คุณควรลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์หรือไม่?

ประเด็นที่สำคัญ

• สินค้าโภคภัณฑ์เป็นประเภทสินทรัพย์ทางเลือกที่สามารถป้องกันอัตราเงินเฟ้อและกระจายความเสี่ยงจากประเภทสินทรัพย์หลักอื่นๆ
• ตัวอย่างของสินค้า ได้แก่ ข้าวสาลี น้ำมัน ทองคำ เงิน ฝ้าย และขนแกะ
• เนื่องจากสินทรัพย์หลายประเภทลดลงในปี 2022 สินค้าโภคภัณฑ์สามารถเสนอทางเลือกให้กับนักลงทุนที่กำลังมองหาสิ่งที่แตกต่างออกไป

มันเป็นการเดินทางที่ยากลำบากสำหรับนักลงทุนในปี 2022 ตลาดหุ้นพัง ตลาดตราสารหนี้พัง ตลาดคริปโตพังแน่นอน และแม้แต่อสังหาริมทรัพย์ก็เริ่มพลิกผัน

มันเป็นทะเลสีแดงและมีที่หลบภัยจากการสังหารน้อยมาก

ในตลาดเช่นนี้ นักลงทุนต้องใช้ความคิดสร้างสรรค์สักหน่อย พวกเขาจำเป็นต้องมองให้หนักขึ้นเล็กน้อยและมองข้ามสิ่งที่ชัดเจนเพื่อหาวิธีสร้างผลตอบแทนให้กับพอร์ตโฟลิโอของตน แม้ว่าจะไม่จำเป็นต้องได้รับผลกำไรจำนวนมากบนการ์ด แต่อย่างน้อยสินทรัพย์ทางเลือกก็สามารถช่วยจำกัดความเสียหายได้

นั่นเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งเมื่อค่าครองชีพสูงขึ้นเรื่อยๆ แม้ว่ารายได้และทรัพย์สินของคุณจะทรงตัว แต่จริง ๆ แล้วพวกเขากำลังถอยหลังจริง ๆ เนื่องจากการก้าวขึ้นของราคา

คุณอาจสนใจที่จะทราบว่ามีประเภทสินทรัพย์ที่อยู่ตรงกลางของปัญหาเหล่านี้ เป็นประเภทสินทรัพย์ทางเลือกซึ่งตอบสนองต่ออัตราเงินเฟ้อเป็นอย่างมาก เนื่องจากในหลายกรณี พื้นฐาน สาเหตุของเงินเฟ้อ

ไม่มีเหตุผลที่จะลากประเด็นนี้ออกไป คุณอ่านพาดหัวข่าวแล้ว – มันคือสินค้าโภคภัณฑ์

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI

สินค้าโภคภัณฑ์คืออะไร?

สินค้าเป็นสิ่งที่ผู้คนซื้อและขายเป็นหลัก เช่น วัตถุดิบหรือสินค้าเกษตร ปัจจัยที่กำหนดสำหรับสินค้าโภคภัณฑ์คือสินค้าเหล่านี้สามารถใช้แทนกันได้กับสินค้าประเภทเดียวกัน และมักใช้ในการผลิตสินค้าอื่นๆ

ตัวอย่างเช่น ข้าวสาลีเป็นสินค้าที่มีการซื้อและขายในตลาด เกษตรกรปลูกมันแล้วขายให้กับคนทำขนมปังที่ใช้มันทำขนมปัง ราคาข้าวสาลีสามารถผันผวนได้ตามอุปสงค์และอุปทาน ซึ่งทำให้เราทราบได้ว่าสินค้าโภคภัณฑ์เชื่อมโยงโดยตรงกับอัตราเงินเฟ้ออย่างไร

ตัวอย่างอื่นๆ ของสินค้า ได้แก่ น้ำมัน ทองคำ เงิน หรือแม้แต่เมล็ดกาแฟ สิ่งเหล่านี้ล้วนเป็นสิ่งที่ผู้คนใช้และพึ่งพาในชีวิตประจำวัน และราคาก็ขึ้นลงตามสภาวะตลาดได้เช่นกัน

หากอัตราเงินเฟ้อสูง มักเป็นเพราะราคาสินค้าโภคภัณฑ์เพิ่มขึ้น นี่อาจเป็นผลจากปีที่เลวร้ายสำหรับพืชผล ปัญหาในห่วงโซ่อุปทาน หรือแม้แต่สงคราม เหมือนที่เราเห็นในยูเครนตอนนี้

ดังนั้นสำหรับนักลงทุนที่ถือครองสินทรัพย์ที่ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ (เช่น ETF) จะสามารถให้การป้องกันที่มั่นคงต่ออัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น เนื่องจากราคาสินค้าโภคภัณฑ์อาจเพิ่มขึ้นในอัตราที่ใกล้เคียงกัน

แน่นอน เช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินค้า มูลค่าของสินค้าสามารถขึ้นและลงได้ และสิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยและทำความเข้าใจตลาดก่อนที่จะดำดิ่งลงไป

โดยรวมแล้ว สินค้าโภคภัณฑ์เป็นส่วนสำคัญของเศรษฐกิจโลก และมีบทบาทสำคัญในสิ่งที่เราซื้อและขายทุกวัน

ข้อเสียของการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์

ราคาสินค้าเป็นสัตว์ร้ายที่แปลกประหลาด เนื่องจากสามารถได้รับอิทธิพลจากเหตุการณ์ต่างๆ ทั่วโลกได้ง่ายมาก ราคาจึงอาจผันผวนอย่างมากในช่วงเวลาสั้นๆ เราเห็นว่าราคาน้ำมันร่วงลงอย่างรวดเร็วเพียงใดในช่วงเริ่มต้นของการระบาดใหญ่ เป็นต้น

อีกอันหนึ่งคือข้าวสาลี โดยยูเครนเป็นหนึ่งในผู้ผลิตรายใหญ่ที่สุดของโลก ราคาพุ่งทะลุหลังคา เมื่อพวกเขาถูกรัสเซียรุกราน

ระยะสั้นเราอาจมีความผันผวนได้มาก แม้ว่าในระยะยาวสิ่งนี้มีแนวโน้มที่จะเท่ากันและทำให้ราคาค่อนข้างคงที่ นี่เป็นสิ่งที่ดีในหลาย ๆ ด้าน และสำหรับเราในฐานะผู้บริโภคก็เป็นเช่นนั้นอย่างแน่นอน

ท้ายที่สุด เราไม่ต้องการเห็นราคาสินค้าโภคภัณฑ์เพิ่มขึ้นอย่างมาก เพราะมันหมายความว่าราคาที่เราจ่ายสำหรับสินค้าที่เปลี่ยนเป็นมัน (เช่น ขนมปังและน้ำมันสำหรับรถยนต์ของเรา) ก็จะสูงขึ้นอย่างมากเช่นกัน

นั่นทำให้พวกเขาดีในฐานะผู้ป้องกันความเสี่ยงและกระจายความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอ แต่ไม่เหมาะที่จะเป็นจุดสนใจหลักสำหรับการเติบโตของความมั่งคั่ง

วิธีการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ในทางปฏิบัติ

โอเค ถ้าคุณคิดว่าคุณต้องการจัดสรรสินทรัพย์การลงทุนบางส่วนของคุณให้กับสินค้าโภคภัณฑ์ คุณจะทำอย่างไร?

คุณสามารถจ้างรถบรรทุกและไปหาชาวนาที่ยินดีขายถั่วเหลืองหรือขนแกะให้คุณ หากคุณอาศัยอยู่ในคอนโด อาจจะไม่เป็นประโยชน์มากนัก ในความเป็นจริงแล้ว นักลงทุนและนักเทรดที่มีตำแหน่งในสินค้าโภคภัณฑ์แทบจะไม่ได้รับการส่งมอบจริง

นั่นเป็นเพราะมีระบบการเงินขนาดใหญ่ที่สร้างขึ้นจากสินค้าโภคภัณฑ์ ทำให้นักลงทุนสามารถซื้อได้โดยไม่จำเป็นต้องติดตั้งไซโลธัญพืชในสวนหลังบ้าน

เป้าหมายดั้งเดิมของสัญญาสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ฟิวเจอร์สและออปชั่นคือการให้ความปลอดภัยแก่ธุรกิจที่ต้องการซื้อและขายวัสดุที่จับต้องได้

การทำฟาร์มเป็นธุรกิจที่ไม่แน่นอน คุณอยู่ภายใต้ความเมตตาของสภาพอากาศ เช่นเดียวกับโอกาสที่จะเกิดโรคหรือภัยธรรมชาติที่จะทำลายการทำงานหนักตลอดทั้งปี ไม่ต้องพูดถึงราคาที่ผันผวนทำให้ยากที่จะคาดการณ์รายได้ในอนาคต

นี่คือที่มาของฟิวเจอร์ส นี่คือสัญญาที่อนุญาตให้เกษตรกรกำหนดราคาเฉพาะสำหรับสินค้าของตน โดยไม่คำนึงถึงราคาตลาด

ลองนึกภาพฟาร์มผลิตเมล็ดกาแฟ ตอนนี้ราคาอยู่ที่ 100 ดอลลาร์/ปอนด์ และเกษตรกรจำเป็นต้องวางแผนสำหรับปีหน้า เขาจำเป็นต้องรู้ว่าต้องจ้างคนทำฟาร์มกี่คน เขาสามารถจ่ายปุ๋ยได้เท่าไหร่ และคำนวณว่าเขาจะสามารถจ่ายหนี้ได้หรือไม่

ปัญหาคือในปีหน้า เมล็ดกาแฟอาจขึ้นไปถึง $150/ปอนด์ (ข่าวดี) หรือลดลงถึง $50/ปอนด์ (ข่าวร้าย)

เพื่อหลีกเลี่ยงความไม่แน่นอนนี้ เขาสามารถขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าซึ่งจะล็อกผลผลิตในอนาคตของเขาไว้ที่ราคา 100 ดอลลาร์/ปอนด์ แน่นอนว่าเขาพลาดหากราคาสูงขึ้น แต่เขาก็ป้องกันตัวเองด้วยหากราคาลดลง

ในอีกด้านหนึ่งของข้อตกลงอาจเป็นบริษัทอย่างสตาร์บัคส์ พวกเขามีปัญหาเดียวกัน แต่ในทางกลับกัน พวกเขาจำเป็นต้องรู้ว่าจะต้องใช้จ่ายเท่าไรสำหรับเมล็ดกาแฟในปีหน้า และการซื้อสัญญาซื้อขายล่วงหน้าจะล็อกฐานต้นทุนไว้

สัญญาฟิวเจอร์สและออปชันเหล่านี้มีอยู่ในสินค้าโภคภัณฑ์ทุกอย่างที่คุณนึกออก และมีการซื้อขายกันอย่างแพร่หลายทั่วโลก ตราสารทางการเงินที่เป็นสินค้าโภคภัณฑ์ส่วนใหญ่ไม่ได้ซื้อขายโดยซัพพลายเออร์และผู้ผลิต แต่ซื้อขายโดยนักลงทุนมืออาชีพและผู้จัดการกองทุนที่มองหาผลกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาสินค้าโภคภัณฑ์

เช่นเดียวกับสินทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ กองทุนและอีทีเอฟ ที่นักลงทุนสามารถเข้าซื้อได้

ใช้ AI เพื่อลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์

ที่ Q.ai เราก้าวไปอีกขั้น และใช้พลังของ AI เพื่อลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก เช่น สินค้าโภคภัณฑ์ โดยเฉพาะของเรา ชุดป้องกันเงินเฟ้อ ได้รับการออกแบบมาให้ทำเช่นนั้นโดยการลงทุนในสินทรัพย์ที่มี Treasury Inflation Protected Securities โลหะมีค่า เช่น ทองคำและเงิน และแน่นอนว่าเป็นสินค้าโภคภัณฑ์

ทุกสัปดาห์ AI ของเราจะวิเคราะห์จุดข้อมูลในอดีตจำนวนมหาศาล และใช้การวิเคราะห์นี้เพื่อคาดการณ์ว่าสินทรัพย์แต่ละรายการมีแนวโน้มที่จะดำเนินการอย่างไรในสัปดาห์ที่จะถึงนี้โดยปรับตามความเสี่ยง

จากนั้นจะปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอโดยอัตโนมัติเพื่อให้สอดคล้องกับการคาดการณ์เหล่านี้ หากคุณลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ AI ของเรา มันจะก้าวไปอีกขั้นและคาดการณ์และปรับสมดุลชุดคิททั้งหมดของคุณให้สมดุลกันอีกด้วย

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการเลือกและเลือกจำนวนเงินที่ลงทุนในชุดอุปกรณ์แต่ละชุด พอร์ตโฟลิโอ DIY ของเราจะจำกัดความมหัศจรรย์ของ AI ไว้ในแต่ละชุดที่คุณเลือก

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI