คุณรายงานและการหักเงินที่คุณใช้ และความล้มเหลวเหล่านั้นอาจทำให้คุณต้องเสียเงินในโลกจริงในรูปแบบของภาษี บทลงโทษ และดอกเบี้ย

การเตรียมภาษี: หลบเลี่ยงตำนานเหล่านี้

เพื่อช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดดังกล่าว ต่อไปนี้คือตำนานด้านภาษี 10 ประการที่ที่ปรึกษาทางการเงินชั้นนำได้เตือนผู้เสียภาษีให้หลีกเลี่ยง

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: การยื่นส่วนต่อภาษีหมายความว่าคุณสามารถชำระใบกำกับภาษีได้ในภายหลัง

ความจริง: “การขอขยายเวลาทำให้คุณสามารถยื่นแบบแสดงรายการภาษีได้ในภายหลัง” วิลล์ วอห์น ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งของบริษัทที่ปรึกษา RegentAtlantic กล่าว “อย่างไรก็ตาม คุณยังคงต้องจ่ายบิลภาษีค้างชำระภายในกำหนดเวลายื่นต้นฉบับเพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับและดอกเบี้ย”

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: กำไรจากการลงทุนสามารถผลักดันให้คุณอยู่ในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้น

ความจริง: กำไรจากการลงทุนระยะยาวและเงินปันผลที่มีคุณสมบัติจะถูกเก็บภาษีแยกต่างหากจากรายได้ปกติของคุณ Vaughan กล่าว “นี่หมายความว่าในขณะที่การเพิ่มทุนระยะยาวอาจเพิ่มค่าภาษีของคุณ พวกเขาจะไม่มีวันผลักคุณเข้าสู่กรอบภาษีเงินได้สามัญที่สูงขึ้น” เขากล่าว

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: เงินปันผลและรายได้ดอกเบี้ยน้อยกว่า $10 ไม่จำเป็นต้องรายงาน

ความจริง: ดอกเบี้ยและเงินปันผลที่น้อยกว่า 10 ดอลลาร์มักไม่รายงานในแบบฟอร์มภาษี 1099-DIV หรือ 1099-INT อย่างไรก็ตาม ผู้เสียภาษีต้องรายงานและชำระภาษีสำหรับจำนวนเงินเหล่านี้ รวมถึงจำนวนเงินที่น้อยกว่า 10 ดอลลาร์เมื่อยื่นภาษีของรัฐบาลกลาง Nilay Gandhi ที่ปรึกษาทางการเงินอาวุโสของ Vanguard Personal Advisor Services กล่าว

ผลประโยชน์ประกันสังคมของคุณต้องเสียภาษีหรือไม่?

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: สวัสดิการประกันสังคมไม่ต้องเสียภาษี

ความจริง: ผลประโยชน์สามารถเก็บภาษีได้ การที่ผู้เสียภาษีต้องเสียภาษีจากผลประโยชน์ประกันสังคมนั้นขึ้นอยู่กับรายได้โดยรวมของพวกเขา ซึ่งรวมถึงรายได้จากแหล่งอื่นๆ เช่น งานและเงินบำนาญ คานธีกล่าว นอกจากนี้ยังขึ้นอยู่กับสถานะการยื่นของพวกเขา

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: หากคุณไม่ได้รับแบบฟอร์ม 1099 หรือแบบฟอร์มภาษีอื่นๆ สำหรับรายได้บางอย่าง คุณไม่จำเป็นต้องรายงานรายได้นั้น

ความจริง: “ผิดอย่างมหันต์” เฮย์เดน อดัมส์ ผู้อำนวยการฝ่ายวางแผนภาษีและการเงินของ Schwab Center for Financial Research กล่าว “แม้ว่าคุณจะไม่ได้รับแบบฟอร์ม 1099 หรือแบบฟอร์มภาษีอื่น ๆ คุณยังต้องรายงานรายได้ทั้งหมดที่คุณได้รับต่อ IRS ซึ่งรวมถึงการจ่ายเงินสด รายได้ค่าเช่า รายได้เร่งรีบ หรือรูปแบบการชำระเงินอื่น ๆ รวมถึงรายได้จากการแลกเปลี่ยน”

Cryptocurrency ต้องเสียภาษีหรือไม่?

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: Cryptocurrency ไม่ต้องเสียภาษี

ความจริง: “Cryptocurrency นั้นถูกเก็บภาษีเช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆ” Adams กล่าว “นอกจากนี้ยังต้องเสียภาษีกำไรจากการขายเช่นเดียวกับสินทรัพย์อื่นๆ หากคุณขายสินทรัพย์ crypto เพื่อให้ได้กำไร ก็สามารถเก็บภาษีได้ในอัตราภาษีกำไรจากการลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาว ขึ้นอยู่กับระยะเวลาการถือครองของคุณ นอกจากนี้ หากคุณใช้ crypto เพื่อซื้อบางอย่างเช่นรถยนต์หรือทีวี IRS จะเห็นธุรกรรมดังกล่าวว่าเป็นการขายสกุลเงินดิจิทัล เป็นผลให้คุณสามารถมีกำไรที่ต้องเสียภาษีในการรายงานการคืนภาษีของคุณ”

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: การยื่นขอคืนสินค้าที่แก้ไขแล้วมีแนวโน้มที่จะทำให้เกิดการตรวจสอบ

ความจริง: “ไม่จริง” อดัมส์ของชวาบกล่าว “โดยทั่วไป การยื่นขอคืนฉบับแก้ไขไม่ได้เพิ่มโอกาสในการถูกตรวจสอบโดยกรมสรรพากร หากคุณสมควรได้รับเงินคืน คุณต้องการยื่นแบบแก้ไขเพื่อรับเงินที่เป็นหนี้คุณ”

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: เงินที่ทำในต่างประเทศ เช่น จากธุรกิจ ไม่ต้องเสียภาษีในสหรัฐอเมริกา

ความจริง: “ไม่ถูกต้อง” อดัมส์กล่าว คุณต้องรายงานรายได้ทั้งหมดจากแหล่งใดก็ตามในการคืนภาษีของสหรัฐอเมริกา “มีการหักภาษีและเครดิตสำหรับภาษีต่างประเทศที่คุณจ่าย แต่คุณยังต้องรายงานรายได้นั้นในการคืนภาษีของคุณ”

ตำนานภาษีของขวัญและอสังหาริมทรัพย์

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: ผู้รับของขวัญชิ้นใหญ่ต้องเสียภาษีตามจำนวนที่ได้รับ

ความจริง: วอห์นจาก RegentAtlantic ของ RegentAtlantic กล่าว ผู้ให้ต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของขวัญ (แบบฟอร์ม 709) หากของขวัญในปี 2021 มีขนาดใหญ่กว่ามูลค่าการยกเว้นรายปีที่ 15,000 ดอลลาร์ การยกเว้นปี 2022 คือ 16,000 ดอลลาร์ กระนั้น เมื่อใดที่ผู้ให้เพียงคนเดียวจำเป็นต้องจ่ายภาษีของขวัญจริง ๆ ? หากของขวัญสะสมระหว่างชีวิตและจากทรัพย์สินหลังความตายในปี 2021 มีมูลค่ารวมกว่า 11.7 ล้านดอลลาร์ หากพวกเขาเสียชีวิตในปี 2022 เกณฑ์จะอยู่ที่ 12.06 ล้านดอลลาร์

ตำนานเกี่ยวกับการเตรียมภาษี: ลูกวัยเรียนของคุณมีเวลาว่างอย่างไม่จำกัดในการประกาศตัวเองว่าต้องพึ่งพาผู้ปกครองที่มีรายได้และทรัพย์สินต่ำกว่า ทางเลือกนั้นสามารถปรับปรุงโอกาสในการได้รับความช่วยเหลือทางการเงินจากรัฐบาลกลาง

ความจริง: ไม่ กฎเกณฑ์เกี่ยวกับสถานะที่ต้องพึ่งพาในการสมัครความช่วยเหลืออาจแตกต่างจากกฎสำหรับสถานะที่ต้องพึ่งพาในการคืนภาษี Roger Young ผู้อำนวยการฝ่ายความคิดของ T. Rowe Price กล่าว นักเรียนที่อยู่ในอุปการะและบิดามารดาที่แต่งงานแล้วต้องรายงานข้อมูลทางการเงินของบิดามารดาทั้งสองในใบสมัครความช่วยเหลือ แม้ว่าจะยื่นภาษีแยกกันก็ตาม ถ้าพ่อแม่หย่าร้าง? นักเรียนรายงานข้อมูลทางการเงินของผู้ปกครองที่เขาอาศัยอยู่ด้วยในระหว่างปีหรือผู้ที่ให้การสนับสนุนทางการเงินเพิ่มเติม

ติดตาม Paul Katzeff บน ทวิตเตอร์ที่ @IBD_PKatzeff สำหรับเคล็ดลับเกี่ยวกับการวางแผนเกษียณอายุและการบริหารพอร์ตการลงทุนที่มีประสิทธิภาพดีกว่าอย่างสม่ำเสมอ

คุณอาจชอบ:

ดูรายการหุ้น IBD และรับการให้คะแนนผ่าน / ล้มเหลวสำหรับหุ้นทั้งหมดของคุณด้วย IBD Digital

คุณต้องการเงินออมเพื่อการเกษียณอายุจำนวนมากตามอายุและรายได้ของคุณ

ตรวจสอบการสนทนาสด IBD ใหม่ของ IBD

เงิน 1 ล้านเหรียญของคุณจะอยู่ได้นานแค่ไหน?

รายได้ประกันสังคมของคุณถูกเก็บภาษีหรือไม่?