การเลือกกองทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมอาจทำให้สับสนได้ นี่คือสิ่งที่ต้องรู้

กองทุนรวมที่ส่งเสริมค่านิยมด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมได้รับความนิยมมากขึ้น

แต่การพยายามเลือกกองทุน ESG โดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนที่สอดคล้องกับความสนใจของคุณ อาจดูเหมือนง่ายพอๆ กับการทำให้ผ้าเช็ดตัวแห้งในพายุฝน

Fabian Willskytt รองผู้อำนวยการฝ่ายการตลาดสาธารณะของ Align Impact บริษัทที่ปรึกษาทางการเงินที่เชี่ยวชาญด้านการลงทุนแบบเน้นมูลค่า กล่าวว่า "ฉันคิดว่าอาจเป็นเรื่องยากจริงๆ ที่จะรู้ว่าจะเริ่มต้นจากตรงไหน"

โชคดีที่มีขั้นตอนง่ายๆ ที่นักลงทุนสามารถทำได้เพื่อเริ่มต้นและลงทุนด้วยความมั่นใจ

กองทุนที่จัดสรรเงินของนักลงทุนตามประเด็นด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาลอยู่ที่ 357 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นปี 2021 มากกว่าสี่เท่าของยอดรวมเมื่อสามปีก่อน ตามรายงานของ Morningstar ซึ่งติดตามข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน

นักลงทุนเทเงิน 69.2 พันล้านดอลลาร์ในกองทุน ESG (หรือที่รู้จักในชื่อกองทุนที่ยั่งยืนหรือกองทุนส่งผลกระทบ) ในปีที่แล้ว ซึ่งเป็นสถิติประจำปีตามรายงานของ Morningstar

กองทุนเหล่านี้มีหลากหลายรสชาติ บางคนอาจพยายามส่งเสริมความเท่าเทียมทางเพศหรือทางเชื้อชาติ ลงทุนในเทคโนโลยีพลังงานสีเขียว หรือหลีกเลี่ยงบริษัทเชื้อเพลิงฟอสซิล ยาสูบ หรือปืน เป็นต้น

ผู้หญิงและนักลงทุนที่อายุน้อยกว่า (อายุต่ำกว่า 40 ปี) มักจะสนใจการลงทุน ESG ตามข้อมูลการสำรวจของ Cerulli Associates ที่ปรึกษาทางการเงินประมาณ 34% ใช้กองทุน ESG กับลูกค้าในปี 2021 เพิ่มขึ้นจาก 32% ในปี 2020 ตามรายงานของ Financial Planning Association

ขณะนี้มีกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน ESG มากกว่า 550 กองทุนสำหรับนักลงทุนสหรัฐ มากกว่าสองเท่าของจักรวาลเมื่อ XNUMX ปีก่อน ตามรายงานของ Morningstar

Michael Young ผู้จัดการโครงการด้านการศึกษาของ Forum for Sustainable and Responsible Investment กล่าวว่า "นักลงทุนรายย่อยมี [ESG options] มากมาย และสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอในแบบที่พวกเขาทำไม่ได้เมื่อ 10 ปีที่แล้ว “เกือบทุกหมวด [สินทรัพย์] ที่ฉันนึกออกมีตัวเลือกกองทุน ดังนั้นเราจึงมาไกลแล้ว”

แต่ผู้จัดการกองทุนอาจใช้ระดับความเข้มงวดที่แตกต่างกันไปในการลงทุนเงินของคุณ ซึ่งหมายความว่ากองทุนที่เน้นด้านสิ่งแวดล้อมที่คุณซื้อไม่จำเป็นต้องเป็น "สีเขียว" อย่างที่คุณคิด

นี่คือตัวอย่าง: ผู้จัดการกองทุนบางคนอาจ "รวม" ค่า ESG เมื่อเลือกว่าจะลงทุนเงินที่ไหน แต่อาจมีบทบาทสนับสนุนเท่านั้น (และไม่ใช่ศูนย์กลาง) ในทางกลับกัน ผู้จัดการคนอื่น ๆ ก็มีอาณัติ ESG ที่ชัดเจนซึ่งทำหน้าที่เป็นหัวใจหลักในการตัดสินใจลงทุนของพวกเขา

แต่นักลงทุนอาจไม่ทราบถึงความแตกต่าง

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ กฎที่เสนอ สัปดาห์ที่แล้วจะเพิ่มความโปร่งใสให้กับนักลงทุนและช่วยให้เลือกกองทุน ESG ได้ง่ายขึ้น กฎดังกล่าวจะปราบปราม "การล้างสีเขียว" โดยที่ผู้จัดการเงินทำให้นักลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับการถือครองกองทุน ESG

ทั้งหมดนี้อาจทำให้คุณคิดว่า: ฉันจะเริ่มต้นได้อย่างไร และฉันจะมั่นใจได้อย่างไรว่าการลงทุนของฉันสอดคล้องกับค่านิยมของฉันอย่างแท้จริง?

มีขั้นตอนง่ายๆ ที่นักลงทุนสามารถทำได้ ตามที่ผู้เชี่ยวชาญ ESG กล่าว

วิธีหนึ่งในการเริ่มต้นคือการตรวจสอบผู้จัดการสินทรัพย์ซึ่งทำหน้าที่เป็น "ชวเลข" ที่ดีสำหรับนักลงทุนตาม Willskytt ที่ Align Impact

บริษัทบางแห่งให้ความสำคัญกับ ESG และมีประวัติการลงทุนมายาวนานในลักษณะนี้ ซึ่งทั้งสองอย่างนี้เป็นสัญญาณที่กระตุ้นให้ผู้คนจริงจังกับการลงทุนตามมูลค่า

นักลงทุนสามารถเข้าใจถึงความมุ่งมั่นของบริษัทโดยดูที่เว็บไซต์และดูว่า ESG แสดง ESG เป็นจุดสนใจหลักหรือไม่ เขากล่าวเสริม จากที่นั่น นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนที่มีอยู่ของบริษัทนั้นได้

Jon Hale ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัยความยั่งยืนของทวีปอเมริกาที่ Sustainalytics ซึ่งเป็นเจ้าของโดย Morningstar กล่าวว่า “ถือเป็นสัญญาณอันตรายอย่างยิ่งหากคุณสามารถค้นหาข้อมูล [เว็บไซต์] ที่เปลือยเปล่าที่สุดได้เท่านั้น” “มันแสดงให้เห็นว่าความมุ่งมั่นอาจไม่สูงเท่ากับกองทุนอื่น ๆ”

ตัวอย่างบริษัทที่เน้น ESG ได้แก่ Calvert การวิจัยและการจัดการ และ อิมแพ็กซ์ แอสเซ็ท แมเนจเม้นท์Willskytt กล่าว นูวีนซึ่ง TIAA เป็นเจ้าของก็มีประวัติการลงทุน ESG ที่ค่อนข้างยาวนานเช่นกัน เขากล่าวเสริม

Morningstar การจัดอันดับ Calvert และ Pax พร้อมด้วยอีกสี่คน (Australian Ethical, การลงทุน Parnassus, Robeco และ Stewart Investors) ในฐานะผู้นำด้านการจัดการสินทรัพย์ ESG ตามที่ ระดับความมุ่งมั่น ESG การประเมินที่ออกในปี 2020 (อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ทุกรายที่ให้บริการแก่นักลงทุนรายย่อยในสหรัฐฯ) อีกหกรายรวมถึง Nuveen/TIAA อยู่ในอันดับที่ต่ำกว่าในหมวดหมู่ ESG "ขั้นสูง"

เพิ่มเติมจาก Personal Finance:
วิธีชำระค่าเล่าเรียนหลังจากความล้มเหลวทางการเงิน
วิธีการเลือกระหว่างก่อนหักภาษีและ Roth 401(k)
ผู้บริโภคใช้จ่ายเฉลี่ย $133 ต่อเดือนในการสมัครรับข้อมูลมากกว่าที่พวกเขาคิด

“ถ้าคุณมีความมั่นใจในตัวผู้จัดการ กองทุนก็จะแข็งแกร่งขึ้นหรือน้อยลงจากมุมมองของ ESG” Willskytt กล่าว “ถ้าอย่างนั้นก็เกี่ยวกับการค้นหารสชาติที่เหมาะกับคุณ”

อย่างไรก็ตามมีข้อเสียเปรียบ แม้ว่ากองทุน ESG จะเติบโต แต่นักลงทุนอาจยังไม่สามารถหากองทุนที่ตรงกับปัญหาเฉพาะได้ง่าย ขึ้นอยู่กับเฉพาะกลุ่ม ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่ามีกองทุนที่เน้นสภาพภูมิอากาศและกองทุน ESG จำนวนมากที่พิจารณาตัวกรองตามมูลค่าที่แตกต่างกันมากมาย ตัวอย่างเช่น กองทุนปลอดปืนนั้นหายากกว่า

กองทุนที่ยั่งยืนส่วนใหญ่ (70%) คือ มีการจัดการอย่างแข็งขันอ้างอิงจาก Morningstar พวกเขาอาจมีค่าธรรมเนียมรายปีมากกว่ากองทุนปัจจุบันในพอร์ตของคุณ (ขึ้นอยู่กับการถือครองปัจจุบันของคุณ)

นักลงทุนที่ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเล็กน้อยเกี่ยวกับ ESG ก่อนเริ่มดำเนินการ สามารถทบทวนได้ฟรี หลักสูตร บนพื้นฐานจากฟอรัมเพื่อการลงทุนที่ยั่งยืนและมีความรับผิดชอบ

นักลงทุนสามารถเริ่มต้นด้วยการกลั่นกรองฐานข้อมูลฟรีของกองทุนรวมและอีทีเอฟ

เวทีเพื่อการลงทุนที่ยั่งยืนและมีความรับผิดชอบ มีหนึ่ง ที่ช่วยให้นักลงทุนจัดเรียงกองทุน ESG ตามหมวดหมู่ เช่น ประเภทสินทรัพย์ (เช่น หุ้น พันธบัตร และกองทุนที่สมดุล เป็นต้น) ประเภทการออกและการลงทุนขั้นต่ำ

รายการนี้ไม่ครบถ้วนสมบูรณ์ แม้ว่าจะรวมถึงเงินทุนจากบริษัทสมาชิกฟอรั่ม (อย่างไรก็ตาม การที่บริษัทเป็นสมาชิกอาจเป็นหน้าจอที่เชื่อถือได้สำหรับความเข้มงวด ESG ของผู้จัดการสินทรัพย์ Young กล่าว)

ในขณะที่คุณหว่าน เป็นอีกองค์กรหนึ่งที่สามารถช่วยให้นักลงทุนค้นหากองทุนที่ปลอดเชื้อเพลิงฟอสซิล เท่าเทียมกันทางเพศ ปลอดปืน ปลอดเรือนจำ ปลอดอาวุธ และยาสูบ เป็นต้น มันรักษา อันดับกองทุนชั้นนำ ตามหมวดหมู่

อีกทางหนึ่ง นักลงทุนยังสามารถใช้เว็บไซต์ของ As You Sow เพื่อวัดว่าการลงทุนในปัจจุบันของพวกเขาสอดคล้องกับค่านิยมของพวกเขาดีเพียงใด พวกเขาสามารถพิมพ์ชื่อย่อของกองทุน ซึ่งสร้างคะแนนกองทุนตามประเภทมูลค่าที่แตกต่างกัน

บริษัทอื่นๆ ยังกำหนดอันดับ ESG ให้กับกองทุนเฉพาะอีกด้วย ตัวอย่างเช่น Morningstar กำหนด "ลูกโลก" จำนวนหนึ่ง (5 เป็นคะแนนที่ดีที่สุด) เพื่อให้นักลงทุนสามารถประเมินขอบเขต ESG ของกองทุนได้ Morningstar มี ตัวคัดกรอง ESG ที่ช่วยให้นักลงทุนกรองเงินตามพารามิเตอร์ ESG บางอย่างได้  

ข้อแม้ประการหนึ่ง: ระบบโลกและการให้คะแนนบุคคลที่สามอื่นๆ ไม่จำเป็นต้องส่งสัญญาณถึงเจตนา ESG ของผู้จัดการสินทรัพย์ ตามทฤษฎีแล้ว กองทุนอาจมีการให้คะแนน ESG ที่เป็นตัวเอกโดยบังเอิญ ไม่ได้เกิดจากการโฟกัสของผู้จัดการ  

นักลงทุนสามารถใช้ฐานข้อมูลกองทุนเพื่อระบุการลงทุน ESG ที่พวกเขาอาจชอบ จากนั้นจึงศึกษาบริษัทจัดการสินทรัพย์เพื่อดูว่าบริษัทมีความมุ่งมั่นต่อ ESG โดยรวมเพียงใด

สำหรับนักลงทุนที่ไม่ชอบลงมือทำด้วยตัวเอง การทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินที่รอบรู้ใน ESG อาจเป็นวิธีที่แน่นอนที่สุดที่จะทราบว่าการลงทุนของคุณสอดคล้องกับค่านิยมและสอดคล้องกับพอร์ตโฟลิโอและเป้าหมายการลงทุนโดยรวมของคุณมากที่สุด ที่ปรึกษาอาจมีเครื่องมือคัดกรองขั้นสูงกว่าเมื่อเทียบกับผู้ลงทุนรายย่อย เป็นต้น