ผลิตภัณฑ์ที่ทนทานต่อภาวะถดถอยเพื่อเสริมพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ประเด็นที่สำคัญ

• As ความกลัวภาวะเศรษฐกิจถดถอย การขึ้นลงและอัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น นักลงทุนมีความกังวลมากขึ้นว่าภาวะถดถอยจะส่งผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนของพวกเขาได้อย่างไร
• การเคลื่อนไหวที่เลวร้ายที่สุดอย่างหนึ่งที่นักลงทุนสามารถทำได้ในช่วงเศรษฐกิจถดถอยคือการประกันพอร์ตการลงทุนของคุณ
• ให้พิจารณาผลิตภัณฑ์ที่ป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยเพื่อพยุงพอร์ตโฟลิโอของคุณ – และแม้กระทั่งช่วงขาขึ้นเมื่อเศรษฐกิจฟื้นตัว

ถึงตอนนี้ คุณคงเบื่อที่จะได้ยินเกี่ยวกับอนาคตที่กำลังจะมาถึงแล้ว ภาวะถดถอย. (และคุณจะไม่โดดเดี่ยวอย่างแน่นอน) ถึงกระนั้น สิ่งสำคัญคือต้องเตรียมตัวเองทางอารมณ์และการเงินให้พร้อมสำหรับความเป็นไปได้ ท้ายที่สุด หนึ่งในความเคลื่อนไหวที่เลวร้ายที่สุดที่นักลงทุนสามารถทำได้คือการปล่อยให้ภาวะเศรษฐกิจถดถอยจับพวกเขาโดยไม่รู้ตัวและประกันตัวในพอร์ตการลงทุนเพื่อตอบโต้

โชคดีที่คุณสามารถหลีกเลี่ยงความเสี่ยงนั้นได้โดยการตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณตั้งแต่เนิ่นๆ และทำความเข้าใจกับสิ่งที่คุณเสี่ยงในภาวะเศรษฐกิจถดถอย จากนั้นพิจารณาว่าสิ่งเหล่านี้ ภาวะเศรษฐกิจถดถอย ผลิตภัณฑ์สามารถช่วยป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่เลวร้ายที่สุด หรือแม้กระทั่งเพิ่มพูนผลกำไรของคุณในอีกด้านหนึ่ง

คำพูดสั้น ๆ เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่ป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอย

ภาวะถดถอยอาจส่งผลเสียต่อเศรษฐกิจ (และผลงานของคุณ) เนื่องจากเกลียวขาลงเป็นวงกว้าง

เนื่องจากผู้บริโภคใช้จ่ายเงินน้อยลง ธุรกิจต่างๆ จึงขายสินค้าและบริการได้น้อยลง ในการตอบสนอง บริษัทต่างๆ มักจะเลิกจ้างพนักงานหรือลดค่าจ้างและสวัสดิการ ซึ่งส่งผลให้มีการว่างงานสูงขึ้นและใช้จ่ายน้อยลง

เมื่ออัตรากำไรและแนวโน้มทางการเงินอ่อนแอลงอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ตลาดจะสะดุด ซึ่งนำไปสู่พอร์ตการลงทุนที่ลดลงและหมดศักยภาพในการลงทุน

แต่ไม่ใช่ว่าทุกการลงทุนจะประสบเหมือนกันในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย ผลิตภัณฑ์ที่ป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอย เช่น หุ้น พันธบัตร และการลงทุนด้วยเงินสดบางประเภท อาจขาดทุนน้อยลงหรือได้กำไรน้อยลงเมื่อเศรษฐกิจตกต่ำ

จำไว้ว่าไม่มี ธุรกิจ หรือการลงทุนอย่างแท้จริง ภาวะถดถอย-พิสูจน์เนื่องจากไม่มีการรับประกันผลกำไร อย่างไรก็ตาม หลายแห่งสามารถทนต่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยได้เนื่องจากอาจไม่ได้รับผลกระทบรุนแรงเท่ากับธุรกิจหรือการลงทุนอื่น ๆ เมื่อเศรษฐกิจซบเซา บ่อยครั้ง สิ่งเหล่านี้เรียกว่า “การลงทุนเชิงป้องกัน” เนื่องจากพวกมันสามารถต้านทานการถดถอยทางเศรษฐกิจได้ดีกว่า

นอกจากนี้ การลงทุนจำนวนมากที่ต้องต่อสู้ในช่วงต้นอาจกลับหัวกลับหางเมื่อเศรษฐกิจฟื้นตัว แม้ว่าสิ่งเหล่านี้จะไม่ป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่กำลังดำเนินอยู่ แต่คุณยังคงสามารถทำกำไรได้โดยการเพิ่มการลงทุนเหล่านี้ในกลยุทธ์ระยะยาวของคุณโดยมีส่วนลด

โปรดจำไว้ว่าการรักษาสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนเป็นสิ่งสำคัญเสมอ แต่เมื่อพูดถึงภาวะถดถอย ไม่ใช่แค่ตำแหน่งของคุณเท่านั้นที่จะดำเนินต่อไป in. นอกจากนี้ยังเกี่ยวกับตำแหน่งที่คุณลงทุนด้วย ในระหว่าง ภาวะเศรษฐกิจถดถอย

ที่กล่าวว่า เรามาดูผลิตภัณฑ์ที่ป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยเพื่อพิจารณาก่อนเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย (และบางส่วนที่จะดูเมื่อมันเริ่มขึ้นแล้ว)

หุ้น

การหนีจากหุ้นและรักษาความมั่งคั่งไว้เมื่อเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยอาจเป็นเรื่องที่น่าดึงดูดใจ แต่นั่นอาจไม่ใช่การกระทำที่ฉลาดที่สุดของคุณ แม้ในยามที่เศรษฐกิจฝืดเคืองที่เรียกว่า “หุ้นที่ป้องกันการถดถอย” มีแนวโน้มที่จะสร้างผลตอบแทนได้อย่างต่อเนื่อง คนอื่นอาจสูญเสียคุณค่าไปแล้ว แต่ถ้าคุณกระโดดลงมาที่ชั้นล่างสุด คุณสามารถนั่งรถกู้ชีพไปอีกฝั่งได้

หุ้นปันผล

คุณภาพ หุ้นปันผล สามารถสร้างรายได้แบบพาสซีฟเพิ่มเติมในช่วงเวลาที่ดีและไม่ดี แต่เมื่อเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย คุณอาจมองหาผู้ดีที่จ่ายเงินปันผลและเจ้าแห่งการจ่ายเงินปันผลโดยเฉพาะ ซึ่งเป็นบริษัทที่จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอมานานหลายทศวรรษ

ไม่เพียงแต่มีแนวโน้มที่จะจ่ายต่อไปในช่วงเศรษฐกิจถดถอยเท่านั้น แต่อาจเห็นความผันผวนของราคาน้อยกว่าหรือน้อยกว่าหุ้นเติบโต ความมั่นคงที่เพิ่มเข้ามานี้สามารถทำให้ความผันผวนของพอร์ตโฟลิโอในระยะสั้นราบรื่นขึ้น ในขณะเดียวกันก็หนุนรายได้ของคุณในยุคเศรษฐกิจถดถอย

สิ่งจำเป็นสำหรับผู้บริโภคและหุ้นป้องกัน

หุ้นเชิงรับและหุ้นจำเป็นสำหรับผู้บริโภคสามารถปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณในตลาดที่ไม่เอื้ออำนวย คุณสามารถค้นหาตราสารทุนเหล่านี้ได้ในอุตสาหกรรมที่ผู้บริโภคพึ่งพาโดยตรงหรือโดยอ้อมโดยไม่คำนึงถึงอุปสรรคทางเศรษฐกิจ เช่น:

• ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค (ของชำ ของใช้ในบ้าน เครือข่ายคลังสินค้า ฯลฯ)
• ความสุขผิด เช่น แอลกอฮอล์และยาสูบ
• การขนส่งสินค้าและการขนส่ง
• สาธารณูปโภคเช่นไฟฟ้าและน้ำใช้งานได้
• สถานพยาบาล รวมถึงร้านขายยา เวชภัณฑ์ และผู้ให้บริการทางการแพทย์
• ประกันภัย ได้แก่ บ้าน รถยนต์ และประกันสุขภาพ

ในขณะที่หลายอุตสาหกรรมเหล่านี้แทบไม่เห็นการเติบโตอย่างรวดเร็ว แต่ความสำคัญและความแพร่หลายของพวกเขาทำให้การป้องกันความเสี่ยงที่ประเมินค่ามิได้ในช่วงขาลง

หุ้นวัฏจักร

หุ้นวัฏจักร ออกโดยบริษัทที่ผลประกอบการขึ้นกับวัฏจักรเศรษฐกิจ (นึกถึงรถยนต์ ของใช้ในครัวเรือนที่ไม่จำเป็น เช่น เฟอร์นิเจอร์และเครื่องใช้ ร้านอาหาร ผู้ให้บริการและผู้ผลิตวัสดุบางราย)

หุ้นเหล่านี้หลายตัวเป็นหุ้นที่ได้รับผลกระทบหนักที่สุดเมื่อเศรษฐกิจหดตัว แต่เมื่อเศรษฐกิจกลับมาเปิดอีกครั้ง พวกเขาอาจได้กำไรมหาศาลจากการใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นและกำไรที่กลับมา

กล่าวอีกนัยหนึ่ง: คุณอาจไม่ต้องการลงทุนในหุ้นที่เป็นวัฏจักรเมื่อเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย อย่างไรก็ตาม คุณสามารถใช้ประโยชน์จากความโชคร้ายของหุ้นเหล่านี้ได้ด้วยการซื้อหุ้นในช่วงที่มีส่วนลดในช่วงกลางของภาวะเศรษฐกิจถดถอย จากนั้นเมื่อเศรษฐกิจฟื้นตัว คุณสามารถขี่ขาขึ้นในอีกด้านหนึ่งได้

กองทุนหุ้น

หากคุณไม่ต้องการเลือกหุ้นของคุณเอง กองทุนหุ้นเช่น ETFs และ กองทุนรวม ให้ทางเลือกที่ง่ายกว่า สินทรัพย์เหล่านี้มีการกระจายความเสี่ยงในทันทีและอาจเห็นความผันผวนน้อยกว่าพอร์ตการลงทุนที่มีความเข้มข้นมากขึ้นในช่วงตลาดที่ไม่แน่นอน นอกจากนี้ คุณไม่ต้องเสียเวลามากมายไปกับการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณเมื่อสถานการณ์ไม่เอื้ออำนวย

กองทุนดัชนี เป็นกองทุนหุ้นที่ได้รับความนิยมในทุกสภาวะเศรษฐกิจ กองทุนเหล่านี้ติดตามดัชนีเฉพาะ เช่น S&P 500 เพื่อให้ตรงกับผลตอบแทนของตลาด

คุณยังสามารถลงทุนในกองทุนเฉพาะอุตสาหกรรมที่ให้ความเสี่ยงที่หลากหลายภายในช่องที่กำหนด มีกองทุนตามเป้าหมายจำนวนมากเพื่อช่วยให้นักลงทุนได้รับผลกำไรที่เฉพาะเจาะจง อัตราเงินเฟ้อ หรือเพลิดเพลินในวงกว้าง การเปิดรับ ESG.

พันธบัตร

นักลงทุนบางคนพิจารณา พันธบัตร เป็นการลงทุนที่ค่อนข้างปลอดภัยในช่วงที่เศรษฐกิจฝืดเคือง โดยทั่วไปแล้ว พวกเขาเสนอการจ่ายดอกเบี้ยแบบรับประกันตามกำหนดเวลาปกติจนกว่าจะครบกำหนด ซึ่งสามารถช่วยชีวิตได้ในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ (โดยเฉพาะพันธบัตรรัฐบาล ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลสหรัฐฯ มากกว่าบริษัท)

นอกจากนี้คุณยังสามารถเลือกระยะเวลาครบกำหนดหรือแม้กระทั่งเลือกพันธบัตรที่จ่าย อัตราดอกเบี้ย ตรึงอยู่กับ เงินเฟ้อ (TIPS) เพื่อการปกป้องเป็นพิเศษ

และแม้ว่าพันธบัตรจะได้รับผลกระทบในปีนี้เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้น แต่นั่นอาจไม่ใช่เรื่องเลวร้ายก่อนเกิดภาวะถดถอย ราคาตราสารหนี้ที่ลดลงในขณะนี้หมายถึงโอกาสในการซื้อในราคาส่วนลดเมื่อเทียบกับราคาในอนาคต

เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด

เงินสดเป็นส่วนประกอบที่สำคัญของคนส่วนใหญ่ กลยุทธ์การลงทุนระยะสั้น ออกแบบมาเพื่อปกป้องและเพิ่มเงินสดที่คุณต้องการภายใน 5 ปี แม้ว่าบัญชีที่ให้ผลตอบแทนสูงมักจะสูญเสียอัตราเงินเฟ้อ แต่สภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงในปัจจุบันอาจพิสูจน์ได้ว่ามีผลอย่างยิ่งในภาวะถดถอยที่อาจเกิดขึ้น

บัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง

ตามชื่อบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงมักจ่ายอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าบัญชีออมทรัพย์ปกติ พวกเขายังเสนอ FDIC ความคุ้มครอง ประกันเงินสดของคุณอย่างแท้จริงจากสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น พวกเขาสามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นที่หลบภัยที่แท้จริงในกรณีที่เศรษฐกิจตกต่ำ

บัตรเงินฝาก

บัตรเงินฝากหรือซีดียังจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยและเสนอประกัน FDIC แต่แตกต่างจากบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ในไม่กี่วิธีที่สำคัญ

ในการเริ่มต้น ซีดีจะล็อกเงินของคุณไว้ในช่วงระยะเวลาหนึ่งตั้งแต่ไม่กี่เดือนไปจนถึงหลายทศวรรษ หากคุณพยายามถอนเงินก่อนกำหนด คุณอาจต้องเสียค่าปรับ

นอกจากนี้ ซีดีส่วนใหญ่จะจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่รับประกันจนกว่าจะครบกำหนด ซึ่งหมายความว่าหากคุณล็อกอัตราดอกเบี้ยไว้สูงในตอนนี้ เงินทุนของคุณจะยังคงเติบโตในอัตรานั้นแม้ว่าอัตราดอกเบี้ยในตลาดจะตกลงในภายหลังก็ตาม

หากคุณไม่ต้องการเงินสดในทันที ซีดีเป็นสถานที่ที่ดีในการสะสมเงินในช่วงที่เศรษฐกิจถดถอยหรืออัตราเงินเฟ้อสูง คุณยังสามารถ "เพิ่ม" ซีดีของคุณเพื่อล็อคระยะเวลาครบกำหนดในระยะสั้นอย่างต่อเนื่องจนกว่าคุณจะพร้อมที่จะถอนเงิน

บัญชีตลาดเงิน

บัญชีตลาดเงินโดยทั่วไปจะจ่ายอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าบัญชีออมทรัพย์แบบดั้งเดิมในขณะที่มีความสามารถในการเขียนเช็คที่คล้ายคลึงกันกับบัญชีตรวจสอบ พวกเขายังเสนอประกัน FDIC เพื่อปกป้องเงินของคุณ แม้ว่าพวกเขาอาจกำหนดเงื่อนไขการถอนหรือยอดคงเหลือ โปรไฟล์ความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้นทำให้พวกเขาเป็นผลิตภัณฑ์ที่ป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยในอุดมคติสำหรับนักลงทุนระยะสั้นหรือผู้ไม่ชอบความเสี่ยง

ตัวเอง

ในทั้งหมดนี้ สิ่งสำคัญคือต้องไม่ประเมินค่าตัวเองต่ำเกินไปในฐานะผลิตภัณฑ์ที่ทนทานต่อภาวะเศรษฐกิจถดถอย แม้ว่าคุณจะตกงานหรือถูกลดชั่วโมงการทำงาน คุณก็สามารถลงทุนในตัวเองได้ด้วยการได้รับความรู้ใหม่ๆ เพื่อให้ได้งานที่ดีขึ้นหรือสำรวจอุตสาหกรรมใหม่ คุณอาจลองเข้าร่วมเวิร์คช็อปที่สนับสนุนโดยการทำงาน หลักสูตรการศึกษาออนไลน์ หรือแม้แต่สอนทักษะใหม่ๆ ให้กับตัวเอง เช่น การเขียนโค้ดหรือการวาดภาพ

แต่การลงทุนในอาชีพของคุณไม่จำเป็นต้องเป็นขีดจำกัดของคุณ คุณอาจใช้ความพยายามอย่างมากในการชำระหนี้ของคุณอย่างจริงจังก่อนเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเห็นว่าอัตราดอกเบี้ยจะสูงขึ้นในอนาคต ยิ่งคุณใช้เงินน้อยลงในการเรียกเก็บเงินในอนาคต คุณก็จะมีความปลอดภัยมากขึ้นในช่วงวิกฤต

ใครต้องการผลิตภัณฑ์ที่ป้องกันการถดถอยเมื่อคุณมี AI

แม้ว่าคุณจะรู้ว่าคุณกำลังมองหาอะไรอยู่ การเลือกผลิตภัณฑ์ที่ป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยได้ดีที่สุดก็ต้องอาศัยการค้นคว้าและพลังงานอย่างมาก โชคดีที่ยังมีทางเลือกอื่นๆ อีก กล่าวคือ ใช้ประโยชน์จากพลังของปัญญาประดิษฐ์เพื่อทำงานอย่างหนักให้กับคุณ

ที่ Q.ai นั่นคือสิ่งที่เรานำเสนอ

เราเริ่มต้นให้คุณเลือกชุดเครื่องมือการลงทุนที่คัดสรรมาอย่างเชี่ยวชาญ ซึ่งแต่ละชุดออกแบบมาเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเฉพาะ (ชุดรองพื้น? ตรวจสอบ. เทคเกิดใหม่? คุณได้รับมัน ป้องกันเงินเฟ้อ? แน่นอนครับ)

จากนั้นปัญญาประดิษฐ์ของเราจะนำไปสู่การรักษาของคุณ การจัดสรรสินทรัพย์ และการยอมรับความเสี่ยงได้อย่างสมดุล เพื่อความสบายใจยิ่งขึ้น คุณยังสามารถเปิดใช้ได้อีกด้วย การคุ้มครองผลงาน เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของคุณและลดความเสี่ยงในการสูญเสีย

ไม่ เราไม่สามารถสัญญาได้ว่าสิ่งเหล่านี้จะช่วยป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยได้ และไม่มีใครสามารถทำได้เช่นกัน สิ่งที่เราสามารถนำเสนอได้คือโอกาสที่จะให้ผู้เชี่ยวชาญ AI ดูแลพอร์ตโฟลิโอของคุณและตอบสนองต่อ (หรือแม้แต่คาดการณ์) ความเคลื่อนไหวของตลาดเพื่อช่วยให้คุณสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวได้มากขึ้น

ภาวะถดถอยหรือไม่นั่นเป็นสิ่งที่ทรงพลัง

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI

คำที่เกี่ยวข้อง: ผลิตภัณฑ์ที่ป้องกันการถดถอย