โซลูชันธนาคารดิจิทัลคือความฝันของลูกค้า การธนาคารที่ไม่เกี่ยวข้องกับการเยี่ยมชมสาขาจริง การจองการนัดหมายเพื่อจัดการธุรกรรมที่ซับซ้อน หรือบริการทั่วไปที่ให้โซลูชันทางการเงินที่ชัดเจนคือสิ่งที่ธนาคารดิจิทัลหมายถึง อย่างไรก็ตาม เพื่อให้แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลแบบ white-label ประสบความสำเร็จในระยะยาว แพลตฟอร์มดังกล่าวจะต้องตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ การใช้งาน และนวัตกรรมเพื่อสร้างความภักดีของลูกค้าที่ยั่งยืน
การแข่งขันที่เพิ่มขึ้นภายในพื้นที่ธนาคารดิจิทัลต้องการให้แพลตฟอร์มการธนาคารดิจิทัลให้ความสำคัญกับความยืดหยุ่นและความไว้วางใจ โดยที่ส่วนหลังทำให้เกิดความกังวลที่เพิ่มขึ้นและเพิ่มมากขึ้นเกี่ยวกับการขาดความปลอดภัยทางไซเบอร์ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน เนื่องจากการโจมตีที่เพิ่มขึ้น. สิ่งเหล่านี้คือความลับที่เก็บไว้อย่างดีที่สุดในการเป็นโซลูชันธนาคารดิจิทัลที่ประสบความสำเร็จอย่างสูง
ฟีเจอร์ที่ต้องมีที่คุณต้องการสำหรับโซลูชันธนาคารดิจิทัลที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง
ประสบการณ์ของลูกค้าในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีความสำคัญอย่างมากและยิ่งกว่านั้นกับธนาคารดิจิทัล เนื่องจากได้รับการออกแบบมาเพื่อขจัดเวลาและความพยายามที่ใช้ไปกับการธนาคาร
neobank แบบ white-label ควรใช้เทคโนโลยีของตนให้ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ เพื่อให้แน่ใจว่ารูปแบบธุรกิจและกลยุทธ์ของบริษัทนั้นเป็นมิตรกับลูกค้าและสะดวก หลักของ neobank แบบ white-label ต้องมีโครงสร้างต้นทุนต่ำ การสร้างบัญชีอย่างรวดเร็วสำหรับลูกค้า และอินเทอร์เฟซที่ปรับแต่งได้ซึ่งใช้งานง่ายทุกเวลา นอกจากนี้ โซลูชันธนาคารดิจิทัลดังกล่าวควรเข้าถึงได้ง่าย พิจารณาว่า 15% ของผู้ใช้ธนาคาร ดำเนินธุรกิจส่วนใหญ่บนโทรศัพท์ของพวกเขา neobank ที่มีป้ายกำกับสีขาวควรตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นสำหรับคุณสมบัติที่หลากหลายและการเชื่อมต่อระดับสูงที่ปรับประสบการณ์การธนาคารบนมือถือให้เหมาะสม
นอกจากนี้ แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลแบบ white-label ควรให้ความช่วยเหลือลูกค้าแบบเรียลไทม์ ลูกค้าต้องการการสนับสนุนทันที เนื่องจากเป็นคุณสมบัติที่สำคัญในการสร้างความภักดีต่อแบรนด์ การใช้กลไกการช่วยเหลือแบบสดที่ยกระดับ ปัญญาประดิษฐ์ (AI ) เป็นอีกหนึ่งจุดเริ่มต้นที่ดีในการเสริมสร้างประสบการณ์ของลูกค้า
มอบประสบการณ์เฉพาะบุคคลให้กับลูกค้า
ผู้ใช้ธนาคารต้องการบริการส่วนบุคคลเพื่อให้รู้สึกว่าคุณกำลังมองหาอนาคตทางการเงินของพวกเขาอย่างแท้จริง พวกเขาต้องการบริการที่ตรงกับความต้องการมากที่สุดและคาดหวังโซลูชันธนาคารดิจิทัลพร้อมบริการแบบครบวงจรที่มีตัวเลือกที่แตกต่างกันออกไป ไม่ว่าจะเป็นบัญชีแบบหลายสกุลเงิน ความสามารถในการเลือกจากเกตเวย์การชำระเงินหลายร้อยแห่ง หรือโซลูชันการโอนเงินที่หลากหลาย neobanks ควรเสนอตัวเลือกที่ปรับแต่งเพื่อจัดการกับปัญหาของลูกค้าในขณะทำธุรกรรมทางการเงิน
โซลูชันธนาคารดิจิทัลควรขอคำติชมจากลูกค้าทุกครั้งเพื่อทำความเข้าใจการเดินทางของลูกค้าแต่ละรายให้ดียิ่งขึ้น จากนั้นใช้เครื่องมือ/เทคโนโลยีที่เหมาะสมเพื่อปรับแต่งบริการที่ลูกค้ารู้สึกสบายใจที่สุด การใช้ประโยชน์จากข้อมูลลูกค้าที่สรุปความต้องการและความชอบของลูกค้าได้ดีที่สุดช่วยให้สถาบันสามารถรับประกันบริการที่สำคัญยิ่งขึ้น โซลูชันธนาคารดิจิทัลคุณภาพสูงมอบประสบการณ์หลากหลายช่องทาง ดึงดูดผู้ใช้ผ่านสื่อต่างๆ เช่น แอพมือถือ/ส่งข้อความ และอีเมล
การจัดการกับข้อกังวลด้านความปลอดภัยของข้อมูล
หนึ่งในข้อกังวลที่ใหญ่ที่สุดที่ลูกค้าแสดงต่ออุตสาหกรรมการธนาคารในเรื่องความปลอดภัยของข้อมูล ลูกค้าต้องรู้สึกปลอดภัยเมื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลที่ละเอียดอ่อนกับโซลูชันธนาคารดิจิทัล ปรับปรุงการสร้างความสัมพันธ์ระหว่างผู้ให้บริการและนายธนาคาร
จากการศึกษาพบว่า 47% ของลูกค้าชาวอเมริกันหลีกเลี่ยงธนาคารที่ใช้เทคโนโลยีดิจิทัลเป็นหลัก เนื่องจากปัญหาด้านความปลอดภัย แม้ว่าความต้องการใช้บริการเหล่านี้จะยังคงค่อนข้างสูง เมื่อสร้างโซลูชันธนาคารดิจิทัล คุณต้องดำเนินการตรวจสอบหลายครั้งเพื่อให้แน่ใจว่าโซลูชันของคุณตรงตามมาตรฐานความปลอดภัยและข้อกำหนดที่ลูกค้าคาดหวัง มีวิธีการทดสอบต่างๆ ที่คุณสามารถใช้เพื่อสร้างโซลูชัน white-label ก่อนปรับใช้เพื่อให้มีการรักษาความปลอดภัยระดับสูง รวมถึงความปลอดภัย การรวมระบบ การถดถอย และการทดสอบการยอมรับของผู้ใช้
ความท้าทายด้านความปลอดภัยสำหรับ neobanks มีอยู่เป็นจำนวนมากที่ทำงานโดยอัตโนมัติ โดยอาศัยผู้ให้บริการความปลอดภัยจากภายนอก และขาดทรัพยากรในการจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยที่สามารถใช้โซลูชันการรักษาความปลอดภัยที่ครอบคลุมได้ เพื่อให้โซลูชัน neobank แบบ white-label มีความเจริญรุ่งเรือง ต้องใช้เวลาและความสำคัญมากขึ้นในการสร้างโครงสร้างพื้นฐานการรักษาความปลอดภัยข้อมูลที่ครอบคลุมซึ่งอำนวยความสะดวกในการให้บริการที่ง่ายดาย ความโปร่งใสเกี่ยวกับนโยบายการบริการและวิธีการเก็บรวบรวมข้อมูลยังช่วยสร้างความไว้วางใจให้กับลูกค้าอีกด้วย และให้บริการโซลูชั่นไร้รหัสผ่านเช่น การพิสูจน์ตัวตนแบบไบโอเมตริกซ์ เพิ่มชั้นการป้องกันเมื่อป้อนข้อมูล ทำให้ประสบการณ์ที่มีปัญหาน้อยลง
เพิ่มประสิทธิภาพการเดินทางของลูกค้า
การทำความเข้าใจเส้นทางของลูกค้าในขณะที่ดำเนินการ neobank แบบ white-label ที่ประสบความสำเร็จนั้นจำเป็นที่คุณต้องให้ความสำคัญ การครอบครอง การนำลูกค้าไปใช้ให้เกิดประโยชน์สูงสุดโดยการตลาดผ่านหลายช่องทาง โน้มน้าวลูกค้าว่าโซลูชันของคุณสามารถใช้ได้จากทุกที่ ทุกเวลา เมื่อลูกค้าลงชื่อสมัครใช้โซลูชันของคุณ คุณควรติดตามอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่ากระบวนการเริ่มต้นใช้งานที่ราบรื่น และให้แน่ใจว่าพวกเขาจะกลับมาใช้บริการของคุณอย่างสม่ำเสมอ
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าโซลูชันธนาคารดิจิทัลของคุณเหมาะสมที่สุดกับความต้องการของลูกค้าที่ไม่เหมือนใคร และอำนวยความสะดวกในการสื่อสารอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้ลูกค้าสามารถเสนอข้อเสนอแนะเพื่อเพิ่มอัตราการแปลงและรายได้ที่อาจเกิดขึ้น
ความเป็นไปได้ไม่มีที่สิ้นสุดสำหรับโซลูชันธนาคารดิจิทัล เช่น neobanks แบบ white-label การเพิ่มความสามารถในการแข่งขันของตลาดโดยการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีและข้อเสนอที่เหมาะสม แต่เฉพาะในการปรับแต่งความสามารถทั้งหมดให้เข้ากับความต้องการเฉพาะของผู้ใช้จำนวนนับไม่ถ้วนที่แยกแพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลที่ประสบความสำเร็จออกจากแพลตฟอร์มที่หยุดนิ่ง
โซลูชันธนาคารดิจิทัลคือความฝันของลูกค้า การธนาคารที่ไม่เกี่ยวข้องกับการเยี่ยมชมสาขาจริง การจองการนัดหมายเพื่อจัดการธุรกรรมที่ซับซ้อน หรือบริการทั่วไปที่ให้โซลูชันทางการเงินที่ชัดเจนคือสิ่งที่ธนาคารดิจิทัลหมายถึง อย่างไรก็ตาม เพื่อให้แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลแบบ white-label ประสบความสำเร็จในระยะยาว แพลตฟอร์มดังกล่าวจะต้องตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ การใช้งาน และนวัตกรรมเพื่อสร้างความภักดีของลูกค้าที่ยั่งยืน
การแข่งขันที่เพิ่มขึ้นภายในพื้นที่ธนาคารดิจิทัลต้องการให้แพลตฟอร์มการธนาคารดิจิทัลให้ความสำคัญกับความยืดหยุ่นและความไว้วางใจ โดยที่ส่วนหลังทำให้เกิดความกังวลที่เพิ่มขึ้นและเพิ่มมากขึ้นเกี่ยวกับการขาดความปลอดภัยทางไซเบอร์ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน เนื่องจากการโจมตีที่เพิ่มขึ้น. สิ่งเหล่านี้คือความลับที่เก็บไว้อย่างดีที่สุดในการเป็นโซลูชันธนาคารดิจิทัลที่ประสบความสำเร็จอย่างสูง
ฟีเจอร์ที่ต้องมีที่คุณต้องการสำหรับโซลูชันธนาคารดิจิทัลที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง
ประสบการณ์ของลูกค้าในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีความสำคัญอย่างมากและยิ่งกว่านั้นกับธนาคารดิจิทัล เนื่องจากได้รับการออกแบบมาเพื่อขจัดเวลาและความพยายามที่ใช้ไปกับการธนาคาร
neobank แบบ white-label ควรใช้เทคโนโลยีของตนให้ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ เพื่อให้แน่ใจว่ารูปแบบธุรกิจและกลยุทธ์ของบริษัทนั้นเป็นมิตรกับลูกค้าและสะดวก หลักของ neobank แบบ white-label ต้องมีโครงสร้างต้นทุนต่ำ การสร้างบัญชีอย่างรวดเร็วสำหรับลูกค้า และอินเทอร์เฟซที่ปรับแต่งได้ซึ่งใช้งานง่ายทุกเวลา นอกจากนี้ โซลูชันธนาคารดิจิทัลดังกล่าวควรเข้าถึงได้ง่าย พิจารณาว่า 15% ของผู้ใช้ธนาคาร ดำเนินธุรกิจส่วนใหญ่บนโทรศัพท์ของพวกเขา neobank ที่มีป้ายกำกับสีขาวควรตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นสำหรับคุณสมบัติที่หลากหลายและการเชื่อมต่อระดับสูงที่ปรับประสบการณ์การธนาคารบนมือถือให้เหมาะสม
นอกจากนี้ แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลแบบ white-label ควรให้ความช่วยเหลือลูกค้าแบบเรียลไทม์ ลูกค้าต้องการการสนับสนุนทันที เนื่องจากเป็นคุณสมบัติที่สำคัญในการสร้างความภักดีต่อแบรนด์ การใช้กลไกการช่วยเหลือแบบสดที่ยกระดับ ปัญญาประดิษฐ์ (AI ) เป็นอีกหนึ่งจุดเริ่มต้นที่ดีในการเสริมสร้างประสบการณ์ของลูกค้า
มอบประสบการณ์เฉพาะบุคคลให้กับลูกค้า
ผู้ใช้ธนาคารต้องการบริการส่วนบุคคลเพื่อให้รู้สึกว่าคุณกำลังมองหาอนาคตทางการเงินของพวกเขาอย่างแท้จริง พวกเขาต้องการบริการที่ตรงกับความต้องการมากที่สุดและคาดหวังโซลูชันธนาคารดิจิทัลพร้อมบริการแบบครบวงจรที่มีตัวเลือกที่แตกต่างกันออกไป ไม่ว่าจะเป็นบัญชีแบบหลายสกุลเงิน ความสามารถในการเลือกจากเกตเวย์การชำระเงินหลายร้อยแห่ง หรือโซลูชันการโอนเงินที่หลากหลาย neobanks ควรเสนอตัวเลือกที่ปรับแต่งเพื่อจัดการกับปัญหาของลูกค้าในขณะทำธุรกรรมทางการเงิน
โซลูชันธนาคารดิจิทัลควรขอคำติชมจากลูกค้าทุกครั้งเพื่อทำความเข้าใจการเดินทางของลูกค้าแต่ละรายให้ดียิ่งขึ้น จากนั้นใช้เครื่องมือ/เทคโนโลยีที่เหมาะสมเพื่อปรับแต่งบริการที่ลูกค้ารู้สึกสบายใจที่สุด การใช้ประโยชน์จากข้อมูลลูกค้าที่สรุปความต้องการและความชอบของลูกค้าได้ดีที่สุดช่วยให้สถาบันสามารถรับประกันบริการที่สำคัญยิ่งขึ้น โซลูชันธนาคารดิจิทัลคุณภาพสูงมอบประสบการณ์หลากหลายช่องทาง ดึงดูดผู้ใช้ผ่านสื่อต่างๆ เช่น แอพมือถือ/ส่งข้อความ และอีเมล
การจัดการกับข้อกังวลด้านความปลอดภัยของข้อมูล
หนึ่งในข้อกังวลที่ใหญ่ที่สุดที่ลูกค้าแสดงต่ออุตสาหกรรมการธนาคารในเรื่องความปลอดภัยของข้อมูล ลูกค้าต้องรู้สึกปลอดภัยเมื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลที่ละเอียดอ่อนกับโซลูชันธนาคารดิจิทัล ปรับปรุงการสร้างความสัมพันธ์ระหว่างผู้ให้บริการและนายธนาคาร
จากการศึกษาพบว่า 47% ของลูกค้าชาวอเมริกันหลีกเลี่ยงธนาคารที่ใช้เทคโนโลยีดิจิทัลเป็นหลัก เนื่องจากปัญหาด้านความปลอดภัย แม้ว่าความต้องการใช้บริการเหล่านี้จะยังคงค่อนข้างสูง เมื่อสร้างโซลูชันธนาคารดิจิทัล คุณต้องดำเนินการตรวจสอบหลายครั้งเพื่อให้แน่ใจว่าโซลูชันของคุณตรงตามมาตรฐานความปลอดภัยและข้อกำหนดที่ลูกค้าคาดหวัง มีวิธีการทดสอบต่างๆ ที่คุณสามารถใช้เพื่อสร้างโซลูชัน white-label ก่อนปรับใช้เพื่อให้มีการรักษาความปลอดภัยระดับสูง รวมถึงความปลอดภัย การรวมระบบ การถดถอย และการทดสอบการยอมรับของผู้ใช้
ความท้าทายด้านความปลอดภัยสำหรับ neobanks มีอยู่เป็นจำนวนมากที่ทำงานโดยอัตโนมัติ โดยอาศัยผู้ให้บริการความปลอดภัยจากภายนอก และขาดทรัพยากรในการจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยที่สามารถใช้โซลูชันการรักษาความปลอดภัยที่ครอบคลุมได้ เพื่อให้โซลูชัน neobank แบบ white-label มีความเจริญรุ่งเรือง ต้องใช้เวลาและความสำคัญมากขึ้นในการสร้างโครงสร้างพื้นฐานการรักษาความปลอดภัยข้อมูลที่ครอบคลุมซึ่งอำนวยความสะดวกในการให้บริการที่ง่ายดาย ความโปร่งใสเกี่ยวกับนโยบายการบริการและวิธีการเก็บรวบรวมข้อมูลยังช่วยสร้างความไว้วางใจให้กับลูกค้าอีกด้วย และให้บริการโซลูชั่นไร้รหัสผ่านเช่น การพิสูจน์ตัวตนแบบไบโอเมตริกซ์ เพิ่มชั้นการป้องกันเมื่อป้อนข้อมูล ทำให้ประสบการณ์ที่มีปัญหาน้อยลง
เพิ่มประสิทธิภาพการเดินทางของลูกค้า
การทำความเข้าใจเส้นทางของลูกค้าในขณะที่ดำเนินการ neobank แบบ white-label ที่ประสบความสำเร็จนั้นจำเป็นที่คุณต้องให้ความสำคัญ การครอบครอง การนำลูกค้าไปใช้ให้เกิดประโยชน์สูงสุดโดยการตลาดผ่านหลายช่องทาง โน้มน้าวลูกค้าว่าโซลูชันของคุณสามารถใช้ได้จากทุกที่ ทุกเวลา เมื่อลูกค้าลงชื่อสมัครใช้โซลูชันของคุณ คุณควรติดตามอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่ากระบวนการเริ่มต้นใช้งานที่ราบรื่น และให้แน่ใจว่าพวกเขาจะกลับมาใช้บริการของคุณอย่างสม่ำเสมอ
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าโซลูชันธนาคารดิจิทัลของคุณเหมาะสมที่สุดกับความต้องการของลูกค้าที่ไม่เหมือนใคร และอำนวยความสะดวกในการสื่อสารอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้ลูกค้าสามารถเสนอข้อเสนอแนะเพื่อเพิ่มอัตราการแปลงและรายได้ที่อาจเกิดขึ้น
ความเป็นไปได้ไม่มีที่สิ้นสุดสำหรับโซลูชันธนาคารดิจิทัล เช่น neobanks แบบ white-label การเพิ่มความสามารถในการแข่งขันของตลาดโดยการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีและข้อเสนอที่เหมาะสม แต่เฉพาะในการปรับแต่งความสามารถทั้งหมดให้เข้ากับความต้องการเฉพาะของผู้ใช้จำนวนนับไม่ถ้วนที่แยกแพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลที่ประสบความสำเร็จออกจากแพลตฟอร์มที่หยุดนิ่ง
ที่มา: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/