Silvergate ธนาคารกลางเว็บ – Trustnodes

Coinbase ได้เห็นสัปดาห์ที่ยอดเยี่ยมที่สุดในราคาหุ้น โดยเหรียญเพิ่มขึ้น 20% แม้ว่าจะยังคงลดลง 80% นับตั้งแต่ทำสถิติสูงสุดตลอดกาล

Microstrategy (MSTR) เพิ่มขึ้น 30% Riot บ้าไปแล้วเมื่อนักขุด bitcoin เพิ่มขึ้น 68% ในสัปดาห์ที่ผ่านมา

ทั้งหมดมีประสิทธิภาพดีกว่า bitcoin เพิ่มขึ้น 4% และ eth เพิ่มขึ้น 10% ในสัปดาห์ที่ผ่านมา โดยแม้แต่ Silvergate ก็เห็นสีเขียวช่วงสั้นๆ ในวันอังคาร แต่ลดลง 30% ในสัปดาห์ที่แล้ว

ธนาคารที่รู้จักกันน้อยแห่งนี้อยู่ท่ามกลางวิกฤตน้ำท่วมในเดือนพฤศจิกายนทั้งหมด แม้ว่าจะเป็นธนาคารกลางก็ตาม

เป็นธนาคารเล็กๆ ในท้องถิ่นของสหรัฐฯ จนกระทั่ง Barry Silbert ซีอีโอของ Digital Currency Group (DCG) ซื้อหุ้นของมัน ในวงจำกัดในปี 2018

ตั้งแต่นั้นมา Silvergate ก็เติบโตอย่างเงียบ ๆ จนกลายเป็นยักษ์ใหญ่ โดยจัดการธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ crypto มูลค่า 160 พันล้านดอลลาร์ในปี 2021 และตอนนี้มีการซื้อขายต่อสาธารณะ

อย่างไรก็ตาม ในปี 2023 นี้ เงินฝากของพวกเขาลดลงเหลือ 3.8 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 31 ธันวาคม จาก 11.9 พันล้านดอลลาร์เมื่อหลายเดือนก่อน ณ สิ้นเดือนกันยายน โดย 8 พันล้านดอลลาร์หายไปในเดือนเดียวกับที่ FTX ล่มสลาย

“เมื่อพิจารณาจากพลวัตของอุตสาหกรรมเมื่อเร็วๆ นี้ รวมถึงลูกค้าที่ย้ายไปยังสถานะปิดความเสี่ยงในแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล เงินฝากรวมจากลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัลลดลงเหลือ 3.8 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2022 เทียบกับ 11.9 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน 2022” Alan Lane ประธานและซีอีโอของ Silvergate กล่าวว่า.

เฉพาะในเดือนพฤศจิกายนนี้เท่านั้น ซิลเวอร์เกท ระบุ ว่า "เงินฝากรวมของ Silvergate จากลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัลทั้งหมดมีมูลค่ารวม 11.9 พันล้านดอลลาร์ ซึ่ง FTX คิดเป็นไม่ถึง 10%"

ซึ่งคิดเป็นเงินประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งขณะนี้ Silvergate อยู่ระหว่างการสอบถามว่าพวกเขาโอนเงินของลูกค้าของ FTX ไปยัง Alameda โดยเจตนาหรือไม่

“การมีส่วนร่วมของธนาคารของคุณในการโอนเงินของลูกค้า FTX ไปยัง Alameda เผยให้เห็นถึงสิ่งที่ดูเหมือนจะเป็นความล้มเหลวอย่างร้ายแรงในความรับผิดชอบของธนาคารของคุณในการตรวจสอบและรายงานกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยที่ดำเนินการโดยลูกค้า

สาธารณชนเป็นหนี้การบัญชีเต็มรูปแบบของกิจกรรมทางการเงินที่อาจนำไปสู่การสูญเสียทรัพย์สินของลูกค้านับพันล้าน และบทบาทใดก็ตามที่ Silvergate อาจมีต่อความสูญเสียเหล่านี้” เขียน วุฒิสมาชิกสหรัฐ Roger Marshall, MD, Elizabeth Warren (MA) และ John Kennedy (LA) ในจดหมายถึง Silvergate

ซึ่งทั้งหมดนี้จะเป็นการพัฒนาเบื้องหลังจากข่าวเก่าที่เกี่ยวข้องกับตลาด crypto แต่การมีส่วนร่วมของ Silbert ในการมีส่วนได้ส่วนเสียที่สำคัญในธนาคารนี้อาจทำให้มีความเกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงของ Genesis ที่กำลังดำเนินอยู่

โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีข่าวลือว่า Barry Silbert และ Sam Bankman-Fried อดีต CEO ของ FTX ใกล้กัน อย่างไรก็ตาม Silbert เรียกร้องเป็นอย่างอื่น เซน ในจดหมายถึงผู้ถือหุ้น:

“DCG ลงทุนในตราสารทุนจำนวนเล็กน้อย $250,000 ใน Series B ของ FTX ในเดือนกรกฎาคม 2021… DCG มีบัญชีการซื้อขายกับ FTX โดยมีปริมาณการซื้อขายน้อยกว่า 1% ของธุรกรรมทั้งหมดของเราบนแพลตฟอร์มนั้น

Barry ไม่มีความสัมพันธ์ส่วนตัวหรือทางอาชีพกับ Sam Bankman-Fried นอกเหนือจากการสนทนาในฤดูร้อนปี 2022 และอีเมลสองสามฉบับในตอนนั้น”

ฤดูร้อนปี 2022 และนี่คือ DCG เอง ในจดหมาย ซิลเบิร์ตบรรยายว่า DCG เป็นเหมือนเครื่องมือของ Venture Capital ที่ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับบริษัทในเครือ

ดังนั้นจึงไม่ได้ชี้แจงว่าความสัมพันธ์ของ บริษัท ย่อยที่พวกเขาถือหุ้นทั้งหมดอาจเป็นอย่างไรกับ FTX แต่ระบุว่า:

“Genesis มีความสัมพันธ์ในการซื้อขายและให้กู้ยืมกับ Three Arrows Capital และ Three Arrows Capital ผิดนัดในเงินกู้จาก Genesis Three Arrows Capital เป็นผู้ลงทุนในผลิตภัณฑ์ Grayscale ต่างๆ”

สิ่งนี้มีผลเป็นการยืนยัน ข้อกล่าวหา ของฝาแฝด Winklevoss ที่ Genesis ประมาทในการให้ยืม Three Arrows เพราะคนหลังกำลังปั๊ม GBTC ซึ่งเป็น บริษัท ย่อยที่ DCG เป็นเจ้าของทั้งหมดและเป็นเงินสดหลักของพวกเขา

การสนทนาและอีเมลในฤดูร้อนปี 2022 อาจเพิ่มการคาดเดาว่า DCG และ/หรือบริษัทสาขาสมรู้ร่วมคิดกับ FTX ดังที่ Zhu Su ผู้ก่อตั้งกองทุนป้องกันความเสี่ยง Three Arrows ที่เลิกกิจการไปแล้วกล่าวว่า:

“FTX และ Genesis ใช้สิทธิพิเศษที่ได้รับความไว้วางใจในทางที่ผิดและร่วมกันโจมตี Luna หลายครั้ง รวมถึงการแสดงความสนใจและขอเข้าร่วมในความพยายามช่วยเหลือส่วนตัวแต่ละครั้งของ Luna เพียงเพื่อก่อวินาศกรรมแผนฟื้นฟูที่เป็นไปได้ในทันทีหลังจากนั้น”

นอกจากนี้ Zhu และคนอื่นๆ ยังอ้างว่า “FTX คืนเงินกู้ 2.5 พันล้านดอลลาร์แก่ Genesis ในเดือนสิงหาคม และ Genesis น่าจะรู้หรือควรจะรู้ว่าเงินเหล่านี้มาจากกองทุนผู้ฝาก FTX ทั้งผ่านการวิเคราะห์ห่วงโซ่และผ่านการขอข้อมูลทางการเงิน”

หากศาลเห็นว่าเป็นเช่นนั้นจริง เจเนซิสอาจต้องคืนเงิน 2.5 พันล้านดอลลาร์นั้น เพิ่มช่องโหว่เป็น 4.5 พันล้านดอลลาร์ หรือประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์ที่เป็นหนี้ DCG เอง

การจ่ายเงิน 2.5 พันล้านดอลลาร์นั้นคิดว่าเป็น bitcoin แต่ Silvergate มีเงิน 1 พันล้านดอลลาร์ในเดือนพฤศจิกายนที่เป็นของ FTX แสดงว่า Silvergate เป็นธนาคารหลักของ FTX

แม้ว่าธนาคารดังกล่าวจะมีการซื้อขายต่อสาธารณะแล้ว แต่ก็ได้รับการต้อนรับสู่ “ครอบครัว DCG” ในปี 2018 ดังนั้นจึงทำให้เกิดคำถามว่า Silbert หรือคนอื่นๆ ใน DCG และ Genesis มีมุมมองที่ชัดเจนเกี่ยวกับการเงินของ FTX และ Alameda หรือไม่ เนื่องจาก เช่นเดียวกับเล่ห์เหลี่ยมของพวกเขา

บางคนแนะนำให้การสืบสวนที่ FTX เป็นผู้นำการสืบสวนไปยังเว็บ DCG นี้ และจากข้อเท็จจริงที่มีอยู่ ปรากฏค่อนข้างชัดเจนว่า FTX และเว็บ DCG มีความสัมพันธ์ที่สำคัญ รวมถึงการสนทนาส่วนตัวและอีเมลระหว่าง Silbert และ Sam Bankman-Fried ในช่วงกลางของ เกิดขึ้นครั้งแรกในช่วงฤดูร้อน

ไม่ว่าจะออกมามากน้อยเพียงใดก็ไม่ชัดเจน แต่ Silbert อ้างว่า "DCG สันนิษฐานได้อย่างมีประสิทธิภาพว่า Genesis มีความเสี่ยงต่อการสูญเสียใน Three Arrows Capita"

พวกเขาให้คำสัญญาซึ่งโดยพื้นฐานแล้วเป็นจดหมายที่ระบุว่า DCG เป็นหนี้ Genesis จำนวน 1.1 พันล้านดอลลาร์ที่ต้องชำระในหนึ่งทศวรรษโดยไม่มีเงินจริงและไม่สามารถเรียกได้ เหตุใดจึงไม่สามารถเรียกมันได้ – DCG มีเงินจริงหรือไม่ – และหากไม่มีสิ่งนั้น จุดประสงค์ของบันทึกนี้คืออะไรกันแน่?

Silbert กล่าวว่าพวกเขาให้ “340 ล้านดอลลาร์ของทุนใหม่แก่หน่วยงาน Genesis เพื่อจัดหาเงินทุนเพิ่มเติม” แต่นั่นยังต่ำกว่า 1.1 พันล้านดอลลาร์โดยฝาแฝด Winklevoss ซึ่งตอนนี้อาจถูกเข้าใจผิด

ดังนั้น DCG จึงไม่ค่อยปรากฏที่แขนซึ่งเกี่ยวข้องกับ Genesis เนื่องจากตั๋วสัญญาใช้เงินนี้ ซึ่ง Silbert อ้างว่าเป็นหนี้ทั้งที่ในความเป็นจริงไม่มีอยู่ในปัจจุบัน

อย่างไรก็ตาม ฝาแฝด Winklevoss ยังไม่ได้ดำเนินการฟ้องร้องต่อศาลในตอนนี้ โดยจะขอเปลี่ยนผู้บริหารและการลาออกของ Silbert แทน

วิธีการที่ผู้ตรวจสอบอาจไปนั้นยังไม่ค่อยทราบ โดยขณะนี้มีธนาคารผู้ประกันตนของรัฐบาลกลางเข้ามาเกี่ยวข้องในเรื่องนี้ทั้งหมด