ขายหุ้น Bank of America ของคุณตอนนี้ KBW กล่าว

ในบรรดานักวิเคราะห์ 28 รายที่สำรวจโดย FactSet มีเพียง 11 ราย ซึ่งรวมถึง Konrad และ R. Scott Siefers จาก Piper Sandler ที่มีคะแนนเป็นลบสำหรับ Bank of America ในขณะที่นักวิเคราะห์ 15 รายให้คะแนนหุ้นเป็นกลาง และ XNUMX รายให้คะแนนหุ้นที่น่าซื้อ

ในหมายเหตุถึงลูกค้า Konrad เขียนว่าประมาณการกำไรของ KBW สำหรับ Bank of America ในปี 2024 นั้น “ต่ำกว่าฉันทามติ 12%” ในขณะที่เสริมว่าหุ้นมีการซื้อขายสูงเมื่อเทียบกับระดับการประเมินราคาต่อกำไรในอดีต นอกจากนี้เขายังอ้างถึงประสิทธิภาพของราคาหุ้นในปีนี้ในช่วงเวลาที่ประมาณการฉันทามติสำหรับรายได้สุทธิก่อนการตั้งสำรองของธนาคารในปี 2024 ลดลง

“เงินสำรอง” หมายถึงจำนวนเงินที่ธนาคารกันไว้เพื่อเพิ่มเงินสำรองที่สูญเสียไป การโอนเหล่านี้เพิ่มขึ้นในช่วงที่เศรษฐกิจอ่อนแอและผลกำไรของธนาคารลดลง ในทางกลับกัน ธนาคารมักจะปล่อยสำรองหนี้สูญเมื่อเศรษฐกิจดีขึ้น ซึ่งช่วยเพิ่มผลกำไร

รายได้สุทธิก่อนการตั้งสำรอง (PPNR) เป็นการวัดแบบ non-GAAP ของรายได้จากการดำเนินงานของธนาคารก่อนการตั้งสำรองสำหรับเงินสำรองที่สูญเสียไป ซึ่งจะเป็นประโยชน์สำหรับการเปรียบเทียบผลลัพธ์โดยไม่คำนึงถึงคุณภาพสินเชื่อ

Konrad เชื่อว่าการประเมินมูลค่าของ Bank of America นั้น "รวย" เนื่องจากหุ้นซื้อขายที่ "a 5%
พรีเมี่ยมเป็น JPM บน PPNR แม้ว่าผลตอบแทนที่คาดหวังจะต่ำกว่าก็ตาม” และเนื่องจากซื้อขายที่ “พรีเมี่ยม 16% สำหรับธนาคารระดับซุปเปอร์ภูมิภาคบน P/E เมื่อเทียบกับส่วนลด 6% ในอดีต”

KBW ประมาณการว่า Bank of America จะได้รับ $3.55 ต่อหุ้นในปีนี้ และ $3.35 ต่อหุ้นในปี 2024 ฉันทามติในหมู่นักวิเคราะห์คือธนาคารจะได้รับ $3.48 ในปี 2023 และ $3.76 ในปี 2024 ข้อมูลนี้ถูกดึงออกมาในช่วงต้นของวันที่ 9 กุมภาพันธ์ และแสดงให้เห็นว่า KBW เป็น ตอนนี้ต่ำกว่าฉันทามติ 11% จากประมาณการในปี 2024

Konrad เขียนว่า: "แม้ว่าเราจะมองว่า BAC เป็นหุ้นที่ค่อนข้างปลอดภัย แต่การประเมินมูลค่าพรีเมี่ยมในปัจจุบันนั้นแพงสำหรับสภาพแวดล้อมที่อาจเผชิญกับความเสี่ยงด้านรายได้มากกว่าภาวะเครดิตตกต่ำอย่างรุนแรง"

ต่อไปนี้เป็นข้อมูลสรุปของการจัดอันดับของนักวิเคราะห์สำหรับบริษัทโฮลดิ้งของธนาคารสหรัฐที่ใหญ่ที่สุด 20 แห่งตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด:

บริษัท	เครื่องพิมพ์ราคาหุ้นอัตโนมัติ	มูลค่าตามราคาตลาด ($พันล้าน)	แชร์คะแนน “ซื้อ”	แบ่งปันการให้คะแนนที่เป็นกลาง	แชร์เรตติ้ง “ขาย”	ราคา 8 ก.พ	ข้อเสีย ราคาเป้าหมาย	ส่อศักยภาพในการกลับหัว 12 เดือน
เจพีมอร์แกนเชสแอนด์โค	เจพีเอ็ม, -1.28%	$419	ลด 59%	ลด 41%	0%	$142.64	$157.26	ลด 10%
ธนาคารแห่งอเมริกาคอร์ป	บัค -2.08%	$293	ลด 54%	ลด 39%	7%	$36.50	$40.72	ลด 12%
เวลส์ฟาร์โกแอนด์โค	WFC, -0.49%	$184	ลด 79%	ลด 21%	0%	$48.25	$53.37	ลด 11%
สแตนลี่ย์มอร์แกน	นางสาว, -0.11%	$167	ลด 55%	ลด 41%	4%	$98.96	$101.21	2%
ชาร์ลส์ ชวาบ คอร์ป	ชว. -0.61%	$146	ลด 61%	ลด 35%	4%	$80.61	$92.47	ลด 15%
บริษัท อเมริกันเอ็กซ์เพรส	แอกซ์พี + 0.56%	$134	ลด 48%	ลด 42%	ลด 10%	$179.00	$183.41	2%
โกลด์แมนแซคส์กรุ๊ปอิงค์	จีเอส, -0.98%	$127	ลด 56%	ลด 40%	4%	$375.10	$397.90	6%
อิงค์กรุ๊ป	C, -1.15%	$99	ลด 37%	ลด 59%	4%	$51.15	$57.76	ลด 13%
US Bancorp	USB, -0.55%	$75	ลด 44%	ลด 52%	4%	$49.07	$54.88	ลด 12%
ทรูอิสต์ ไฟแนนเชียล คอร์ป	ทีเอฟซี -1.10%	$65	ลด 38%	ลด 54%	8%	$49.26	$52.29	6%
PNC ไฟแนนเชียล เซอร์วิส กรุ๊ป อิงค์	พีเอ็นซี, -1.57%	$65	ลด 38%	ลด 54%	8%	$161.56	$174.43	8%
สถาบันการเงินหนึ่งทุน	ซีเอฟ -0.93%	$45	ลด 44%	ลด 44%	ลด 12%	$117.22	$116.02	-1%
ธนาคารแห่งนิวยอร์ก Mellon Corp.	บีเค, -0.01%	$42	ลด 58%	ลด 37%	5%	$51.78	$56.35	9%
อเมริไพรส์ ไฟแนนเชียล อิงค์	แอมป์ -0.15%	$38	ลด 67%	ลด 26%	7%	$352.70	$381.27	8%
Corp แต่ถนน	เอสทีที -0.85%	$33	ลด 40%	ลด 60%	0%	$93.59	$94.41	1%
ค้นพบบริการทางการเงิน	ดีเอฟเอส, -0.28%	$32	ลด 44%	ลด 52%	4%	$115.60	$116.56	1%
M&T ธนาคารคอร์ป	เสือภูเขา + 0.09%	$27	ลด 50%	ลด 46%	4%	$158.89	$176.45	ลด 11%
Bancorp ที่สามที่ห้า	ฟิตบี, -0.82%	$26	ลด 63%	ลด 37%	0%	$37.68	$39.93	6%
ธนาคารสาธารณรัฐแห่งแรก	อาร์ซี, -1.87%	$26	ลด 58%	ลด 29%	ลด 13%	$140.87	$142.87	1%
บริษัท Raymond James Financial Inc.	อาร์เจเอฟ, -1.50%	$24	ลด 54%	ลด 46%	0%	$113.36	$128.50	ลด 13%
ที่มา: FactSet

คลิกเครื่องหมายเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับแต่ละบริษัท รวมถึงอัตราส่วนราคาและข่าวสาร

คลิก  โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม สำหรับคำแนะนำโดยละเอียดของ Tomi Kilgore เกี่ยวกับข้อมูลมากมายได้ฟรีที่หน้าใบเสนอราคาของ MarketWatch

อย่าพลาด: ETF หุ้นปันผลนี้มีอัตราผลตอบแทน 12% และเอาชนะ S&P 500 เป็นจำนวนมาก