(บลูมเบิร์ก) — Charles Schwab Corp. ดีดตัวขึ้นจากการลดลงระหว่างวันเป็นประวัติการณ์ หลังจากที่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์พยายามสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนว่ามีสภาพคล่องเพียงพอที่จะรองรับความผันผวนใด ๆ หลังจากการล่มสลายของ Silicon Valley Bank
อ่านมากที่สุดจาก Bloomberg
หุ้นของ Schwab ใน Westlake, Texas ร่วงลง 12% ปิดวันจันทร์ที่ 51.91 ดอลลาร์หลังจากร่วงลงมากถึง 23% ในช่วงต้นเซสชั่น หุ้นลดลง 38% ในปีนี้
บริษัทนายหน้าซึ่งเป็นเจ้าของธนาคารมี “สภาพคล่องเพียงพอ” เพื่อตอบสนองการถอนเงินของลูกค้า Rich Repetto นักวิเคราะห์ของ Piper Sandler กล่าวเมื่อวันจันทร์ในบันทึกการวิจัย เงินฝากของ Schwab ส่วนใหญ่มาจากลูกค้านายหน้ารายย่อยที่ไม่มีแนวโน้มที่จะ "ระดับของเงินฝากไหลออกอย่างรวดเร็ว" ซึ่งกระทบกับธนาคาร Silicon Valley เนื่องจากลูกค้าเชิงพาณิชย์
หุ้นของ Schwab ร่วงลงเมื่อสัปดาห์ที่แล้วเนื่องจากผู้ฝากเงินดึงเงินจาก Silicon Valley Bank และนักลงทุนตั้งคำถามถึงความแข็งแกร่งของงบดุลของผู้ให้กู้รายย่อยรวมถึง First Republic Bank, PacWest Bancorp และ Western Alliance Bancorp Signature Bank ในนิวยอร์กถูกปิดโดยหน่วยงานกำกับดูแลในวันอาทิตย์
ในขณะที่ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของสหรัฐฯ อยู่ภายใต้กฎระเบียบที่เข้มงวดที่สุด ผู้ให้กู้ “เพียงไม่กี่ราย” อาจประสบปัญหาคล้ายกับที่ธนาคาร Silicon Valley ของ SVB Financial Group อดีตประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Goldman Sachs Group Inc. Lloyd Blankfein กล่าวในทวีต
Schwab เช่นเดียวกับ SVB มีพอร์ตการลงทุนหลักทรัพย์ขนาดใหญ่และกำลังนั่งอยู่บนการขาดทุนกระดาษจำนวนมากในหนังสือที่ถือครองจนครบกำหนด บริษัทได้โอนหลักทรัพย์มูลค่าเกือบ 189 พันล้านดอลลาร์ไปยังเกณฑ์ที่จะถือจนครบกำหนดในปีที่แล้ว และมีผลขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงจำนวน 14 พันล้านดอลลาร์ในพอร์ตโฟลิโอของหลักทรัพย์ที่ได้รับการค้ำประกันโดยหน่วยงานดังกล่าว ณ สิ้นปี ซึ่งแตกต่างจาก SVB อย่างไรก็ตาม เงินฝากของลูกค้าส่วนใหญ่ของ Schwab ได้รับการประกัน
“เนื่องจากเราสามารถเข้าถึงแหล่งสภาพคล่องอื่น ๆ ได้อย่างมีนัยสำคัญ จึงมีโอกาสน้อยมากที่เราจะต้องขายมันก่อนครบกำหนด” Peter Crawford ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินกล่าวในแถลงการณ์
'เซฟพอร์ต'
Charles Schwab ผู้ก่อตั้งและประธานร่วมและ CEO Walt Bettinger กล่าวในแถลงการณ์แยกต่างหากว่า บริษัทมีฐานลูกค้าและเงินทุนที่กว้างขวางเกินกว่าข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
“ชื่อเสียงที่มีมาอย่างยาวนานของ Schwab ในฐานะพอร์ตที่ปลอดภัยท่ามกลางพายุยังคงไม่เปลี่ยนแปลง โดยได้แรงหนุนจากผลประกอบการทางธุรกิจที่ทำลายสถิติ งบดุลที่อนุรักษ์นิยม สถานะสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง และฐานที่หลากหลายของผู้ถือบัญชีมากกว่า 34 ล้านคนที่ลงทุนกับ Schwab ทุกวัน” ผู้บริหารเขียน
ณ สิ้นเดือนกุมภาพันธ์ Schwab มีสินทรัพย์ของลูกค้า 7.38 ล้านล้านดอลลาร์และบัญชีธนาคาร 1.7 ล้านบัญชี
Schwab ซึ่งกล่าวในรายงานประจำปีล่าสุดว่า บริษัทพึ่งพาเงินสดคงเหลือเป็นส่วนใหญ่สำหรับรายรับ ประสบการณ์การไหลออกในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมาจากบัญชีกวาดล้างธนาคารเนื่องจากลูกค้าต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้น เป็นผลให้ บริษัท ย่อยด้านการธนาคารเริ่มระดมทุนเพิ่มเติมจากระบบ Federal Home Loan Bank นอกจากนี้ บริษัทยังออกใบรับรองเงินฝากนายหน้าค้าปลีกมูลค่า 9.4 พันล้านดอลลาร์ในปีนี้
การไหลออกในเดือนกุมภาพันธ์ต่ำกว่าเดือนมกราคมประมาณ 5 พันล้านดอลลาร์ และบริษัทคาดว่าพวกเขาจะ “ลดลงอย่างมากในปี 2023” ครอว์ฟอร์ดกล่าว
Schwab กล่าวว่าสามารถเข้าถึงกระแสเงินสดประมาณ 100 พันล้านดอลลาร์ ความสามารถที่เพิ่มขึ้นมากกว่า 300 พันล้านดอลลาร์กับ FHLB และสิ่งอำนวยความสะดวกระยะสั้นอื่น ๆ และมากกว่า 80% ของเงินฝากในธนาคารได้รับการประกันโดย Federal Deposit Insurance Corp.
– ด้วยความช่วยเหลือจาก Michael J. Moore และ Miles Weiss
(อัพเดทราคาหุ้นในวรรคสอง)
อ่านมากที่สุดจาก Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/schwab-tumbles-most-ever-firm-141054277.html